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El 2024 es un año especialmente crucial para la regulación global de blockchain, con un marco regulatorio del sector de criptomonedas que se está perfeccionando y con activos criptográficos que se están integrando en el sistema financiero tradicional.
Los ETF de Bitcoin y Ethereum de EE.UU. han sido aprobados, impulsando la integración de criptomonedas en el ámbito tradicional. Al mismo tiempo, el nuevo gobierno de EE.UU. liderado por Trump está a punto de asumir el cargo, y el nuevo presidente de la SEC, Paul Atkins, asumirá su puesto, lo que sugiere que los reguladores estadounidenses podrían adoptar en el futuro un enfoque 'basado en la divulgación de información' en comparación con el 'enfoque regulatorio basado en la aplicación' de la SEC anterior. La creación por primera vez de un director de inteligencia artificial y criptomonedas en la Casa Blanca también sugiere políticas de regulación de criptomonedas más amistosas, flexibles e innovadoras.
En Europa, la ley de regulación de stablecoins (regulación del mercado de activos criptográficos) (MiCA) ha entrado en vigor completamente, y las empresas de criptomonedas están acelerando la competencia en stablecoins. En la región de Asia-Pacífico, Hong Kong aprobó en abril los ETF de Bitcoin y Ethereum, y se unieron 4 nuevos miembros en la bolsa de activos virtuales. En términos de stablecoins, Hong Kong lanzó un sandbox de stablecoins y una ley de stablecoins.
En otras regiones de Asia, como Vietnam, el gobierno lanzó la Estrategia de Desarrollo de Blockchain Nacional. En Rusia, la regulación de la minería de criptomonedas está en vigor. Además, en Oriente Medio y África del Norte, así como en las Américas, los Emiratos Árabes Unidos, Qatar y Argentina han demostrado políticas innovadoras activas en la regulación de criptomonedas.
Al final del año, PANews recopiló los importantes avances regulatorios en el mercado de criptomonedas a nivel mundial; bajo diferentes sistemas regulatorios en todo el mundo, el mercado de criptomonedas presentará un rostro completamente diferente el próximo año.
Estados Unidos: Aprobación de los ETF de Bitcoin y Ethereum y expectativas de regulación del nuevo gobierno.
A las 10:00 hora local del 10 de enero de 2024, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) aprobó el primer fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin, y luego, el 23 de mayo de 2024, aprobó '180 grados' el ETF de Ethereum. El 23 de julio, el ETF de Ethereum de EE.UU. comenzó a negociarse oficialmente. Estos dos eventos simbolizan un hito importante en la industria de inversión de criptomonedas de EE.UU. Los ETF de Bitcoin y Ethereum proporcionan un puente escalable entre las finanzas tradicionales y las criptomonedas, convirtiéndose en un punto clave de integración.
Según datos de SoSoValue, hasta el 23 de diciembre, el valor neto total de activos de los ETF de Bitcoin de EE.UU. es de 105.08 mil millones de dólares, lo que representa el 5.7% del valor de mercado de Bitcoin. El valor neto total de activos de los ETF de Ethereum de EE.UU. es de 12.05 mil millones de dólares, representando el 2.94% del valor de mercado de Ethereum. El exitoso inicio de la aprobación de estos dos ETF ha hecho posible que más solicitudes de ETF de altcoins, como Solana, Doge y XRP, se presenten, impulsando aún más la madurez del mercado de activos criptográficos.
Este año, también vale la pena prestar atención a dos importantes proyectos de ley de regulación de criptomonedas en los Estados Unidos. El 22 de mayo de 2024, la Cámara de Representantes de EE.UU. aprobó el Proyecto de Ley de Innovación y Tecnología Financiera del Siglo XXI (FIT21), que busca definir claramente las criptomonedas, clasificar ciertas criptomonedas para determinar si son valores o mercancías, y decidir qué agencia gubernamental (SEC o Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos CFTC) las regulará; actualmente sigue en proceso.
En relación con otra regulación, SAB 121, el 1 de junio, el presidente de EE.UU., Biden, llevó a cabo un veto sobre este proyecto de ley, que tenía como objetivo anular los principios contables establecidos para las empresas que custodian criptomonedas. En el nuevo año, también podría haber cambios con la llegada del nuevo gobierno, lo que facilitaría la adopción de criptomonedas por parte de más grandes empresas.
