¿Cuáles son los puntos de defensa en caso de ser detenido penalmente por comprar y vender USDT en efectivo?

A partir de la segunda mitad de 2024, el equipo ha recibido muchos casos de compra y venta de USDT en efectivo que han llevado a la detención penal por parte de las autoridades debido a la implicación en casos de fraude. Desde la cantidad de casos, se siente claramente que hay más personas involucradas en transacciones de efectivo de USDT relacionadas con delitos penales en comparación con la primera mitad y 2023. Según los avisos de detención proporcionados por las familias, estos casos están relacionados con el "delito de fraude" o el "delito de ocultación y encubrimiento de ganancias ilícitas" (en adelante, llamado "delito de ocultación"). A través de múltiples encuentros con los sospechosos de delitos, se ha descubierto que muchos de ellos, al inicio de la conversación, dicen: "Abogado Wu, soy inocente, no sabía nada. No sabía que el efectivo de la otra parte era dinero de fraude o que la otra parte era la víctima." Aunque algunos son comerciantes de USDT que llevan años en el negocio y han tenido un tropiezo, la mayoría son novatos que han estado en transacciones de efectivo de USDT por solo diez días. Este artículo explicará el modelo de compra y venta de USDT en efectivo y qué hechos de transacción son importantes en relación con los delitos penales involucrados.

Modelo de transacción en efectivo

Las transacciones en efectivo de USDT se realizan cuando el vendedor transfiere el USDT a la dirección de la billetera proporcionada por el comprador, sin necesidad de pasar por un intercambio. Para el comprador, no hay restricciones T+1 con el USDT, facilitando la transferencia y el uso inmediato. Para el vendedor, el efectivo no necesita ser transferido a una tarjeta, sin preocuparse por problemas de congelación de tarjetas bancarias, lo que también puede llevar a un pequeño aumento en el precio, ganando más diferencia (las transacciones de intercambio suelen ganar entre 1-4 puntos de diferencia, mientras que las transacciones en efectivo pueden llegar a entre 5 y 20 puntos de diferencia, algunos incluso alcanzan entre 50 y 70 puntos). Así, ambas partes llegan a un acuerdo rápidamente. Al realizar transacciones en efectivo, se acuerda previamente a través de WeChat el lugar, la hora, la cantidad y el precio del USDT a comprar. El vendedor conduce hasta el lugar de la transacción, compra y vende USDT, entrega el USDT, y tras recibir el efectivo, el comprador paga. La transacción se completa. Durante todo el proceso de transacción, al vendedor solo le importan dos cosas: primero, que tu dirección reciba el USDT que he transferido. Segundo, que el efectivo que me diste no tenga problemas. Y al comprador solo le importa una cosa: que esta dirección realmente haya recibido el USDT.

Una vez completada esta transacción, una o dos semanas después, la unidad de investigación en otra ubicación, a través de pistas como el flujo de fondos, identifica al vendedor Zhang San, y procede a arrestarlo en línea, luego le hacen un interrogatorio y una vez terminado, se informa que el origen de los fondos es dinero estafado, relacionado con fraude y lavado de dinero, y se envía a la casa de detención para su arresto penal. Luego, la familia recibe el aviso de detención enviado por la unidad de investigación en otra ubicación.

¿Cuál es el cargo?

Si solo participas en transacciones en efectivo de USDT, una vez que los fondos recibidos son de fraude, el caso se revisará y se acusará bajo el delito de ocultación, y no bajo el fraude que aparece en el aviso de detención, ya que el comerciante de USDT en efectivo no tiene conocimiento de los hechos sobre el fraude de la víctima en la parte superior; además, no ha cometido fraude, sino que ha transferido objetivamente los fondos de fraude de la víctima a través de USDT. Por lo tanto, este artículo se centra en responder a las sospechas de delito de ocultación relacionadas con las transacciones en efectivo de USDT. (En los últimos años, los casos en que se recibe efectivo de fraude al comprar y vender USDT han sido cada vez menos considerados como delitos de asistencia, siempre que haya involucrado efectivo, se tiende a considerar como delito de ocultación, pero también debe ser específico al combinar el caso para la defensa).

