出金注意以下这些点能够有效的防止黑钱和收到黑钱怎么办（收藏转发必暴富）
1：选择实名商家交易

2：尽量选择买币后提现需要T+1的OTC平台。虽然买币后不能马上提现，但你是卖币啊，对你没啥影响。

3：选择大宗或者深神盾（他们保证金要多点）

4：出入金交易不要和平常的工资卡或者进账卡一起使用，即使被冻不会影响其他的银行卡，资金来源也好查。

5：尽量选择工作日时段变现，进账来源说得清楚些

6：银行卡尽量使用当地的银行，不然风控了，很麻烦。

如果被司法冻结了怎么办
司法冻结就是你有黑钱进银行卡了，有案件

不要怕，首先你要知道
1：自己只是一个正常的散户买卖U炒币
2：如果配合调查，把证据表列好

银行风控的话

银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。

1：先编（比如建筑款，水产等）
2：实在不行就销户拿钱

最后说下：
找我出U
冻结包赔
法律售后
安全放心

所有人都在告诉你想要合法交易数字资产去香港，但是他们不会告诉你是怎么一个流程？

因为很多互联网的所谓的博主大V，可能自己兜里没几个比特币，他们也没有能力体验过冻卡，因为自己毛都没哟，主打一个陪伴忽悠你们咨询费或者引流带单杀猪。

玩自媒体的，如果不把流量拿去做转化，可能一个月真的没你进厂打螺丝强，别看他们一口一个老师，兜里可能掏不出几个钢镚。

他们从未体验过大额出U的问题及难处，但是他们不介意指点网络上几千万几个亿的数字货币买卖。

不信你就搜一下，香港安全出USDT到底什么个流程？整个互联网上没有教程，为什么？

因为他们全是忽悠你的。

我给你实地亲测了一下：散户香港无损耗安全出U不可能。

想要真正海外出U，你需要准备下面几个东西：

海外交易所的KYC认证

境外银行卡

渠道资源等

境外某些银行号称可以支持数字资产的买卖，比如年中高调的众安银行，不过也是宣称的一个噱头，就好像老表在业主群里宣称支持隔壁老王的老婆随时来我家里做客。

你需要开户众安银行等虚拟账户，需要肉身到香港链接香港网络，移民管理局出具出入境记录，刷脸审核，一般三天开通。

然后在去汇丰渣打等实体银行开一个海外账户，一般中介会帮你预约，收费几千块。

而海外交易所的KYC你是别想了，你不可能把你的大额资产放到野鸡交易所吧，大陆身份也认证不了。

好了，准备工作开始了，你想要出U，可以去香港线下店铺换取港币现金，非会员价格7.73港币（人民币7.09左右）回收U，相当于下浮1毛2，也就是2%左右。

他们只给你港币现金，你需要把港币现金存进你的香港银行账户并且换成美元才方便，相当于又需要一次换购手续费。

去银行换美元差不多在7.21人民币汇率。一去一来，你一个U7.21的成本，亏1毛2，7.09换成了港币，然后又亏1毛2，港币换成美元存到你的账户。一来一去亏2毛4，也就是4%左右的损耗。

你以为这就完了?

