Conclusiones principales
En otra entrega de la serie El Juego Largo de Cripto, compartimos consejos sobre cómo dominar la gestión de riesgos y la seguridad en el espacio de criptomonedas para que tu largo viaje sea gratificante y seguro.
A pesar de que el ecosistema de criptomonedas se vuelve más seguro cada año, aún presenta riesgos potenciales y amenazas a la seguridad de las que cada usuario debe estar consciente.
Sigue leyendo para conocer las mejores prácticas para crear marcos de seguridad de primer nivel para tus inversiones en activos digitales.
El mundo cripto está lleno de oportunidades, pero también puede presentar riesgos. Ya sea la volatilidad del mercado, amenazas cibernéticas o errores humanos, gestionar estos riesgos es clave para navegar en el largo juego de las criptomonedas. Vamos a profundizar en los fundamentos de la gestión de riesgos y la seguridad en cripto y echaremos un vistazo más de cerca a algunas estrategias prácticas para proteger tus inversiones a largo plazo.
La importancia de la gestión de riesgos en cripto
Las criptomonedas presentan un enfoque revolucionario hacia las finanzas, pero al igual que cualquier otro instrumento y plataforma financiera, vienen con riesgos significativos. Dominar la gestión de riesgos no es solo una opción para aquellos que se aventuran en cripto; es una necesidad. La naturaleza descentralizada de la blockchain, aunque empoderadora, también elimina redes de seguridad tradicionales, exponiendo a los inversionistas y usuarios a vulnerabilidades únicas que requieren un enfoque proactivo e informado. El riesgo de volatilidad de precios es un punto de dolor a considerar, y hemos discutido cómo gestionar estos riesgos here y here. Otros riesgos importantes están relacionados con la seguridad de tus activos digitales. Echemos un vistazo a algunos de los riesgos más prominentes y consejos útiles para manejarlos.
Hackeos y Brechas de Seguridad
Los criminales pueden infiltrarse en billeteras, intercambios o redes blockchain explotando vulnerabilidades en sus sistemas de seguridad. Estos son ataques técnicos, a menudo altamente sofisticados, que utilizan malware, enlaces de phishing o explotación directa de código para desviar fondos. Según Statista, más del 60 por ciento de todas las pérdidas de criptomonedas entre 2021 y 2024 pueden atribuirse a hackeos.
Mitigar el riesgo de hackeos requiere un enfoque escalonado de seguridad. A continuación se presentan algunas de las medidas que puedes considerar dentro de tal enfoque.
Usa Billeteras Frías y Seguridad Multi-Firma
Las billeteras frías, como las billeteras de hardware, mantienen las claves privadas fuera de línea, protegiéndolas de amenazas en línea.
Sin embargo, no son infalibles. Por un lado, billeteras de hardware a menudo añaden capacidad de actualización para soportar nuevas cadenas, lo que aumenta su superficie de ataque. Para activos de alto valor, una configuración de multi-firma (multisig) puede ser una alternativa más segura.
La seguridad multi-firma en criptomonedas se refiere a un método que requiere múltiples claves privadas para autorizar una transacción, en lugar de una sola clave. Esto mejora la seguridad distribuyendo el proceso de autorización entre múltiples partes, reduciendo el riesgo de un único punto de fallo. Por ejemplo, una billetera multisig podría requerir dos de tres claves privadas designadas para firmar una transacción antes de que pueda ejecutarse.
Cómo Implementar la Seguridad Multisig
Usa múltiples billeteras de hardware de diferentes fabricantes. Por ejemplo, un Trezor y un Ledger.
Asigna billeteras a una billetera multi-firma como Gnosis Safe.
Establece un umbral de firma. Por ejemplo, requiere que tres de cinco billeteras firmen una transacción.
Distribuye las billeteras de hardware en ubicaciones seguras. Podrías mantener una en casa, una en una caja de seguridad del banco y otra con un familiar o amigo de confianza.
