购买 U：技巧与风险并存
想顺利买到 U 吗？这里面可有不少小技巧呢。首先，你银行卡里的资金沉淀时间那是越长越好呀！ 就像酒一样，越陈越香。OTC 商为了不收到黑钱，都有自己的审核要求，而卡里资金沉淀时间就是第一步。那些资金进进出出跟走马灯似的卡，第一步审核就过不了。要是你卡上有日常生活消费之类的正常行为，那通过审核就容易多啦！要是能再提供同张银行卡长期的理财走势图，那简直就是加分项，就像游戏里开了挂一样。
而且，买 U 的时候要从价格最低的开始买哦。要是你有优质的流水明细，买到盘口最便宜的 USDT 那都不是事儿！不过呢，卖得最便宜的 OTC 商审核也是最严格的，录视频查验流水、支付宝微信提现验证、KYC 实名认证、签订买卖 USDT 合同等等，一个都不少，感觉像过五关斩六将呢！
但是，买 U 是给别人汇钱，这里面就有个 “大坑”—— 冻结风险，也就是保护性冻结。你想想，要是收款人是搞电诈、洗钱、跑分、网赌的，警察叔叔为了保护你卡上的资金安全，那肯定得采取措施呀！不过别慌，要是你在买 U 的时候好好筛选一下 OTC 商家，找那些注册时间长、能实名收款的，遇到这种事儿的概率就小多啦，毕竟这本来就是小概率事件嘛。
交易所安全出金秘籍
出金可是个技术活，这里有出金三要素，大家拿小本本记好啦！
一是要在 大交易所交易，这就像是在靠谱的大商场买东西一样。
二是要严格审核商家，那些注册时间 2 年以上、总成交单数越多越好，近 30 天成交单数相对较少的商家就是我们的首选。三是双方实名收付，这样一套组合拳下来，被冻结的概率就会大大降低，就算运气不好被冻结了，后期解冻处理也相对容易一些。
还有哦，那些不通过交易所的交易、线下现金交易、用 TG 聊天或者微信聊交易细节的事儿，可千万别干！这就像是走在悬崖边，一不小心就粉身碎骨啦！
大额出金与银行风控的那些事儿
大额出金的时候，除了冻结问题，银行风控也得注意。长时间不用的银行卡或者流水很少的银行卡，确实更容易被银行风控，不过这也是小概率事件啦。就像我们这儿，好多百万以上的汇款都没客户说被风控过，但也有客户 7 万元就触发了银行风控，不过就算被风控了，汇款人好好配合也能解决。银行风控大部分是为了保护汇款人的资金安全，防止你是那些电诈跑分洗钱的坏家伙。
大家还要注意，要避免快进快出、多笔进一笔出、一笔进多笔出、夜间大额进出这些容易触发银行反洗钱风控的行为。要是条件允许，在卡里放一些余额，或者买点理财，不着急用钱的时候也别一次性出很大额，稳稳当当的才好。
OTC 商家：水太深，入行需谨慎
好多新人都想成为 OTC 商家赚钱，我在这儿可得劝劝你们，这行水太深啦，诱惑也多，好多人都把持不住，最后栽了跟头。我就给大家指个方向吧。
首先，你得保证自己百分百不收黑钱，要是做不到，就别碰这行。100 个 OTC 商家可能有 100 种做法，但不收黑钱关键得看审核要求。你得会看流水明细，得能防止 P 图，有的坏家伙给你录屏的是假银行 APP 呢！KYC 的实名认证、买卖 USDT 的合同签订、给客户的风险安全提示、确认客户买 U 真实用途、交易所账号验资、玩合约的费率验资等等这些验证方式一个都不能少。
其次就是银行卡流水问题，好多人做着做着卡就不能用了，微信、支付宝也废了。用家人朋友的卡可不行，这会牵连他们的。还有人用淘宝收款、支付宝口令红包这些奇葩方法，我都佩服他们的 “脑洞”，但这可都是雷区呀！当然啦，有些大宗交易和银行有关系，或者直接买个几百上千万的理财成为 VIP，这也是一种办法。
小额多次出金：是福是祸？
很多人觉得小额多次出金安全，其实不是这样的。黑钱可不管你金额大小，五百、五万、五百万都可能让你冻结。而且多次出金只会增加你收到黑钱的概率。所以呢，最好是规划好一定时期要用的资金，找个安全的 OTC 商，一笔出完，减少出金频率，这样才靠谱。
线下现金交易：危险重重
线下现金交易、现存转这些事儿，现在可是越来越危险啦！什么明抢、真假钱、真假 U 这些骗术五花八门。而且你根本不知道给你现金的人资金来源是啥，要是他出事了，你就等着被牵连吧，只要出事基本就是一手黑。现在警察叔叔办案的时候，要是看到 TG 聊天软件聊交易、只收现金或者现场取现这些行为，都会觉得有问题，搞不好就会认定你构成主观上的明知，法院可能就会判你帮助信息网络犯罪活动罪 (帮信罪) 和掩饰隐瞒犯罪所得收益罪，所以千万别选线下现金、现存交易，太可怕啦！
出金后的那些 “神操作”：真的安全吗？
有人说出金后立刻还信用卡、购买理财或者转证券账户就安全了