Ideas de defensa

Punto clave uno: el comercio de criptomonedas en sí mismo no infringe la legislación. Según el aviso (sobre la prevención y el manejo de riesgos de especulación en el comercio de criptomonedas) emitido conjuntamente por el Banco Popular de China y diez ministerios el 24 de septiembre de 2021 (en adelante, "Aviso 924"), se advierte a los ciudadanos sobre los riesgos financieros que conlleva el comercio de criptomonedas; sin embargo, el comportamiento de comerciar criptomonedas no infringe las leyes y regulaciones administrativas vigentes en nuestro país. En 2022, el Tribunal Supremo emitió una interpretación sobre la aplicación de la ley en casos penales de recaudación ilegal de fondos (en adelante, "Interpretación judicial sobre la recaudación ilegal"), que enfatiza que las criptomonedas como USDT pueden ser consideradas como objeto de propiedad en casos de recaudación ilegal. En 2024, el Tribunal Supremo y la Fiscalía Suprema (en relación con la aplicación de la ley en casos penales de lavado de dinero) (en adelante, "Interpretación judicial sobre el delito de lavado de dinero") enfatizan que las criptomonedas, incluido el USDT, pueden ser un medio para el lavado de dinero. Por lo tanto, las leyes y regulaciones no prohíben el comercio de criptomonedas; donde la ley no prohíbe, hay libertad. Bajo la premisa de recibir fondos de fraude, si constituye un delito, también debe basarse en los elementos subjetivos del delito de ocultación, centrándose en las reglas de presunción de la interpretación del delito de ocultación sobre si hay puntos anormales en el proceso de transacción de criptomonedas.

Punto clave dos: el comercio de criptomonedas en efectivo es uno de los modos de transacción. Debe evaluarse si el comportamiento de la transacción en el caso infringe las costumbres comerciales del mercado, basado en la cantidad de la transacción, la distancia del lugar de la transacción, los costos de la transacción, etc.

Punto clave tres: ¿El uso de software de chat extranjero se presume que es conocimiento? Según la interpretación del delito de ocultación (siete) otras circunstancias que pueden determinar que el actor tiene conocimiento, y también en el delito de asistencia hay regulaciones sobre el uso de software de chat cifrado, se debe determinar según el propósito de uso, si es una conversación normal para atraer clientes o un comportamiento para eliminar datos y evadir la investigación.

Punto clave cuatro: ¿Cómo encuentra el comprador al vendedor? ¿Se encuentra a través de anuncios espontáneos del vendedor o mediante recomendaciones de conocidos o intermediarios desconocidos que facilitan la transacción? Si hay un intermediario y la identidad del intermediario es un estafador, eso no será favorable para el caso. Muchos de los llamados intermediarios no son reconocidos por ambas partes. Para el comprador, el intermediario se convierte en un personaje envuelto como un experto en inversiones. Para el vendedor, es simplemente el contacto que recomienda al comprador. Generalmente, los intermediarios publican anuncios en grupos, por ejemplo, publican información sobre que "Li Si de Shanghai quiere comprar USDT por valor de 600,000 yuanes"; Zhang San lo ve y acepta el pedido. Luego, el intermediario le dice a Li Si que puede recomendarle un comerciante de USDT confiable, Zhang San, y Li Si agrega a Zhang San en WeChat para la transacción de USDT.

Punto clave cinco: ¿Quién es la identidad del comprador? Si la identidad del comprador es la de la víctima, entonces ¿de quién es realmente la dirección que recibe el USDT? Aquí se debe prestar atención a si la dirección de la billetera proporcionada por la víctima fue registrada y es controlada por la víctima, incluyendo la frase de recuperación y la clave privada. Si la dirección es del estafador y no ha sido revisada por la víctima, y tú eres quien recomendó a la víctima para la transacción, se sospechará que estás al tanto del hecho de que la víctima ha sido estafada. Por el contrario, si es la víctima quien se registró y controla la dirección, entonces hay en realidad dos líneas: la primera línea es la víctima comprando el USDT. La segunda línea es que la víctima, siguiendo las instrucciones del estafador, transfiere el USDT al estafador. Solo después de completar la transacción con la víctima, la primera línea es un hecho de transacción que no se eleva a un hecho de estafa, y la segunda línea es el hecho del delito de estafa. Por supuesto, en la primera línea, si el vendedor ya sabe que la víctima está a punto de ser estafada y continúa la transacción, es probable que se presuma que tiene conocimiento. (Si hay sospechas, se debe ver si se ha cumplido con el deber de revisión y advertencia). Si la identidad del comprador no es la de la víctima, también se necesita revisar si hay puntos anormales en la transacción.

