Puntos destacados
Binance siempre trabajará en estrecha colaboración con los organismos reguladores y formuladores de políticas para garantizar el cumplimiento de un futuro prometedor para el sector cripto.
En un trabajo en conjunto, Noah Perlman (director de Cumplimiento Normativo), Steven Christie (vicepresidente sénior de Cumplimiento Normativo) y Kristen Hecht (directora global de Cumplimiento Normativo Corporativo) dirigen un equipo líder en el sector de más de 750 profesionales principales y de apoyo en materia de cumplimiento normativo.
El cumplimiento normativo ayuda a mantener seguros a los usuarios y genera confianza en toda la industria.
Conoce a nuestro equipo de cumplimiento normativo líder en la industria e infórmate sobre el trabajo que realizan con los organismos reguladores, los equipos internos y la comunidad de Binance.
La dedicación de Binance al cumplimiento normativo es un pilar fundamental de nuestra cultura y nuestras operaciones. Cada miembro del personal trabaja con esmero para apoyar los esfuerzos de cumplimiento normativo como parte de su deber con los usuarios. En una época de incertidumbre en el sector financiero tradicional, el mundo blockchain tiene una necesidad aún mayor de desarrollar y mantener prácticas y servicios que se ajusten a las normas.
Te presentamos los líderes del equipo de cumplimiento normativo de Binance:
Noah Perlman, director de Cumplimiento Normativo
Steven Christie, vicepresidente sénior de Cumplimiento Normativo
Kristen Hecht, directora global de Cumplimiento Normativo Corporativo
Juntos, Noah, Steven y Kristen trabajan con más de 750 empleados principales y de apoyo en Binance. Nuestro equipo de cumplimiento normativo continúa aumentando la libertad del dinero en todo el mundo a través de la cooperación con los organismos reguladores y las instituciones internacionales. No hay mejor manera de entender su trabajo que conociendo sus historias en Binance, opiniones y antecedentes.
¿De qué se encarga el equipo de Cumplimiento Normativo de Binance?
Primero, echemos un vistazo rápido a lo que significa el cumplimiento normativo y lo que hace nuestro equipo para alcanzar este objetivo. El cumplimiento normativo financiero garantiza que nuestros servicios, productos y actividades se ajusten a las normas y los reglamentos financieros locales. También ayuda a garantizar que Binance sea un espacio seguro para nuestros usuarios y, como tal, la adhesión a estas normas es el objetivo de nuestro equipo.
Para darte una idea del alcance de nuestro trabajo, te presentamos a continuación algunos ejemplos de lo que hace nuestro equipo.
Nos aseguramos de conocer quiénes son nuestros usuarios mediante verificaciones obligatorias de KYC (Know Your Customer).
Nos aseguramos de que los usuarios empleen Binance para actividades permitidas realizando un seguimiento de sus transacciones y un control de las sanciones.
Cuando detectamos actividades sospechosas, las investigamos y, cuando es apropiado o necesario, cooperamos con las autoridades para ayudar a las víctimas.
Somos líderes de opinión y cooperamos no solo con el sector sino también con los organismos reguladores y los encargados de la formulación de políticas para garantizar que las normas y los reglamentos estén bien elaborados y contribuyan al crecimiento seguro de las criptomonedas.
Conoce a nuestros líderes de cumplimiento normativo
La gestión de los requisitos esenciales de cumplimiento normativo amerita personas con experiencia diversificada en los sectores financiero, de criptomonedas y regulatorio. Es por eso que Binance ha hecho grandes esfuerzos para contratar lo que consideramos un equipo de cumplimiento normativo líder en la industria. Estamos increíblemente orgullosos de nuestros líderes y esperamos que las siguientes presentaciones te ayuden a entender la seriedad con la que tratamos el asunto.
Noah Perlman, director de Cumplimiento Normativo
Noah tiene sólidos antecedentes gracias a su amplia experiencia profesional en la aplicación de las leyes, el derecho y las criptomonedas, lo que lo hace apto para dedicarse al cumplimiento normativo. Antes de unirse a Binance, Noah fue director de Operaciones y director de Cumplimiento Normativo en el exchange de criptomonedas Gemini, y antes de eso estuvo 13 años en Morgan Stanley. Al principio de su carrera, trabajó en la Administración para el Control de Drogas (DEA) y en la Fiscalía General de los Estados Unidos.
La experiencia de Noah en el mundo cripto comenzó cuando formó parte de un comité de Morgan Stanley para evaluar las oportunidades de las criptomonedas. "Fue gracias a esa experiencia que empecé a conocer las criptomonedas, a interesarme por ellas y, en última instancia, a convencerme de que serían una parte importante del futuro de las finanzas", afirma Noah.
"Quería ser parte de ello.”
