Antes de comenzar el artículo, hagamos una breve divulgación: ser comerciante de U está permitido y no es ilegal, pero si se incurre en las siguientes condiciones, podría ser objeto de atención de las autoridades:
Siete situaciones comunes:
🔸 No operar en intercambios principales, realizar transacciones de manera frecuente fuera de las plataformas.
🔸 Contactar a través de software encriptado, evitando la regulación.
🔸 El precio de venta es notablemente diferente al precio de mercado.
🔸 Usar la tarjeta bancaria de otra persona o continuar transaccionando con una tarjeta bancaria que ha sido congelada.
🔸 Sin inversión de capital, comprar y vender según las indicaciones de arriba.
🔸 Transacciones frecuentes de USDT, flujo bancario grande.
🔸 Formar un estudio de moneda virtual, realizar transacciones frecuentemente, pero el contraparte fijo está involucrado en lavado de dinero, lo que puede traer problemas, entre otros.
Desde la perspectiva de las formas de ganancia, existen los siguientes modelos:
🔹 Colocar órdenes de compra y venta en el mismo intercambio;
🔹 Colocar órdenes de compra y venta entre diferentes intercambios;
🔹 Publicar información de compra y venta en software de mensajería y comunidades en línea para realizar transacciones privadas;
🔹 Comercio fuera de línea a través de redes y recomendaciones de conocidos.
Algunos usuarios nacionales, en los intercambios OKX o BN, depositan 10,000 U como margen, es decir, más de 70,000 yuanes, después de verificar su identidad, autenticación por video, vinculando su teléfono y correo electrónico, pueden convertirse en comerciantes certificados en la plataforma.
Luego, en la página de compra de monedas c2c, podrás ver muchos comerciantes con órdenes colgadas. Al hacer clic, podrás ver, con una orden colgada a 7.26 para vender y 7.22 para comprar. Un U, gana 4 centavos. Es decir, 10,000 U, 400 yuanes de ganancia.
Y en el mismo período, hay muchos comerciantes OTC con órdenes similares. Los precios de compra y venta son decididos por los comerciantes. El modelo de comercio de U es un modelo de bajo margen y alto volumen. Los grandes comerciantes de OTC pueden tener flujos de pagos anuales de cientos de millones, y los comerciantes pequeños también pueden tener flujos de cientos de miles. Cuanto mayor es el flujo, mayor es la ganancia. Pero el riesgo también aumenta proporcionalmente.
1️⃣ ¿Es ilegal actuar como comerciante de U, comprando y vendiendo U en OKX y BN?
Para responder: ser comerciante de U está permitido,
Dado que en nuestro país no se prohíbe el comercio entre monedas fiduciarias y criptomonedas entre individuos.
Al final, con solo hacer clic dos veces con el mouse, acciones simples de compra y venta pueden generar ganancias de decenas de miles o más cada mes.
Interpretación de leyes relevantes:
El 24 de septiembre de 2021, el Banco Popular de China y diez ministerios publicaron conjuntamente la notificación (sobre prevenir y gestionar los riesgos de especulación en el comercio de criptomonedas) (Yin Fa [2021] No. 237), advirtiendo a los ciudadanos sobre los riesgos financieros de las criptomonedas. Sin embargo, la simple acción de comerciar criptomonedas no viola las leyes y regulaciones administrativas actuales de nuestro país.
Entre ellos, el comercio frecuente de USDT en OTC puede considerarse actividad financiera ilegal, pero no constituye un delito penal directamente.
Por lo tanto, las leyes y regulaciones no prohíben el comercio de criptomonedas; donde no hay prohibición, hay libertad. La notificación del año 21 es un documento normativo y tampoco prohíbe el comercio de criptomonedas. En resumen, el comercio de criptomonedas no es ilegal en el país.
2️⃣ ¿Cómo se puede ganar dinero de manera legal y conforme?
Para ganar dinero de manera legal y conforme, se debe evitar el principio de 'conocimiento subjetivo'.
En el proceso de comerciar criptomonedas, la verificación es crucial. De acuerdo con el artículo 11 de la interpretación judicial sobre el delito de 'ayuda al crimen', las autoridades judiciales determinan que el acusado tiene conocimiento subjetivo, pero si el acusado presenta pruebas contrarias, esto no se aplica, es decir, una vez que el acusado presenta pruebas contrarias que demuestran la falta de conocimiento, podría no cumplir con los elementos subjetivos del delito de 'ayuda al crimen'.
Las situaciones comunes para determinar el conocimiento subjetivo del delito de 'ayuda al crimen' son las siguientes:
🔸 No operar en intercambios principales, realizar transacciones de manera frecuente fuera de las plataformas.
🔸 Contactar a través de software encriptado, evitando la regulación.
🔸 El precio de venta es notablemente diferente al precio de mercado.
🔸 Usar la tarjeta bancaria de otra persona o continuar transaccionando con una tarjeta bancaria que ha sido congelada.
🔸 Sin inversión de capital, comprar y vender según las indicaciones de arriba.
