Cómo gestionar el riesgo al operar con criptomonedas Todo lo que necesita saber
El comercio de criptomonedas a veces puede conllevar riesgos, especialmente para los nuevos operadores. Pero hay formas de gestionar los riesgos y convertirse en un inversor más inteligente.
A menudo se considera que las criptomonedas son volátiles y, en ocasiones, negociarlas puede resultar arriesgado. También se sabe que el mercado de las criptomonedas experimenta oscilaciones de precios y, como cualquier otra inversión, existe la posibilidad de que su inversión pierda valor, independientemente de lo seguras que puedan parecer las cosas. Dicho esto, la gestión de riesgos es sin duda uno de los aspectos más importantes a la hora de invertir en criptomonedas.
A continuación se muestran algunas formas de gestionar el riesgo criptográfico.
Invierte sólo lo que puedas permitirte perder
Como ocurre con cualquier inversión, nunca debes invertir más de lo que puedes permitirte perder. Esta regla se aplica a todos los mercados y más aún a las criptomonedas, que pueden experimentar pérdidas de dos dígitos en un lapso de horas.
No hay duda de que las criptomonedas han convertido a varios de los primeros inversores en millonarios. Pero en el otro extremo del espectro, han dejado a varios inversores novatos en peligro financiero. Aparte del hecho de que estos activos pueden perder rápidamente su valor en respuesta a las políticas gubernamentales en constante cambio, las plataformas de comercio de criptomonedas pueden ser víctimas de un hackeo o de cerrar operaciones.
En 2021, decenas de personas en Singapur presentaron denuncias policiales contra una plataforma de comercio de criptomonedas llamada Torque. Según se informa, un empleado deshonesto de la empresa realizó actividades comerciales no autorizadas que provocaron pérdidas importantes y se restringió el uso de la plataforma a los clientes.
El optimismo puede afectar la toma de decisiones racional durante los picos del mercado, pero es importante evitar quedar atrapado en ciclos de exageraciones y promesas sin fundamento. Piénselo antes de invertir los ahorros de su vida o vender una propiedad para comprar criptomonedas.
Mueva sus criptoactivos a un almacenamiento en frío
Probablemente hayas escuchado este dicho de la gente de las criptomonedas: "Ni tus llaves, ni tus monedas". Almacenar sus activos en un intercambio centralizado puede conllevar una serie de riesgos, como fallas del sitio, piratería e incluso quiebra. La plataforma criptográfica FTX detuvo los retiros y se declaró en quiebra en noviembre de 2022, arrastrando consigo a gran parte de la industria criptográfica mientras se desmoronaba.
Transferir criptoactivos a un dispositivo de almacenamiento en frío puede mitigar algunos de los riesgos asociados con confiar en un intercambio centralizado para salvaguardar sus fondos. Para aclarar, un intercambio de criptomonedas posee sus claves privadas y, por lo tanto, controla sus activos. El almacenamiento en frío, por otro lado, le brinda la custodia total de sus activos. Además, los dispositivos de almacenamiento en frío no están conectados a Internet, lo que reduce drásticamente la capacidad de los piratas informáticos y ciberdelincuentes de acceder a sus fondos. Algunos de los dispositivos de almacenamiento en frío más populares están basados en hardware y provienen de empresas como Ledger y Trezor.
Cubra su cartera de criptomonedas
La cobertura se ha utilizado durante mucho tiempo en los mercados financieros tradicionales como una forma de gestión de riesgos. Implica comprar o vender un activo para ayudar potencialmente a reducir el riesgo de pérdida de una posición existente o movimientos adversos de precios en un activo.
Vale la pena mencionar que, aunque la cobertura le permite proteger su inversión de las oscilaciones adversas del mercado, también limita las ganancias potenciales de su inversión en criptomonedas. Sin embargo, esta es una mejor opción que perder una parte importante de su inversión.
Hay varias formas de cubrir su cartera de criptomonedas, como el promedio de costos en dólares, opciones de compra, futuros e incluso agricultura de rendimiento.
La estrategia de "promedio de costos en dólares" (DCA) es una de las formas más sencillas de cubrir una inversión en criptomonedas. Implica comprar o vender criptomonedas de forma incremental a intervalos regulares en lugar de desplegar capital en una compra grande o vender todas las tenencias a la vez.
