Conclusiones clave
Teniendo en cuenta la responsabilidad y el crecimiento futuro, Binance asume toda la responsabilidad por las acciones pasadas, se esfuerza por mejorar sus medidas de cumplimiento y construir una plataforma más sólida y segura.
Esta opinión también se refleja en las declaraciones hechas por agencias gubernamentales de EE. UU. durante el curso de sus investigaciones, particularmente en relación con los aspectos de cooperación y lucha contra el lavado de dinero (AML), la financiación antiterrorista (CFT) y el conocimiento de su cliente (KYC) de Binance. medidas.
Si bien la investigación de las agencias gubernamentales de EE. UU. fue motivada por conductas pasadas, ayudó a establecer el programa de cumplimiento integral que vemos hoy en Binance. Como siempre, siempre priorizamos la seguridad del usuario.
Cuando Binance se estableció por primera vez, no tenía un cumplimiento y un control de riesgos adecuados en medio de su rápido crecimiento y, de hecho, debería necesitar igualar los mecanismos de cumplimiento relevantes. Binance reconoce esto y asume total responsabilidad por nuestras acciones pasadas. Estamos cooperando con agencias gubernamentales de EE. UU., incluido el monitoreo estricto de nuestros programas de cumplimiento y sanciones, y continuaremos tomando medidas proactivas para abordar estos problemas del pasado.
Como observa la autora y pensadora Matshona Dhliwayo: “Un diamante adquiere su brillo por la presión que soporta”.
Aceptaremos y acogeremos con agrado un escrutinio sin precedentes que arroje luz no sólo sobre los problemas del pasado sino también sobre los diferentes enfoques que hemos utilizado para abordarlos en el pasado. Es hora de seguir adelante.
En los últimos dos años, previos a nuestro acuerdo histórico con las agencias gubernamentales de EE. UU., nos hemos convertido en una plataforma más fuerte y segura para nuestros usuarios. Esta no es solo nuestra opinión, y aquí hay puntos clave y citas directamente de las agencias gubernamentales con las que llegamos a un acuerdo: la Orden de Consentimiento de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), nuestro acuerdo de conciliación con el Departamento de Justicia (DOJ) y nuestro acuerdo con acuerdo de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) OFAC).
(Binance) ha remodelado su programa de gobernanza de cumplimiento y su estructura organizacional, incluida la contratación de nuevos líderes de cumplimiento con experiencia profesional en cumplimiento en el sector financiero y la aplicación de la ley. ——Extraído de la orden de consentimiento de FinCEN
Cooperación en investigaciones y otros asuntos.
Las agencias gubernamentales de EE. UU. destacaron la cooperación de Binance durante sus investigaciones y medidas correctivas, así como la cooperación proactiva de Binance con las agencias policiales de todo el mundo.
Específicamente, la OFAC señaló la "cooperación significativa" de Binance, que incluyó "llevar a cabo una investigación interna extensa e independiente, responder rápidamente a las solicitudes de información de la OFAC, proporcionar datos extensos sobre violaciones aparentes, realizar múltiples informes a la OFAC y enviar comunicaciones internas y aplicación de la ley". del acuerdo de prescripción”.
La agencia también dijo que Binance ha implementado "medidas correctivas importantes", como el establecimiento de "dos equipos dedicados a trabajar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, incluido el intercambio proactivo de inteligencia y la respuesta a solicitudes urgentes".
FinCEN dijo: "Binance trabaja en estrecha colaboración con las agencias de aplicación de la ley globales relacionadas con actividades ilegales, incluidos Hydra, los mercados de la red oscura y los ataques de piratería. Además, aunque no envía informes de actividades sospechosas a FinCEN, Binance ha "cooperado de manera proactiva con las agencias de aplicación de la ley globales". y los proveedores de blockchain colaboran para combatir la financiación del terrorismo”.
El Departamento de Justicia detalló las medidas correctivas de Binance (algunas de las cuales citaremos en la sección siguiente), señalando que la compañía se ha comprometido a tomar medidas correctivas adicionales en respuesta a parte de una investigación paralela realizada por los reguladores estadounidenses.
Binance ha tomado recientemente medidas importantes para fortalecer su programa de cumplimiento, incluida la dedicación de importantes recursos para abordar los tipos de brechas de cumplimiento citadas. — Extraído de la orden de consentimiento de FinCEN
Prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo
Las declaraciones del DOJ y FinCEN describen las medidas que Binance ha tomado en las áreas de prevención del lavado de dinero (AML) y lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Según la orden de consentimiento de FinCEN: "El programa de cumplimiento actual de Binance no permite que los usuarios identificados con vínculos con financiación terrorista permanezcan en la plataforma o muevan fondos".
El acuerdo de negociación de culpabilidad del Departamento de Justicia establece que Binance ha invertido importantes recursos financieros para mejorar nuestros programas ALD y CFT, "incluido el reemplazo del personal de cumplimiento ineficaz por empleados experimentados y el aumento significativo de la cantidad de personal de cumplimiento".
Además, el DOJ señaló que Binance ha "implementado una evaluación de riesgos de AML/CFT y sanciones en toda la empresa a partir de noviembre de 2022", "se ha centrado en AML y KYC e ha implementado estándares organizativos de acción financiera para prevenir el lavado de dinero" y "mejoró AML/CFT para empleados". Formación CFT”.