Dirigir los esfuerzos de Binance para el cumplimiento normativo no es tarea fácil, dada su escala mundial y la antigüedad del sector. Noah sabe muy bien la tarea que tiene en sus manos y trabaja a diario para satisfacer las necesidades de los usuarios que esperan una plataforma que cumpla las normas, sea segura y en la que no se cometan fraudes.
"Invertir en un programa de cumplimiento normativo de categoría mundial y crearlo es coherente con nuestro enfoque en el usuario. Nuestra misión, en pocas palabras, es ayudar a Binance a alcanzar sus objetivos estratégicos mientras se protege a la empresa de los riesgos normativos, legales y de reputación."
En sus primeros meses en Binance, Noah también se ha tomado el tiempo para conocer un poco mejor a su equipo. "Hay personas con una gran experiencia en la materia, incluso diversos miembros sénior del departamento han tenido anteriormente cargos de CCO en otras empresas del sector", afirma orgulloso.
Noah ya ha participado en iniciativas de colaboración con organismos internacionales de cumplimiento normativo, incluida una reciente incautación multimillonaria de criptomonedas robadas a víctimas por una sofisticada banda delictiva que operaba con el método de estafas románticas en todo el mundo.
Cuando se trata del cumplimiento normativo, Noah tiene un par de consejos para los Binancians que buscan mantenerse seguros en el mundo cripto.
"Las normas y el criterio que se aplican a las decisiones que se toman en el mundo financiero tradicional son igualmente aplicables a las criptomonedas. En concreto, debes elegir plataformas que se tomen en serio el riesgo y los controles. Una buena manera de elegir es saber si la plataforma tiene licencia. La segunda es estar alerta a oportunidades que lucen demasiado buenas para ser verdad".
Kristen Hecht: directora global de Cumplimiento Normativo Corporativo
Kristen aporta más de 17 años de experiencia al equipo de Cumplimiento Normativo de Binance. Su experiencia incluye trabajar en los esfuerzos del gobierno de EE. UU. para combatir la actividad financiera ilícita. Además, Kristen también dedicó muchos años al cumplimiento normativo en el ámbito de la delincuencia financiera en los sectores de banca mundial y criptobilleteras.
Tras un período de casi nueve años en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Kristen se trasladó a HSBC, donde se convirtió en directora de Cumplimiento Normativo contra Delitos Financieros en HSBC China. Posteriormente, Kristen se inició en el mundo de las criptomonedas en Novi Financial, una solución de billeteras de activos digitales, bajo la dirección de su empresa matriz Meta. La opinión de Kristen sobre las criptomonedas y el cumplimiento normativo es clara:
"Las criptomonedas, particularmente la tecnología blockchain, son el futuro. Crear y hacer evolucionar los mejores programas de cumplimiento normativo es lo correcto a medida que avanza la tecnología del sector".
Desde que se unió al equipo de Binance en enero de 2023, Kristen se ha esforzado por apoyar y convertir el programa de cumplimiento normativo existente de Binance en un ejemplo de excelencia líder en la industria. Una parte clave de este trayecto es incluir a todo el personal. Esta medida garantiza que todos estén informados y actualizados sobre el programa de cumplimiento normativo de la empresa, los requisitos de las políticas y los principios del equipo de Cumplimiento Normativo.
"Es crucial que la empresa adopte y mantenga prácticas que se ajusten a las leyes", señala Kristen.
"Mantener a salvo los activos de nuestros usuarios y establecer relaciones sólidas y fiables con los organismos reguladores de todo el mundo es un factor clave de la empresa. Es una ventaja competitiva en un mercado en el que la transparencia es la base de todo lo que hacemos."
La clave del éxito del equipo es mantener relaciones productivas y regulares con los socios comerciales de Binance, especialmente en el sector bancario y de pagos.
"Trabajo con frecuencia con nuestros equipos comerciales para apoyar las relaciones y peticiones de los socios. Les explico cómo está diseñado nuestro programa de cumplimiento normativo y cómo funciona eficazmente para mitigar los riesgos asociados a productos, servicios y usuarios. Nuestro objetivo siempre es garantizar que nuestros socios cumplan y superen las expectativas y los requisitos de sus reguladores".
Kristen sigue desarrollando la función de cumplimiento normativo corporativo a través del diseño y la aplicación de programas eficaces y sostenibles. Estos programas abarcan varias áreas, tales como la gestión de exámenes reglamentarios, el cumplimiento normativo de los productos, las evaluaciones de riesgos y el control de calidad.
Kristen reconoce que, a la hora de contratar personal para su equipo, "siempre busca el talento adecuado, especialmente personas comprometidas con la protección de los usuarios y la gestión eficaz de riesgos en un ecosistema muy dinámico".