散户大额出U，我们算100万吧，亏4万你觉得可以接受对吧，但是要登记你KYC信息给有权机构，姓名、电话（香港）、家庭地址、护照信息等等全部真实资料。

你是不是想留下这些信息？

OK，没关系你顺利通过KYC，并且把信息提供给了有权机构，顺利的把港币存到了香港账户，并且换成了美金，请问你怎么带回大陆？

香港卡一天可以取2万现金在大陆ATM上（连续境外取现50天，你看看他封你卡不）。

换汇回国，一年5万刀，去银行提交资料合法、完税证明。

大额转账给境外账户，境外银行要你提供资金来源、完税证明。

第二种方法就是找熟悉且信任的币商打港币或者美元等其他外币到你的境外银行卡账户，这是最有效的，如果你想资金出去的话，这确实是最简单的办法。

遇到的问题还是一样，熟悉和信任，并且银行要你提供资金来源、完税证明。​

第三种就线下比特币ATM机器出，这就是那些大V忽悠你的，她根本都没见过或者用过这个机器。

ATM目前只可以买币，不可以卖币，你好不容易找到一台有卖币功能的机器，但是体验负分。

那个二维码搞了各种方式，30分钟才能取到现金。

损耗10%，你觉得你行吗？

不要相信，要验证。

现在是越来越多了，几乎大部分人都有这种情况，也不是接到黑钱，单纯的银行就风控了，还要叫提交资料。

首先要知道为什么银行会风控你？然后怎么应对？

银行是根据你的大数据来进行风控的，有几种判定标准：（根据这个标准来注意一下出金的额度，还有银行卡的使用规范）

1：是否跟涉两卡人员有过交易
2：是否跟嫌疑人涉案人员交易
3：流水异常，非常不符合平时消费习惯
4：快进快出
5：突然进大额流水
6：突然进入大额现金存款

大类就是两类：流水异常和交易对象

比如你一个每个月花500的屌丝，币圈突然赚了1000万，200万进账，就不符合啊

怎么应对呢？

首先打电话的时候语气就要凶一点，为啥银行卡用不起了，你做做建材生意，水产生意，凭什么要风控你的银行卡

你如果是说虚拟货币呢，就90%就要去反诈中心开证明，虚拟货币很难开到证明

第一步打电话最好就得解决，让你去销卡，取钱，或者转走取钱。

不要想着你后续还能用这个卡了，非柜你那一刻就不想给你使用了。

查看新帖子今天冒死给大家揭秘一下在这个行业中，那些跑分的犯罪分子到底是怎么洗钱的。（这里的U商只指向利用跑分犯罪的U商，别对号入座了

以下为一位真实人员出狱的描述流程，人员。

人员表：

卡商

卡主-也叫卡娃，食物链最底端的人群，出售出租自己银行账户的。

盘口-也叫料方、通道方，负责和电信诈骗操盘手对接，负责资金流转的。

车队长-上对接盘口，下对接卡商和币商（U商）。

秘书-只服务车队长，放风以防被按头，保护车队长。

U商（币商）-在交易所或场外出售USDT给车队长。

操作手-车队长下面的核心人员，负责验证卡主手里的银行卡状态，核对转账限额。

安保人员-负责监控所有卡主，防止跑单。

司机-负责开车和后勤工作，所有人员的吃喝拉撒。

9种角色，车队长为核心，负责所有运转和调度。

这些东西，整个互联网都没人告诉你，你一辈子都接触不了里面的环节，今天冒死给大家公布出来，这样大家就能防止骗局。

每一种电信诈骗资金的“卸货”流程都不一样，今天主要给大家曝光“杀猪盘”中的恋爱精聊的资金是怎么流入一个散户小白卡里的。

准备工作：

卡商在帮卡娃统一购买机票后，远程操控卡主（卡娃）到车队长指定的地区，司机和操作手接上卡娃后，立刻核验卡娃的银行卡状态和额度，要核对清楚以前是否跑过分，是否被冻结过，转账额度日限额必须超过20万，没有通过核验的直接现场丢弃，通过核验的立刻注册交易所账户，正常交易一两笔U放在账户，或者开单。

为什么必须买机票，就是通过这种方法排除此人以前有涉案、网逃等风险，避免被其他案件牵连，每一步看似无关紧要的规则都是被大量的按头得出来的经验。

随后拉倒住宿地点准备第二天直接开工，全程不住酒店，只找民宿，开工期间不能使用卡主的一切身份信息，并且卡主的手机卡会在几公里之外被安保拿去接受短信验证码。

开工：

找到一个有后门的一楼茶楼就准备开工了。

车队长在茶楼等待盘口和电信诈骗人员对接，像这种杀猪盘节奏都是被诈骗者控制好了的，知道受害者什么时候就会打款，所以基本都提前一天联系车队长预约额度。

盘口叫车队长提供卡号，车队长把卡娃昨天验证好的账户发送给盘口，盘口直接提供给受害者，受害者将资金打入卡娃的银行卡，一般这个时间在几分钟内。

操作手收到资金后，立刻在交易所随机找币商高价购买USDT，购买好之后就把币按照比例提给盘口，留下15%的利润。

和币商熟悉后，很多币商主动要求参与这个环节，因为吃不饱饭的币商太多了，正常交易100万，他们只有3000元利润，而参与这个环节，起码10万元利润，你觉得有几个币商会禁得住这个诱惑。

卡主的日限额额度满后，车队长买好机票立刻叫司机送卡主到机场，发放2000-5000元给卡主，支付卡商3000-5000元，一张卡的成本在1万3左右。又换一批卡主到达下一个地方。

结束：

结束后车队长就会带着所有人员去夜场消费，基本上都会把当天的利润花完，基本不怎么省钱，因为他们都知道某一天会被按头。

今朝有酒今朝醉，这就是所有人员醉生梦死的生活，却又看不到明天。

而币商收到这个资金后，立刻就会在交易所挂单高于市场价格1分收取USDT，而这个时候你作为一个散户去卖出你的数字资产，相当于电信诈骗的资金直接从受害者——币商——到了你的账户。

而币商是没有资金留存的，他们冻卡后都不会去处理，很多叔叔看着没有余额的账户，也不会去操作冻结，而你的账户最后流入了资金，被一键冻结，最终所有的行为都由你买单。

这就是为什么你在交易所卖U会被冻结的所有原因，涉及到了很多违法犯罪的事情，并不是你单纯的出售了你的数字资产，这个社会是一个多维度的东西，你看到的层面仅仅是你那一点点。

跳出那口井，站在上帝视角才能全面的观察到所有核心东西，网络赌博提现也会是这个流程，所以为什么会被冻卡。他们告诉你，这叫认知。

各位出金的注意了啊，出笔U，多个账户给你分批打钱，几乎都是可能有些问题的哈，不管买家说什么包赔不包赔，你被冻结之后不仅仅是钱的问题，你的麻烦不仅仅是钱的问题了。

这位主人公是在微信群里发现一个人在收U，然后去问，就一拍即合，在平台挂单了，对方安排了七八个人给她打款。收到钱之后就没多想就放币了。

过了两天后，银行卡用不起了，去查，发现四个地方公安冻结，打电话过去询问,有个地方说他一级卡涉案，不仅把钱退回了，还是取保出来的。还有其他地方没处理。

所以资金来源必须审核，不会审核，可以看我主页，全是干货，懒得审核的直接出给我。

银行卡冻结
原因：收到涉案资金
不管你做了什么行为，冻结的原因就是收到了涉案资金，而不是因为你网赌、买卖虚拟币等行为。
这一点认知很重要，那么需不需要请律师呢？分两种情况。
如果你是一个有执行力的，并且不愿意花钱的，懂一点法律法规和诉讼流程的，完全不用请律师，你按照这篇文章去申请就可以了。

而你想事情简单，愿意花钱不想自己花时间和思考，可以请专业的律师或者法务团队帮你走流程。

我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例，这种律师我们一般都直接拉黑了，先告诉你结论，不专业。）帮你走流程，不要被某些律师吓唬到什么帮信啊掩饰掩瞒啊，只要你有正当工作，不是以赌博为业，都好说。

我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例，这种律师我们一般都直接拉黑了，先告诉你结论，不专业。

银行卡冻结并非必须去异地（冻结地）处理。

我看那些律师还到处喷法律咨询公司只给当事人写一份情况说明就不管了，确实是有这样的博主和法律咨询公司，但是很多律师不知道的是：法律咨询公司为结果负责，就是如果解冻不了，是不收费的，直到解冻为止，并且不是等待时间到了自动解冻。

