La FINMA señala el aumento de los riesgos de lavado de dinero en criptomonedas, instando a una supervisión más fuerte y a medidas de gestión de riesgos.
Las stablecoins se están utilizando cada vez más indebidamente para evadir sanciones, complicando los esfuerzos de aplicación de la ley contra el lavado de dinero.
El sector de criptomonedas suizo enfrenta riesgos legales y de reputación sin prácticas robustas de cumplimiento y verificación de identidad.
La FINMA de Suiza ha expresado preocupaciones sobre el aumento de los riesgos de lavado de dinero en la industria de criptomonedas. La preocupación se discutió en el informe de Monitoreo de Riesgos 2024, que enumera las debilidades asociadas con los activos digitales como las criptomonedas y las stablecoins.
https://twitter.com/FCryptoGiveaway/status/1859442536546214369
El informe señaló que las stablecoins se están utilizando cada vez más en actividades ilegales, como evadir sanciones. Esta tendencia ha hecho que la aplicación de la ley sea más desafiante. La FINMA declaró que el sector financiero de Suiza podría sufrir daños a su reputación si los intermediarios financieros carecen de controles adecuados.
Stablecoins y actividades ilícitas
La FINMA observó un aumento en la utilización de stablecoins para actividades ilícitas. Las stablecoins se están utilizando para ciberataques y para evadir sanciones geopolíticas. Participar en servicios de criptomonedas expone a las instituciones financieras a riesgos legales y de reputación considerables.
La FINMA también enfatizó que los intermediarios con controles inadecuados contra el lavado de dinero enfrentan consecuencias severas. Estas van desde sanciones legales hasta daños a la reputación, especialmente en sectores de alto riesgo o en tratos con personas políticamente expuestas.
Medidas mejoradas para mitigar riesgos
La FINMA ha implementado medidas específicas que incluyen una supervisión más estricta y requisitos mejorados de gestión de riesgos. El regulador también ha realizado inspecciones in situ y ha renovado sus programas de auditoría. Estas acciones tienen como objetivo mejorar el cumplimiento y reducir las vulnerabilidades.
Además, la FINMA enfatizó la importancia de definir claramente la tolerancia al riesgo. Instó a las instituciones financieras a adoptar estrategias efectivas para gestionar los riesgos asociados a los activos digitales.
Colaboración de la industria en la lucha contra el lavado de dinero
A principios de este año, la FINMA emitió directrices que exigen a los emisores de stablecoins y a los bancos verificar las identidades de los titulares de tokens. Estos pasos tienen como objetivo frenar el uso indebido de las monedas digitales.
Mientras tanto, organizaciones privadas de criptomonedas se han unido para combatir los delitos financieros. Por ejemplo, Tether, TRON y TRM Labs formaron recientemente una unidad para abordar el uso indebido de las stablecoins.
Estas iniciativas complementan los esfuerzos de la FINMA para asegurar la integridad del sistema financiero de Suiza. Suiza sigue comprometida con mantener su reputación como un centro financiero seguro y transparente.
La publicación La Autoridad de Supervisión Financiera de Suiza advierte sobre el aumento de los riesgos de lavado de dinero en criptomonedas apareció primero en Crypto News Land.
