Notas importantes
Las estafas de transferencia de dinero son una amenaza común para los usuarios de criptomonedas. Estas estafas se pueden encontrar en dos escenarios diferentes: en el comercio P2P o en las transacciones diarias al comprar productos o servicios.
Asegúrese siempre de operar en una plataforma P2P confiable con sólidas medidas de seguridad y de que la otra parte sea una persona o institución confiable.
¿Ha sido víctima de una estafa de este tipo? Informe la situación de inmediato a las autoridades policiales pertinentes y al equipo de soporte de Binance.
Aprenda cómo detectar y evitar estafas de transferencia de dinero en criptomonedas en un nuevo artículo de nuestra serie Conozca las estafas.
Las estafas de transferencia de dinero involucran a delincuentes que intentan engañar a sus víctimas para que envíen dinero con falsos pretextos. Estos tipos de estafas suelen encontrarse en dos tipos de escenarios:
Comercio entre pares (P2P). En los mercados peer-to-peer (P2P), los compradores y vendedores pueden interactuar directamente entre sí para negociar precios, métodos de pago y la cantidad de criptomonedas que se intercambiarán. Si bien el comercio de cifrado P2P ofrece más control sobre el proceso que cualquier otro método comercial, conlleva sus propios riesgos, como que los estafadores intenten robar su dinero.
Transacciones relativas a bienes o servicios. Los estafadores se dirigen a los comerciantes con correos electrónicos falsos alegando retrasos o exigiendo una “tarifa de depósito” para completar la transacción.
En este artículo, hablaremos sobre cómo suelen ocurrir las estafas en transferencias de dinero, veremos algunos ejemplos de la vida real y explicaremos cómo usted, como usuario, puede detectar y prevenir dichas estafas.
¿Cómo funcionan las estafas de transferencia de dinero?
encontrando el objetivo
Los estafadores suelen encontrar a sus víctimas en las redes sociales o plataformas de criptomonedas. Pueden ofrecer un precio muy por encima de la tasa del mercado a un usuario que intenta vender su criptografía. Otra posibilidad es que puedan identificar vendedores que acepten pagos a cambio de productos o servicios.
ganar confianza
Los estafadores utilizan una variedad de tácticas para ganarse la confianza de la víctima, como crear documentos falsos que demuestren que se ha realizado el pago o estar demasiado interesados en comprar los productos o servicios de un vendedor.
Persuadir para actuar
En las estafas comerciales P2P, los estafadores a menudo presionan a sus objetivos para que liberen criptomonedas lo antes posible. También respaldan esta afirmación con numerosas capturas de pantalla o documentación de la llamada “transferencia bancaria”. A menudo, el estafador inicia una transferencia bancaria y la cancela tan pronto como recibe la criptografía del vendedor P2P.
Si la transacción involucra productos o servicios, el estafador proporciona a sus víctimas la llamada "prueba" de la transferencia y luego envía correos electrónicos falsos afirmando que la transferencia se retrasará. Luego, el estafador le pide a la víctima que transfiera de vuelta el “exceso de criptomoneda” o que pague una “tarifa de transferencia”, prometiendo que la transferencia pendiente se completará en breve.
etapa final
La víctima libera su criptomoneda, pero se da cuenta de que las capturas de pantalla o los documentos son falsos o que el estafador canceló la transferencia bancaria.
En el escenario de pagos de bienes y servicios, los defraudadores desaparecen después de recibir el "reembolso" o la "tarifa de transferencia". Para cuando la víctima se dé cuenta de que las capturas de pantalla, los documentos y los correos electrónicos que recibió son falsos, será demasiado tarde.
Dos ejemplos de fraude
Ejemplo 1: compra y venta de criptomonedas
Un usuario de criptografía P2P, a quien llamaremos Mark, recibe un pedido de un posible "comprador". Luego, el "comprador" falsifica un comprobante de transferencia bancaria, presionando a Mark para que libere las criptomonedas inmediatamente antes de recibir la confirmación del banco de que se ha recibido el dinero. Mark hace lo que le dicen, pero luego descubre que la transferencia bancaria ha sido cancelada. Mark se queda sin nada porque ya envió las criptomonedas al estafador.
