Notas importantes

  • Como uno de los líderes de la industria de las criptomonedas, Binance se enorgullece de cumplir su misión de mejorar la seguridad y la integridad del ecosistema de activos digitales.

  • Como parte de su sólido programa de cumplimiento, Binance ha establecido una unidad de cumplimiento y delitos financieros (FCC) de renombre mundial compuesta por investigadores, analistas de blockchain y ex agentes de la ley líderes en la industria.

  • Escuche de primera mano sobre el trabajo diario de nuestros investigadores que son los más afectados por los esfuerzos de Binance contra los delitos financieros.

Una empresa criminal a gran escala dirigida desde Tailandia defraudó a miles de personas por millones de dólares a través de un plan híbrido de amor e inversión conocido como carnicería de cerdo. Los cabecillas de la organización vivieron una vida rica con autos deportivos y casas de lujo. Se las arreglaron para permanecer fuera de la vista hasta que un día de 2023, la policía llamó a su puerta y todo terminó para ellos. Lo que llevó al colapso de esta organización criminal fue el hecho de que las autoridades de investigación de Binance pudieron rastrear esta organización, gracias a que al menos algunas de sus transacciones se realizaban en blockchain. La Policía Real Tailandesa se encargó de todo lo demás.

Las cadenas de bloques públicas son intrínsecamente transparentes y las transacciones en cadena son perfectamente rastreables. Estas características de los activos digitales han dado lugar a un nuevo campo de investigación e inteligencia financiera: el seguimiento del movimiento de fondos en blockchain. Binance aprovecha los talentos más brillantes y las tecnologías de vanguardia en este campo emergente para combatir los delitos relacionados con activos digitales. Además, los utiliza para colaborar con las fuerzas del orden de todo el mundo y compartir su experiencia para proteger a los usuarios y frustrar a los actores maliciosos en todo el ecosistema blockchain más amplio. El caso de la matanza de cerdo en Tailandia es sólo un ejemplo reciente de cómo estas asociaciones han logrado resultados notables.

Unidad de Cumplimiento y Delitos Financieros de Binance

La unidad de Cumplimiento y Delitos Financieros (FCC) de Binance está compuesta por investigadores experimentados de una variedad de industrias, desde tecnología y banca hasta aplicación de la ley e inteligencia. Distribuida en muchos equipos en todo el mundo, la unidad de la FCC lidera la lucha contra los delitos criptográficos y desempeña un papel clave en la protección del ecosistema de actores maliciosos y actividades fraudulentas.

"Estratégicamente, nuestro equipo se ha asegurado de que Binance haya construido una sólida reputación ante las agencias de aplicación de la ley en todo el mundo como un socio de intercambio confiable que hace todo lo posible para combatir el crimen y hacer de la industria de la criptografía un lugar más seguro para todos". - Pablo, Investigaciones Especiales

Como líder de la industria con una cultura única centrada en el usuario, Binance va más allá de los estándares de la industria para proteger a sus usuarios y aumentar la seguridad de todo su ecosistema. Con el tiempo, Binance ha creado uno de los departamentos de cumplimiento más sólidos de la industria.

Hasta la fecha, Binance ha ayudado a las autoridades a bloquear y confiscar más de mil millones de dólares en criptoactivos a través de asociaciones públicas y privadas para disuadir a los malos actores en este espacio. La unidad FCC de clase mundial de Binance respondió a más de 58 000 solicitudes de organismos encargados de hacer cumplir la ley en 2023, llevó a cabo 120 talleres y capacitaciones con organismos encargados de hacer cumplir la ley y respondió a más de 51 600 solicitudes para 2022, que abarcan aplicación de la ley, fraude, suplantación de identidad, piratería informática y más. (180% más que 180%) han completado informes de actividades sospechosas.

Una atmósfera dinámica

Los funcionarios de la FCC de Binance no solo son investigadores sino también expertos en cumplimiento y tienen las herramientas y la experiencia adecuadas para equilibrar estas dos áreas. Por lo tanto, trabajar en la unidad de FCC presenta un ambiente de trabajo diario dinámico y en constante cambio. James, miembro del equipo SAR, explica: “No hay dos días iguales. Siempre hay nuevas oportunidades de aprendizaje y desafíos que superar. "Esto hace que ser parte del equipo sea emocionante".

Los investigadores suelen abordar aspectos internos y externos del cumplimiento en sus actividades diarias. Los miembros del equipo frecuentemente brindan apoyo vital a las agencias de aplicación de la ley, ayudándolos a seguir pistas, comprender los registros de Binance y resolver problemas.

Por lo general, una solicitud o alerta llega primero al equipo de incidentes o al equipo SAR, quienes derivan el caso al equipo de investigaciones especiales o al equipo de investigación de cumplimiento si es necesario. En general, el organismo de la FCC consta de muchas partes móviles que trabajan juntas para mantener el ecosistema seguro.

