Texto original: Peter Schroeder
Compilado por: Yuliya, PANews
Antes del nacimiento de Internet, las computadoras personales habían demostrado su poder revolucionario. En la década de 1990, la popularidad de las computadoras personales cambió por completo la forma en que las personas manejan las tareas diarias, mejorando significativamente la eficiencia en el trabajo y la calidad de vida. Sin embargo, a pesar de su potencia, estos ordenadores siguen siendo sistemas aislados cuyas capacidades se limitan a un entorno cerrado.
La aparición de Internet ha cambiado por completo esta situación. De repente, las computadoras adquirieron la capacidad de conectarse a un vasto mundo de información y a una red global de usuarios. Estas máquinas anteriormente independientes se transforman en portales a infinitas posibilidades, lo que permite la comunicación instantánea, la colaboración y el intercambio de conocimientos a escala global. Esta innovadora innovación finalmente dio forma a la sociedad moderna impulsada por la tecnología.
Hoy en día, las monedas están atravesando un giro histórico similar. Tradicionalmente, la moneda tiene tres funciones básicas: medio de cambio, depósito de valor y unidad de cuenta. Con la aparición de las monedas estables, las monedas comenzaron a obtener todas las ventajas de Internet y crearon las condiciones para el surgimiento de agentes de inteligencia artificial. Como dijo el experto de la industria Nic Carter: "Las monedas estables son Starlink en el campo financiero".
La capitalización de mercado de las monedas estables ha alcanzado ahora los 200.000 millones de dólares y cada mes se procesan billones de dólares en transacciones. Al combinar la estabilidad de la moneda legal y la programabilidad de los activos digitales, las monedas estables se han convertido en la infraestructura de la moneda nativa de Internet, abriendo nuevas posibilidades para el sistema financiero descentralizado global.
La inteligencia artificial inyecta inteligencia en este nuevo sistema monetario. Los agentes de IA pueden:
Analizar cantidades masivas de datos
Predecir las tendencias del mercado
Automatice las operaciones a una escala sin precedentes
Cuando esta inteligencia se combina con la transferencia fluida de valor que brindan las monedas estables, se abre un mundo completamente nuevo de posibilidades. Por ejemplo, los inversores pueden utilizar la IA para realizar análisis en tiempo real de datos financieros globales, mientras utilizan monedas estables para la ejecución de transacciones instantánea y segura.
La combinación de monedas estables e inteligencia artificial crea un nuevo ecosistema financiero eficiente e inteligente. La IA no sólo puede analizar datos y realizar tareas de forma independiente, sino también interactuar directamente con los protocolos blockchain. Esto no es una simple automatización de los procesos financieros, sino un cambio fundamental en el sistema financiero tradicional.
La evolución en tres etapas de las monedas estables
Las monedas estables brindan a los agentes de IA la escalabilidad y confiabilidad que necesitan para operar de forma autónoma.
Desde su creación en 2014, las monedas estables han procesado más de 60 billones de dólares en volumen de transacciones y actualmente representan aproximadamente la mitad del volumen total de transacciones en cadena.
Aunque las monedas estables han encontrado un claro ajuste entre productos y mercados y están listas para el desarrollo de agentes de IA, sus escenarios de aplicación se desarrollarán gradualmente en etapas. Como explica Robbie Petersen en (The Role of Cryptocurrencies in the Agency Economy), este proceso pasará por tres etapas distintas:
Fase uno: interacción persona-computadora (presente)
Actualmente está más cerca de esta etapa. Por ejemplo, la función de compras lanzada recientemente por Perplexity permite a los agentes realizar compras en nombre de los usuarios. Aunque la funcionalidad de la moneda estable aún no se ha integrado, la implementación completa de dichas funciones no está lejos.
Como dijo el fundador de Social Capital, Chamath Palihapitiya: "La IA es despiadada porque no tiene emociones. No la impresionará una cena de carne, no la llevarán a un partido de baloncesto y no la persuadirá un director ejecutivo. Ganó No quedará impresionado por una cena de bistec. No lo convencerá un solo agente que observe los puntos finales de la API y escriba el código para completar la tarea. "Esto demuestra que el agente de IA elegirá el más accesible y eficiente. sistema, independiente de factores humanos como el marketing y el desarrollo empresarial". Crossmint está creando herramientas para que los agentes de inteligencia artificial puedan aprovechar monedas estables como el USDC.
