Puntos clave

  • Las transacciones OTC P2P, si bien ofrecen algunas ventajas potenciales, conllevan importantes riesgos de fraude.

  • El uso de plataformas acreditadas como Binance P2P que ofrecen una seguridad sólida, incluidos servicios de depósito en garantía y verificación de usuarios, puede reducir significativamente los riesgos asociados con el comercio P2P.

  • Ser consciente de las estafas comunes y desconfiar de las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad son pasos importantes para realizar transacciones de criptomonedas P2P de forma segura.

Las transacciones P2P, en las que los participantes del mercado intercambian sus tokens por otros activos digitales o fiat directamente, en lugar de hacerlo a través de los libros de pedidos de las plataformas de intercambio, son muy populares en el espacio de las criptomonedas debido a su conveniencia y flexibilidad. Este tipo de comercio permite a los usuarios elegir con quién realizar transacciones y a qué precio, y ofrece acceso al mundo de las criptomonedas a los usuarios en regiones donde las puertas de enlace fiduciarias no están disponibles.

Sin embargo, la naturaleza directa de los intercambios P2P también crea espacio para que los delincuentes utilicen dichas transacciones para cometer fraude. Aunque los mercados acreditados como Binance P2P ofrecen a los usuarios una protección sólida, algunos comerciantes optan por realizar transacciones fuera de dichas plataformas. Este tipo de transacción puede estar asociado con mayores riesgos. Continúe leyendo para obtener más información sobre las estafas OTC P2P y cómo evitarlas.  

Comercio P2P fuera de los intercambios: ventajas y riesgos

Hay varias razones por las que los usuarios pueden preferir realizar transacciones P2P fuera de los intercambios de criptomonedas. Los intercambios a menudo cobran tarifas de transacción, que pueden acumularse, especialmente para los comerciantes frecuentes. Al eliminar intermediarios como los intercambios, los comerciantes pueden reducir las tarifas asociadas con la compra y venta de criptomonedas.

Las transacciones OTC P2P también pueden proporcionar una mayor privacidad porque no requieren que los usuarios proporcionen información personal ni pasen por los largos procesos de verificación que requieren los prestigiosos mercados P2P actuales. Y esto atrae a usuarios que valoran el anonimato. Además, algunas criptomonedas de menor capitalización a menudo no están disponibles en los principales intercambios P2P, y las transacciones directas pueden brindar acceso a más activos. Por último, algunos pueden argumentar que las transacciones OTC P2P se pueden completar más rápido que las realizadas por plataformas de intercambio, ya que estas últimas pueden experimentar retrasos debido al alto tráfico o a los largos procesos de verificación.

En última instancia, cada usuario de criptomonedas decide por sí mismo cómo y dónde realizar las transacciones. Sin embargo, es muy importante comprender los riesgos inherentes a cada tipo de comercio. Las ventajas potenciales de las operaciones OTC descritas anteriormente están asociadas con mayores riesgos.

  • Seguridad: Interactuar con extraños, especialmente en línea, aumenta la probabilidad de convertirse en víctima de fraude, engaño y robo. 

  • Sin protección de fondos: a diferencia de las transacciones realizadas por plataformas P2P acreditadas, si algo sale mal durante una operación OTC, no habrá protección. 

  • Precios: las criptomonedas son muy volátiles y, sin un mercado que proporcione datos de precios actualizados, un usuario puede enfrentar desafíos para determinar el valor justo de mercado de los activos que se intercambian.

Estafas P2P de venta libre

Las estafas, en las que los atacantes convencen a las víctimas para que intercambien activos digitales directamente fuera de las plataformas de intercambio P2P, pueden adoptar muchas formas, pero a menudo tienen elementos similares.

  1. Contacto inicial: el estafador inicia el contacto con la víctima a través de plataformas de mensajería como Telegram, WhatsApp o grupos comunitarios locales. Los estafadores también pueden publicar anuncios en las redes sociales haciéndose pasar por comerciantes genuinos o representantes de empresas que ofrecen tarifas P2P atractivas y afirman tener un historial de numerosas transacciones exitosas. 

  2. Generar confianza: el estafador dedica tiempo a construir una relación con la víctima, a menudo brindando testimonios falsos, historial de transacciones o incluso documentos inventados para que todo parezca genuino. También hay casos en los que el estafador primero realiza algunas transacciones exitosas con la víctima para ganarse su confianza antes de realizar transacciones más importantes.

  3. Inicio de plataforma: los estafadores también pueden establecer un contacto inicial con sus objetivos en una plataforma P2P y luego ofrecer realizar transacciones fuera del sitio. Pueden utilizar las interrupciones de la plataforma como excusa para hacerlo o pretender ser representantes de la plataforma para convencer al vendedor de que transfiera la criptomoneda directamente. Cuando opera en Binance P2P, una oferta de una contraparte para abandonar la plataforma casi siempre es una señal de fraude.   

  4. Realizar una estafa: una vez que se establece la confianza, el estafador ofrece completar la transacción a un tipo de cambio favorable. Se persuade a la víctima para que transfiera su criptomoneda a la billetera del estafador. Una vez completada la transacción, el estafador se vuelve inalcanzable. Los intentos de la víctima de contactar a la contraparte son inútiles, dejando a la víctima sin su criptomoneda y sin la posibilidad de devolverla.

Ejemplos de la vida real

Ejemplo 1. John recibe una buena cotización

John está navegando por sus redes sociales cuando ve a un autoproclamado experto en comercio P2P alardeando de sus transacciones exitosas y de muchos clientes satisfechos que aprecian los precios que ofrecen. Intrigado, John se pone en contacto con el comerciante a través de WhatsApp y negocia un buen precio, que el comerciante acepta. Confiando en la transacción, John transfiere su criptomoneda al comerciante. Sin embargo, una vez completada la transferencia, el comerciante deja de responder y John no tiene forma de recuperar su criptomoneda.