Tras las elecciones presidenciales en los Estados Unidos, se espera que el nuevo gobierno liderado por Trump inicie un nuevo modelo de regulación de criptomonedas. Trump, un defensor de las criptomonedas, ha seleccionado a varios políticos pro-criptomonedas para ocupar puestos importantes en su nuevo gobierno. Por ejemplo, el 5 de diciembre, Trump nominó formalmente a Paul Atkins como presidente de la SEC. El 6 de diciembre, Trump anunció el nombramiento de David Sacks como comisionado de inteligencia artificial y criptomonedas de la Casa Blanca, siendo esta la primera vez que se establece este puesto. El 23 de diciembre, Bo Hines, un novato político de 29 años, fue nombrado director ejecutivo del Comité de Criptomonedas de Trump. El 13 de diciembre, French Hill fue elegido presidente del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes. Esta serie de nombramientos sugiere que Estados Unidos podría adoptar políticas más amistosas hacia la regulación de criptomonedas en el futuro.
Europa: Entrada en vigor de la ley MiCA y aumento de la competencia en stablecoins.
La regulación de los emisores de stablecoins bajo el Proyecto de Ley de Regulación del Mercado de Activos Criptográficos de la Unión Europea (MiCA) entró en vigor el 30 de junio y se implementó completamente el 30 de diciembre. MiCA es el primer marco regulatorio completo de la UE para la industria de criptomonedas, y plantea requisitos claros para la regulación de stablecoins. Aunque algunas empresas de criptomonedas han indicado que no están completamente preparadas, la competencia en el mercado europeo de stablecoins sin duda se intensificará en un contexto de requisitos de conformidad cada vez más estrictos. Por ejemplo, Tether, que no tiene licencia, ya ha invertido en la empresa holandesa Quantoz y en el proveedor europeo de stablecoins StablR.
Además, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha expresado su deseo de implementar un sistema de regulación integral para criptomonedas antes de 2026. Un estudio encargado por la FCA mostró que en los últimos dos años, la tenencia de activos criptográficos creció un 4%, y aproximadamente 7 millones de adultos en el país, de una población de alrededor de 68 millones, poseen activos criptográficos.
El 21 de diciembre, el Parlamento alemán aprobó la Ley de Digitalización de los Mercados Financieros, necesaria para la implementación integral de MiCA.
Hong Kong: Se agregan 4 nuevos licenciatarios de VATP, promoviendo el desarrollo de stablecoins.
El 31 de octubre de 2022, Hong Kong emitió oficialmente la Declaración de Política de Activos Virtuales, y hasta la fecha, las empresas de Web3 en Hong Kong han alcanzado casi 1,000.
A finales de abril de este año, Hong Kong autorizó la negociación de 6 ETF de criptomonedas de Huaxia Hong Kong, Bosera International y Harvest International. Aunque enfrentan una feroz competencia de productos similares en el extranjero, y su volumen de operaciones necesita mejorar, simbolizan la posición clave de Hong Kong en el sistema global de regulación de criptomonedas.
El 18 de julio, la Autoridad Monetaria de Hong Kong anunció la lista de las primeras tres instituciones participantes en el 'sandbox', que incluye a JD Coinchain Technology, Yuan Coin Innovation Technology, y el grupo Animoca Brands Limited y Hong Kong Telecom que presentaron una solicitud conjunta. Estas tres instituciones pueden probar su modelo de negocio previsto dentro de un alcance designado y comunicarse con la Autoridad Monetaria sobre cómo cumplir con el sistema de regulación de stablecoins propuesto en el futuro. El régimen de licencias de criptomonedas de Hong Kong (VATP) ha impulsado aún más el desarrollo conforme de los proveedores de servicios de activos criptográficos. El 18 de diciembre, después de OSL Exchange, HashKey Exchange y HKVAX, Hong Kong recibió cuatro nuevos miembros en VATP, incluidos Cloud Account Greater Bay Technology (Hong Kong), DFX Labs, Hong Kong Digital Asset Trading Group y Thousand Whales Technology.
El 6 de diciembre, el gobierno de Hong Kong anunció el proyecto de ley de stablecoins. Esta esperada iniciativa legislativa sienta las bases para la regulación integral de las stablecoins (FRS) ancladas a monedas fiduciarias. En el futuro, siguiendo un marco regulatorio legal y conforme, es muy probable que Hong Kong emita una stablecoin que pueda utilizarse ampliamente en inversiones, comercio, pagos y muchas otras situaciones.
Otras regiones de Asia-Pacífico: Avance adicional de políticas de Web3 y regulación de sandbox.