La agencia también citó las medidas de Binance para mejorar el seguimiento de las transacciones. Binance se ha "asociado con empresas de terceros para implementar el monitoreo de transacciones en tiempo real, incluida la detección de partes sancionadas", según la OFAC. El Departamento de Justicia confirmó que Binance ha “aumentado las inversiones en transacciones en tiempo real y monitoreo posterior a la negociación, incluido el aumento del personal, la mejora de las herramientas internas y la contratación de proveedores externos reconocidos (como proveedores de análisis de blockchain) para escanear las transacciones y el perfil de los usuarios. "
Verificación de identidad del usuario (KYC)
La abreviatura KYC significa "Conozca a su cliente" y se refiere a la verificación de la identidad del usuario por parte de organizaciones financieras, que es requerida por los reguladores en la mayoría de las jurisdicciones. Según el texto del acuerdo de la OFAC, Binance "requiere que todos los usuarios pasen KYC e implementa auditorías periódicas de los clientes basadas en las calificaciones de riesgo de cumplimiento del usuario".
Al describir la lista de acciones correctivas tomadas por Binance, el DOJ señaló que tenemos:
Cambios en nuestros Términos de servicio para exigir que todos los usuarios nuevos envíen un proceso KYC completo en agosto de 2021;
Implementar requisitos completos de KYC para todos los titulares de cuentas directas en mayo de 2022, incluido el uso de proveedores externos acreditados para verificar la identidad y evaluar el riesgo del cliente;
Mejoras a nuestro programa mejorado de diligencia debida en noviembre de 2022, incluidas personas políticamente expuestas, usuarios de alto riesgo, solicitantes de aumento de límites, estructuras corporativas inusuales y actividad comercial inusual;
Actualizaciones de nuestra política de sanciones en noviembre de 2022 para mejorar la debida diligencia del cliente, la selección, el cierre de cuentas, el bloqueo de cuentas, la evaluación de riesgos y los informes de sanciones;
Desarrollar e incorporar un marco integral diseñado para determinar la nacionalidad de los usuarios corporativos.
Cumplimiento de sanciones y ataques a personas estadounidenses
Binance ha fortalecido significativamente sus sanciones y programas de cumplimiento ALD mientras busca abordar a las personas sancionadas y a las personas estadounidenses que ya están presentes en la plataforma. — Extraído de la orden de consentimiento de FinCEN
El regulador destacó los esfuerzos de Binance por mejorar sus esfuerzos para identificar a personas y usuarios sancionados con sede en los Estados Unidos y evitar que utilicen la plataforma.
Según el acuerdo de la OFAC, "mejoramos las políticas y procedimientos de cumplimiento, como el Manual de Sanciones de Binance, que requiere que Binance complete una evaluación anual de riesgos en toda la empresa y lleve a cabo una debida diligencia adicional sobre los usuarios sospechosos de estar ubicados en jurisdicciones sancionadas".
La agencia señaló además que Binance ha realizado múltiples revisiones de usuarios para identificar y ya no atender a usuarios de los Estados Unidos y jurisdicciones sancionadas, “incluida la realización de una revisión de todos los usuarios activos en las listas de sanciones de los Estados Unidos y otros países”. ".
Además, la OFAC también reconoció otras medidas de Binance a este respecto, incluida "organizar capacitación sobre sanciones para el reclutamiento inicial de nuevo personal y realizar capacitación sobre sanciones para todos los empleados al menos una vez al año" y aumentar significativamente "los recursos de cumplimiento en todos los niveles de defensa, incluido el cumplimiento de sanciones". regulaciones”; invitar a “proveedores externos a detectar y evitar que ciertos segmentos (incluidas las personas bloqueadas se unan a Binance)” e implementar “controles técnicos adicionales para detectar e identificar a los usuarios de jurisdicciones sancionadas, incluido el bloqueo de IP, el bloqueo geográfico y la vigilancia de Blockchain”. "
El Departamento de Justicia también señaló que Binance implementó medidas, en particular "implementando medidas de bloqueo geográfico a fines de 2019" y continúa "mejorando sus controles mediante el uso de varias herramientas de detección de ubicación, incluidas direcciones IP, números de teléfono y operadores de telecomunicaciones".
El departamento dijo que Binance comenzó a restringir las cuentas de muchos usuarios estadounidenses conocidos antes de notificarle sobre la investigación, comenzó a restringir las cuentas de usuarios sujetos a sanciones de Estados Unidos y "lanzó una revisión retrospectiva extensa para identificar y dejar de brindar servicios a los usuarios estadounidenses en la plataforma". "Usuarios empresariales".
Estas declaraciones no se hacen para minimizar la gravedad de acciones pasadas descritas en documentos de agencias gubernamentales de EE. UU. ni para evitar nuestra responsabilidad. Como se mencionó anteriormente, la conducta que desencadenó las investigaciones de estas autoridades ocurrió en el pasado, y su riguroso escrutinio ha llevado al desarrollo del programa de cumplimiento integral de Binance en la actualidad. Estos hechos ilustran nuestro compromiso de garantizar la seguridad de nuestros usuarios y del espacio blockchain en general mediante el fortalecimiento continuo de nuestras políticas, procesos y sistemas de cumplimiento.
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