Esta configuración asegura que no haya un único punto de fallo mientras se protege contra la colusión entre partes de confianza.
Segmenta tus fondos a través de tipos de billetera
Usar una sola billetera para todas las transacciones expone todo tu portafolio a riesgos innecesarios. La segmentación ofrece una solución práctica.
Las billeteras calientes pueden usarse para pequeñas cantidades de fondos e interacciones de alto riesgo como acuñar NFTs o comerciar memecoins. Usa billeteras como Trust Wallet y MetaMask pero añade capas de seguridad como Blowfish o WalletGuard. Estas herramientas interpretan contratos inteligentes en lenguaje comprensible, por lo que puedes evitar otorgar permisos involuntarios que expongan tu billetera a exploits.
Considera billeteras frías para tenencias a largo plazo que rara vez mueves.
Billeteras de papel son excelentes para guardar todas tus frases semilla y contraseñas para un almacenamiento ultra seguro. Aunque son más seguras contra hackeos digitales, son susceptibles a riesgos físicos como pérdida, daño o robo.
Ten un plan de respaldo y recuperación social
Una estrategia de respaldo sólida asegura que no pierdas el acceso a tus activos.
Almacenamiento de frase semilla: Escribe tu frase semilla en materiales duraderos como placas de acero. Almacénalas en múltiples ubicaciones seguras.
Redes de recuperación social: Herramientas como Argent te permiten designar amigos de confianza como agentes de recuperación. Si pierdes tu billetera, ellos pueden ayudarte a restaurar el acceso sin comprometer tus fondos.
Gestiona los riesgos de intercambio
Mantener grandes fondos en intercambios centralizados es arriesgado. La historia muestra que tales plataformas varían en términos de la responsabilidad en la gestión de fondos de los usuarios y la solidez de las prácticas de seguridad. Los intercambios centralizados también suelen ser objetivos de hackers. A continuación se presentan algunas formas de mitigar este riesgo.
Usa intercambios de buena reputación: Haz un chequeo de antecedentes al elegir tu intercambio de criptomonedas y elige aquellos que ofrezcan transparencia en su gestión de activos con un sólido historial de años de operación sobrevivientes a mercados alcistas y bajistas volátiles. Binance, por ejemplo, ofrece un mecanismo de prueba de reservas (POR) para que los usuarios verifiquen que sus activos están respaldados en una proporción de 1:1, así como un fondo de emergencia SAFU de $1 mil millones para proteger a los usuarios en casos extremos.
Habilita 2FA (Autenticación de Dos Factores): Esto añade un paso de seguridad sustancial, reduciendo las posibilidades de acceso no autorizado a tus cuentas.
Usa listas blancas de retiro: La mayoría de los intercambios te permiten poner en una lista blanca las direcciones de billeteras. Esto significa que los fondos solo se pueden retirar a direcciones pre-aprobadas.
Fraude y estafa
A diferencia de los hackeos, el fraude se basa en la decepción, donde los criminales engañan a las víctimas para que entreguen voluntariamente sus fondos. Los estafadores se aprovechan de la confianza, el miedo y la codicia, explotando vulnerabilidades humanas en lugar de brechas tecnológicas.
Las estafas comunes incluyen esquemas Ponzi, oportunidades de inversión falsas que prometen rendimientos poco realistas, intentos de phishing que se hacen pasar por entidades legítimas y rug pulls, donde los desarrolladores abandonan proyectos después de recolectar fondos de inversionistas.
Combatir el fraude requiere vigilancia y educación. Verificar proyectos, evitar ofertas no solicitadas y comprender las señales de advertencia comunes (como “rendimientos altos garantizados”) son esenciales. A continuación se presentan algunas formas de reducir el riesgo de caer en el fraude.
