Binance publicó ayer en su blog un artículo titulado "El juego a largo plazo de las criptomonedas: la asignación estratégica de activos digitales". En él, además de hablar sobre el método de costo promedio (DCA) y la tenencia a largo plazo (HODLing), también se discutió cómo combinar ambas estrategias, así como la ejecución práctica y la filosofía de inversión.
Método de inversión DCA para perezosos, acumulación de riqueza a largo plazo
La volatilidad de los precios de los activos en criptomonedas se amplifica en comparación con las finanzas tradicionales, y por eso muchas personas temen invertir en criptomonedas. Después de todo, no quieres que tu dinero duro se reduzca a la mitad en solo unos días. Sin embargo, Binance cree que aún existen oportunidades de inversión a largo plazo en criptomonedas y señala que, a largo plazo, estrategias como el costo promedio (DCA) y HODLing pueden gestionar eficazmente la inversión en criptomonedas.
DCA (método de costo promedio) también se conoce como método de inversión para perezosos o inversión periódica, y es uno de los métodos de inversión más recomendados en el mercado. Suponiendo que inviertes diez mil dólares en Bitcoin cada mes, en el primer mes compras cuatro monedas a un precio de veinticinco mil, en el segundo mes compras dos monedas a un precio de cincuenta mil, y en el tercer mes compras una moneda a un precio de cien mil. En este caso, con un costo de trescientos mil, posees siete Bitcoins, con un costo promedio de más de cuarenta mil. Por supuesto, esta es la situación cuando los precios están subiendo, pero en la práctica, DCA puede suavizar el costo total y acumular activos.
Binance resumió que las ventajas de DCA incluyen la reducción de la volatilidad de los activos (como se mencionó, la curva es relativamente suave), y que DCA no requiere un conocimiento profundo de trading, por lo que la barrera de entrada es más baja. Al final, todos saben que invertir es una operación contraria a la naturaleza humana, y DCA puede superar los sesgos emocionales de la humanidad.
Mantener a largo plazo en proyectos líderes e innovadores, leer más sobre noticias de cadenas para entender los activos en mano
HODLing es lo que se conoce como mantener a largo plazo, pero esta estrategia no es adecuada para todos. Los más exitosos en almacenamiento de valor, Bitcoin y Ethereum, que fue el primero en lanzar contratos inteligentes, son los mejores embajadores de HODLing. Sin embargo, mantener a largo plazo aún puede conllevar riesgos, especialmente para tokens de baja capitalización o en etapas tempranas, detener pérdidas lo antes posible puede ser una opción más sabia, ya que, en términos macro, Bitcoin y Ethereum siguen siendo los pocos casos de éxito. Y la clave para un HODLing exitoso es investigar exhaustivamente (leer más sobre noticias de cadenas) y tener una firme creencia en el potencial a largo plazo del activo.
Técnicas para implementar HODLing
Investiga los fundamentos: si decides mantener a largo plazo, elige activos con un ecosistema sólido, potencial de adopción masiva y una comunidad de desarrolladores activa. Rastrea su rendimiento histórico desde su creación para evaluar si el activo vale la pena mantenerlo durante diez años o más.
La paciencia tiene recompensas: establece objetivos a largo plazo (al menos 3-5 años) y mantente firme en momentos de caída del mercado, a menos que cambie el argumento de inversión.
Almacenamiento seguro: guarda tus criptomonedas en una billetera fría para obtener la máxima seguridad.
Diversificación de activos, DCA combinado con HODLing
DCA y HODLing son estrategias que se pueden combinar, a largo plazo, invertir en criptomonedas es un desafío psicológico. Porque el miedo, la incertidumbre y la duda (FUD) pueden llevar a ventas por pánico, mientras que el miedo a perderse algo (FOMO) puede hacer que los inversores queden atrapados en los máximos.
Cómo mantener la estabilidad:
Enfócate en los objetivos a largo plazo: recuerda la razón por la que inviertes en criptomonedas. ¿Es para ahorrar para la jubilación? ¿Invertir en un plan a largo plazo para el futuro? Mantén estos objetivos en mente y ignora el ruido a corto plazo.
Mira menos el mercado: revisar constantemente los precios aumentará la ansiedad. En cambio, establece tiempos específicos para revisar tu portafolio, como una vez al mes o cada trimestre.
Celebra los hitos: reconoce tu progreso. Por ejemplo, completar un año de DCA continuo es un logro digno de reconocimiento.
Por último, la asignación diversificada también es muy importante, no pongas todos tus fondos en una sola criptomoneda. Un portafolio equilibrado puede incluir Bitcoin (almacenamiento de valor), Ethereum (contratos inteligentes) y altcoins de pequeño capital con potencial de crecimiento, como $SOL y $XRP.
A pesar de que Binance es un intercambio centralizado, sigue advirtiendo que la diversificación de la plataforma es clave, dispersando activos en múltiples intercambios para minimizar la probabilidad de un incidente de punto único. Además, diversificar en billeteras calientes (de uso diario) y billeteras frías (de almacenamiento de activos).
Por último, la técnica de cobertura:
Stablecoins: asigna una parte de tu portafolio a stablecoins como $USDT o $FDUSD para enfrentar caídas del mercado.
Staking y minería de liquidez: genera ingresos a través de la participación de activos o participando en protocolos de minería de liquidez.
Seguros: algunas plataformas ofrecen productos de seguros para prevenir hackeos de intercambios o fallos en contratos inteligentes.
【Descargo de responsabilidad】El mercado tiene riesgos, invierte con precaución. Este artículo no constituye un consejo de inversión, los usuarios deben considerar si cualquier opinión, perspectiva o conclusión aquí presentadas se ajustan a su situación específica. Invierte bajo tu propio riesgo.
Este artículo se reproduce con autorización de: (Chain News)
"¿Cómo acumulan riqueza las inversiones en criptomonedas? Binance te enseña 2 grandes estrategias estables para que no temas a los mercados alcistas y bajistas!" Este artículo fue publicado originalmente en "Crypto City".