Para cualquiera que esté involucrado en el mundo blockchain, Kristen comparte este sabio consejo sobre el cumplimiento normativo: "Cumplir la normativa y mantener la seguridad de los activos digitales exige responsabilidad personal. Asegúrate de realizar tu debida diligencia".
"Debes conocer si tus proveedores de servicios de activos digitales están comprometidos con el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y si ofrecen explicaciones sobre sus programas de cumplimiento normativo. Esto incluye requisitos de KYC, protección contra el fraude y control de sanciones".
Steven Christie: vicepresidente sénior de Cumplimiento Normativo
Los casi 20 años que Steven lleva trabajando en la lucha contra la delincuencia financiera y en el cumplimiento de las normativas le proporcionan una amplia experiencia. Su carrera ha abarcado la banca tradicional, el sector inmobiliario, las divisas y las criptomonedas.
Steven entró al ámbito de las criptomonedas en 2015 después de pasar siete años en Bank of the West, donde ocupó varios puestos, incluido el de jefe del Departamento de Investigaciones contra el Lavado de Dinero. Antes de unirse a Binance, Steven también pasó cinco años como jefe global de Cumplimiento Normativo en Kraken Digital Asset Exchange.
"Me interesé por las criptomonedas durante mi etapa en Bank of the West, cuando el banco empezó a investigar a clientes que invertían en criptomonedas", recuerda Steven. Mientras más aprendía sobre Bitcoin a través de investigaciones y eventos educativos, más le parecía que el sector bancario estaba adoptando un enfoque equivocado con respecto a las criptomonedas y sus inversores.
"La premisa de Bitcoin también alimentó el espíritu libertario que tengo, que en muchos momentos entra en conflicto con mi función como agente de Cumplimiento Normativo".
Como Steven no estaba de acuerdo con la postura del sector bancario sobre la exposición a las criptomonedas, dio el salto a la industria cripto. El resto, como dicen, es historia.
En Binance, el objetivo de Steven para el cumplimiento normativo es desbloquear la gama más amplia posible de productos y servicios para sus usuarios. Él cree que Binance debe poder demostrar un sólido programa de cumplimiento normativo capaz de:
Cumplir con el panorama regulatorio internacional en constante cambio.
Mitigar los riesgos en la plataforma y los riesgos percibidos que puedan tener los socios bancarios estratégicos de Binance.
Desde que Steven se unió, ha visto a Binance construir sobre sus importantes inversiones en personal y tecnología. También ha sido testigo de la expansión de los programas de formación y divulgación del cumplimiento normativo de Binance, reconocidos en todo el mundo.
"Gracias a estos programas, hemos podido capacitar a agencias y organismos judiciales de todo el mundo sobre cómo aprovechar la transparencia de la blockchain".
Steven también está orgulloso del trabajo realizado para optimizar la estructura organizativa del equipo. Esto facilitó la contratación de expertos con gran talento que lideran el sector en investigaciones de lucha contra el lavado de dinero, diligencia debida reforzada y controles de sanciones.
Para Steven, la tecnología ha progresado a pasos agigantados durante el tiempo que lleva en Binance. "Estamos integrando tecnología líder en la industria para crear un conjunto de datos abundante que aprovechamos para identificar riesgos, realizar investigaciones y descubrir con eficacia anomalías y comportamientos sospechosos. Todo esto también se puede personalizar para satisfacer los matices locales de todas las jurisdicciones en las que operamos".
Steven también señala la importancia de que cada individuo haga su propia investigación (DYOR) y se basa en los consejos de Noah para los criptoentusiastas:
“Siempre haz tu propia investigación antes de decidirte a invertir en cualquier producto, criptomoneda o finanza tradicional. Si te presentan un trato que parece demasiado bueno para ser verdad, ten cuidade. No existen esquemas legítimos para hacerte rico rápidamente".
"Cuando decidas invertir, tómate el tiempo necesario para evaluar las plataformas y empresas a las que confiarás tus activos, diversifica tu cartera y considera la posibilidad de mantener en un exchange u otro servicio de terceros solo la cantidad de activos que necesitas para operar. La autocustodia puede beneficiar enormemente a quienes se toman el tiempo necesario para aprender a usarla".
Nuestros esfuerzos de cumplimiento normativo son de suma importancia
Los esfuerzos de Binance son fundamentales para uno de nuestros valores fundamentales: centrarnos en el usuario. Queremos asegurarnos de que los usuarios accedan a las criptomonedas de manera segura y conforme a las normas. El trabajo de los tres líderes que hemos destacado hoy es parte de un esfuerzo más amplio de todos los empleados de Binance para lograr nuestros objetivos de cumplimiento normativo.
Con la transparencia y la responsabilidad de nuestra parte, estamos seguros de que la importancia que Noah, Steven, Kristen y todos nosotros en Binance damos a la seguridad de los usuarios y al cumplimiento normativo en el sector de las criptomonedas es evidente.