Por ejemplo, supongamos que tiene $1000 para invertir en Bitcoin. En lugar de comprar $1,000 en Bitcoin de una sola vez, puedes dividir tu inversión en $250 cada semana repartidos a lo largo de un mes. Si bien podría perder algunas ganancias potenciales si el precio de Bitcoin se dispara después de su compra inicial, también se habría salvado de posibles pérdidas si el precio se desploma.
Diversifique su cartera
Cuando se trata de criptomonedas o cualquier otra inversión, evite poner todos los huevos en la misma canasta. En mayo de 2022, el precio de la moneda estable algorítmica terraUSD (UST), que se suponía estaba vinculada al dólar estadounidense, cayó a 35 centavos. Unos días más tarde, la criptomoneda que la acompaña, LUNA, cayó de 80 dólares a unos pocos centavos.
No inviertas en una sola criptomoneda, independientemente de tus convicciones. En su lugar, distribuya su inversión entre varios activos digitales. Puede diversificar sus tenencias de criptomonedas invirtiendo en proyectos basados en su caso de uso o tecnología. Por ejemplo, Bitcoin ha sido promocionado como una reserva de valor y podría ser una buena manera de preservar la riqueza. Ethereum, por otro lado, se ha convertido en la plataforma más grande para aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes. Mientras tanto, el valor de una moneda estable está vinculado a un activo subyacente, lo que suele hacerla menos errática que otros activos digitales. Es bueno recordar que hay cientos de proyectos de criptomonedas que intentan lograr cosas diferentes.
Evite el apalancamiento excesivo
Este es más bien un consejo avanzado, pero le sorprenderá la cantidad de operadores principiantes que intentan realizar operaciones con márgenes. El margen se utiliza para aumentar el tamaño del pedido y le da la opción de ir en largo o en corto. Algunos intercambios de cifrado pueden ofrecer un apalancamiento de hasta x100.
Si bien la idea suena bien en teoría, un movimiento del 1% en su contra podría acabar con toda su cartera. Podría perder todo su capital durante una liquidación forzosa.
Un enfoque más seguro sería apegarse a montos de apalancamiento más bajos, que brindan más espacio no solo para aumentar sus ganancias sino también una zona de amortiguación para salir de una mala operación.
La importancia de la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas
La gestión de riesgos es la base del éxito del comercio de criptomonedas. Como cualquier otro negocio, el comercio de criptomonedas requiere una planificación y ejecución cuidadosas de estrategias para proteger su capital de pérdidas importantes. En el mercado de las criptomonedas, donde los precios pueden ser muy erráticos, una gestión inadecuada del riesgo podría ser lo que le separe de la independencia financiera. Por el contrario, una gestión adecuada del riesgo podría ayudarle a aumentar las ganancias y limitar las pérdidas. Por lo tanto, la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas es crucial por las siguientes razones:
Preservar el capital: la gestión de riesgos eficaz garantiza que sus pérdidas sean mínimas, predecibles y parte de la estrategia en lugar de un evento de cisne negro que borre su cuenta.
Control Emocional: Te ayuda a mantener la calma y la racionalidad, evitando decisiones impulsivas impulsadas por el miedo o la codicia.
Sostenibilidad: una gestión adecuada del riesgo le permite mantener sus actividades comerciales a largo plazo.
Las mejores estrategias de gestión de riesgos al operar con criptomonedas
Cuando se aplican sabiamente, las estrategias de gestión de riesgos pueden ayudar a los comerciantes de criptomonedas a mitigar pérdidas potenciales y mejorar sus resultados comerciales generales. A continuación se muestran algunas estrategias populares para gestionar los riesgos en el comercio de criptomonedas:
Elija una plataforma de comercio de cifrado confiable
Uno de los primeros pasos al embarcarse en su viaje criptográfico es seleccionar una plataforma confiable para comprar, vender, mantener o utilizar sus criptoactivos. Elegir un intercambio de criptomonedas seguro y de buena reputación es una de las estrategias de gestión de riesgos más fundamentales para el comercio de criptomonedas.
Busque intercambios con un sólido historial de seguridad y cumplimiento normativo, como Binance. Por ejemplo, Biannce tiene múltiples capas de seguridad que lo protegen de posibles pérdidas debido a violaciones de seguridad. Además, al haber sido un actor clave en la industria durante más de seis años, Binance tiene una base de usuarios global que abarca millones de usuarios, ofrece una gran liquidez y una amplia variedad de criptomonedas para descubrir e intercambiar.