🔸 Transacciones frecuentes de USDT, flujo bancario grande.
🔸 Formar un estudio de moneda virtual, realizar transacciones frecuentemente, pero el contraparte fijo está involucrado en lavado de dinero, lo que puede traer problemas, entre otros.
El delito de 'encubrimiento' está estipulado en el artículo 312 del código penal, donde se establece claramente que se transfiere con conocimiento de que son ganancias del delito.
Es porque la transacción recibió fondos ilícitos y el comportamiento no se ajusta a las reglas de transacción, siendo calificado como transacción anormal, lo que a su vez sugiere conocimiento subjetivo. Una transacción que debería ser normal se convierte en irregular, por lo que para ganar dinero de manera legal y conforme, debe evitar el principio de 'conocimiento subjetivo'.
Las leyes y regulaciones han establecido reglas para presumir el 'conocimiento'. En el comercio de criptomonedas, se deben considerar el método de transacción, el precio de transacción, si la tarjeta bancaria ha sido congelada y otros comportamientos anormales para determinar si el autor tiene conocimiento subjetivo sobre si los fondos son ilícitos.
🌕 A continuación, a través de la perspectiva del juzgado, todos pueden actualizarse sobre cómo determinar si hay conocimiento subjetivo:
Tanto el delito de 'ayuda al crimen' como el de 'encubrimiento' requieren que el autor tenga conocimiento subjetivo. Si el autor no tiene conocimiento subjetivo, no constituye un delito, y de acuerdo con el principio de presunción de inocencia, si hay dudas sobre los elementos constitutivos, si ese hecho es importante para decidir la inocencia del acusado, generalmente se debe emitir un fallo favorable al acusado.
Sin embargo, es importante notar que existen reglas presuntivas para los delitos de 'ayuda al crimen' y 'encubrimiento'. Una de estas reglas establece que si la tarjeta bancaria de un autor ha sido congelada, se puede asumir que tiene conocimiento subjetivo.
🔹 Caso relevante 1: Sentencia penal en primera instancia del caso de Chen某 por ayudar a la actividad criminal en línea, sentencia penal (2023) 冀8601刑初41号:
Hechos básicos del caso: A principios de 2022, el acusado Chen某 comenzó a comprar y vender criptomonedas USDT (Tether) en la plataforma 'OKX' para obtener ganancias. Durante ese tiempo, varios de sus cuentas bancarias fueron congeladas por las autoridades. Entre marzo y abril de 2022, Chen registró cuentas en 'OKX' y vinculó su cuenta del Banco Comercial Rural de Deqing en Zhejiang (número de tarjeta 6230某某某某某某某某) y su cuenta del Banco de Zhejiang (número de tarjeta 6223某某某某某某某某), utilizando la compra y venta de 'Tether' para ayudar en actividades delictivas en línea con pagos. Se encontró que varios víctimas de fraude telefónico, como Wang某志 y Yan某明, perdieron más de 370,000 yuanes a través de la cuenta de Huang某清.
El tribunal considera: El acusado Chen sabía que otros utilizaban la red para cometer delitos, pero aún así proporcionó su tarjeta bancaria para ayudar con los pagos, lo cual es un caso grave. Su comportamiento constituye un delito de ayuda a la actividad criminal en línea, y los cargos de la fiscalía son válidos.
🔹 Caso relevante 2: Sentencia de segunda instancia del caso de Peng某强 por encubrimiento y ocultación de ganancias del crimen, Tribunal Intermedio de Cangzhou, provincia de Hebei, fallo penal
(2023)冀09刑终450号
Hechos básicos del caso: Tras la revisión se determinó que entre junio de 2021 y el 11 de junio de 2022, el acusado Peng某强, junto con otros, invirtió en un estudio y organizó un equipo para involucrarse en el comercio de criptomonedas prohibido por el Estado a través de la plataforma en línea 'OKX', colaborando con Lin某钰 y Wu某帆 para vender criptomonedas de forma clandestina, utilizando múltiples tarjetas bancarias para realizar transacciones. Fue detenido varias veces por las autoridades. A pesar de saber que los fondos de las transacciones podrían ser ganancias ilícitas, aún realizó intercambios de criptomonedas, ayudando a otros a transferir ganancias ilegales, con 34 cuentas bancarias involucradas deteniéndose 60 veces, con un monto total de 3,262,663.61 yuanes.
El tribunal considera: El apelante (el acusado en la revisión original) Peng某强 invirtió en el comercio de criptomonedas prohibido por el Estado, estableció un estudio, organizó un equipo y se dedicó a actividades de comercio de monedas virtuales utilizando plataformas de comercio en línea en el extranjero, utilizando múltiples tarjetas bancarias para realizar transacciones, siendo detenido varias veces por las autoridades. A pesar de saber que los fondos de las transacciones podrían ser ilícitos, aún realizó intercambios de criptomonedas, ayudando a otros a transferir ganancias ilegales, con 34 cuentas bancarias involucradas deteniéndose 60 veces, y un monto total de 3,262,663.61 yuanes, con 159,000 yuanes de fondos implicados en fraudes comprobados. Sus acciones constituyen el delito de encubrimiento y ocultación de ganancias del crimen y son de gravedad.
