Fortalecer las medidas contra el lavado de dinero (AML)
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) emitió este mes nuevas directrices sobre la regla de viaje, ampliando la orientación para aplicarla a los proveedores de servicios de criptomonedas y sus intermediarios.
A partir del 30 de diciembre de este año, los intercambios de criptomonedas que operan en la UE estarán sujetos al Reglamento de la UE 2023/1113 (Orientación sobre normas de viaje), que exige que las entidades informen información sobre transferencias de fondos y criptoactivos.
La nueva guía describe la información necesaria que se debe proporcionar para transferir fondos o criptoactivos y detalla los pasos que deben seguir los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios (IPSP), los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los CASP intermediarios (ICASP). debería tomar, para identificar información faltante o incompleta y estandarizar lo que se debe hacer si una transferencia de fondos o criptoactivos carece de la información requerida.
El objetivo de la guía es crear un enfoque uniforme y eficaz para la aplicación de las normas de viaje en toda la UE, permitiendo a las autoridades rastrear completamente estas transferencias de fondos o criptoactivos cuando sea necesario para prevenir, detectar o investigar actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo. .
Hay un período de reserva de 2 meses.
Cointelegraph informó que, de acuerdo con la definición del Reglamento del Mercado de Criptoactivos (MiCA) de la UE, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán sujetos al marco antilavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE una vez que las regulaciones entren en vigor. , PSP, IPSP, CASP e ICASP tendrán un período de gracia de dos meses para cumplir con los nuevos requisitos, establece la guía:
La fecha límite para que las autoridades informen si las entidades relevantes están cumpliendo con la guía será de dos meses después de que las reglas entren en vigencia.
Los requisitos incluyen recopilar fondos de los usuarios o información de transferencia de criptoactivos, determinar si las transacciones están relacionadas con la compra de servicios y detectar actividades de transferencia potencialmente relacionadas. Además, los proveedores e intermediarios de servicios de criptomonedas deberán declarar el cumplimiento de las regulaciones sobre múltiples intermediarios y. Política de Transferencias transfronterizas.
La Autoridad Bancaria Europea admitió que el cumplimiento de las directrices de las normas de viaje de la UE ejercerá presión financiera sobre los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios, pero a largo plazo, los beneficios generales serán mayores y ayudarán a combatir el lavado de dinero y el terrorismo de manera más efectiva.