La segunda etapa: interacción robot-humano (emergente)
Esta etapa se está desarrollando rápidamente. Según Robbie, investigador de Delphi Digital, esta etapa se caracteriza por la capacidad de los agentes de IA para iniciar transacciones con humanos de forma autónoma. Esta tendencia ya ha surgido en áreas específicas, incluidos los sistemas comerciales de inteligencia artificial que ejecutan transacciones, los sistemas domésticos inteligentes que compran electricidad en función de los precios de la electricidad en función del tiempo de uso y los sistemas automatizados de gestión de inventarios que reponen los suministros en función de las previsiones de demanda.
Los robots MEV (valor máximo extraíble) son representantes típicos de esta etapa. En los últimos tres años, estos robots han procesado más de 430 millones de dólares en volumen de transacciones utilizando monedas estables y han completado casi 200 millones de transacciones.
El bot MEV es un programa automatizado que identifica y explota oportunidades de arbitraje, liquidación y ejecución anticipada en transacciones blockchain. Los robots MEV tradicionales funcionan según algoritmos de reglas y utilizan estrategias preestablecidas para monitorear el grupo de operaciones, ejecutar transacciones y reorganizar el orden de las transacciones para obtener ganancias.
Estos robots utilizan tecnología de aprendizaje automático para predecir las tendencias del mercado, optimizar los diseños comerciales y adaptarse a los cambios del mercado en tiempo real, lo que demuestra el progreso tecnológico de los agentes de criptomonedas. Las monedas estables desempeñan un papel clave en este proceso, proporcionando a los bots la estabilidad y liquidez necesarias para ejecutar estrategias de alta frecuencia y bajo riesgo.
Esta creciente sofisticación de los robots refleja una tendencia más amplia: los agentes de inteligencia artificial, los robots y los sistemas automatizados se están volviendo dominantes en el ecosistema blockchain. El éxito de los robots MEV es solo un ejemplo de la aplicación a gran escala de las monedas estables, pero demuestra claramente cómo los agentes y robots de IA están comenzando a afectar ampliamente las operaciones del mercado. Esta expansión de influencia presagia que el mercado de las criptomonedas está entrando en una nueva era de mayor automatización e inteligencia.
Fase 3: Interacción máquina a máquina (futuro)
Esta etapa ya está tomando forma. En agosto de este año, Coinbase incubó el primer comercio de IA a IA utilizando USDC.
Como dijo el CEO de Coinbase, Brian Armstrong: "Aunque los agentes de IA no pueden abrir cuentas bancarias, pueden tener billeteras de criptomonedas. Ahora pueden usar USDC en Base para realizar transacciones instantáneas, globales y gratuitas con humanos, comerciantes u otras IA".
Las monedas estables brindan a los agentes de IA un medio de transacción eficiente, líquido y sin permiso, mientras que la IA inyecta elementos inteligentes en las operaciones de blockchain para lograr un sistema más inteligente, más rápido y más eficiente. El impacto de la IA en el comercio de IA será de gran alcance y generalizado, y el desarrollo en este campo merece una atención continua.
La combinación perfecta entre monedas estables y escenarios de aplicaciones impulsadas por IA
liquidez programable
Actualmente, uno de los casos de uso más atractivos de las monedas estables es la liquidez programable, que permite a los agentes de IA acceder y desplegar fondos instantáneamente. Desde 2024, el volumen de transacciones del mercado global DeFi ha superado los 1,3 billones de dólares, de los cuales las monedas estables representan una parte considerable de la liquidez.
Empresas como Velodrome y Aerodrome Finance están innovando en mecanismos de creación de mercado automatizado (AMM) mediante la introducción de modelos de tokens de depósito en garantía (ve) para facilitar la distribución de liquidez impulsada por la comunidad. Al integrar redes de Capa 2 como Optimism y Base, este modelo garantiza la eficiencia y escalabilidad del despliegue de capital.
La IA puede mejorar la eficiencia y adaptabilidad del suministro de liquidez de las monedas estables mediante la implementación de liquidez programable y la optimización dinámica de la asignación del fondo común, la estructura de tarifas y las recompensas en función de las condiciones del mercado y el comportamiento de los usuarios.
Estos desarrollos han impulsado el crecimiento continuo del mercado DeFi. Según las predicciones de VanEck, DeFi alcanzará nuevos máximos para 2025, con un volumen de operaciones de DEX que alcanzará los 4 billones de dólares y un valor bloqueado total que alcanzará los 200.000 millones de dólares, principalmente debido a los tokens relacionados con la IA, las dApps orientadas al consumidor y los activos tokenizados que impulsan la liquidez y la adopción.