🌕 Otras consideraciones integradas:
Al comerciar criptomonedas USDT, la diferencia de precio generalmente es de 1 a 3 centavos por cada USDT. Además, si hay comportamientos anormales durante el proceso de transacción, esto puede presumir conocimiento.
Caso relevante 1: Zhong某峰 ayuda a la actividad criminal de la red, sentencia del juicio penal en primera instancia, Tribunal del Pueblo de Ningxiang, provincia de Hunan, sentencia penal, (2022) 湘0182刑初252号.
Hechos básicos del caso: En noviembre de 2021, el acusado Zhong某峰 usó la aplicación de mensajería 'Telegram' para acordar con su superior 'Baggio' (que se trata en otro caso) realizar transacciones de moneda virtual USDT. 'Baggio' le pidió a Zhong某峰 que comprara USDT en plataformas como 'OKX', y luego compró a un precio superior al de la plataforma, transferencias directas entre cuentas bancarias. Zhong某峰, sabiendo que la fuente de los fondos de su superior era oscura, realizó varias transacciones de USDT con 'Baggio' entre noviembre y diciembre de 2021, obteniendo más de 30,000 yuanes. Su tarjeta bancaria fue congelada en múltiples ocasiones.
El tribunal considera: La defensa presentada por el abogado que argumenta que el acusado Zhong某峰 no incurrió en el delito de ayudar a la actividad criminal en línea fue desestimada. La revisión del caso mostró pruebas como testimonios del acusado en la agencia correspondiente y en la corte, registros de chat de WeChat y flujos de transacciones bancarias, así como regulaciones en documentos relacionados. El acusado Zhong某峰 sabía que las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas eran actividades financieras ilegales, y su tiempo de operación, precio de transacción y la forma de obtener ganancias sin riesgo eran diferentes a una transacción normal. Durante la operación, su tarjeta bancaria fue congelada en varias ocasiones, pero aún siguió las instrucciones del superior para realizar operaciones de transferencia, permitiendo que el resultado ocurriera. Su comportamiento cumple con los elementos constitutivos del delito de ayudar a la actividad criminal en línea, por lo tanto, se desestimó esta defensa.
🌕 ¿Cómo ser un comerciante de U de manera legal y conforme?
En el proceso de comerciar criptomonedas, la verificación es crucial. De acuerdo con el artículo 11 de la interpretación judicial sobre el delito de 'ayuda al crimen', las autoridades judiciales determinan que el acusado tiene conocimiento subjetivo, pero si el acusado presenta pruebas contrarias, esto no se aplica, es decir, una vez que el acusado presenta pruebas contrarias que demuestran la falta de conocimiento, podría no cumplir con los elementos subjetivos del delito de 'ayuda al crimen'.
Actualmente, la revisión de criptomonedas se centra en revisar el flujo bancario del comprador, verificar la información de identidad del comprador, pedir al comprador grabar un video, preguntar sobre el propósito de la compra de USDT, etc.
🔹 Debe rechazar de manera decisiva cualquier negocio si sabe (o tiene razones para creer) que la contraparte está involucrada en actividades ilegales o criminales;
🔹 Realizar una verificación KYC adecuada con la contraparte, como la verificación de identidad, revisión de transacciones bancarias/Alipay/WeChat, y un compromiso por escrito (texto + video) de que esta transacción no se utilizará para actividades ilegales o criminales;
🔹 La tasa de aceptación debe ser coherente con la tasa de mercado, al menos no debe haber una gran diferencia (basado en las condiciones del mercado general y las prácticas comerciales, por ejemplo, cada transacción no debe ganar o perder más del 0.5%);
🔹 Mantenga un registro de las conversaciones con la contraparte, no se recomienda el uso de software de mensajería encriptada extranjero o de mensajes que se destruyen automáticamente.
🔹 Es necesario desarrollar el hábito de capturar pantallas y grabar videos cada mes como prueba, para evitar situaciones de apuro en el último momento.
🔹 Al recibir U, debe evitar recibir U negro, es decir, U de origen ilegal.
🔹 Finalmente, se debe evitar usar monedas U como medio para realizar intercambios indirectos de divisas y yuanes. Este tipo de comportamiento puede ser considerado por las autoridades judiciales como un intercambio encubierto de divisas, implicando un delito de operaciones ilegales.
🔹 Al vender monedas, asegúrese de realizar la verificación adecuada. Si una persona que no está en el ámbito de las criptomonedas viene a comprar U y tiene otros objetivos de inversión, debe actuar con precaución para evitar verse involucrado en un caso criminal.
Actuar como comerciante de U puede infringir delitos como la ayuda al crimen, encubrimiento, operaciones ilegales, fraude, entre otros. Recuerden que quienes actúan como comerciantes de U deben prestar atención a los detalles, no perder de vista lo importante por lo trivial.