La Autoridad Reguladora Financiera de los EAU hará cumplir las regulaciones de viaje del GAFI para frenar el anonimato en las transacciones criptográficas.
Según un comunicado de prensa emitido el 21 de diciembre, la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de los EAU (FSRA) actualizó sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y sanciones para incluir nuevas regulaciones relacionadas con los activos digitales.
Los cambios, que entrarán en vigor de inmediato, tienen como objetivo hacer cumplir las regulaciones de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre activos digitales y marcan un paso clave hacia la regulación de las criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos.
Las regulaciones ALD actualizadas son una respuesta a la naturaleza cambiante de las transacciones financieras en la era digital, donde los marcos tradicionales a menudo no logran manejar los detalles de las transferencias de activos virtuales.
Con esta actualización, los EAU subrayan su posición como líder en regulación de criptomonedas, alineado con los estándares internacionales para combatir eficazmente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Normas de viaje
Una característica clave de las regulaciones actualizadas es la inclusión explícita de las regulaciones de viajes del GAFI. Las regulaciones de viajes del GAFI requieren que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilen y difundan datos clave de transacciones. Este requisito tiene como objetivo aumentar la transparencia y reducir el anonimato asociado durante mucho tiempo con las transacciones de activos digitales.
Se espera que la aplicación de las normas de viaje aumente la rendición de cuentas y la trazabilidad de las transacciones de criptomonedas, lo que dificultará que los actores ilegales exploten el sistema.
Las modificaciones también afectan a una amplia gama de entidades, no sólo a las instituciones financieras tradicionales, sino también a empresas y profesionales no financieros designados.
Este enfoque integral garantiza que varios actores dentro del ecosistema financiero puedan procesar transacciones de activos digitales de forma segura y de conformidad con los estándares globales.
Métodos de pago legales
Además, las modificaciones de la FSRA aclaran la definición de activos digitales y los reconocen como un método de pago legal. Esto se considera un paso hacia una mayor aceptación e integración de las monedas digitales en el sistema financiero convencional.
Los expertos de la industria ven estas actualizaciones como un paso importante hacia el fortalecimiento del marco regulatorio en el espacio de los activos digitales, abordando los desafíos cambiantes y garantizando una supervisión sólida.
El enfoque proactivo y adaptable de los EAU a la regulación de las criptomonedas ha desempeñado un papel importante en la atracción de empresas y talentos globales, promoviendo un entorno dinámico para la innovación en la economía digital. #阿联酋 #FATF