所以如果有事主和律师签订委托合同：必须注明，如果律师在30个工作日解冻不了，或者仅仅是改成限额冻结，需全额退还委托费用，并自行承担差旅费。

而那些律师为什么根本不需要去冻结地，却还天天跑呢？因为可以收取你的高昂的差旅费，本来银行卡申诉解冻就是一个非常小的事情，单单一个几千块的差旅费就能委托专业法务解决，而律师在收取你的差旅费同时一般还要看冻结金额的百分比加前期费用。

是时候曝光这类人群了，如果你稍微懂一点法律法规，根本不需要委托律师去异地帮你解冻。

以下是冻结后流程

今天就告诉你全流程以及你解冻过程会遇到什么困难
你的银行卡被异地有权机关冻结了，其实流程真的很简单，每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后想办法联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，让叔叔给你解冻。

流程没错，真的是很简单，但是我告诉你这些就是正确的废话。

银行卡冻结，第一时间到银行确定是否司法冻结，方法就是直接去柜台问，我这张卡是哪个有权机关给我冻结的，帮我写出来或打印出来，我去申诉。

你就会得到这样一张手写或机打的凭证，放心大胆的问，不要害怕，这是银行必须告诉你的东西，作为储户的卡主与银行之间是合同法律关系，银行有义务向储户告知银行卡被冻结的信息，如银行拒绝提供相应信息，可以向上级银行或主管部门（银保监会等）咨询或投诉，务必拿到冻结信息，以便确定后续处理方案。

知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。

然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水

只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。

确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。

你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。
你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：带上你的银行卡，流水，证据资料，来我们这里接受调查

你花了时间、精力和成本之后，得到的回答就是：
回去等待调查结果（等待通知）

你获得什么了？别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。

你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，

所以，没有人会告诉你，你联系冻结地承办人叔叔后，叔叔不理你，不给你解冻怎么办？

是的，你没有任何办法，你只能带上你的银行卡、流水、证据资料去异地作出说明，这不浪费你的时间、金钱吗？

即使你去了，你的口供没做好，叔叔不给你解冻怎么办？

大部分都是：你的情况我们了解了，回去等消息吧

还是没有人教你遇到这种回复怎么办？你的情况我们都了解了，我们需要进一步核实，你回去等消息吧！

看见没，整个互联网上的所谓博主，没有人能教你遇到这个情况怎么办？

你以为的银行卡解冻就是：你去银行查询冻结单位、然后联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，叔叔给你解冻。

对的，这是流程，流程没错，程序也没错，但是你在每一个环节都会遇到你不可抗拒的你无法解决的困难，首先是你联系不到冻结单位的承办人，第二是人家不会告诉你因为什么原因冻结，当然也就可以拒绝给你解冻。

因为你所了解的信息是公安机关履行刑事司法职能而非行政管理职能产生的信息，不属于向你公开的范围，看不懂是吧，我告诉你白话：凭什么告诉你冻结原因？

所以，先不要联系冻结机构，而是把你冻结的经过和你的个人信息写成情况说明，写详细一点，我们小伙伴冻结原因大概率是网赌和买卖虚拟币导致，这就给你一个情况说明的范本

某某XX银行卡冻结情况说明
XXXX公安局刑侦大队、XX警官：
本人XX，身份证号码：XXXXX，汉族，联系电话：XXXXXX，工作单位：XXXXXXXXX，居住地：XXXXXXXX，电子邮箱XXXXXXXX。
委托代理人：中链法律咨询中心 XXX 电话XXXX 法律文书地址：XXXXX（没有不填）
关于本人XX银行账户：XXXXX被冻结一事，我做出以下情况说明
我曾经注册过名为XXXX的虚拟货币网站，期间共充值XX多万还剩下X万元，发现都是再亏钱，就不玩了，于是把最后的本金X万元提现，在该网站进行出售虚拟货币，该网站于X月X日XX分通过某某 XXXXXXXXX的账户打入我卡号为XXXXXXX的XX银行卡XXXXX元。

首先要明确，你只是一个参与者，不是开设交易所的。

那么你需要提供如下材料：
先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。
这个很重要，证明在今天之前你的银行卡在你本人手里，没有出租出借出售的行为（全网第一次告诉你这个细节）

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4如何进行虚拟货币交易（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。

卖出了虚拟币等收到涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。

每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，卖U账单和聊天记录等。

如果你自己去申诉，准备这些材料就够了，如果是委托律师（法务团队），需要签订合同后，那么所有的材料法务会给你列好清单，也会出具相关法律意见书，你签字就行。

把这些材料邮寄给承办人就足够了（不理你再说）。

做到上面这些后，叔叔一般会主动联系你，如果没有联系你就是材料不齐全，或者方法不对，或者遗漏了关键点。

你记住，你只有一次有效机会，叔叔打电话过来后，你第一句话必须问：警官你贵姓？这个警官就是你的承办人，别沟通完了，或者沟通不好后你还不知道你的承办人是谁，没人会给你第二次机会。

千万不要让叔叔说出来我们这里到案，做笔录，这样你所有的努力都白费了。

你的态度必须温和一点，取得叔叔的理解、同情、怜悯，至少不反感，没有特殊的情况，不要得罪叔叔，不要得了嘴上的便宜，损失了实际的冻结财产利益，毕竟叔叔们也是办案，尤其是基层的叔叔们工作量很大，每天有做不完的鸡毛蒜皮小事，有接不完的电话，有处理不完的民情，所以以下几点你务必注意：

1、态度要好，要诚恳，用敬语“您“”X警官”，多听少说，不要打断警官说话，问什么回答什么不要展开说话，不要一副得理不饶人心态，期望得到理解，不要耍横，尤其你确实是涉赌人员，惹毛了，真有可能采取行政拘留，到时候就后悔莫及，叔叔一句话就能让你多花费几千块钱路费，来我们这里了解下情况。

