Después de que los Emiratos Árabes Unidos fueron retirados de la lista gris del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) e incluso antes de eso, los Emiratos Árabes Unidos continúan tomando medidas para garantizar mejores ALD/CTF (Lucha contra el Lavado de Dinero) y (Financiamiento Antiterrorista), especialmente cuando se trata de a los activos virtuales.
El 10 de julio de 2024, la Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (EO AML/CTF) comenzó a implementar más de 100 recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de los EAU. Esto se produjo después de la vigésima primera reunión del Comité Superior de Supervisión de la Estrategia Nacional sobre ALD/CFT, presidido por Su Alteza el Jeque Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Viceprimer Ministro y Ministro de Asuntos Exteriores.
Según el anuncio, los esfuerzos se centrarán en mitigar los riesgos en sectores de alto riesgo, mejorar la transparencia en las entidades legales y apoyar iniciativas en el sector de activos virtuales.
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Esta iniciativa incluye un programa integral de concientización para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Entre 2024 y 2026, se planean más de 50 talleres para educar a las partes interesadas sobre estas amenazas y mejorar la comprensión y el cumplimiento en varios sectores.
Hamid Al Zaabi, Director General de EO AML/CTF, declaró: “Nos complace haber concluido la última ENR empleando la metodología del Grupo del Banco Mundial (GBM) y comenzar una nueva fase de implementación de las recomendaciones como parte de la estrategia de los EAU. esfuerzos para construir un sistema ALD/CFT sostenible y a largo plazo”.
Añadió: “La Oficina Ejecutiva seguirá trabajando con los organismos reguladores para aumentar la conciencia del sector privado sobre los riesgos de lavado de dinero. El impacto de esta conciencia en el desempeño de las autoridades será monitoreado a través del Sistema Nacional de Estadísticas de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en los EAU”.
Al Zaabi destaca especialmente que están comprometidos a apoyar estas iniciativas en el sector de activos virtuales. Destacó su compromiso para mitigar los riesgos en los sectores de alto riesgo, garantizando la transparencia en las entidades y estructuras jurídicas.
La Oficina Ejecutiva ALD/CTF de la EO inicia la implementación de las recomendaciones de la Evaluación Nacional de RiesgosLeer más: https://t.co/fMw8R1ZxP#amlcftUAE#UAE#crime#uaeamlctf#awareness#NationalRiskAssesmen#compliancepic.twitter.com/S4ePOR6FQp
– EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 de julio de 2024
El organismo regulador ADGM actualizó sus señales de alerta sobre financiamiento del terrorismo
En enero de 2024, la autoridad reguladora del Mercado Global de Abu Dhabi, la Unidad de Delitos Financieros de la FSRA (Autoridad Reguladora de Servicios Financieros), publicó una actualización sobre la guía de señales de alerta sobre el financiamiento del terrorismo y la proliferación que incluía una nueva sección para señales de alerta específicas aplicables a las redes virtuales. activos y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Según la FSRA, todas las personas relevantes, instituciones financieras (IF), VASP y empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) deben consultar la Guía de señales de alerta actualizada sobre el financiamiento del terrorismo y la proliferación e incorporar la información más actualizada. fechar los indicadores de Bandera Roja en sus sistemas de detección.
Todas estas enmiendas y directrices de la FSRA se producen después de que FinCEN (la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU.) propusiera nuevas regulaciones para mejorar la transparencia en la combinación de monedas virtuales convertibles (CVC) y combatir la financiación del terrorismo, mencionando a Hamás y la Jihad Islámica Palestina.
El Banco Central de los EAU emite directrices ALD/CFT
Pero la cosa no ha parado ahí. Incluso el Banco Central de los EAU presentó sus activos virtuales y su marco VASP, incluida la orientación ALD/CFT. La orientación estaba dirigida a instituciones financieras autorizadas, con especial atención a los riesgos de tratar con activos virtuales.
El Banco Central de los EAU aclaró qué consideraba activos virtuales, quién podría ofrecer servicios en este ámbito y cómo los bancos e instituciones financieras trabajarían con los VASP al abrirles cuentas y cumplir con los requisitos de cumplimiento. También dejó claro que los activos virtuales no se consideran de curso legal en los Emiratos Árabes Unidos.
Según la guía, “Un activo virtual es una representación digital de valor que puede comercializarse o transferirse digitalmente y puede usarse con fines de pago o inversión, excluidas las representaciones digitales de monedas fiduciarias, valores y otros fondos (como los regulados por separado por las autoridades competentes de los EAU, incluidas CBUAE, SCA, VARA, FSRA y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (“DFSA”)”.
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Más importante aún, según la Decisión ALD-CFT, toda persona física o jurídica que lleve a cabo actividades VASP proporcione productos o servicios VASP o lleve a cabo operaciones VASP desde el estado debe estar autorizada, inscrita o registrada por una autoridad supervisora competente en el país. Emiratos Árabes Unidos.
Se ha dejado claro que las IF autorizadas tienen estrictamente prohibido establecer relaciones o procesar transacciones con personas o entidades que realicen actividades VASP cubiertas y no están autorizadas por las autoridades de los EAU para hacerlo.
La ley ALD/CFT de los bancos centrales de los EAU colocó los activos virtuales y VASP dentro del alcance del marco legal, regulatorio y de supervisión ALD/CFT de los EAU. Según los artículos 9 y 15 de la ley ALD/CFT, los VASP deben informar las transacciones sospechosas y la información relevante a dichas transacciones a la UIF de los EAU, y según los artículos 13 y 14, las autoridades supervisoras están autorizadas a evaluar los riesgos de los VASP y realizar operaciones de supervisión ( incluidas inspecciones) de los VASP e imponer sanciones administrativas a los VASP por violaciones de las leyes y regulaciones aplicables.
Durante los últimos dos años, los EAU han seguido mejorando las directrices ALD/CFT para activos virtuales en todos los niveles. Con su reciente regulación de las monedas estables, se espera que se hagan aún más esfuerzos en este frente.
Informe criptopolitano de Lara Abdul Malak
