Nuestra industria ha entrado en la fase de desarrollo y maduración donde el cumplimiento normativo es absolutamente esencial para la experiencia y la seguridad del usuario, el éxito empresarial y el crecimiento responsable. No es posible saber con certeza cuándo comenzó este período, pero Binance, en mi opinión, tiene una base sólida para afirmar que marcó el comienzo de esta nueva era. En noviembre de 2023, en un movimiento sin precedentes en el espacio blockchain, asumimos la responsabilidad de nuestros problemas pasados al reconocer que incluso como una empresa en etapa inicial en un sector emergente lleno de incertidumbre regulatoria, esto no podía verse como una excusa para no tener suficiente controles de cumplimiento sólidos.
Aprendimos nuestras lecciones de la manera más difícil, pero nos ha permitido trazar el rumbo para el resto de la industria. Invitamos a los colegas a observar nuestros fracasos pasados y ver cómo hemos mejorado y a aprender de nuestra experiencia, evitando los muchos tropiezos y dificultades que hemos enfrentado en el camino; estos colegas no tienen que pasar por lo mismo, en beneficio de todo el ecosistema y sus usuarios. También sabíamos que establecer estándares de cumplimiento para nuestra dinámica industria es solo una parte de la ecuación; la otra parte igualmente importante es la disposición y voluntad de otros actores importantes para adherirse a estos estándares. Si bien Binance continúa haciendo su parte, ¿estos otros actores de la industria están haciendo lo suficiente para mejorar sus esfuerzos de cumplimiento? No creo que hayan llegado a ese punto todavía, pero espero que eso cambie.
La evolución del cumplimiento es un esfuerzo de equipo
En los últimos años, hemos invertido mucho en mejorar nuestros programas y equipos de cumplimiento y seguridad, con el objetivo de establecer a Binance como el estándar de oro de la industria en estas áreas y dar ejemplo a nuestros pares en el espacio criptográfico. Estamos orgullosos de la cultura de cumplimiento, seguridad y transparencia que hemos creado y continuamos manteniendo a través de este esfuerzo.
Nuestras mejoras incluyeron la expansión de nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (PLD), incluido el monitoreo dentro y fuera de la cadena; mejora de nuestros protocolos de verificación de identidad (KYC - Know Your Customer), refuerzo de nuestro equipo y refuerzo de tecnología interna con los mejores proveedores externos de la categoría; fortalecer nuestra capacidad de vigilancia del mercado; y construir la unidad de cumplimiento de delitos financieros líder de la industria, encargada de ayudar a las agencias policiales de todo el mundo con investigaciones relacionadas con criptomonedas y compartir con ellas las habilidades y conocimientos necesarios para combatir los delitos financieros. Cada año, hemos visto aumentar los indicadores cuantitativos que reflejan la eficiencia y el impacto de estos esfuerzos, al mismo tiempo que las estimaciones de actividad ilícita en todo el sector han disminuido.
Lejos de atribuirnos el mérito de todos los cambios positivos observados, siempre hemos sostenido que este movimiento es un esfuerzo de equipo. No importa cuánto lo intentemos, nunca podremos llevar a toda la industria al siguiente nivel de cumplimiento y madurez sin el apoyo activo de colegas dispuestos a hacer su parte. Com a adoção da visão "uma maré alta levanta todos os barcos", a Binance começou a pedir que outros grandes participantes do espaço de ativos digitais agissem como um só quando se trata de conquistar confiança, introduzir práticas responsáveis e melhorar a transparência e a conformidade En todo el mundo.
Desde proponer un marco unificado para que todos los intercambios centralizados de criptomonedas ganen la confianza del mercado hasta abrir el código fuente de nuestro sistema de Prueba de Reservas (PoR), además Además de otras acciones, dirigimos nuestras iniciativas a promover la amplia participación de nuestros colegas en el sector blockchain y los negocios Web3. Por encima de todo, queremos que nuestras mejoras en el cumplimiento, determinadas por errores dolorosos y un arduo trabajo junto con los reguladores, comiencen a replicarse ampliamente. Aunque ya son visibles algunas mejoras en esta dirección, creo que nuestros colegas de la industria no están haciendo lo suficiente.
¿Barco o marea?
Implícita en la metáfora de la "marea creciente" está la idea de que una vez que una gran ola de cambios positivos ingresa a una industria, todos los participantes se benefician de ella. Esto se aplica a una mejora del cumplimiento en toda la industria: una vez que todos los principales actores de la industria cumplan plenamente, y los menos responsables se vean obligados a adaptarse al nuevo estándar o abandonar el mercado, entraremos en un círculo virtuoso de confianza cada vez más sólido, lo que impulsará aún más la adopción. . Lo que la metáfora no especifica es quién debería ser la marea que impulse el cambio y quién es el barco que espera ser izado. Permítanme aclarar esto: Binance no es la marea. Esta marea la formamos todos nosotros y nuestros usuarios son los barcos.
Somos conscientes de que, hasta el día de hoy, algunos de nuestros colegas más grandes y fuertes (el tipo de entidades que deberían impulsar el cambio en beneficio de todo el ecosistema) no están funcionando al máximo. Algunos hacen la vista gorda ante el comercio de lavado, otros aún tienen que introducir fuertes prácticas de vigilancia y monitoreo de transacciones, y otros permiten violaciones de sanciones. Desafortunadamente, algunos permiten todo esto a la vez.
Lo cierto es que estos participantes aún no han sufrido las mismas consecuencias de estos fallos que sufrió Binance, pero eso no significa que nunca las sufrirán. Incluso si logran evitar la supervisión regulatoria inmediata –que está lejos de estar garantizada– y las sanciones asociadas, a largo plazo, evitar las mejores prácticas de cumplimiento contribuirá a la pérdida de la confianza de los usuarios y a la ruina de su negocio. Aún más importante, cualesquiera que sean los beneficios tácticos que puedan obtenerse de políticas descuidadas contra el lavado de dinero y de una verificación de identidad laxa, ese comportamiento en última instancia obstaculiza el crecimiento y la maduración de toda la industria, afectando negativamente a todos sus participantes y usuarios de manera muy significativa. .
Por lo tanto, mi llamado a nuestros colegas es el siguiente: aprendan de los errores de Binance en lugar de cometer los suyos propios; cometer sus propios errores será mucho más costoso. No seas el barco que espera tranquilamente que la marea te levante; sea la marea. Hoy en día, cumplir plenamente es lo que todo el sector de las criptomonedas y blockchain necesita para mantener su trayectoria de crecimiento exponencial. Esto es también lo que nuestros usuarios quieren y necesitan. En última instancia, esto es lo que ayudará a nuestra industria innovadora e impulsada por una misión a acercarse a su objetivo final: promover la libertad financiera y mejorar tangiblemente la vida de las personas. Que así sea la marea.
