Conclusiones principales
Como líder en la industria de las criptomonedas, Binance se enorgullece de cumplir con su deber de mejorar la seguridad y la integridad del ecosistema de activos digitales.
Como parte de su sólido programa de cumplimiento, Binance ha creado una unidad de Cumplimiento de delitos financieros (FCC) de renombre mundial compuesta por los principales investigadores, analistas de blockchain y ex agentes encargados de hacer cumplir la ley de la industria.
Obtenga más información sobre el trabajo diario de las personas que llevan el peso de la labor de lucha contra el crimen financiero de Binance, directamente de los investigadores.
Una operación criminal a gran escala orquestada desde Tailandia defraudó a miles de personas por valor de millones de dólares utilizando un esquema híbrido de romance e inversión conocido como matanza de cerdos. Los cabecillas llevaban vidas lujosas en las que destacaban coches deportivos y villas de lujo. Se las arreglaron para pasar desapercibidos hasta que, un día de 2023, agentes de policía llamaron a sus puertas y todo terminó. Lo que llevó a la desaparición del grupo criminal fue que al menos algunas de sus transacciones se realizaron en la cadena de bloques, lo que permitió a los detectives de Binance seguir el rastro. El resto quedó en manos de la Policía Real Tailandesa.
Las cadenas de bloques públicas son transparentes por naturaleza y las transacciones en cadena son perfectamente rastreables. Estas propiedades de los activos digitales han dado lugar a una nueva área de investigación e inteligencia financiera: el seguimiento del movimiento de fondos en la cadena de bloques. Binance emplea algunos de los talentos más brillantes y la mejor tecnología de su clase en este espacio emergente para abordar los delitos relacionados con los activos digitales. Además, los utiliza para colaborar y compartir experiencia con las fuerzas del orden a nivel mundial para proteger a los usuarios y frustrar a los malos actores en el ecosistema blockchain más amplio. El caso de la matanza de cerdos en Tailandia es sólo uno de los muchos ejemplos recientes de asociaciones de este tipo que han dado resultados notables.
Cumplimiento de delitos financieros en Binance
La unidad de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC) de Binance está compuesta por investigadores experimentados provenientes de una amplia gama de antecedentes, desde tecnología y banca hasta aplicación de la ley e inteligencia. Distribuida en múltiples equipos en todo el mundo, la unidad de la FCC desempeña un papel esencial en la protección del ecosistema de actores maliciosos y actividades fraudulentas, liderando la lucha contra los criptodelitos.
"Estratégicamente, el equipo ha ayudado a Binance a construir una sólida reputación ante las autoridades como un socio de intercambio confiable conocido por ir más allá, haciendo su parte para ayudar a combatir el crimen en todo el mundo y hacer de la industria de la criptografía un lugar más seguro para todos". – Pablo, Investigaciones Especiales
Como líder de la industria con una cultura única centrada en el usuario, Binance va más allá de los estándares de la industria para proteger a nuestros usuarios y mejorar la seguridad del ecosistema más amplio. Con el tiempo, Binance ha creado uno de los departamentos de cumplimiento más sólidos de la industria.
Hasta la fecha, Binance ha ayudado a las autoridades a congelar y confiscar criptoactivos por valor de más de mil millones de dólares en sus colaboraciones públicas y privadas para disuadir a los actores maliciosos en este espacio. En 2023, la unidad FCC de clase mundial de Binance respondió a más de 58 000 solicitudes de aplicación de la ley, llevó a cabo 120 talleres y sesiones de capacitación con las autoridades y completó más de 51 600 informes de actividades sospechosas (SAR), un aumento del 180 % desde 2022, que involucran sanciones, estafas, fraudes, hackeos y más.
Una atmósfera dinámica
Los agentes de la FCC de Binance no son sólo investigadores; también son expertos en cumplimiento que deben tener las capacidades y la experiencia adecuadas para equilibrar estas dos áreas. Así, trabajar en la unidad de FCC ofrece un entorno diario dinámico y en constante cambio. Como dice James del equipo SAR: “No hay dos días iguales; Siempre hay nuevas oportunidades de aprendizaje y desafíos que superar, lo que hace que sea emocionante formar parte del equipo”.
Los investigadores suelen abordar las dimensiones internas y externas del cumplimiento en sus funciones diarias. Los miembros del equipo a menudo se encuentran brindando un apoyo vital a las agencias encargadas de hacer cumplir la ley, ayudándolos a rastrear clientes potenciales, comprender los registros de Binance o resolver problemas.
Por lo general, una solicitud o alerta llegará primero al equipo de Caso o al equipo SAR, quienes luego la derivarán al equipo de Investigaciones Especiales o al equipo de Investigaciones de Sanciones, si es necesario. En general, la unidad FCC contiene numerosas piezas móviles, todas trabajando en conjunto para proteger el ecosistema.
La colaboración es clave
"La colaboración es el núcleo de nuestro marco de investigación, tanto interna como externamente". – Akbar, Investigaciones Especiales
La unidad de la FCC desempeña un papel clave en los procesos de cumplimiento interno de Binance, ayudando en casos e iniciativas que requieren una mayor investigación en áreas especializadas como sanciones, fiat y monitoreo de transacciones. Externamente, colabora con organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo en una multitud de áreas, particularmente en capacitación y resolución de delitos relacionados con criptomonedas.