Investiga el equipo detrás de un proyecto
Verifica las credenciales y la historia de los miembros del equipo detrás de cualquier proyecto que consideres para inversión. Los proyectos genuinos tienen equipos transparentes y verificables, mientras que las estafas a menudo presentan perfiles falsos o desarrolladores anónimos. Sigue los canales oficiales del proyecto, como su sitio web o cuentas de redes sociales verificadas, para actualizaciones. Esto te ayuda a diferenciar los anuncios legítimos de los intentos de phishing.
Ten cuidado con los suplantadores en redes sociales
Los estafadores a menudo suplantan a figuras o empresas bien conocidas en plataformas de redes sociales. Sé escéptico ante mensajes o publicaciones no solicitadas que ofrezcan sorteos gratuitos u oportunidades de inversión. Las cuentas oficiales generalmente tienen marcas de verificación.
Conciencia sobre contratos inteligentes
Muchas estafas cripto ocurren cuando los usuarios interactúan sin saber con contratos inteligentes maliciosos. Herramientas como Blowfish y WalletGuard decodifican las interacciones de contratos inteligentes, asegurando que entiendas los permisos que estás otorgando. Por ejemplo, si estás acuñando un NFT, y el contrato inteligente solicita acceso a todos los tokens en tu billetera, Blowfish lo marcará como sospechoso, alertándote antes de que procedas.
Usa intercambios y billeteras de buena reputación
Adhiérete a plataformas bien establecidas con un sólido historial de seguridad y cumplimiento regulatorio. Evita servicios nuevos o poco conocidos que no hayan sido evaluados por la comunidad cripto.
Más prácticas de gestión de riesgos y seguridad
El espacio cripto evoluciona rápidamente. El fraude y los hackeos a menudo explotan conocimientos desactualizados, mientras que una estrategia de inversión desinformada puede resultar en graves pérdidas. Mantente informado al:
Seguir blogs y boletines de buena reputación: Binance Academy, Binance Research, Messari y The Block son excelentes recursos.
Unirse a comunidades: Los grupos de Reddit de r/cryptocurrency y Telegram a menudo discuten amenazas emergentes. Explora los canales de comunidad oficiales de Binance aquí.
Practicar trading simulado: Usa plataformas como Binance Futures Testnet para perfeccionar continuamente tus habilidades sin arriesgar dinero real.
La planificación de emergencias también es algo a tener en cuenta para estar preparado para el peor de los escenarios. Considera asignar a un familiar de confianza o representante legal para acceder a tu cripto en caso de emergencias. Usa herramientas como Casa Covenant para la planificación de herencias y pasar tus criptomonedas a tus seres queridos.
Pensamientos finales
La gestión de riesgos y la seguridad no son solo consideraciones opcionales: son la base de un viaje cripto exitoso a largo plazo. Al proteger tus inversiones, adoptar un enfoque escalonado de seguridad y mantenerte educado, puedes salvaguardar tus activos digitales mientras navegas por las altibajos del mercado cripto.
Recuerda, cripto es un juego a largo plazo. Protege tus inversiones, planifica lo inesperado y equipa a ti mismo con las herramientas y conocimientos para prosperar en este espacio volátil pero gratificante. Para guías más profundas, consulta Binance Academy y el resto de la serie The Long Game of Crypto.
Lectura adicional
El Juego Largo de Cripto: Entendiendo los Ciclos del Mercado Cripto
El Juego Largo de Cripto: La Guía Definitiva para Detectar y Detener Estafas Cripto
Entrando en El Juego Largo de Cripto: Una Guía para Ganar Más Allá de la Prisa
Descargo de responsabilidad: Los precios de los activos digitales pueden ser volátiles. El valor de tu inversión puede bajar o subir y puede que no recuperes la cantidad invertida. Eres el único responsable de tus decisiones de inversión y Binance no es responsable por ninguna pérdida que puedas incurrir. No es asesoramiento financiero. Para más información, consulta nuestros Términos de Uso, Términos de Uso de Binance Pay y Advertencia de Riesgo.