Este artículo brevemente:
· Ashok Venkateswaran de Mastercard destacó los desafíos de la adopción de CBDC y destacó los débiles argumentos para la adopción generalizada de CBDC en el Festival Fintech de Singapur.
El Fondo Monetario Internacional considera que la CBDC es una alternativa segura y rentable al efectivo: el 60% de los países la exploran, pero solo 11 países la adoptan por completo.
MasterCard ha intensificado sus esfuerzos en el espacio CBDC, invitando a empresas de blockchain y criptomonedas a colaborar en su iniciativa de moneda digital del banco central.
En el campo de las finanzas digitales, las discusiones en torno a las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) han ocupado un lugar central. Ashok Venkateswaran, director de blockchain y activos digitales de Mastercard Asia Pacífico, expresó recientemente dudas sobre la adopción generalizada de CBDC en el Festival Fintech de Singapur, especialmente en regiones con sistemas de pago sólidos.
Sus comentarios reflejaron cautela sobre la adopción de estos activos digitales.
Ejecutivo de Mastercard: la adopción de CBDC es un tema complejo
La CBDC minorista es la contraparte digital de la moneda fiduciaria tradicional y está diseñada para satisfacer las necesidades de transacciones diarias de individuos y empresas. La CBDC mayorista contrasta con este concepto, ya que las instituciones financieras buscan utilizarla para transacciones de alto valor.
Aunque el Fondo Monetario Internacional (FMI) respalda la CBDC como una alternativa segura y de bajo costo al efectivo, su adopción generalizada sigue siendo una cuestión compleja.
Venkateswaran explicó:
"La parte difícil es la adopción, por lo que si tienes CBDC en tu billetera, deberías poder gastarlo donde quieras, de manera muy similar al efectivo actual".
El Fondo Monetario Internacional informa que alrededor del 60% de los países de todo el mundo están explorando el concepto de CBDC. Sin embargo, sólo 11 países los han adoptado plenamente. Venkateswaran enfatizó que, si bien muchos bancos centrales se están volviendo cada vez más innovadores y se están asociando con empresas privadas como Mastercard, construir la infraestructura necesaria para una CBDC aún requerirá mucho tiempo y esfuerzo.
Venkateswaran también señaló que los consumidores prefieren las formas tradicionales de moneda, como billetes y fichas. También dijo que cuando los sistemas de pago existentes son eficientes, no hay razones suficientes para utilizar una CBDC.
Tomando a Singapur como ejemplo, dijo:
"No hay ninguna razón para utilizar CBDC minorista en Singapur, pero sí hay una razón para utilizar CBDC mayorista para la liquidación interbancaria".
Un acto de equilibrio entre privacidad y comodidad
La propia Mastercard participa activamente en el espacio CBDC. La compañía ha completado las pruebas de su solución dentro del programa piloto e-Dólar de Hong Kong de la Autoridad Monetaria de Hong Kong y está trabajando para promover la colaboración a través de su Programa de Socios CBDC.
La iniciativa tiene como objetivo reunir a los proveedores de servicios de pago y tecnología blockchain con un enfoque en el desarrollo de monedas basadas en blockchain.
Los esfuerzos de Mastercard en el campo de CBDC. Fuente: Mastercard
La industria de CBDC continúa evolucionando, con países en diferentes etapas de exploración y adopción. Algunos consideran que las CBDC son un paso adelante en la digitalización del dinero. Otros, sin embargo, han expresado su preocupación por la privacidad y el alcance del control estatal sobre las transacciones financieras.
Un delicado equilibrio entre la innovación, las preferencias de los consumidores, las consideraciones regulatorias y las necesidades financieras específicas de cada país puede dar forma al futuro de la CBDC. #MasterCard #CBDC
