Know Your Scam es una serie de blogs semanales en la que analizamos y desglosamos las estafas criptográficas populares.
Conclusiones principales
El equipo de riesgos de Binance ha identificado y compilado 12 de las estafas criptográficas más utilizadas, incluidas estafas románticas, estafas de suplantación de identidad y obsequios falsos, por nombrar algunas.
Cada semana, profundizaremos en un tipo diferente de estafa, incluida la metodología detrás de ella, y brindaremos a los usuarios pautas generales sobre cómo detectar y evitar la estafa.
Podría ser un mensaje de Telegram de un supuesto "empleado de Binance", una llamada telefónica urgente de un pariente lejano que necesita dinero o un estafador encantador que profesa su amor por un precio costoso. Las estafas vienen en todas las formas y tamaños, pero todas tienen un objetivo común: robarle dinero.
Un texto de alta presión exigiendo dinero o un regalo falso de bitcoins puede ser suficiente para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente aquellos que se encuentran en un momento vulnerable.
Este artículo sirve como introducción a una serie de blogs antiestafas más amplia que presentará las estafas más frecuentes en la industria de la criptografía y las mejores prácticas para evitarlas. Compartimos esta información para garantizar que nuestros usuarios estén equipados con los últimos consejos y sugerencias de seguridad porque, en última instancia, usted desempeña el papel más importante en la protección de sus fondos.
Una introducción a 12 tipos de estafas
A continuación, nuestro equipo de riesgos ha identificado y agrupado las estafas criptográficas más populares en 12 categorías, junto con un resumen de cómo tiende a funcionar cada una.
Cada semana, profundizaremos en una estafa diferente, incluida su metodología, y brindaremos a los usuarios pautas generales para detectar y evitar la estafa. Echemos un vistazo a las 12 categorías.
1. Estafa de inversión
Las estafas de inversión involucran a un estafador que promete altos rendimientos si invierte su dinero a través de un sitio web, una aplicación o un corredor de cifrado "altamente recomendado". El delincuente puede incluso pretender ser un experto que multiplicará por diez sus fondos.
2. Estafa laboral
La oferta de trabajo puede parecer real. Los ingresos están muy por encima del promedio de la industria. Sin embargo, hay un problema: los estafadores laborales enviarán una oferta de trabajo gratificante que exige que los solicitantes paguen una tarifa de depósito si quieren el trabajo.
3. Hacerse pasar por una figura de autoridad
Los estafadores imitadores intentarán ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un oficial de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la oficina de impuestos.
4. Hacerse pasar por el soporte de Binance
Desafortunadamente, hacerse pasar por un empleado de soporte de Binance es un vector de ataque popular para los estafadores criptográficos. Los estafadores a menudo intentan manipular a los usuarios explotando la confianza que nuestra empresa ha establecido en el espacio a lo largo de los años.
Tenga en cuenta que los empleados de Binance nunca se comunicarán con usted para solicitarle información confidencial, como sus credenciales de inicio de sesión y códigos 2FA. Si recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance y solicita información confidencial, bloquee el contacto y presente un informe al Soporte de Binance de inmediato.
5. Estafas románticas
Una estafa romántica involucra a un interés amoroso que intenta iniciar una relación en línea con usted con la esperanza de robarle su dinero. A veces, estas estafas pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros de toda su vida.
6. Sorteo falso
Los estafadores lo invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un sorteo o lanzamiento aéreo de criptomonedas falso. El estafador normalmente le pedirá una tarifa de depósito o intentará engañarlo para que revele información confidencial a cambio de sus "ganancias".
7. Esquema Ponzi
Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones cobradas a los nuevos inversores. No hay ninguna inversión real. Básicamente, el estafador toma dinero de un inversionista para pagarle al otro inversionista. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a invitar a sus amigos y familiares a unirse.
8. Sitio de compras falso
Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciante o cliente. El sitio falso puede incitarlo a comprar sus productos a precios significativamente más bajos que el precio promedio del mercado. Sin embargo, el sitio falso no estará dispuesto a ofrecer entregas o le enviará artículos sin valor en lugar de los productos enumerados.