2、正常工作时间，错开休息时间联系叔叔：尽可能不要在人家下班、午休、吃饭时段、节假日、周末等非工作时间，下午2点半后联系，早上10点以后联系，星期一不要联系，一早就开会呢。

3、提交相关材料，尽可能材料清楚、明晰，有详细的目录与页码和证明目的，这样叔叔一看就知道材料的内容，如果符合解冻条件，也会第一时间处理内部申报解冻程序（公安机关内部报批流程）因为你提供的材料详细，报批的时候不需要整理大量的材料，叔叔们自然乐意给你走报批流程。

4、材料不齐，证据资料有疑点，你态度不好都有可能叔叔会请你去办案机关做笔录，此时不能去办案机关尽可能不要去，能提供纸张材料的尽可能不要去，能在你自己所在辖区公安机关（主要是派出所）做笔录更合适，关于做笔录，很多人担心其中有一定的风险，确实是这样，你一句话说错可能从没罪变有罪，如果真要做笔录，带上法务给你写的情况说明，其他话不要乱说，按照情况说明上的简短有效的说，尽量让叔叔发协查函到本地派出所。

5、确定收到材料后及时和叔叔沟通方案，比如退涉案资金的比例，这个就取决于你的沟通水平和能力，如果你的情况比较惨且遇上同情心很强的叔叔，你就很幸运，但是大多数的时候叔叔们基本上都是“在权限范围内”办事，这时候有个专业的法务人员帮你沟通就好多了。
证据资料提交齐全就几种结果：

1不予解冻：需要出具不予解冻的公函，法务会进行申诉。

2全额解冻：经查明冻结的资金确实与案件⽆关的，应当解除查冻结，并出具不涉案证明（这个证明拿到很困难，需要法务反复的沟通协商，叔叔一般会直接拒绝你，我们不会给你盖章，但是你必须拿到这个证明才能解除银行的非柜等风控，或者涉案账户名下关联账户，以及两卡惩戒人员标签等）。

3限额冻结：冻结涉案账户的涉案金额，这可能是大案要案，其他功能还能正常使用，比如你卡里有10万，涉案金额只有1万，那么只需要冻结1万元就行。

4退还部分涉案财产：这就取决于法务和叔叔的沟通能力及你的实际情况，这种情况一般会去当地和受害者协商解决，会要求做谈话笔录，适合大额冻结，但是这个资金又是你自己的善意所得。

5继续冻结：等候法院划扣，叔叔认为确实是赌资应该全部划扣，比较铁面无私，但是实践中基本没有这种情况，我们法务团队遇到过一例是因为需要退赔3万元涉案资金叔叔就答应解冻，而当事人没有钱了，冻结的卡里才有三万。

因为自己做OTC的，朋友还是比较多，也认识各个领域做得比较好的人。那些普通人全职能做的现金流？又该如何做？（建议收藏，以后亏完了也有个事情做，哈哈）

普通人能做的现金流全职（所有业务都只建议在香港做，该交税的交税，不允许在大陆做，出了问题别找我）：
一：撸毛和空投
逻辑：早期参与项目生态的交互啊，宣发啊，质押啊，可能等项目发币可能会获取空投或者直接领取代币。
成本收益比例：现在不像以前随便点一点就行了，现在需要参加进生态里面。成本：所以可能需要一些十几U的交互成本，最主要还是时间成本。收益：一年只需要中两个 大毛，基本就有五十来万了（得看遇得到大毛不）
怎么去做：首先新手我推荐去看鉴叔，保姆级教程，很细。搞会了一点就需要信息流了，看何币这些。这玩意很累，反正我是 一直代撸的，代撸肯定推荐冰蛙，嘎嘎专业。
项目进阶：比如你现在是个体工商户，吃到了红利就是工作室，然后就是私募机构。

二: 合约返佣
逻辑：去交易所拿代理，代理拿到了，你去推荐人进交易所获得返佣。代理是需要那个考核的，每个交易所返佣比例也不一样。推荐别人，别人交易就可以获得手续费提成。
成本收益比例：成本：完全是时间成本。收益：看对方在交易所交易越多，你得的越多。
怎么去做：建议新手的话就去偷别人喊单牛逼的，再发出去获取流量。等自己牛逼了再自己喊，再发出去。
项目进阶：如果你一个人走通了，然后教两个哈儿复制撒，变成工作室，在过渡成为大社区，然后牛逼了不得在香港做个私募？

三：币商OTC
逻辑：低买高卖，低价收了，哈儿都会，必须会审核资金。
成本收益比例：成本：较高，保证金还有流动资金，至少20万起步。收益：多劳多得，月化20%左右
怎么去做：需要人带。
项目进阶：进阶能力很强，这玩意可以看到那些人经常出金，那些人经常入金。那种经常出金的人就要去学习下别人做的啥，都可以参与下。

四：上班
逻辑：没钱，没朋友，想接触币圈的，又不知道干啥的。可以边学东西边养活自己。（投研公司，做项目的公司，做量化的公司，做营销的公司，嘎嘎多）
成本收益比例：成本：时间成本。收益：金钱和经验
怎么去做：去BOOS直聘上搜过，区块链等关键字，北上广深比较多，但是一般需要经验。先踏马去看一堆视频，过去吹，听过就是做过，学过就是老手。
项目进阶：学会了，开公司，缺资源或者缺钱请联系我，币圈一切资源应有尽有。

其他的也有链油打金啊，做项目啊，MCN啊，社区啊，什么的，都需要一些小资源和资金了。

这是互联网上没有人教你的干货，很多人以讹传讹说什么在KTV玩，然后手机给你连到别人电脑，你的U就没了，我来给大家仔细复盘。

这是根本不了解内幕的扯淡情况，我告诉你具体的细节是怎么一回事。 这是一个阳谋，被下套的基本无解，千万不要自以为聪明，觉得可以一直远离诈骗。有句话说得好：你目前还没被骗，并不是因为你聪明，也不是因为你没钱，而是适合你的“剧本”还在路上，只等一个时机。

