Principales Conclusiones
El 27 de noviembre de 2024, el capítulo de Hong Kong de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) celebró su 25 aniversario con una cena anual y discusiones de panel sobre delitos financieros relacionados con cripto y tendencias regulatorias.
Uno de los paneles presentó a Nils Andersen-Röed, Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Binance.
Desde combatir delitos financieros hasta fomentar la educación y la colaboración regulatoria, Andersen-Röed articuló ideas prácticas para la industria cripto.
El 27 de noviembre de 2024, el Capítulo de Hong Kong de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) celebró su 25 aniversario con una conferencia y una cena anual en el Regal Hongkong Hotel en Causeway Bay. Entre los aspectos destacados del evento se encontraba un panel de discusión titulado “Delitos Financieros Relacionados con Cripto y Regulaciones”, que contó con varios líderes notables de la industria cripto, incluyendo a Nils Andersen-Röed de Binance, Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera.
El evento reunió a más de 150 asistentes, incluidos profesionales de la prevención de delitos financieros, cumplimiento y sectores regulatorios, quienes discutieron tendencias emergentes, compartieron ideas y celebraron un cuarto de siglo de compromiso con la prevención del fraude y la integridad financiera. La sesión del panel, moderada por Raymond Chai de Dun & Bradstreet Hong Kong, proporcionó una plataforma atractiva para que líderes de pensamiento exploraran desafíos e innovaciones en la lucha contra los delitos financieros relacionados con cripto.
El Panel: Principales Discusiones e Ideas
La discusión del panel se centró en los desafíos únicos y las dinámicas regulatorias a las que se enfrentan tanto las startups como los actores establecidos en el sector de las criptomonedas.
Desafíos para Startups y Gigantes Cripto
La industria de blockchain y cripto todavía se encuentra en sus etapas iniciales, con solo alrededor de un tercio de las jurisdicciones teniendo marcos regulatorios dedicados y otras permaneciendo en las etapas de “esperar y ver” o aprender. Incluso a medida que emergen los marcos regulatorios, presentan una amplia variedad de enfoques, lo que hace que el paisaje sea un desafío para navegar.
Nils Andersen-Röed proporcionó ideas sobre el enfoque de Binance para gestionar el cumplimiento a escala global. “Para Binance, esto significa una inversión significativa en entender y cumplir con los diversos requisitos en todo el mundo, inversiones en tecnología, procesos y talento”, compartió. “Nuestro objetivo es establecer a Binance como el estándar de oro de la industria y dar un ejemplo a nuestros pares en el espacio cripto.”
Compartición de Casos de Binance en la Lucha contra el Delito Financiero
Los panelistas señalaron que las criptomonedas constituyen una porción relativamente insignificante de los fondos ilícitos globales. Los datos muestran que los métodos y herramientas tradicionales como las transacciones inmobiliarias y las prácticas bancarias heredadas son conductos mucho más sustanciales para actividades ilícitas como el lavado de dinero.
El panel también exploró ejemplos del mundo real de delitos financieros en el espacio cripto y el papel de la tecnología blockchain en la lucha contra la actividad criminal. Por ejemplo, Binance tuvo varios éxitos colaborativos con diferentes agencias de aplicación de la ley en toda la región, incluyendo en India, Indonesia, Malasia y Tailandia.
Riesgo y Control de Mitigación en Banca vs. Cripto
Comparando los sectores bancario y cripto, los panelistas señalaron que, si bien ambos cumplen con estrictos requisitos de conocimiento del cliente y anti-lavado de dinero (KYC/AML), la naturaleza descentralizada e inmutable de las transacciones blockchain que funcionan 24/7 introduce desafíos únicos.
Andersen-Röed destacó la inversión de Binance en tecnologías avanzadas de cumplimiento y asociaciones estratégicas para mitigar riesgos. Esto incluye colaboraciones con proveedores líderes de tecnología regulatoria (RegTech) y el desarrollo de herramientas propias para monitorear transacciones, detectar riesgos potenciales y mejorar los procesos de cumplimiento.
Binance toma muy en serio la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación y otros tipos de intentos de uso indebido de su plataforma para fines ilícitos. Andersen-Röed explicó que Binance evalúa las leyes y regulaciones específicas de cada jurisdicción donde opera para construir el programa de cumplimiento que cumpla con esos requisitos locales junto con los estándares internacionales.
Reflexiones Finales
La discusión del panel en el evento del 25 aniversario del Capítulo de ACFE Hong Kong proporcionó valiosas ideas sobre los desafíos y oportunidades dentro de la industria cripto. Desde combatir delitos financieros hasta fomentar la educación y la colaboración regulatoria, la sesión destacó cómo construir un ecosistema cripto seguro y sostenible requiere un esfuerzo colectivo. Con líderes como Binance a la vanguardia, la industria cripto está lista para un crecimiento continuo e innovación responsable.