Según un informe del medio nigeriano Premium Times, el banco central del país (CBN) acusó a la bolsa Binance de realizar negocios bancarios y de instituciones financieras sin licencia ni aprobación regulatoria, incluido el cambio de divisas legal y los servicios de mercado P2P.
Binance es acusado de operar ilegalmente servicios bancarios
El informe señaló que Olubukola Akinwunmi, vicegobernador del Banco Central de Nigeria (CBN), testificó ante el tribunal el viernes pasado, afirmando que las transacciones de depósito y retiro de Binance y otros servicios financieros solo deben ser proporcionados por bancos e instituciones financieras autorizadas.
Cambio de moneda no autorizado
Primero, la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) y el Jefe de Política Reguladora y de Pagos de CBN, Ekele Iheanacho, declararon que las autoridades pertinentes no han emitido ninguna licencia a Binance que le permita operar en el país:
Generalmente monitoreamos la actividad de los proveedores de pagos locales y en este momento notamos que Binance proporciona una plataforma que permite a los usuarios intercambiar activos virtuales.
Afirmó que mucha gente local utiliza el sistema de pago para transferir fondos, realizar pagos e intercambiar la moneda legal local Naira (NGN) por dólares estadounidenses:
Sin embargo, en primer lugar, estos comerciantes suelen utilizar identidades falsas para comerciar y, en segundo lugar, Binance no está autorizado por el CBN para realizar este negocio.
Añadió: "Sólo el CBN y los distribuidores autorizados pueden realizar servicios legales de cambio de moneda, y la transacción en sí viola la ley que exige la divulgación de la verdadera identidad en las transacciones financieras".
En este sentido, cuando Binance enfrentó disputas regulatorias en febrero de este año, inmediatamente anunció que se retiraría de sus servicios legales de cambio de moneda en el país.
Mercado P2P
Además, Akinwunmi también mencionó el mercado P2P de Binance, enfatizando que la compañía no tiene derecho a realizar negocios relacionados:
El comprador transfiere naira a la cuenta bancaria del vendedor y confirma la transacción en la plataforma, lo que les permite a ambos intercambiar monedas fiduciarias o criptomonedas de varios países directamente mediante la negociación de precios.
Asimismo, Binance cerró su funcionalidad de compra y venta P2P para usuarios locales a principios de este año.
El tribunal se encuentra actualmente en receso hasta el 16 de julio, cuando se reanudará el contrainterrogatorio.
Nigeria toma medidas para bloquear las criptomonedas
Anteriormente, las autoridades nigerianas habían acusado a Binance de manipulación monetaria, atrasos fiscales y de implicación en blanqueo de dinero, exigiendo decenas de miles de millones de dólares en concepto de indemnización y deteniendo a dos de sus directivos.
(Nigeria planea bloquear los intercambios de criptomonedas: manipulación grave del tipo de cambio legal local y la naira se desplomó un 28% en un día)
Como parte de una importante medida para regular la industria del cifrado, las autoridades del país también han exigido a muchos bancos locales y empresas de tecnología financiera, incluidos OPay, Kuda Bank y PalmPay, que dejen de interactuar con empresas relacionadas con las criptomonedas, de lo contrario serán sancionados.
Moniepoint, la mayor plataforma de pagos comerciales local, también notificó a sus usuarios en mayo de este año, pidiéndoles que no utilizaran cuentas que hayan realizado transacciones con criptomonedas en su aplicación para evitar meterse en problemas:
De conformidad con las regulaciones del CBN, cerraremos cualquier cuenta que negocie con criptomonedas y compartiremos sus detalles con las autoridades.
Ante la estricta actitud regulatoria de Nigeria, el Fondo Monetario Internacional (FMI) recomendó anteriormente que el país implemente mecanismos contra el lavado de dinero para la industria de la criptografía y abra aún más el desarrollo frente a los riesgos económicos actuales que enfrenta, lo que ayudará a ayudar a la economía local creciendo.
(El FMI recomienda que las autoridades nigerianas regulen los intercambios de cifrado e implementen medidas contra el lavado de dinero en lugar de prohibirlos estrictamente)
Este artículo, el Banco Central de Nigeria acusa a Binance de operar ilegalmente servicios bancarios como el cambio de moneda fiduciaria y el mercado P2P, apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