为什么你没被骗，你缺一个为你量身定制的骗局。

此刻，开着豪车的骗子（老王）出场，他的人设搭建得非常好，有实力，上浮现金收U，包永久售后，于是你是一个币商，你也想找一个渠道长期出货，朋友给你介绍后（一般这个朋友要拿走三份利润），大家商量好合作细节，于是说都测试交易一下，先小额交易。

酒过三巡，旁边的妹子蹭着你的肩膀，哥哥哥哥好man哦，你和老王于是合唱起了一首：
兄弟你瘦了 看着疲惫啊
一路风尘盖不住 岁月的脸颊
兄弟你变了 变得沉默了
说说吧那些放在心里的话
兄弟我们的青春就是长在那心底
经过风吹雨打才会开的花
兄弟你说了以后就不拼了
只想做爱情的傻瓜
只想安稳有个家
灯光全暗，嗨歌璀璨，你躺在沙发，妹子爬了上来，坐上来自己动。。。。
（根据相关法律法规，此页面不予显示）
你觉得王总这人豪爽，全程都不需要你买单，于是约定第二天小额交易测试一下流程，于是你私下添加了王总的联系方式，并且没有告诉你朋友也就是你们的介绍人，因为你觉得自己认识王总了，为什么还要把利润分给介绍人呢？
这是你长期的玩法，撬行业资源，并且以此为荣。
第二天，你如约来到王总约定的豪华装修茶楼，王总说，兄弟有空常来，这些都是自己产业。你很谨慎，全程自己带着水杯，也没有喝别人的饮料茶水。
正式交易开始，王总说了，兄弟我们第一次交易，大家都是懂行业规矩的人，但是我还是要强调一下交易流程，就2个事情，我们会给你规避掉你担心的问题，现金我先给你验，验好后你先拿走都可以，然后你把U给我。
你一想，这个流程安全，我验好钞叫小弟先拿到车上就安全了，然后我在给他U。
第二个规矩，交易过程中，我希望是私密的，房间就我们两个人，其他无关人员可以去房间门口等，严禁录音录像，其他手机关机，交易手机重启一下除了钱包不要打开其他软件。
你觉得没有问题，因为手机关机重启后如果有录音录像软件也就没有启动。

世事如棋，人是盘中子
步步成局，步步入局
OK，你重启手机，输入锁屏密码，打开数字资产钱包，给对方看了余额。
对方现金在桌上，你清点完毕，叫小弟带回车上，你输入了对方钱包地址，然后输入钱包密码，把USDT转给了王总。
整个交易流程丝滑，顺畅、诚信。
王总哈哈大笑，和你握手，兄弟合作愉快，走，KTV爽一爽，我请客。

局已布好，你已上套。
王总又带着你去了一个更好的KTV，妹子只穿着拖鞋，真空还带独立卫生间，你去嘘嘘的时候还问妹子，这卫生间怎么还有床。。。
KTV你们每次都换不一样的，妹子每次也不一样，上一次你王总还给你叫了2个。。。
我心里一算，这一单我 就要赚8万，你没有那么多钱，于是你把唯一的房子抵押贷款，收了300万的U在钱包准备第二天给王总送去。。

一晚上你都没睡着，心里想着妹子，哦不，票子赚得真容易啊，真的遇到一个大哥带我起飞了。
第二天早上，你准备出门的时候，日常性的打开了钱包，怎么没余额，卡了吗？刷新，余额0，你断网重启手机，瘫坐在沙发上，完了，冷汗顺着你的额头留了下来，你努力回忆哪个地方不对，但是毫无头绪。

六叔给你复盘一下，这个币商为什么会被骗（盗）。
首先是茶楼，对方老王骗子的根据地，各个方向都有高清摄像头，那种可以打麻将看见你牌的那种，叫杀猪房间，而叫你关机重启手机的目的就是：
你重启手机后必须输入锁屏密码，刷脸无效。
于是摄像头就记录到了你的锁屏密码，小额交易试探是为了拿到你的钱包密码。
于是你在KTV的卫 生间两个妹子给你服务的那三分钟内，你扔在茶几上的手机，人家在10秒内给你打开，点开你的钱包，输入密码导出私钥拍照，只花了30秒。
于是你在KTV的卫生间两个妹子给你服务的那三分钟内，你扔在茶几上的手机，人家在10秒内给你打开，点开你的钱包，输入密码导出私钥拍照，只花了30秒。
而你还摸着女孩的（。)(。）,唱着还想在活500年。。。
你瘫坐在沙发，拼命想都想不出到底怎么回事，你到处搜索，看见那些博主告诉你说是小姐把你手机插入了他们电脑，你毕竟也是读过大学的，告诉他们瞎扯淡。
没人告诉你怎么一回事，王总现在又给你打电话，兄弟你怎么还没到啊。。。。
你回了一句：我曹尼玛。。。
其实又关人家KTV小姐什么事呢？
关注我，了解加密圈法律法规，远离违法犯罪，少走弯路，有银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U的问题，欢迎咨询。

牛市了，那不得收藏一下，要是赚个1000，总得变现吧，对不对。
只要你不遇见黑钱，不被人搞，只要您能落袋为安，那就是你的。那么如何落袋为安呢？
是不是经常发现身边朋友介绍币圈的时候，都是说他那个朋友那个同事又赚了1000万，又赚了多少多少，就是没有自己。
实际就是每一轮叙事总得出那么几个千万，铭文一波，最近山寨又是一波，下波预测下是不是链游， 每一轮的造富运动，都会出现。上波铭文特多。

