Según el informe "The Block", la Reserva Federal de Estados Unidos dijo que United Texas Bank, un banco vinculado a la industria de las criptomonedas, tenía "deficiencias significativas" en su gestión de riesgos y clientes de criptomonedas.
La Reserva Federal inspeccionó el banco de Dallas en mayo de 2023 y encontró problemas con su gobernanza y supervisión de su junta directiva y alta dirección. El banco central afirmó en la orden de prohibición emitida el miércoles (4):
"Sin embargo, esta inspección identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual, particularmente la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero ("AML")... "
La Reserva Federal añadió que desde entonces el United Texas Bank ha tomado medidas para fortalecer sus leyes de secreto bancario y sus programas contra el lavado de dinero. A continuación, se requiere que la junta directiva del banco presente un plan escrito que describa cómo "aumentará la supervisión de la junta sobre el cumplimiento del banco con los requisitos BSA/AML", incluidos planes para cambiar sus "prácticas de debida diligencia con el cliente".
United Texas Bank se ha asociado con empresas de criptomonedas en el pasado, específicamente con la Fundación Stellar y con la moneda estable USDC de Circle. Según los informes, la empresa internacional de remesas rápidas MoneyGram cooperará con Stellar en 2021 para permitir a los usuarios utilizar USDC para liquidar pagos y convertir los pagos a la moneda local del usuario. La red de MoneyGram está integrada en la cadena de bloques Stellar, y United Texas Bank es la compensación. banco entre Circle y MoneyGram.
Esta es la segunda vez en un mes que la Reserva Federal toma medidas coercitivas contra un banco relacionado con las criptomonedas. En agosto, la Reserva Federal dijo que encontró "deficiencias significativas" en la gestión de riesgos de Customers Bancorp, Inc. y en el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero.
Algunos en la industria de las criptomonedas han acusado a la Reserva Federal de implementar la llamada Operación Chokepoint 2.0, un término utilizado por algunos para especular sobre la posibilidad de una represión más amplia y coordinada. Dan Spuller, jefe de asuntos industriales de la Blockchain Association, dijo en la plataforma social el miércoles:
"Acción de cumplimiento de la Reserva Federal: Orden de cese y desistimiento emitida contra el United Texas Bank en Dallas, la Operación Chokepoint 2.0 continúa".
Acción de cumplimiento de la Reserva Federal: orden de cese y desistimiento para United Texas Bank en Dallas mientras continúa la Operación#Chokepoint2.0 https://t.co/ZeNCsiyevn
– Dan Spuller (@DanSpuller) 4 de septiembre de 2024
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