9. Fraude en transferencias de dinero
El fraude en transferencias de dinero puede ocurrir en dos escenarios diferentes.
Primero, como una transacción inocente entre pares. El estafador envía dinero a la víctima, quien luego transfiere la cantidad equivalente de criptografía. Esto se consideraría una transacción P2P normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su criptografía, el estafador emitirá una devolución de cargo o cancelará la transferencia bancaria.
El otro escenario implica que un estafador utilice recibos falsos para afirmar que envió dinero a su cuenta bancaria. Luego, el estafador le exigirá que devuelva los fondos en criptomonedas. Las víctimas creerán que el recibo es real y retirarán las criptomonedas a la dirección del estafador.
El fraude de transferencia de dinero comienza cuando el estafador envía dinero a la víctima. Luego, el estafador proporcionará los documentos de la transacción antes de retirarla, emitir una devolución de cargo o alegar que la prueba documental fue manipulada.
10. Fraude de conocidos
No todos los estafadores son extraños. El estafador podría ser un familiar, un amigo cercano o un conocido presentado por su amigo. Las estafas pueden ocurrir, y a menudo ocurren, en circunstancias familiares.
11. Rug pulls
En la industria de las criptomonedas, un tirón de alfombra se produce cuando un equipo de un proyecto de criptomonedas recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra suele ocurrir cuando el entusiasmo de los inversores está en su punto máximo.
12. Otros
Esta categoría está reservada para casos únicos en los que se está produciendo una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de las categorías existentes enumeradas anteriormente.
Vea tres ejemplos en acción
A continuación se muestran algunos ejemplos de cómo un estafador podría atacarlo.
Ejemplo 1: inversión falsa
El usuario, al que llamaremos Jack, envía el primer mensaje al estafador. Jack probablemente encontró el contacto a través de otro canal de redes sociales. El estafador anuncia un programa de inversión altamente rentable que garantiza altos rendimientos.
Jack acepta invertir dinero, pero más tarde descubre que el contacto le ha robado el dinero.
Ejemplo 2: estafa laboral
Se contacta al usuario, a quien llamaremos Mike, para un trabajo vago con un salario atractivo. El estafador promete que la empresa le pagará a Mike después de completar una serie de tareas. No hay empresa y el estafador le pedirá a Mike que envíe una tarifa de depósito como parte de los requisitos de la tarea.
Ejemplo 3: hacerse pasar por el soporte de Binance
El usuario, a quien llamaremos Lily, ingresa a un grupo de Telegram con "empleados de Binance" falsos que ofrecen servicios únicos con altos rendimientos. Después de realizar múltiples depósitos en las direcciones de billetera que figuran en el grupo, Lily aún no ha recibido una respuesta del grupo.
Conclusión
Esperamos que los usuarios puedan utilizar este conocimiento para tomar mejores decisiones al navegar por el ecosistema criptográfico. Si cree que actualmente es el objetivo de un estafador (aunque tenga una mínima duda), deje de responder, detenga cualquier transferencia pendiente y presente un informe al Soporte de Binance de inmediato. Haremos todo lo posible para brindar asistencia basada en la evidencia y los materiales que usted proporcione.
Otras lecturas
(Preguntas frecuentes) Cómo denunciar estafas en el soporte de Binance
(Academia) 8 estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas
(Blog) Cómo identificar y evitar estafas comunes de criptoimpostores
Descargo de responsabilidad y advertencia de riesgo: este contenido se le presenta "tal cual" para información general y fines educativos únicamente, sin representación ni garantía de ningún tipo. No debe interpretarse como asesoramiento financiero ni pretende recomendar la compra de ningún producto o servicio específico. Los precios de los activos digitales pueden ser volátiles. El valor de su inversión puede subir o bajar y es posible que no recupere el monto invertido. Usted es el único responsable de sus decisiones de inversión y Binance no es responsable de las pérdidas en las que pueda incurrir. No asesoramiento financiero. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de uso y Advertencia de riesgos.