那么问题来了，如何落袋为安？

首先定位是散户靠运气赚的钱，根本没有经历过任何风控，这种情况下，他变现的过程就会每一个环节都会出现问题。

什么去国外开户啊，换成外汇美金啊，这些博主但凡把自己每年5万刀的外汇额度“用完他都说不出这样的话来。
你的银行卡大额进账，你去哪里卖的？
交易所OTC？
币圈交易所的资金是什么资金？
不外乎就是散户炒币的，资金盘的、网络赌博，电诈的、非法外汇的，你说你卡里突然进来几千万这样的资金，你觉得你能落袋为安？
什么，你告诉我资金是白资？币圈的资金还有白资？凭什么？

溯源一下，为什么没有白资?就算我炒币亏了，我去报案，你猜警察管不管?那么怎么管？

我唯一一次出事就是2020年遇到一个老太婆，我已经把我工作都做完了，她也就是一个炒币的，过来买了炒币，亏了，然后报案，发现资金流向是给我了，如果我不是专业的，我根本没法解释。因为我是做这个的有记录。比如是你哎，这件事能了，账户突然多了1000个，多多少少要被搞。

之前那个文章，不就是讲了一个朋友LUNA搬砖被币安卡了，突然赚了一个多太阳，在欧易出了5000个，最后不得还是吐出来1000个。

突然暴富的人真不好变现，很多人都是资产慢慢累积的，他们中间赚了一两百就做了准备的
给大家讲个案例

1：小蚁股?的主角四川人，10万买了点小蚁股，结果因为犯事被拘留了三个月，回来一看变两干万了，这个新闻还记得吗?但是然后呢?没有人知道然后。

我们法务团队持续跟踪此事，去验证了真假，首先是这个主角又去投了很多项目，均是血本无归然后套现离场的时候收到黑资，现在还在缝纫机大学还没毙业呢

一个散户屌丝突然进账大额资金，反洗钱系统最先跳出来，打款人信息，没有备注，人工直接排查，行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组盯上你，会计结算部也会增设反洗钱主管一名，同时配备兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，完善的反洗钱组织体系就盯上你了。
这么庞大的人员架构加上大数据，万一你的资金里面有一部分黑资，或者源头有涉案账户，你觉得你会怎么样?
中国人民银行有专门的规章，当金融交易达到一定金额或者符合某种可疑特征时，金融机构就需要向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

赚了大钱的散户直接说什么提现到账都是吹牛逼，因为他们根本就不能做到落袋为安，全特么进去踩缝纫机了。
更别说什么税务机构了，赚大钱的是有，但是绝对不是一夜暴富那种，我见过很多币圈赚了大钱但是人家是靠资产慢慢增加的，并且资金是经过了许多许多环节沉淀的。
我曾经的同事，赚了钱后，直接去把U换成的金条，上个星期被三个地方的叔叔按头，这还没收到黑资，只是因为他的上游把黑资换成了金条而已。
不要相信，要验证，那些告诉你几百上千万直接提现的博主，兜里可能掏不出20万来，因为他们根本无法理解大额资金在卡上是什么状态。

还有说什么存在海外账户，你能拿回来?你去把大额的外汇转入国内账户试一下再说可以吗?作为中国的税收居民9了，国外机构它将会把你的信息转交给中国税务方面，你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。
今年九点遇三公，连夜提桶下广东，其实这句话放在现在的币圈也是极度合适的。
整个互联网都在说自己同学、朋友、同事、我发小在币圈赚了多少多少一夜财富自由，我都告诉你们了，绝对是吹牛逼的。
穷人乍富，绝对是保留不住自己的财产的，也是不可能离开赌场的。
先不说他们根本不可能安全套现离场，他们脑海里根本没有理财、存储、M2这些认知和知识。
要么继续进场，亏本离场，要么投资线下产业，亏损离开。这就是认知和财富匹配不上的原因有一种方法收割他们，就连我自己都觉得自己认知很高了，也被房地产市场收割了几百万
落袋为安?不存在的，你靠运气赚的钱总会凭实力亏掉，这也和标题的意思一致，不管你今天多么牛X，总有一天会把你打回原形。
见过太多。

币商

现在的币商，都在号称自己在风控的掌握上是无所不用其极，觉得自己严格的风控标准绝对收不到黑钱，但是事实是这样吗?
现在币商的风控标准是:实名认证、严格查看流水、半个月内没有进账的、风险提示书、电话录音、全程交易记录保存备案。

然而有用吗？
昨天我们接到一个咨询案例，看看这位币商是怎么收到一手黑的，这个过程无解，从而导致散户收到二手黑冻卡也是无解。

币商视角:币商张三是偶尔在OK上卖出自己的U，都不是全职，只是自己要卖的时候挂单，也非常严格的审核了买家流水，添加了微信，交易所、微信、银行卡实名都能对上，语音沟通买U目的，自愿原则，流水非常干净，是才从银行贷款出来的钱，非常优质，可以成交。

买家视角:买家李四好不容易遇到一个网上的大佬王五带我去炒期货，需要开户，于是我把手机号、身份证照片、邮箱都给他了，收到短信叫注册什么okx，反正我也不懂，全程大佬的秘书帮。我操作，然后下载了一个期货软件里面看起来正正规规的，大佬王五说可以直接充值到期货平台，就让我转账给一个叫张三的人，我转账后期货软件后台就增加了相应余额。

我想提现测试的时候也非常顺利的就提现到了银行卡，看着每天的收益，我真的感觉我要起飞了

上帝视角:买家李四被网络杀猪盘诈骗，带她进入期货平台，然后获取信任拿走身份证、微信、手机号、邮箱等信息去注册了okx交易所9，然后骗子王五用李四的信息去交易所随机找币商买U,由于李四是一个正常的人，所以信息审核非常容易过，币商要什么信息，骗子就让李四发什么信春。

审核通过后，币商就给了骗子卡号，而骗子就把币商给的卡号转发给了李四，让他打款给这个币商。李四和币商根本没有联系，以为这个钱是打给期货平台的，骗子的期货平台也可以把币商的卡号限时显示在平台上，更有迷惑性。