Este ejemplo resalta los riesgos de operar con contrapartes desconocidas fuera de las bolsas, donde es casi imposible verificar las afirmaciones de las personas sobre su identidad, experiencia comercial y confiabilidad. 

Ejemplo 2. Transferencia de operaciones desde la bolsa de valores

Dennis conoce a un comerciante llamado Lynn en un intercambio P2P de buena reputación y, para ahorrar tarifas, acuerdan realizar transacciones fuera de la plataforma. Durante las siguientes semanas, Dennis realiza varias transacciones exitosas con Lynn y, con cada transacción posterior, confía cada vez más en ella. El volumen de transacciones aumenta gradualmente y, confiado en su contraparte, Dennis decide realizar una transacción grande e intercambiar alrededor de 56.000 USDT. Sin embargo, después de que Dennis transfiere la criptomoneda, Lynn no envía el pago acordado y deja de estar disponible.

Este ejemplo resalta que incluso si ha habido acuerdos exitosos en el pasado, realizar transacciones OTC conlleva el riesgo de que la otra parte incumpla sus obligaciones.

Cómo evitar estafas OTC P2P

  • Utilice plataformas confiables: realice transacciones a través de intercambios acreditados que ofrezcan servicios de depósito en garantía y protección contra fraude. 

  • Sea escéptico ante ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad: si un acuerdo P2P parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Tenga cuidado y ejerza la debida diligencia.

  • Manténgase informado: esté al tanto de las estafas comunes y de cómo funcionan. El conocimiento es su mejor defensa contra el fraude. 

¿Cómo protege Binance a sus usuarios P2P?

En Binance, hemos implementado una serie de medidas para proteger a nuestros usuarios de P2P. Así es como Binance está fortaleciendo la seguridad de su plataforma P2P.

Verificación de identidad

  • Conozca la verificación de su cliente: Binance requiere que todos los usuarios completen la verificación de identidad (KYC) antes de poder operar en la plataforma P2P. Esto garantiza que tanto los compradores como los vendedores sean legítimos.

  • Sistema de reputación: Binance P2P tiene un sistema de reputación que permite a los usuarios calificar y dejar comentarios sobre sus socios comerciales. Esto ayuda a los usuarios a identificar comerciantes confiables y evitar posibles estafadores.

Sistema de depósito en garantía

  • Transacciones seguras: Binance mantiene las criptomonedas en depósito de garantía hasta que el comprador confirma el recibo del pago. Esto garantiza que los vendedores transfieran criptomonedas sólo después de recibir y confirmar el pago.

  • Resolución de disputas: si surge una disputa entre un comprador y un vendedor, el soporte de Binance puede intervenir. El sistema de depósito en garantía permite a Binance retener fondos hasta que se resuelva la disputa, lo que garantiza un resultado justo para ambas partes.

Educación y sensibilización

  • Educación del usuario: Binance proporciona recursos educativos para educar a los usuarios sobre estafas comunes y cómo evitarlas. Esto incluye publicaciones de blog y tutoriales sobre técnicas comerciales seguras.

  • Alertas de estafas: Binance informa periódicamente a los usuarios sobre nuevas estafas y precauciones. Estas alertas ayudan a los usuarios a mantenerse alerta y conscientes de posibles amenazas.

Comunicación segura

  • Chat en la aplicación: la plataforma P2P Binance ofrece una función de chat en la aplicación que permite a compradores y vendedores comunicarse de forma segura. Esto reduce el riesgo de ataques de phishing o mensajes fraudulentos.

Tecnologías avanzadas

  • Detección de fraude por IA: la plataforma utiliza modelos de lenguaje grande (LLM) avanzados para monitorear los chats P2P en busca de signos de fraude y ayudar con las apelaciones de los usuarios.

  • Visión por computadora para la validación de POP: utilizamos modelos de visión por computadora basados ​​en inteligencia artificial para evaluar automáticamente los documentos que respaldan los pagos y detectar casos en los que han sido falsificados, un signo común de intentos fraudulentos.

Si te han engañado

Si ha sido víctima de una estafa P2P OTC, aquí hay algunos pasos que puede seguir para reducir sus pérdidas.

  • Tenga cuidado con los proveedores de "servicios de recuperación". Si bien algunos pueden ofrecer ayuda real, muchos a menudo hacen promesas engañosas o exigen pagos por adelantado. No se deje engañar dos veces.  

  • Informe este incidente a las autoridades locales. Binance trabaja en estrecha colaboración con las autoridades y, como resultado, se realizan arrestos e incautaciones con regularidad. Si bien no se garantiza la devolución de su dinero, en la mayoría de los casos esta es la única opción disponible. 

  • Informe el caso a los moderadores del sitio, aplicación o red social donde el estafador lo contactó. Bríndeles detalles como el nombre de perfil del estafador y cualquier otra información para que este estafador no pueda volver a estafar a nadie.

También recomendamos que todos nuestros usuarios, tanto nuevos como experimentados, lean nuestros artículos sobre diferentes tipos de estafas para estar preparados para cualquier situación. 

Resultado

Si bien las transacciones P2P fuera de los intercambios de criptomonedas pueden ofrecer algunas ventajas, también conllevan riesgos importantes. Es importante comprender estos riesgos y tomar precauciones para protegerse. Utilizar plataformas acreditadas como Binance, mantenerse informado y ser cuidadoso le ayudará a navegar de forma segura por el mundo de las transacciones de criptomonedas P2P.

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