El 27 de noviembre, el nuevo ministro digital de Japón, Masaaki Taira, anunció en un foro que el primer ministro Shikata Shigeru ha reorganizado el departamento de formulación de políticas de Web3 y criptomonedas de su partido, promoviendo aún más la innovación política en la industria de criptomonedas y blockchain del país. El gobierno ha declarado que no tiene intención de detener la 'promoción' de negocios relacionados con Web3. Este proyecto fue una idea del ex primer ministro Kishida Fumio, quien renunció a su cargo de primer ministro y líder del Partido Liberal Democrático a principios de este año. Shikata también ha expresado su apoyo a las políticas que respaldan Web3. El Partido Liberal Democrático de Japón (LDP) está promoviendo reformas fiscales en criptomonedas. Las reformas propuestas incluyen aplicar una tasa impositiva separada del 20% a las ganancias de transacciones de criptomonedas e introducir un sistema de arrastre de pérdidas. Actualmente, las ganancias de criptomonedas en Japón se clasifican como ingresos diversos, con una tasa impositiva máxima que puede alcanzar el 55%.
En Corea del Sur, el 19 de julio, el país introdujo la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales, destinada a fortalecer la protección del inversor y asegurar el desarrollo futuro del mercado. Sin embargo, poco después de la implementación de la nueva regulación, la situación política de Corea del Sur se tornó inestable, y tras la ley marcial y los planes de destitución del presidente actual, la Asamblea Nacional de Corea del Sur decidió suspender todas las discusiones reguladoras relacionadas con criptomonedas.
Al mismo tiempo, países como Indonesia, Tailandia y Vietnam están fortaleciendo la regulación del mercado de criptomonedas, especialmente al lanzar estructuras de sandbox que permiten a los proyectos innovadores experimentar en un entorno regulatorio más laxo. En concreto, la Autoridad de Supervisión Financiera de Indonesia (OJK) lanzó su sandbox en junio de 2024. En agosto de 2024, la SEC de Tailandia introdujo un sandbox de activos digitales, complementando su estructura de permisos existente. Esto permite probar iniciativas clave que se alinean con las tendencias de los mercados emergentes. El gobierno de Vietnam anunció el 22 de octubre a través de su sitio web la Estrategia de Desarrollo de Blockchain Nacional, que tiene como objetivo convertir a Vietnam en un centro líder en investigación, aplicación e innovación de tecnología blockchain en la región para 2030.
Las políticas regulatorias poco amigables de India hacia el mercado de criptomonedas también están comenzando a aflojarse. En enero de este año, las aplicaciones de exchanges como Binance y Kraken fueron bloqueadas por la agencia de inteligencia financiera de India por no cumplir con las reglas de prevención de lavado de dinero, y se eliminaron de la tienda de aplicaciones de Apple en India. Sin embargo, en mayo de este año, Binance junto con KuCoin se convirtió en la primera entidad relacionada con criptomonedas offshore aprobada por la Agencia de Inteligencia Financiera de India (FIU), con la condición de pagar multas después de audiencias con la FIU.
Rusia: Entrada en vigor de la regulación de minería de criptomonedas y ajustes fiscales para monedas digitales.
Rusia implementó el 1 de noviembre de 2024 un conjunto completo de regulaciones de minería de criptomonedas, que establece límites estrictos de energía, requisitos de registro y regulación, brindando una estructura legal más clara para la industria. La nueva regulación formaliza la minería de criptomonedas como una actividad legal y establece estándares de seguridad y operación para los mineros, al tiempo que exige que las transacciones de activos financieros digitales se realicen en plataformas específicas. Esta regulación tiene como objetivo equilibrar el crecimiento de la industria de criptomonedas de Rusia, la demanda de energía y el control sobre la minería ilegal.
Según las nuevas regulaciones, solo las empresas registradas y los empresarios individuales pueden participar legalmente en actividades de minería de criptomonedas, y los mineros individuales no registrados no pueden consumir más de 6,000 kWh de electricidad al mes; quienes excedan este límite deben registrarse como empresarios para continuar minando. Además, el 29 de noviembre, Putin firmó una nueva ley fiscal sobre monedas digitales, que clasifica claramente las monedas digitales como propiedad, exime del IVA y proporciona un tratamiento fiscal preferencial para liquidaciones transfronterizas. Sin embargo, los proveedores de servicios de minería aún deben informar sobre la información de los usuarios a las autoridades fiscales, y quienes no lo hagan a tiempo enfrentarán multas.
El 4 de diciembre, Putin declaró en el foro de inversión Russia Calling que no se puede prohibir el desarrollo de herramientas de pago digitales como Bitcoin, enfatizando que el futuro de estas nuevas tecnologías seguirá avanzando.
Oriente Medio y África del Norte: Crecimiento rápido del mercado de criptomonedas.