Aunque los datos muestran que la proporción de transacciones de criptomonedas vinculadas a actores ilícitos es muy pequeña, los activos digitales pueden usarse en una variedad de actividades ilícitas siempre que se trate de una transferencia de dinero o valor, incluido el fraude, el lavado de dinero, la trata de personas, el tráfico de drogas, ataques de ransomware y más. La cantidad de fondos fraudulentos que circulan a través de canales de criptomonedas es mucho menor de lo que comúnmente se cree, particularmente en comparación con las transacciones fraudulentas en las finanzas tradicionales.
Los organismos encargados de hacer cumplir la ley a menudo reconocen a los investigadores de Binance por su cooperación, tiempo de respuesta y divulgación en casos relacionados con la lucha contra este tipo de delitos. En una discusión anterior, Erin West, fiscal adjunta del condado de Santa Clara, California, comentó: "Binance y otras plataformas están muy abiertas a ser útiles, muy abiertas a decir: 'No queremos dinero sucio en nuestra plataforma, cualquiera. No queremos que malos actores muevan dinero en nuestra plataforma y lo ayudaremos”.
Peter, del equipo de Investigaciones Especiales, agrega: “Binance ha invertido mucho en el cumplimiento, y si le pregunta a cualquier agencia policial con la que trabajamos, le dirá que ve esto y realmente aprecia la forma en que ayudamos a crear un ecosistema más seguro. Por otro lado, ser el más grande conlleva una gran responsabilidad y escrutinio por parte de estas agencias y reguladores. Sin embargo, aquí es donde mostramos el camino hacia el cumplimiento, que esperamos que estos reguladores apliquen como estándar de la industria para todos los demás”.
A los miembros del equipo de la FCC les gusta pensar en su unidad como un multiplicador de fuerza que acude en ayuda de los combatientes contra el crimen con inteligencia y experiencia relevantes cuando y donde pueden marcar una diferencia crítica. Para nuestros investigadores, uno de los aspectos más gratificantes del trabajo es recibir reconocimiento y aprecio de los socios, especialmente después de desempeñar un papel esencial en un caso recuperando fondos, localizando víctimas de secuestro o ayudando a identificar delincuentes.
Natasha, del equipo de Case, interviene: “Al fomentar un entorno de trabajo cooperativo y diligente, no solo estamos sirviendo a nuestros usuarios sino que también desempeñamos nuestro papel en la defensa de la integridad de la industria. Como tal, cada miembro del equipo es a la vez guardián de la confianza de nuestros usuarios y representante de la misión de Binance de lograr un mundo criptográfico más transparente y seguro”.
Investigadores en acción
Operando a la vanguardia de la lucha contra los criptodelitos, los investigadores de Binance deben aprovechar algunas de las herramientas y tecnologías más sofisticadas disponibles. Estos incluyen una combinación de software desarrollado internamente y adquirido externamente para una variedad de propósitos de investigación. El software interno se utiliza normalmente para comunicarse entre equipos, analizar transacciones y examinar registros. El software externo se utiliza generalmente para el análisis de blockchain, la recopilación de inteligencia y la visualización y análisis de datos.
Dada la naturaleza ininterrumpida de las criptomonedas, el papel de un investigador de Binance requiere ser incansable y abordar regularmente problemas urgentes. Charlotte, del equipo SAR, recuerda un caso de piratería de un canal de servicios de pago un fin de semana en el que la mayor parte de su equipo estaba libre. Al enterarse de la violación a través de un socio fiduciario, inmediatamente reunió un grupo de trabajo para examinar más de 90 cuentas sospechosas que potencialmente habían recibido los fondos robados. La rápida acción de Charlotte fue crucial para recuperar los fondos, lo que demuestra la disposición de los investigadores de Binance para responder con prontitud en casos urgentes, independientemente de las circunstancias.
Otra dificultad clave para los investigadores surge a menudo de una de las mayores ventajas de las criptomonedas: su naturaleza sin fronteras. Los organismos tradicionales encargados de hacer cumplir la ley generalmente están restringidos a sus jurisdicciones, lo que en ocasiones dificulta la lucha contra el ciberdelito transfronterizo. Estas limitaciones resaltan el papel fundamental de una coordinación internacional efectiva y el papel de Binance para facilitar estos esfuerzos.
Akbar, del equipo de Investigaciones Especiales, menciona un ejemplo notable de cooperación internacional exitosa. Un titular de cuenta en particular había sido el punto focal de múltiples solicitudes de aplicación de la ley en todo el mundo. El equipo analizó la actividad, las transacciones y el historial de solicitudes de aplicación de la ley del titular de la cuenta. Las sospechas aumentaron aún más por las vagas respuestas del individuo a las preguntas.