Pago transfronterizo
Los pagos transfronterizos son otra área con enorme potencial para las monedas estables y los agentes de inteligencia artificial. El mercado mundial de remesas alcanzará los 883 mil millones de dólares en 2023 y se espera que crezca a 913 mil millones de dólares en 2025. Las remesas tradicionales sufren altas tarifas de gestión (el promedio mundial es de alrededor del 6%) y largos tiempos de procesamiento (que pueden tardar varios días). Las monedas estables están revolucionando este mercado con sus ventajas de liquidación instantánea y costos extremadamente bajos. Cuando se combina con agentes de IA, el proceso se vuelve aún más fluido: los agentes de IA pueden analizar los tipos de cambio, identificar las rutas más rentables y ejecutar transferencias de forma autónoma.
Como comentó el cofundador de Circle, Jeremy Allaire, en el foro de Hong Kong Circle, las monedas estables se han convertido en la herramienta más ideal para los agentes de IA debido a su enfoque en la programabilidad, la confianza y la transparencia. Proporcionan un registro inmutable de las transacciones en la cadena, lo que garantiza que el comportamiento de los agentes de IA sea auditable y verificable. Esta confianza programable es fundamental para conectar las economías humana y mecánica.
Los agentes de IA impulsados por esta liquidez estable y programable están transformando estas transacciones en flujos de trabajo más inteligentes, más rápidos y rentables. Desde la optimización de las estrategias DeFi hasta la automatización del comercio global, la sinergia entre las monedas estables y los agentes de IA está mejorando la forma en que el valor fluye entre los sistemas.
perspectiva futura
A medida que la proporción de la actividad económica impulsada por la IA sigue aumentando, las monedas estables se están convirtiendo en una infraestructura fundamental para esta transformación. Su estabilidad, velocidad y accesibilidad lo convierten en un portador de divisas ideal para los agentes de IA, promoviendo la formación de un sistema financiero más inteligente, eficiente e inclusivo.
Los agentes de IA impulsados por Stablecoin permiten que cualquier persona con una conexión a Internet participe simplificando tareas financieras complejas. Los usuarios pueden crear billeteras y realizar transacciones con monedas estables simplemente hablando con un agente de inteligencia artificial, sin tener que comprender todas las complejidades de las finanzas. Por ejemplo, las personas que carecen de conocimientos financieros profesionales pueden confiar la gestión de carteras de cualquier monto a un agente de inteligencia artificial y obtener ingresos de monedas estables a través de DeFi. Todo lo que ve el usuario es una cuenta de ahorro estable basada en USD que genera ingresos pasivos.
Estos agentes pueden reequilibrar automáticamente las inversiones, optimizar los rendimientos e incluso obtener préstamos, reduciendo las barreras para participar en finanzas descentralizadas detrás de escena y al mismo tiempo mostrar una interfaz de usuario simple. Esto tiene implicaciones de gran alcance para la inclusión financiera, especialmente en áreas con un alcance limitado de los servicios bancarios tradicionales.
En el ámbito de los pagos, han comenzado a surgir las ventajas de una mayor eficiencia. En 2023, la industria mundial de pagos procesó 1,8 billones de dólares en volumen de transacciones y generó 2,4 billones de dólares en ingresos, principalmente por tarifas de gestión.
Los agentes de IA reducen la fricción en los flujos de trabajo financieros al automatizar los procesos comerciales y de toma de decisiones. Con los costos de transacción casi nulos de las monedas estables, los agentes de IA pueden reducir este "impuesto de pago" y brindar a las empresas y consumidores transacciones más rápidas y económicas.
Aún más emocionante es la creación de nuevos modelos económicos y mercados. A medida que los agentes de IA comercian de forma autónoma utilizando monedas estables, están surgiendo industrias y ecosistemas completamente nuevos, y una economía de máquina a máquina (donde los dispositivos y sistemas autónomos intercambian valor directamente) se está convirtiendo en una realidad. Esto tiene el potencial de aumentar significativamente la productividad económica global, reducir las pérdidas de eficiencia y eliminar intermediarios, liberando recursos para el crecimiento y la innovación.
La integración de monedas estables y agentes de inteligencia artificial está cambiando la forma en que fluye el valor, permitiendo un sistema económico autónomo sin precedentes, rápido, inteligente y eficiente.
A medida que el ecosistema evolucione, las monedas estables seguirán sirviendo como la columna vertebral de esta revolución, proporcionando la estabilidad y liquidez necesarias para que los agentes de IA prosperen. Cuando el dinero programable se encuentra con la automatización inteligente, esto es solo el comienzo de las posibilidades, y las oportunidades futuras son tan vastas como la propia economía digital.