La colaboración es crucial

"La colaboración está en el centro de nuestro marco de investigación, tanto interna como externa". - Akbar, Investigaciones Especiales

La unidad de la FCC desempeña un papel clave en los procesos de cumplimiento interno de Binance, ayudando con casos e iniciativas que requieren una mayor investigación en áreas específicas como cumplimiento, fiat y monitoreo de transacciones. Externamente, colabora con agencias policiales de todo el mundo en muchas áreas, especialmente en educación y resolución de delitos relacionados con criptomonedas.

Aunque los datos muestran que la tasa de transacciones de criptomonedas asociadas con personas que operan ilegalmente es muy baja, los activos digitales están sujetos a fraude, lavado de dinero, trata de personas, tráfico de drogas, etc. Puede utilizarse en una serie de actividades ilegales que implican la transferencia de dinero o valor, como por ejemplo: La cantidad de fondos fraudulentos que fluyen a través de canales de criptomonedas es mucho menor de lo esperado, especialmente en comparación con las transacciones fraudulentas en las finanzas tradicionales.

Los investigadores de Binance suelen ser elogiados por las fuerzas del orden por su cooperación, tiempo de respuesta y apoyo en la lucha contra este tipo de delitos. "Binance y otras plataformas están muy dispuestas a ayudar y están muy dispuestas a decir: 'No queremos dinero sucio en nuestra plataforma, no queremos malos actores moviendo dinero a través de nuestra plataforma, y ​​vamos a ayudarle". ,'", dijo Erin West, asistente del fiscal de distrito en el condado de Santa Clara, California, en una conversación anterior.

Peter, del equipo de Investigaciones Especiales, agrega: “Binance ha hecho una gran inversión en cumplimiento y, por otro lado, pregúntele a cualquier agencia policial con la que trabajamos y le dirán que ven esto y aprecian la forma en que ayudamos a crear un ecosistema más seguro. Por otro lado, ser el más grande conlleva una gran responsabilidad y "Esto conlleva un escrutinio detallado por parte de agencias y reguladores, pero estamos liderando la industria en materia de cumplimiento en este momento y esperamos que los reguladores implementen esto como un estándar de la industria para todos los demás".

A los miembros del equipo de la FCC les gusta pensar en su unidad como una fuerza adicional que ayuda a quienes luchan contra el crimen con inteligencia y experiencia relevantes en momentos y lugares donde pueden marcar una diferencia significativa. Uno de los aspectos más gratificantes de este trabajo para nuestros investigadores es que se ganan los elogios y el reconocimiento de aquellos con quienes trabajan, especialmente después de desempeñar un papel clave en un caso al ayudar a recuperar fondos, localizar a personas secuestradas o identificar criminales.

"Al fomentar un entorno de trabajo colaborativo y afectuoso, no solo servimos a nuestros usuarios, sino que también hacemos nuestra parte para proteger la integridad de la industria", dice Natasha del equipo del caso. "Como tal, cada uno de los miembros de nuestro equipo es a la vez un guardián de la confianza de nuestros usuarios y un representante de la misión de Binance de crear un mundo criptográfico más transparente y seguro".

Investigadores en el trabajo

Al más alto nivel en la lucha contra los criptodelitos, nuestros investigadores de Binance deben utilizar las herramientas y tecnologías más avanzadas disponibles. Estos incluyen una variedad de software desarrollado internamente y adquirido externamente para diferentes propósitos de investigación. El software interno se utiliza a menudo para comunicarse entre equipos, analizar transacciones y revisar registros. El software externo se utiliza generalmente para el análisis de blockchain, la recopilación de inteligencia, la visualización y el análisis de datos.

Teniendo en cuenta que las criptomonedas operan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, el papel asumido por los investigadores de Binance requiere incansable y resolver problemas urgentes. Un ejemplo de esto es el recuerdo de Charlotte del equipo SAR de un canal de servicio de pago que fue pirateado un fin de semana cuando la mayor parte de su equipo estaba de vacaciones. Después de que Charlotte se entera de una infracción en uno de sus socios fiduciarios, inmediatamente reúne un equipo para investigar más de 90 cuentas sospechosas que pueden haber recibido los fondos robados. La rápida acción de Charlotte jugó un papel importante en la recuperación de fondos y demostró que los investigadores de Binance están listos para responder de inmediato a casos urgentes, independientemente de las circunstancias.

Otro desafío importante para los investigadores es una de las mayores ventajas de las criptomonedas: su ausencia de fronteras. El hecho de que las actividades de los organismos tradicionales encargados de hacer cumplir la ley generalmente se limiten a sus propias jurisdicciones a veces dificulta la lucha contra el ciberdelito transfronterizo. Estas limitaciones resaltan la coordinación internacional efectiva y el papel de Binance en el apoyo a estos esfuerzos.

Un caso compartido por Akbar, del equipo de Investigaciones Especiales, es un ejemplo notable de colaboración internacional exitosa. Un titular de cuenta en particular se convierte en el centro de muchas solicitudes de organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo. Equipo; Analiza las actividades y transacciones del titular de la cuenta y el historial de solicitudes de los organismos encargados de hacer cumplir la ley. Las vagas respuestas de esta persona a las preguntas aumentan aún más las sospechas.

