Silvergate Capital llegó a un acuerdo con la SEC por 50 millones de dólares, ya que los gobernadores de la Reserva Federal y los reguladores financieros de California exigieron multas por 63 millones de dólares el 1 de julio.
La SEC afirmó que Silvergate Capital, su filial Silvergate Bank y dos ejecutivos engañaron a los inversores sobre la solidez de su programa de cumplimiento BSA/AML y el seguimiento de los clientes criptográficos, incluido el intercambio FTX.
Las garantías de la compañía tenían como objetivo parcial refutar las afirmaciones de que FTX utilizó cuentas de Silvergate para llevar a cabo su fraude. El sistema de monitoreo automatizado de Silvergate supuestamente no logró monitorear más de un billón de dólares en transacciones de clientes en Silvergate Exchange Network (SEN).
La presunta irregularidad tuvo lugar entre noviembre de 2022 y enero de 2023.
El acuerdo de la SEC también impone una multa civil de 1 millón de dólares al ex director ejecutivo de Silvergate, Alan Lane, una multa civil de 250.000 dólares a la ex directora de riesgos de Silvergate, Kathleen Fraher, y medidas cautelares permanentes para las empresas y los ejecutivos. Lane y Fraher también acordaron prohibiciones de funcionarios y directores por cinco años.
Silvergate, Lane y Fraher llegaron a un acuerdo sin admitir ni negar las acusaciones de la SEC. Todos los acuerdos están sujetos a la aprobación del tribunal.
La SEC también alegó que Silvergate y su ex director financiero, Antonio Martino, engañaron a los inversores sobre las pérdidas de la empresa por las ventas de valores esperadas después del colapso de FTX. La SEC acusó a Martino, que aún no ha llegado a un acuerdo, de violaciones de las leyes federales de valores.
Acciones de la Fed y el DFPI de California
La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) anunciaron acciones paralelas y buscan multas por 63 millones de dólares.
Las acciones paralelas no mencionan específicamente la participación de Silvergate con FTX, pero se refieren al manejo de Silvergate de las fallas de monitoreo y criptografía.
Según cada comunicado de prensa, Silvergate puede compensar los 50 millones de dólares que debe a la SEC pagando los importes de las acciones de la Reserva Federal y el DFPI.
Silvergate cerró en marzo de 2023. La empresa presentó una presentación a la SEC indicando que enfrentaba investigaciones del Departamento de Justicia y tenía la intención de presentar un informe 10-K tardío, antes de una caída en el precio de las acciones de Silvergate y, en última instancia, el colapso de la empresa.
