Recientemente he visto cientos de artículos sobre métodos para retirar fondos, muy pocos realmente abordan el tema.
Muchas personas que retiran fondos en el mercado extrabancario son congeladas o presionadas por comerciantes deshonestos, o son afectadas por fondos contaminados de esquemas fraudulentos, sufren en silencio... Todo esto es causado por la ignorancia.
La llamada diferencia de información, en última instancia, es no saber quién es la contraparte en la transacción; si es posible, exige identificación con nombre real.
En todo el proceso de retiro, debes recordar que al retirar fondos, considera el peor resultado que puedes soportar; no hay control de riesgos absoluto, y los fondos pueden volverse oscuros después.
En concreto, hay varios puntos
1) Para retirar fondos de manera segura, primero asegúrate de que la tarjeta esté en buen estado
En resumen, lo siguiente cuenta como un problema:
a. Entrar y salir rápidamente
b. Transacciones de alta frecuencia fuera del horario laboral
c. Los montos de transacción y saldo superan la proporción normal
d. Cambios repentinos en los hábitos de transacción
e. No dejar saldo en la tarjeta
f. Transferencias grandes continuas con diferentes contrapartes
g. Transferencias uniformes hacia adentro y dispersas hacia afuera, transferencias dispersas hacia adentro y uniformes hacia afuera
2) Evita usar Alipay, WeChat y tus tarjetas bancarias principales para retirar fondos
Alipay y WeChat, como grandes empresas de adquisición, tienen más datos que cualquier banco. Esto significa que su control de riesgos es más estricto; una vez congelados, afecta mucho tu vida diaria.
No uses tu salario, seguro social y tarjeta de hipoteca para retirar fondos, por las mismas razones.
Al retirar fondos, usa solo tarjetas específicas para comerciar con el mismo comerciante de U; no mezcles fondos de diferentes comerciantes.
3) Algunos métodos desmentidos para evitar la congelación de tarjetas
Comprar productos financieros y acciones del banco después de retirar fondos
Transferir a MyBank después de retirar fondos
Pagar inmediatamente la tarjeta de crédito después de retirar fondos
Transferir a la cuenta del corredor después de retirar fondos
Retirar fondos en diferentes plataformas de transacción, elegir diferentes comerciantes de U para reducir el riesgo
Lo anterior es totalmente confuso.
La razón principal por la que la tarjeta está congelada es que la información entre tú y la contraparte es confusa. Una vez que recibes dinero sucio, toda la cadena se congela; cualquier tarjeta a tu nombre es difícil de eludir.
4) Algunos trucos para retirar fondos
a, asegúrate del estado de la tarjeta que utilizas para el dinero que no usas regularmente antes de recibir dinero; solo transfiere unos pocos yuanes desde la aplicación bancaria.
b, al elegir el comerciante de divisas para retirar fondos, si hay un desajuste en los precios (el precio de compra es más alto que el de venta), eso es definitivamente dinero sucio, no te dejes llevar por lo barato.
c, asegurarse de que la otra parte use su propia tarjeta bancaria; las transferencias que no usen la tarjeta bancaria propia deben ser devueltas de inmediato y la transacción debe ser cancelada. Antes de la transacción, los fondos del comerciante también deben estar depositados por más de 3 días.
d, las reglas de control de riesgos del banco pueden cambiar en cualquier momento; actualmente, parece que los fondos que han estado depositados por más de una semana son relativamente seguros.
e, cuando el comerciante muestra el origen de los fondos, no creas en imágenes estáticas, porque es muy probable que sean editadas; confirma el flujo de la tarjeta bancaria a través de un video en tiempo real (desliza para actualizar, dinámico).
f, el dinero tomado prestado a través de plataformas bancarias es relativamente limpio; piensa en las razones específicas.
g, prioriza transacciones con conocidos locales cuando sea posible
Por último, ganar dinero no es fácil, no retires fondos sin pensar, elegir contrapartes de confianza es una elección sabia.