¿Te ha afectado el control de riesgo del banco después de retirar fondos? ¡No te preocupes, con este artículo lo entenderás!
Muchos amigos se asustan cuando enfrentan el control de riesgo del banco después de retirar fondos, pero en realidad, el congelamiento por parte de la policía y el control de riesgo del banco son dos cosas diferentes. El congelamiento por parte de la policía ocurre cuando el dinero que recibiste está involucrado en un caso, la víctima hace una denuncia y la policía congela el dinero para protegerlo. El control de riesgo del banco, por otro lado, suele activarse cuando se dispara un modelo de control interno, como transferencias rápidas de grandes cantidades de dinero, transferencias grandes durante la noche, o entradas y salidas frecuentes de cuentas en diferentes lugares. Estas operaciones "sospechosas" son propensas a activar el control de riesgo.
Hoy en día, la lucha contra el fraude es intensa, y la proporción de controles de riesgo del banco está en aumento, especialmente para las transferencias entre regiones por parte de desconocidos. Todos preguntan qué tarjeta bancaria tiene menos probabilidades de ser controlada, y sinceramente, aparte de las tarjetas del Banco Industrial y Comercial de China en Guangdong que tienden a tener más problemas, los demás bancos son similares; transferencias de decenas de miles o cientos de miles, la cantidad de flujo puede ser incierta, y ser controlado parece bastante aleatorio.
Aquí viene lo importante, ¿cómo resolver el control de riesgo? No te preocupes, siempre que el remitente colabore, generalmente se puede resolver. La mayoría de las veces, los bancos temen el fraude en la recepción, y algunos piden al receptor que lleve la tarjeta y el documento de identidad al banco, donde puede resolverse en el acto; otros pueden preguntar sobre la situación, y nunca menciones criptomonedas o pagos, simplemente di que es un amigo que te está devolviendo un préstamo que hiciste hace unos años. Si te piden ver registros de chat, solo di que lo borraste porque hubo una pelea. Algunos bancos son muy estrictos y requieren información del remitente, pero después de verificar, también lo resolverán. Si te encuentras con un banco que se demora en procesar, como mi cliente que tuvo 450,000 congelados durante medio mes, simplemente presenta una queja en la sede central, y esa misma tarde la sucursal resolverá el problema. Si retiramos fondos de manera normal, y el origen del dinero es legítimo, debemos ser audaces en la defensa de nuestros derechos. Si hay problemas, será la policía quien nos busque, ¡no el banco!
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