La Reserva Federal ordena a Customers Bancorp que revise sus prácticas de gestión de riesgos y lucha contra el lavado de dinero en medio del escrutinio del sector de las criptomonedas. No se impuso ninguna multa.
Los clientes bancarios deben mejorar la debida diligencia y la elaboración de informes para abordar las deficiencias identificadas en las operaciones con activos digitales.
La aplicación de la ley por parte de la Reserva Federal pone de relieve un enfoque creciente en el cumplimiento de las normas sobre criptomonedas; los bancos ahora deben mejorar la gestión de riesgos y la experiencia del personal.
La Reserva Federal de los Estados Unidos inició una acción de cumplimiento contra Customers Bancorp y su subsidiaria, Customers Bank. La decisión se tomó en respuesta a un examen reciente que reveló debilidades en la gestión de riesgos y las políticas contra el lavado de dinero en el banco. Cabe destacar que estos problemas surgieron en el negocio de activos digitales del banco y su plataforma de pagos instantáneos tokenizados.
https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Medidas obligatorias de revisión y cumplimiento
El banco central ha detectado graves problemas en la gestión de riesgos del negocio de criptomonedas. Por ello, la Reserva Federal ha ordenado una revisión exhaustiva de los procedimientos de gestión de riesgos del banco. Para gestionar eficazmente estos riesgos, también ha subrayado la necesidad de aumentar los conocimientos del personal y la asignación de recursos.
La medida de la Reserva Federal también exige que el banco mejore la notificación de comportamientos sospechosos y aumente la diligencia debida con los clientes. El objetivo de estas medidas es fortalecer la capacidad del banco para identificar y detener las operaciones de lavado de dinero. El incumplimiento de estos requisitos ha desencadenado la acción decisiva de la Reserva Federal.
Implicaciones más amplias para la regulación de las criptomonedas
Esta medida pone de relieve el creciente escrutinio de las instituciones financieras que participan en el negocio de los activos digitales. Además, pone de relieve el enfoque regulatorio en el endurecimiento de los controles y la mitigación de los riesgos en el sector de las criptomonedas. La decisión de la Reserva Federal refleja una tendencia más amplia hacia una regulación más estricta de las empresas financieras que operan con criptoactivos.
La medida de cumplimiento no implica ninguna sanción económica, sino que obliga a Customers Bancorp a corregir las deficiencias detectadas y a proporcionar actualizaciones periódicas a las autoridades sobre sus avances.
La orden judicial exige específicamente una renovación de los procedimientos de gestión de riesgos de su negocio de activos digitales. El banco tiene que asegurarse de que sus empleados estén debidamente preparados y capacitados para gestionar cualquier nuevo riesgo que surja en esta industria.
La Reserva Federal indicó además que Customers Bancorp ya ha comenzado a tomar medidas para abordar las deficiencias detectadas durante la investigación. Este enfoque proactivo demuestra una dedicación a la mejora de la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo.
La Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos ya han publicado regulaciones que restringen la exposición de los bancos al mercado de criptomonedas. El año pasado, la Reserva Federal renovó su programa de supervisión de activos digitales, centrándose en la relación entre los bancos convencionales y las criptomonedas.
La publicación La Reserva Federal toma medidas enérgicas contra los clientes de Bancorp por fallas en la gestión del riesgo criptográfico apareció primero en Crypto News Land.