Ejemplo 2: compra de arte
Un coleccionista interesado en su obra se acerca a un artista, al que llamaremos James. Los dos llegan a un acuerdo y la otra parte afirma haber transferido 700 dólares a cambio de un cuadro. El comprador convence a James de que el pago está pendiente debido a una "actualización de cuenta".
El estafador le pide a James que le devuelva $200, alegando que necesita el dinero mientras sus $700 están bloqueados en una transferencia pendiente. James está de acuerdo, creyendo que recibirá los fondos una vez que se complete la "actualización de la cuenta". Al final, James se da cuenta de que todas las afirmaciones del "coleccionista" son falsas y que el estafador no le devolverá sus 200 dólares.
Consejos para protegerse de las estafas de transferencia de dinero
revisa tu cuenta
Asegúrese siempre de que se haya transferido correctamente la cantidad correcta de fondos a su cuenta antes de liberar criptomonedas en una transacción P2P. Los estafadores suelen cancelar la transferencia después de enviar la captura de pantalla.
Tenga cuidado con capturas de pantalla, documentos o correos electrónicos falsos
Los estafadores suelen utilizar capturas de pantalla, documentos y correos electrónicos falsos para engañarte. Verifique cuidadosamente si las pruebas son legítimas antes de liberar sus criptomonedas.
Utilice una plataforma confiable
Asegúrese de que la plataforma P2P que utilice tenga un sistema para gestionar transacciones, mantener fondos en depósito y ayudar a los usuarios que enfrentan dificultades. Binance P2P tiene sólidas medidas de seguridad para proteger a los usuarios contra fraudes y fraudes, incluidos estrictos controles de conocimiento del cliente (KYC) y un servicio de depósito en garantía.
Verificar a la otra parte
Las plataformas P2P y los sitios de comercio electrónico estándar suelen mostrar reseñas y calificaciones de la persona o institución con la que está negociando. Tenga cuidado si el perfil del usuario no tiene reseñas o tiene un número muy elevado de reseñas con calificación completa. Si es un usuario de criptografía P2P, Binance P2P tiene una amplia selección de "comerciantes verificados" que hemos examinado cuidadosamente. Puede reconocer fácilmente a estos vendedores por la marca amarilla junto a su nombre de usuario.
Para obtener más información sobre cómo mantenerse seguro al operar P2P, puede leer Cómo mantenerse seguro al operar entre pares (P2P) de Binance Academy.
Si ha sido víctima de una estafa criptográfica de transferencia de dinero
Si ha sido víctima de una estafa, tome medidas inmediatas para proteger sus finanzas. Congele sus cuentas bancarias y financieras y cambie las contraseñas de todas sus cuentas, incluidas las de correo electrónico y redes sociales.
Informe el incidente a la policía y comparta toda la información necesaria. Comparta cualquier información que recopile sobre todas sus interacciones con estafadores, incluidas pruebas como los documentos de pago que le hayan enviado. Binance trabaja en estrecha colaboración con los organismos encargados de hacer cumplir la ley y, a través de nuestra cooperación, se detectan infracciones y se incautan fondos. Si bien es poco probable que ahorre dinero, a menudo es su única opción.
Si su cuenta de Binance se ha visto comprometida, desactívela y siga los pasos descritos en la guía Cómo denunciar casos de fraude en el soporte de Binance. Si sospecha que la contraparte con la que opera en Binance P2P es un estafador, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente de inmediato.
Tenga cuidado con los "servicios de rescate". Si bien algunos de ellos realmente pretenden ayudar, muchos hacen falsas promesas o exigen un pago por adelantado. No se deje engañar por segunda vez.
Alentamos a todos los usuarios, nuevos y antiguos, a leer las otras entregas de nuestra serie antiestafas para protegerse mejor contra las estafas criptográficas comunes.