¡Hola a todos!
¡Soy Yudong!
Primero, respondamos la primera pregunta: ¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero se refiere al proceso de disfrazar fondos de origen ilegal como ingresos legítimos a través de diversos medios. Su objetivo principal es ocultar la verdadera fuente del dinero, haciendo que los fondos ilegales parezcan legalizados.
El lavado de dinero generalmente se divide en tres etapas:
1. Etapa de colocación: Inyectar fondos ilegales en el sistema financiero, como depositar en un banco o comprar activos.
2. Etapa de estratificación: Dispersar los fondos a través de múltiples transacciones, transferencias transfronterizas o compra de activos virtuales, cortando su vínculo con la fuente original.
3. Etapa de integración: Volver a invertir los fondos limpiados en la economía legítima, como la compra de bienes raíces o inversión en empresas.
¿Por qué es fácil que USDT (Tether) se utilice para el lavado de dinero en el mundo de las criptomonedas?
USDT es la stablecoin más utilizada en el mundo de las criptomonedas. Su vinculación con la moneda fiduciaria dólar y su alta liquidez lo convierten en una 'herramienta popular' para el lavado de dinero. A continuación se presentan las principales razones:
1. Alta liquidez
Uso extendido: USDT es la stablecoin más utilizada en los intercambios, y puede convertirse rápidamente en otros activos criptográficos o retirarse como moneda fiduciaria.
Facilidad transfronteriza: USDT se puede transferir fácilmente a nivel mundial, eludiendo las restricciones transfronterizas del sistema bancario tradicional.
2. Dificultad de seguimiento
Anonimato: Aunque las transacciones en blockchain son públicas, las direcciones que utilizan USDT a menudo no están directamente vinculadas a identidades reales, a menos que se complete KYC (verificación de identidad) a través de intercambios regulados.
Herramientas de mezcla: A través de servicios de mezcla o contratos inteligentes, los lavadores de dinero pueden ocultar aún más la dirección de los fondos.
3. Vacíos regulatorios
Algunos intercambios no cumplen con las normas: Las políticas de KYC y AML (anti-lavado de dinero) de algunos intercambios no se implementan adecuadamente, lo que facilita a los lavadores de dinero.
Intercambio de igual a igual (P2P): En el comercio P2P, los fondos pueden transferirse directamente de un usuario a otro sin pasar por un intercambio, lo que aumenta la dificultad de regulación.
4. Alto volumen de transacciones, difícil de detectar
El comercio en el mundo de criptomonedas es frecuente: el volumen de comercio de USDT generalmente supera los diez mil millones de dólares diariamente, lo que hace que las transacciones anormales sean más difíciles de detectar.
Retiros grandes son fáciles de ocultar: Utilizando transferencias grandes de USDT y luego retirando en partes a múltiples cuentas, se puede ocultar fácilmente la fuente de los fondos ilegales.
5. Característica transfronteriza
Evasión de restricciones de divisas: Algunos países tienen restricciones sobre los flujos de fondos transfronterizos, y USDT puede eludir estas restricciones, proporcionando canales de transferencia discretos para los fondos.
Evasión de la supervisión bancaria tradicional: Los sistemas de anti-lavado de dinero de los bancos tradicionales no pueden monitorear directamente las transacciones en la blockchain.
Métodos típicos de lavado de dinero
1. Transferencias transfronterizas:
o Los delincuentes convierten fondos ilegales en USDT, los envían a otros países a través de transacciones transfronterizas y luego los retiran como moneda fiduciaria.
2. Aprovechamiento de OTC (mercado extrabursátil):
o Utilizar plataformas de negociación extrabursátil para convertir grandes cantidades de USDT en efectivo u otros activos, eludiendo la vigilancia anti-lavado de dinero de los intercambios.
3. Compra de activos de alto riesgo:
o Utilizar USDT para comprar otros activos de alta volatilidad (como altcoins o NFT), dispersando los fondos a través de múltiples transacciones.
4. Transacciones de lavado (Wash Trading):
o Transferir USDT entre múltiples cuentas, ocultando la fuente de los fondos mediante la falsificación de registros de transacciones.
Desafíos de anti-lavado de dinero en el mundo de las criptomonedas
1. Conflicto entre anonimato y protección de la privacidad: La anonimidad de la tecnología blockchain está en conflicto con la transparencia requerida por la regulación.
2. Dificultades en la regulación transfronteriza: Las transacciones de activos criptográficos tienen un alcance global, pero la regulación generalmente se lleva a cabo a nivel nacional, lo que dificulta la coordinación y unificación.
3. Popularidad de herramientas descentralizadas: Las plataformas de intercambio descentralizadas (DEX), servicios de mezcla y otras herramientas aumentan aún más la dificultad de seguimiento.
En los últimos dos años, ha habido casos típicos de lavado de dinero utilizando criptomonedas en el país.
Caso uno: La policía de Lanzhou desmantela un caso de fraude de lavado de dinero con criptomonedas.
En mayo de 2024, la Oficina de Seguridad Pública de Anning en Lanzhou, Gansu, desmanteló con éxito una serie de casos de fraude que utilizaban USDT para el lavado de dinero. La víctima, la Sra. Liao, cambió 2 millones de yuanes por USDT bajo la influencia de su 'novio oficial' y los transfirió a una supuesta plataforma de inversión. La policía, tras una investigación, detuvo a 15 sospechosos, incluidos mochileros y miembros de bandas de fraude, con fondos involucrados que superan los 35 millones de yuanes.
Caso dos: El Ministerio de Seguridad Pública lucha contra actividades de lavado de dinero utilizando USDT.
En abril de 2022, Liu Zhongyi, director de la Oficina de Investigación Criminal del Ministerio de Seguridad Pública, señaló en una conferencia de prensa que los delincuentes utilizan plataformas de puntuación de USDT para realizar actividades de lavado de dinero, lo que representa un grave peligro. Estos criminales convierten fondos ilegales en USDT a través de plataformas de puntuación, y luego utilizan transacciones en múltiples niveles para ocultar la fuente de los fondos y evadir la supervisión. Las autoridades policiales han llevado a cabo una dura represión de este tipo de actividades, desmantelando numerosos casos relacionados.
USDT, debido a su alta liquidez, facilidad de transacción transfronteriza y bajos umbrales regulatorios, se ha convertido en la 'herramienta preferida' de los lavadores de dinero. Sin embargo, el lavado de dinero no solo perturba el mercado financiero, sino que también plantea riesgos para el desarrollo a largo plazo de la industria de criptomonedas. En el futuro, con el fortalecimiento de la regulación global, se espera que las medidas de anti-lavado de dinero para USDT y otros activos criptográficos se mejoren gradualmente.