李四打款后，币商放币，骗子提走，然后把期货平台上的数字给李四账户手动加上余额，诈骗完成。
整个交易环节过程，币商和真实买家李四是完全独立不认识的，骗子在中间传达信息。

那么赚了1000万又怎么正规的变现呢？？

1：慢慢增加收入来源
2：能够100%确认白资
3：提高自己身份地位
4：不要哪里都去吹自己在币圈赚了 这么多
缺一不可

规定上是这样写的所有银行卡都会被冻结，但其实不完全是，考虑到底层人员如果真的没有银行卡使用了就会带来就业、生活的社会矛盾，你可以申请保留一张二类卡°给你平时生活正常使用的，这个申请流程时间长，额度不高，对于生活方面是足够了。 币商交易、散户出U被冻卡不符合断卡惩戒要件，叔叔对你惩戒是违法行为。 俗话说，事情既然发生了，捶天顿地没用，怨天尤人没用。最终都要找到解决的办法，以及恢复生活的信心。相信车到山前必有路，吃暂长智后如何应对后面非现金交易的五年生活，老表给予断卡惩戒名单人员一些关于生活指南方面建议：很多人因为各种原因上了断卡名单，其中也包括卖U收到一手黑、外贸、出租出借出售银行卡等原因，如果真的被惩戒了，通常情况下是要等2-5年后才能解除惩戒的，那这几年真的只能用现金支付，过原始生活了吗?今天在这跟大家分享一些实战经验，关于惩戒后，如何正确的去引导生活!

首先像是网红律师，一般咨询费在3500左右一个小时。首先他会问你案件来源，冻了多少钱，涉案资金多少，等你说完后。需要先给几万，然后解冻后抽成。（其实这里他们看的是你总共被冻结了多少钱，看你下菜）我可以明确的告诉大家，解冻业务其实非常简单，律师还是就走那个程序，也没其他的，一般牛逼的律师，是他有当地的关系，但是冻结这个东西一般都是再外地，那个律师都没有关系。还有一个是你找到网红律师，一般他不会跟你打官司，一般也是安排个小喽啰给你打。他只是一个ip，然后他ip接案件，下面人处理。币圈这块的律师，主要是不卷，想办法让他卷起来就会让更多律师去研究，这块的法律更加完善，才会有案例。这块的律师是真赚🙃

首先可以确定的是肯定会的，不单单就问你那么简单 。身边三个大案例给大家讲（吃瓜大赏）。
1：不知道大家记得在luna增发的时候，那个时候可以交易所搬砖，朋友因为币安卡了这个提现进账，半个月后币安给他补上了（不得不佩服币安格局）。 半个月luna在卡的时候拉了几百倍，因为这个赚了一个多太阳。
以前叫潇总，现在都是说：潇潇啊，赚钱还是很容易的啦，随随便便一天就是几个亿。 然后在okx上面出了5000W，就被抓进去了。 进去就被要2000w，找人，花了1000W出来了。出来后又是潇总，帮帮忙普及下知识，想下变现办法。
2：当初很火的Aw，就是因为一个代理嘎嘎出金，导致流水太大，被查，查到成都总部，Aw就被干趴了。被干的时候A网的硬件钱包就在办公室，从此A网直接倒闭，不然这么赚钱的一个交易所，它会跑路？（当时我在Aw也有分红，很气）
3：偌大一个fil挖矿的头部顶流。因为一个小小几万块的出金案件，创始人被逮进去，当时答应分了大头，然后放出来，然后FIL暴跌，拿不出。一个头部就倒了。（算好拉我入伙的时候，我没干）
看了这些案例不要慌，很明显要么就是你要有很多钱，要么就是被人针对了。 一般你赚个几百万，只要出金不涉及黑钱，不要一次性出，问题都不大。
那天有个粉丝问我他想出1-2千万，自己找得到干净的资金，怕银行风控怎么办?
很简单，拿笔现金去银行存款（尽量在自己城市银行，比如：成都农商），存了后，开金卡，拥有自己的客服经理。

首先：老规矩就是装小白去银行问原因。（这里你需要知道三个信息）
1：重点：办案警官联系方式（有些是地方机构都可以）
2：冻结时间
3: 冻结金额 有些银行可以直接帮你打个条子出来。
第二步:知缘由
银行回复后，就根据信息找到这个办案警官问缘由（你需要装小白问到的几个重点信息）
1：案件原因
2：涉案资金是多少
3：那一笔涉案资金
4：到你这里是第几级了 （那种比较谨慎（怂）的人，不敢问的。TG有开户方式，天眼查，100U可以查出报案人 ，几级卡全部可以查出）
第三步：理资料
你的个人资料，然后和商家卖币的操作流程（有平台截图最好全部理清楚，没有截图转账记录和信息），商家的信息，或者个人的信息，全部理通 ，然后把资料发给他。可以找我要模版。
第四步：最后有几种结果
走了上面的流程主要是规避你的法律风险（所以不要去TG这些地方出U，一定要留记录）
1：直接为你解冻
2：先解冻你的未涉案资金，然后拖案件结案（大部分结果）
3：你的卡属于前几级的话，他会叫你赔钱，他想尽快结案（如果是这种的话，有两种方式）
想先解决：你问他，让你和受害人一起沟通下，跟受害人协商下，赔点钱把案结了。这种讲清楚，受害人一般都会跟你协商，因为是他傻逼被骗了，一般情况下就是没了的。
不想赔钱怎么解决：讲清楚第三步，然后拖着，最后受害人只能以民事诉讼来找你要钱。一般这种都扯得烦。
但是这种有个大问题，你如果把警察得罪了，他可以让你五年不能使用银行卡。 全程要会为人处事，不怂（不怂因为你不是违法，但是上岗上线恼火得很），但是不要去顶撞警察蜀黍，有机会请吃饭，送东西最好。语气一直要很好，一口一个大哥喊着。 如果跟蜀黍闹出矛盾了，马上联系律师委托出去（保命要紧）