Caso de la víctima que compró USDT y fue estafada al transferir a una plataforma de terceros, resultando en que la fiscalía no presentó cargos: Caso de la Fiscalía de Yangjiang, expediente Z60 [2021]: Tras la revisión legal por este tribunal, se determinó que en mayo de 2020, el no acusado, Ma, se registró como comerciante en la plataforma ** para operar con la criptomoneda USDT. Desde mayo de 2020 hasta enero de 2021, después de que la cuenta bancaria vinculada en la plataforma ** fuera congelada, Ma abrió sucesivamente 12 cuentas bancarias para comprar y vender USDT. Se verificó que la víctima, Yan, y otras 6 personas, compraron un total de USDT por un precio total de 480,000 yuanes a Ma, y siguiendo las instrucciones del estafador, transfirieron el USDT a otras plataformas de aplicaciones, sin poder recuperarlo. El no acusado, Ma, obtuvo una ganancia total de 2,995 yuanes de las criptomonedas vendidas. Después de ser detenido, Ma confesó los hechos criminales. Este tribunal considera que el comportamiento de Ma infringe el artículo 287 bis del Código Penal de la República Popular China; sin embargo, las circunstancias del delito son leves y mostró sinceridad y disposición a aceptar la responsabilidad, por lo que, de acuerdo con el artículo 37 del Código Penal de la República Popular China, no es necesario imponer una pena. Según el segundo párrafo del artículo 177 del Código de Procedimiento Penal de la República Popular China, se decidió no presentar cargos contra Ma. Nota: Consideramos que las circunstancias del caso anterior deben ser consideradas como no acusadas por dudas.
Punto clave seis: ¿Hay revisión? Para realizar la verificación KYC, primero se debe confirmar la identidad y la fuente de fondos de la otra parte. De acuerdo con la interpretación del delito de ocultación, una vez que se presume el conocimiento subjetivo, se excluye la posibilidad de que el acusado presente pruebas contrarias, si durante el proceso de transacción hay pruebas fijas de chat que demuestran que se realizó la revisión adecuadamente, o si hay grabaciones de la revisión, se deben proporcionar oportunamente al organismo que investiga, demostrando que no se quiere recibir fondos ilícitos y que se ha cumplido con el deber de atención razonable.

Punto clave siete: ¿Cuál es el precio de la transacción? En comparación con el precio de los intercambios, el precio del USDT en transacciones en efectivo suele ser más alto, con un aumento de algunos puntos de diferencia. Sin embargo, si el aumento del precio es demasiado alto, se presumirá conocimiento según la interpretación del delito de ocultación, si el precio llega a un beneficio del 8-10%. Es fácil presumir conocimiento.

Toda la información relacionada con el caso y los modos de transacción son para distinguir si es un comportamiento comercial normal o un comportamiento de lavado de dinero. Si se trata de una venta normal de USDT y no hay otros comportamientos anormales durante la transacción, y hay pruebas que demuestran que efectivamente se ha cumplido con la revisión de negocios a la par con las propias capacidades, se debe considerar como desconocimiento subjetivo y no constituir un delito de ocultación.

Escrito final

El equipo también recuerda que a partir de la segunda mitad de 2024, las transacciones en efectivo de USDT están en un nivel alto en la industria, y aquellos que no están familiarizados con las estafas en la industria de las criptomonedas y los trucos no deben creer en palabras unilaterales, tratando el USDT como un supuesto negocio gris; en realidad, el modelo de transacción que adoptes podría haber tocado el crimen penal. $BNB