Siguiendo estas pistas, Akbar contactó a la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos de la Policía Real Tailandesa. Tras la verificación cruzada de los hallazgos del equipo con la base de datos de la policía, se estableció un vínculo con una investigación en curso sobre estafa de matanza de cerdos. En última instancia, este avance condujo al cierre de una prolífica red criminal en la exitosa operación cuyo nombre en código es “No confíes en nadie”.
Pasión por la justicia
Lo que impulsa a los investigadores de Binance es una profunda pasión por la justicia y por hacer lo correcto. Una de las partes más satisfactorias del trabajo es la afirmación de impactar positivamente al mundo tanto a nivel industrial como individual. Poner obstáculos a actores maliciosos, desmantelar redes criminales y defender la justicia genera una sensación única de logro.
"Las investigaciones sobre criptomonedas a menudo parecen acertijos intrincados, y nuestro equipo se nutre del desafío de reunir información para descubrir el panorama completo de las actividades delictivas". – Akbar, Investigaciones Especiales
Por el contrario, uno de los aspectos más difíciles del trabajo es ver las consecuencias del comportamiento criminal de los actores nefastos. Conocer los efectos devastadores sobre las víctimas inocentes puede ser verdaderamente desalentador, lo que refuerza la importancia del trabajo de inteligencia.
Akbar continúa: “A pesar de nuestros mejores esfuerzos, la desafortunada realidad es que todavía se producen estafas. Sirve como recordatorio de los desafíos que enfrentamos y la necesidad constante de mejorar la concientización y las medidas preventivas”. Estos obstáculos se aplican tanto a los individuos como a las organizaciones encargadas de hacer cumplir la ley.
Diversos roles y orígenes
Más allá de la sensación de logro por hacer el bien por el mundo, muchos miembros del equipo también citan la diversidad del equipo como otro aspecto favorable del trabajo. Los conocimientos únicos que cada investigador tiene que compartir entre sí fomentan un espíritu de equipo compartido.
Los investigadores de Binance provienen de una multitud de orígenes, desde banca y cumplimiento en las finanzas tradicionales hasta aplicación de la ley e inteligencia en gobiernos de todo el mundo. Algunos ejemplos notables entre ellos incluyen la Oficina Federal de Inteligencia (FBI), el Servicio de Impuestos Internacionales (IRS) y el Departamento del Tesoro en los EE. UU., así como Europol en la UE, el Ministerio del Interior en el Reino Unido, el Ministerio del Interior de Singapur ( MHA), la Fuerza de Policía de Hong Kong (HKPF) y muchos más.
Antes de unirse a Binance, estos luchadores contra el crimen de clase mundial participaron o dirigieron algunas de las investigaciones más importantes relacionadas con las criptomonedas, como las del mercado de la red oscura de Silk Road, el intercambio de bitcoins BTC-e y el hackeo de Mt. Gox. Curiosamente, muchos investigadores incluso trabajaron con Binance en el ámbito policial antes de unirse, elogiando los fuertes esfuerzos de colaboración de Binance.
“El increíble apoyo que recibí de Binance durante mis investigaciones mientras trabajaba en el cumplimiento de la ley confirmó mi decisión de unirme a la empresa. Sabía, sin lugar a dudas, que Binance era hacia donde quería que condujera mi carrera profesional”. – James, RAE
El futuro de las investigaciones
Dada la naturaleza dinámica de las criptomonedas, uno de los mayores desafíos para la unidad FCC de Binance es mantenerse al día con los delincuentes y sus métodos. A medida que los malos actores se vuelven cada vez más técnicos y sofisticados, los investigadores de Binance deben perfeccionar constantemente sus herramientas y habilidades para mantenerse a la vanguardia.
Más allá de los propios investigadores, existe la dificultad añadida de trasladar estos cambios en los criptodelito a la aplicación tradicional de la ley. Los usuarios se comportan de manera diferente en los mercados criptográficos en comparación con los mercados financieros tradicionales, lo que hace que los métodos convencionales sean menos efectivos y requieren enfoques novedosos.
Además de la rápida evolución de la tecnología criptográfica y blockchain, también está el panorama regulatorio transformador que las rodea. Si bien, en última instancia, estos son aspectos positivos en la lucha por proteger a los usuarios, mantenerse al día con las reglas y regulaciones cambiantes puede ser un desafío, particularmente en diferentes mercados y jurisdicciones. A menudo, la falta de regulación puede dificultar la sanción de actores malintencionados. En la búsqueda de justicia, atrapar a los criminales es una cosa y castigarlos es otra.
A medida que la industria de la criptografía avanza hacia la siguiente fase de su desarrollo impulsado por el cumplimiento, se espera que el escrutinio regulatorio se intensifique, con suerte ofreciendo claridad y allanando el camino para un marco global armonizado. Alineada en esta dirección, la unidad de la FCC seguirá desempeñando un papel fundamental para aprovechar esta oportunidad, liderando el camino para el cumplimiento de las criptomonedas y manteniendo el ecosistema SAFU.
Otras lecturas
Dentro de la lucha de Binance contra el criptocrimen
Gestión de riesgos: captura de criptocriminales con el equipo de investigaciones de Binance
La vida diaria de los desarrolladores de Binance