Elija una opción de almacenamiento seguro para guardar sus criptoactivos
Almacene sus criptoactivos de forma segura según sus necesidades. Para almacenamiento a largo plazo, considere carteras de hardware como Ledger o Trezor. Estos dispositivos brindan una capa adicional de protección contra amenazas en línea. Utilice billeteras activas con autenticación de dos factores (2FA) habilitada para cantidades más pequeñas.
Elija la forma más segura de almacenar sus criptomonedas.
Haga su propia investigación (DYOR)
Siempre investigue a fondo una criptomoneda antes de invertir. Analice su tecnología, caso de uso, equipo y soporte comunitario. Por ejemplo, antes de invertir en Bitcoin, comprenda su naturaleza descentralizada y su potencial como medio de intercambio o depósito de valor.
Analizar una criptomoneda implica tres aspectos, a saber:
Análisis fundamental, donde debes explorar el funcionamiento interno de una criptomoneda.
Análisis técnico, donde se deben explorar las métricas de precios de una criptomoneda, su potencial alcista y su apariencia sobrevaluada o infravalorada.
Análisis de sentimiento, donde debes explorar el sentimiento que rodea a la criptomoneda.
Determinar el tamaño de la posición
Determine cuánto de su capital asignar a cada operación. Utilice la regla del 1-2%, lo que significa que nunca arriesgue más del 1-2% de su cartera total en una sola operación. Esto protege su capital en caso de movimientos adversos de precios.
La posibilidad de obtener retornos significativos en el comercio de criptomonedas persuade a los comerciantes a gastar el 30%, el 50% o incluso el 100% de su capital comercial. Sin embargo, esta es una decisión arriesgada que podría poner en peligro sus finanzas. Según la regla de oro, nunca pongas todos los huevos en la misma canasta.
Prepare sus estrategias de entrada y salida
Tenga puntos de entrada y salida claros y bien definidos para sus operaciones. Por ejemplo, puede iniciar una operación cuando una criptomoneda supera un nivel de resistencia particular y salir cuando alcanza un objetivo de ganancias predeterminado.
Errores comunes de gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas
Aprender de los errores del pasado es un enfoque excelente pero costoso hacia el éxito. El comercio de criptomonedas, como cualquier otro tipo de comercio, se basa en ideas y estrategias claras que todos los comerciantes de criptomonedas, especialmente los recién llegados, deben seguir.
Si es nuevo en la compra o el comercio de criptomonedas, los siguientes son algunos errores comunes que cometen los comerciantes y que debe evitar:
Operar sin una estrategia y un objetivo: operar sin un plan claro puede generar pérdidas. Considere sus objetivos de ganancias, tolerancia al riesgo y cronograma de inversión al desarrollar una estrategia.
Planificación a corto plazo: el mercado de las criptomonedas es muy volátil. A menudo es más beneficioso considerar inversiones a largo plazo.
Diversificación excesiva: la diversificación excesiva puede llevar a mantener muchos activos de bajo rendimiento. Diversifique sólo cuando comprenda los principios fundamentales de los diferentes tipos de inversiones.
Usar un intercambio de criptomonedas que no tenga buena reputación: los nuevos operadores deben elegir un intercambio confiable, digno de confianza y seguro. A menudo se pasan por alto los componentes de la confianza y la seguridad.
Falta de conocimientos de análisis técnico y fundamental: operar sin comprender los fundamentos del mercado puede generar pérdidas. Le recomendamos conocer el análisis fundamental y técnico del mercado antes de comenzar a operar.
Invertir dinero que no puede permitirse perder: las criptomonedas son muy volátiles y el riesgo de pérdidas masivas acompaña a ganancias increíbles. Sea consciente de los riesgos involucrados y planifique para el peor de los casos.
Pensamientos finales
En conclusión, dominar la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas no es una opción; es una necesidad. Los cambios bruscos del mercado de las criptomonedas pueden ser lucrativos, pero también pueden acabar con sus inversiones si no se gestionan adecuadamente. Puede navegar con confianza en este panorama emocionante pero traicionero diversificando, dimensionando sus posiciones con sensatez, estableciendo límites de pérdidas y revisando periódicamente su cartera.