En Oriente Medio y África del Norte, el ecosistema de criptomonedas de los Emiratos Árabes Unidos está creciendo rápidamente, gracias a la innovación regulatoria, el interés institucional y la expansión de las actividades del mercado. La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA), establecida en 2022, proporciona un marco regulatorio de vanguardia para la industria de criptomonedas y promueve su desarrollo adicional. Actualmente, 23 plataformas han obtenido licencias de VARA, y este año se han emitido 13 nuevas licencias, incluidas Binance, Bybit, OKX, Derbit, entre otras.
Arabia Saudita sigue siendo el país de más rápido crecimiento en la economía de criptomonedas en la región de Oriente Medio y África del Norte; según un informe de Chainalysis, el valor total en cadena ha crecido un 154% en comparación con el año pasado. Este rápido crecimiento se debe al continuo desarrollo del país en innovación blockchain, monedas digitales de banco central (CBDC), la industria de los juegos y fintech.
A continuación está Qatar, convirtiéndose en el segundo mercado de criptomonedas de más rápido crecimiento en la región en términos de valor en cadena. El gobierno de Qatar había prohibido el comercio de activos criptográficos, pero actualmente las políticas regulatorias están en constante mejora. El Centro Financiero de Qatar (QFC) lanzó en septiembre de este año un nuevo marco regulatorio para activos digitales que incluye definiciones de activos digitales, requisitos de acceso al mercado y cumplimiento, estándares técnicos y garantías de seguridad, protección y educación al consumidor, cooperación internacional y estandarización, sentando las bases legales y regulatorias para el desarrollo de activos digitales.
Sudáfrica: El país más amigable en África, ha emitido 248 licencias.
Entre los países africanos, Sudáfrica es uno de los más amigables con las criptomonedas. El Banco de Reserva de Sudáfrica (el banco central de Sudáfrica, SARB) no ha prohibido claramente el uso de criptomonedas.
Hasta el 16 de diciembre de 2024, la Autoridad de Conducta Financiera de Sudáfrica (FSCA) ha emitido 248 licencias de proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) entre las 420 solicitudes recibidas. Según un informe local, actualmente hay 56 solicitudes en revisión y 9 solicitudes han sido rechazadas. Además, el informe indica que, tras las dudas de la FSCA sobre el modelo comercial de algunas empresas, 106 instituciones retiraron sus solicitudes.
Américas: Innovación en políticas nacionales sobre criptomonedas.
En las Américas, Argentina está impulsando enérgicamente la adopción de criptomonedas. El 22 de octubre, la Comisión Nacional de Valores de Argentina (CNV) anunció una consulta pública sobre un borrador destinado a regular las operaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país, y a imponer nuevos requisitos de cumplimiento a estas instituciones. Al mismo tiempo, la CNV anunció que permitirá la entrada al mercado de productos de inversión extranjeros relacionados con múltiples oportunidades de ETF de criptomonedas. El presidente Milei planea implementar políticas de libre circulación de monedas en 2025, permitiendo a los argentinos elegir cualquier moneda para transacciones, incluida Bitcoin, lo que proporcionará nuevas oportunidades para la diversificación económica. Brasil ha establecido una regulación amigable con un gran potencial para desarrollar RWA (activos del mundo real), una comunidad diversa y vibrante, y está en una fase piloto con un CBDC (llamado DREX). En El Salvador, Bitcoin es la moneda de curso legal, el gobierno fomenta su adopción y promueve el turismo de criptomonedas. El 11 de diciembre, El Salvador firmó un acuerdo con la autoridad reguladora de Argentina para ayudar a ambos países a desarrollar la industria de criptomonedas.
Conclusión:
En general, el 2024 será sin duda un año clave en términos de cumplimiento para la industria global de criptomonedas y blockchain. A pesar de la incertidumbre y los desafíos que enfrentan las empresas de criptomonedas y los profesionales en un marco regulatorio en constante evolución, la situación en general es positiva y las criptomonedas están avanzando hacia la integración en el sistema financiero tradicional y su adopción masiva. De cara al 2025, cómo equilibrar la regulación con la innovación, así como fortalecer la coordinación y comunicación entre la industria y la regulación, se convertirá en clave para el desarrollo futuro de la industria de criptomonedas.
[Descargo de responsabilidad] El mercado tiene riesgos, y la inversión debe ser cautelosa. Este artículo no constituye un consejo de inversión, y los usuarios deben considerar si cualquier opinión, punto de vista o conclusión de este artículo se ajusta a su situación particular. La inversión basada en esto es bajo su propio riesgo.
Este artículo se reproduce con autorización de: (PANews)
Autor original: Weilin
‘¡Resumen de los eventos de regulación de criptomonedas de 2024! Un vistazo a la regulación en 8 regiones, ¿afectará el desempeño del mercado el próximo año?’ Este artículo fue publicado por primera vez en ‘Ciudad Cripto’