现在银行卡转个5万以上都会被检测，如果哪天遇到了银行风控，以下详细步骤（收藏防身）：
首先：装作小白去银行询问为什么用不起银行卡了？
银行回复：会有两种，一种是风控（非柜），一种是冻结。今天主讲风控板块（也是大部分人所遇到的）
风控分为三种：开户行风控 总行风控 反炸中心大数据风控（里面包含反炸中心风控）
一：开户行风控： 原因：1. 流水过大，2. 银行未允许的商业行为(包含虚拟货币）
解决办法： 第一步：自己编故事，能过就过。 第二步：编不下去的情况下，就提供材料（类似合同，游戏装备交易）做假材料性质是不好的，知乎上就有人在做，这是不合规的。 第三步：都不行的情况下，开骂，销卡取现走人 。
二：总行风控： 原因：流水涉嫌赌博，涉案人员，境外人员有风控
解决办法： 首先这个你就不要想这张卡还能继续使用了 1：非四大行，建议直接说虚拟货币交易，直接销卡取现走人。不行就闹就完了 2：四大行，四大行就老老实实提交资料吧 ，别提交虚拟货币的资料哦（不是因为虚拟货币违法，而是会很麻烦），你如果是游戏里面买虚拟装备，或者做做建材这些，如果找不到也不“要去知乎上找那些做假资料的”（例如，购买合同，游戏交易，网上订单）
三：反炸中心大数据风控： 原因：你的资金和诈骗人和重要嫌疑人有往来，只是目前还没受害人立案
解决办法：老老实实的去当地反炸中心开具不涉案证明，才能获得解决。（去哪里是什么就是什么，当然你说你真是ZP,WD，那就尴尬了，单纯买卖U是完全没问题的，直接去就行了）

真的每天都有人来问，出金被冻结了，到底为什么现在市场这么多，有点过分了。以下几个出u重点看清了。
1：在出U交易过程中，对方说我银行卡限额了，我亲戚支付，请直接PASS
2：说在平台上大号换小号，换个商家号给你交易，直接pass
3：加了微信，重新发链接给你下单的，pass
4: 只买不卖的，直接pass(你可以点他头像看到他的详细资料）
5：入驻一年以内的商家，pass

只要交易中有一点点变故直接拒绝。

出入金涉及非柜、止付、冻结、涉诈、涉案、惩戒怎么解决。
很多人出入金后突然发现自己突然银行卡用不起了，怎么办？ 这个时候你不要慌，要淡定，拿上你的有效证件，去银行装成个傻子去问怎么回事啊，为什么我银行卡使用不起呢？那么你就会得到如下几个回复，我顺带会把解决办法发出来。
1：非柜
非柜就是因为你的流水有异常，银行卡给你暂停网上交易了，只能在柜面办理交易。（就是觉得你有风险）
解决办法：去解释你没有风险，这个时候对银行的人，请你凶一点，你说你是做业务的，我存的钱为啥取不出来，可以编一下你是做钢材，建筑的。（因为非柜证明你并未涉案，尽快解决，如果你说虚拟货币交易，会更麻烦，但是警察问你，你就得老实说了）
2：止付
止付其实就是冻结，只是你的卡涉案在非常非常后面了，一般3天就会解除，如果三天你没被解除的话，那么很遗憾的告诉你，你就是被冻结了。
解决办法:等三天，三天一过就OK了， 三天不过就走下面的冻结流程。
3：冻结
当你三天后还付不出款，直接去银行询问，银行会说冻结了，你们他们哪里冻结的，办案人是那个，然后银行是会给你说得。冻结就证明你涉案了。
解决办法：拿到了冻结机构的地方，你就可以打电话过去询问了，然后按照他说该解决解决，提供资料。（一般小地方的不懂的，会让你进行赔偿。这个时候直接联系律师，或者联系我，可以帮你发个函，证明你的资料这些真实性和相关的法律政策给他，如果直接一级涉案，那么一般最好的结果就是赔钱不涉案）
4：涉炸
就是因为你银行卡涉案了，一直没去解决。可能你多个银行卡都涉及了电诈资金，你都不解决，然后就会把你列为涉炸。涉诈反正贷款啊，干啥啊都很麻，银行卡也不能办理。
解决办法：把银行卡涉案去解决了，然后再去解除涉案
5：重点关注 就是因为你的多个银行卡冻结了，然后系统发现了，你就会被民警喊去问话，因为做什么，一般多个银行卡被冻结，一般只有U商才会遭
解决办法：就是别做了，被盯了
6：散户出金最大的事情 就是接到了一级卡，就是被骗的资金，U商让诈骗犯直接打钱你的账户。那完了，不要犹豫，马上去解决，直接联系律师，因为这个一定躲不掉。如果不解决被列为惩戒人员。不能贷款买车房都是小问题，不能出境，各种问题。
解决办法：马上解决，可以直接联系律师了，不联系专业的人陪你，可能直接被扣押。我们也有陪跑服务.

卖U为什么就得看流水？因为无论买U的人说得在好听，都必须看流水。说话能骗人，流水记录总不能骗人吧。 下方会发出来学会了，你按照要求来，不能保你100%不出问题，但是至少让你远离了风险，可以明哲保身，就算出事也绝对是小事。
好的方面的流水归类：
1：拥有留存的留存资金。(越久越好) 为什么说这方面的流水属于好的归类。 首先说明他是不怕这张卡被冻结的，愿意长期把钱放自己卡里。钱已经放卡里这么久了，长时间都没出问题。 怎么看是不是留存资金呢？ 就是这笔钱进钱的流水到截图的日期，在卡里留了多久了。如下图，几天没有进账，就是是留了几天