Siguiendo estas pistas, Akbar se pone en contacto con la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos de la Policía Real Tailandesa. La verificación cruzada entre los hallazgos del equipo y la base de datos de la policía establece un vínculo con una investigación en curso sobre fraude en la matanza de cerdo. En última instancia, este desarrollo conduce al desmantelamiento de una importante banda criminal en una operación exitosa con el nombre en código "No confíes en nadie".

Pasión por la justicia

Los investigadores de Binance están motivados por su profunda pasión por la justicia y por hacer lo correcto. Una de las partes más satisfactorias del trabajo es lograr impactar positivamente al mundo tanto a nivel industrial como individual. Bloquear a personas malintencionadas, derribar redes criminales y garantizar la justicia genera una sensación única de logro.

"Las investigaciones sobre criptomonedas a menudo parecen acertijos complejos, y nuestro equipo está a la altura de la tarea de reunir información para descubrir el panorama general de la actividad criminal". - Akbar, Investigaciones Especiales

Sin embargo, uno de los aspectos más difíciles del trabajo es presenciar los efectos del comportamiento criminal de personas malintencionadas. Puede resultar desalentador ver los efectos devastadores en víctimas inocentes, pero enfatiza aún más la importancia del trabajo de inteligencia.

Akbar: “A pesar de todos nuestros esfuerzos, la desafortunada realidad es que todavía se producen estafas. "Esto nos recuerda los desafíos que enfrentamos y la necesidad constante de una mayor conciencia y medidas preventivas. Estos obstáculos se aplican tanto a los individuos como a las fuerzas del orden".

Diferentes roles y orígenes

Más allá de la sensación de haber logrado hacer algo bueno para el mundo, muchos miembros del equipo ven la diversidad del equipo como otro aspecto positivo del trabajo. Los conocimientos que todos los investigadores comparten entre sí fomentan un espíritu de equipo común.

Los investigadores de Binance provienen de una variedad de industrias, desde cumplimiento en banca y finanzas tradicionales hasta agencias de inteligencia y aplicación de la ley de muchos países alrededor del mundo. Algunos ejemplos notables incluyen la Oficina Federal de Inteligencia (FBI), el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y el Tesoro en los EE. UU., Europol en la UE, el Ministerio del Interior en el Reino Unido, el Ministerio del Interior (MHA) en Singapur, Hong Kong. Fuerza de Policía (HKPF) y muchos más.

Antes de unirse a Binance, estos luchadores contra el crimen de clase mundial trabajaron en el mercado de la red oscura de Silk Road, el intercambio de bitcoins BTC-e y Mt. Ha estado involucrado o dirigido algunas de las investigaciones más importantes relacionadas con las criptomonedas, como el ataque a Gox. Curiosamente, muchos investigadores trabajaron con Binance en el ámbito de aplicación de la ley antes de unirse al equipo, lo que demuestra los fuertes esfuerzos de colaboración de Binance.

"El increíble apoyo que recibí de Binance durante mis investigaciones mientras trabajaba en las fuerzas del orden respaldó mi decisión de unirme a la empresa. Sabía sin lugar a dudas que Binance era donde quería avanzar en mi carrera profesional". -James, SAR

El futuro de las investigaciones

Dado que las criptomonedas son dinámicas, uno de los mayores desafíos que enfrenta la unidad FCC de Binance es mantenerse al día con los delincuentes y los métodos que utilizan. A medida que los actores maliciosos se vuelven cada vez más técnicos y sofisticados, los investigadores de Binance deben mejorar constantemente sus herramientas y habilidades para estar un paso por delante.

Más allá de los propios investigadores, también existe el desafío de transmitir estos cambios en los criptodelitos a las agencias tradicionales de aplicación de la ley. El hecho de que los usuarios se comporten de manera diferente en los mercados criptográficos en comparación con los mercados financieros tradicionales hace que los métodos tradicionales sean menos efectivos y requieran nuevos enfoques.

Junto con el rápido desarrollo de la tecnología criptográfica y blockchain, el entorno regulatorio para ellas también está cambiando. Si bien estos avances son positivos para la lucha por proteger a los usuarios, puede resultar difícil mantenerse al día con las reglas y regulaciones cambiantes, especialmente en diferentes mercados y jurisdicciones. La falta de regulaciones a menudo puede dificultar la imposición de sanciones a personas con malas intenciones. En la búsqueda de justicia, atrapar a los criminales es una cosa, pero castigarlos es algo completamente diferente.

A medida que la industria de la criptografía avanza hacia la siguiente fase de su evolución impulsada por el cumplimiento, se espera que el escrutinio regulatorio se endurezca, proporcionando claridad y allanando el camino para un marco global armonizado. En este sentido, la división de la FCC seguirá desempeñando un papel clave para aprovechar esta oportunidad, liderando el cumplimiento en criptografía y manteniendo el ecosistema SAFU.

Lectura adicional

  • ¿Cómo lucha Binance contra los criptodelitos?

  • Gestión de riesgos: captura de criptocriminales con el equipo de investigación de Binance

  • La vida diaria de los desarrolladores de Binance