En un movimiento que destaca la creciente convergencia entre los bienes raíces y la tecnología blockchain, RealNOI, una plataforma enfocada en la inversión en bienes raíces, se ha unido a Chintai, una plataforma de tokenización orientada a la conformidad, para presentar una solución que lleva los flujos de efectivo de propiedades de alquiler multifamiliares al ecosistema de activos digitales.
Esta iniciativa introduce un concepto que se ha buscado durante mucho tiempo: la tokenización de flujos de ingresos por alquiler mensual, haciéndolos accesibles a un rango más amplio de inversores, particularmente aquellos interesados en DeFi.
Una Nueva Era para la Inversión en Bienes Raíces
La colaboración se lanzará con dos propiedades, una en Nueva York y una en Nueva Jersey, valoradas en 124 millones de dólares, ofreciendo un camino digital para que los inversores se involucren con los flujos de ingresos de bienes raíces. La plataforma blockchain de Chintai Nexus asegura que el proceso cumpla con los estándares globales, proporcionando a los inversores institucionales acceso seguro a estos activos tokenizados.
Un ejemplo de esta tecnología en acción es el intercambio de carbono DNZ, lanzado por Chintai Nexus a principios de 2024. Esta plataforma tokeniza y comercia con activos del mundo real como créditos de carbono, demostrando su capacidad para manejar clases de activos complejas y allanando el camino para innovaciones similares en bienes raíces.
Resolviendo Desafíos de Liquidez y Acceso
Los flujos de efectivo de bienes raíces tokenizados buscan abordar desafíos persistentes en el mercado, como la liquidez limitada y el acceso transfronterizo. Al aprovechar blockchain, RealNOI y Chintai Nexus están creando un sistema que facilita la participación internacional mientras asegura la transparencia.
La infraestructura de Chintai Nexus incorpora elementos de finanzas descentralizadas (DeFi), incluyendo creación automatizada de mercados y conectividad inter-blockchain a redes importantes como Ethereum, Solana y Avalanche. Esta configuración mejora la liquidez y accesibilidad para los activos tokenizados de bienes raíces, permitiendo que inversores de diversos orígenes participen en mercados de alto valor.
Repensando los Modelos de Inversión en Bienes Raíces
Este enfoque se desvía de los modelos tradicionales de capital en bienes raíces, enfocándose en cambio en la tokenización de flujos de efectivo. Los inversores pueden esperar distribuciones mensuales de ingresos por alquiler a través de la plataforma, con perspectivas futuras para el comercio en el mercado secundario.
Una aplicación notable de este modelo se observa en DNA Holdings Venture Inc., que ha lanzado DNA Deal Desk—una plataforma de inversión exclusiva construida sobre la blockchain de Chintai. Esta plataforma tokeniza proyectos como vehículos de propósito especial (SPVs), permitiendo que las inversiones se gestionen de forma segura en la cadena. Tales innovaciones podrían transformar de manera similar cómo se estructuran y comercializan los flujos de efectivo en bienes raíces.
Implicaciones Más Amplias
La asociación entre RealNOI y Chintai Nexus representa un cambio significativo en la inversión en bienes raíces, subrayando la creciente importancia de la tokenización en la era digital. El mercado global de tokenización de bienes raíces, valorado en 2.81 mil millones de dólares en 2023, se proyecta que alcanzará los 11.80 mil millones de dólares para 2031, con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 19.9%. Este rápido crecimiento refleja la adopción creciente de la tecnología blockchain dentro del sector.
La tokenización podría democratizar la inversión en propiedades al reducir las barreras que históricamente han favorecido a inversores institucionales y de alto patrimonio. Al fragmentar activos de alto valor en tokens negociables, estas plataformas pueden desbloquear una liquidez sin precedentes en un mercado tradicionalmente ilíquido. Una encuesta reciente de EY encontró que el 80% de los inversores de alto patrimonio y el 67% de los inversores institucionales están invirtiendo o planeando invertir en activos tokenizados.
Este enfoque también puede redefinir la propiedad de bienes raíces, permitiendo a los inversores adquirir flujos de ingresos específicos o intereses fraccionarios en lugar de propiedades enteras. Las proyecciones indican que para 2030, las ofertas de bienes raíces tokenizados podrían representar el 13.58% de la industria total de bienes raíces comerciales.
A medida que la tecnología blockchain madura y los marcos regulatorios evolucionan, los bienes raíces tokenizados tienen el potencial de pasar de un concepto experimental a una estrategia de inversión convencional, reformando tanto el mercado inmobiliario como el de activos digitales para un rango más amplio de participantes.