财富非常道—诚信安全神盾

目前头部交易所中，前十名有七家是华人开设的

因此在加密行业，如果按种族进行区分，华人应该是影响力最大的种族，没有之一。虽然中国大陆虽然是对加密货币限制最严格的地区之一，但其实中国大陆 的身份其实是最适合炒币的身份!原因一：很多国家的身份对交易所注册有限制
中国大陆对交易所的限制主要是禁止访问，但是如果人在海外是没有任何限制的。
哪怕是最听话的交易所，在香港持牌的Hashkey，也贴心的为持有中国大陆护照的人士提供了详细的选择，总体来说只要能交待清楚人在海外就不拦着。相比于所谓“支持加密”的美国，只要你是美国身份，或者外国人在美国，各种交易所一律禁用！原因二：免税美国口口声声要支持加密，但作为美国人炒币赚了钱是要交税的，资本利得税短期高频交易最高挡位税率37%，长期持有的最高挡位税率也只有20%。
日本则更夸张，加密货币利润按高达55%的综合所得税率征税，但2025年初有报道称执政党提议将税率降至20%，以推动税收改革。真正对加密比较友好的是德国，持有加密货币超过1年后出售免征资本利得税。若一年内出售，利润低于600欧元也免税；超过则按标准所得税率全额纳税。但如果你炒币持有的是中国护照，我相信没有多少人交过税吧？不过如果你炒币亏钱的话，在大部分国家都是不用交税的。但凡是总有例外，有的国家炒币无论盈亏都要交税！这个奇葩国家就是印度，无论自2022年7月起，印度对加密货币交易征收1%的预扣税，由交易所在每次交易时扣除。此外，加密货币收益按30%税率征税，且亏损无法抵扣其他收入！还有一个同样奇葩的国家就是瑞士，号称避税天堂的瑞士对本国人可是一点都不客气！瑞士作为以太坊基金会驻地，可以说绝对是加密友好。但瑞士各州会征收财富税（Wealth Tax），基于年底资产净值计算，税率通常在0.1%-1%之间。只要你持有的加密货币，无论价值如何涨跌，只要这些加密货币值钱，那就要交税！所以各位，好好珍惜自己的中国护照吧！

1.当事钱包凡是遇到这种hack事件，先找当事钱包，交易所钱包在etherscan上基本都打了标直接搜就行。
你看这个倒霉钱包，标着Bybi cold wallet 1, 钱却只有可怜的22刀，多半就是它没跑了。往下一滑看到历史交易，果然：
17个小时前这钱包的钱被一顿提，可谓是秋风扫落叶，一根毛也没给留下。2.作案过程找到了当事钱包我们就可以分析作案过程了，先让我们看看这个倒霉钱包到底是个什么来头。
首先它是个智能合约钱包，意思就是它是带有代码逻辑的，仔细一看开源代码逻辑发现关键字“proxy”，“gnosis.io”, 多半就是个 safe wallet没跑了。对于各位不熟悉的，我介绍一下，safe wallet 是一个多签钱包被广泛用于机构资金的管理。各种加密货币机构呢要不有个托管方，要是自管一般就是safe wallet了。除了用于直接存加密货币外，还可能被用于各种多签操作，比如空投啊，升级合约代码啊，给vault换策略啊等等。大家理解就是个很重要的钱包就行了。代码上链7，8年以来经历币圈风风雨雨，从来没出过岔子，可谓币圈的南山不老松。
这下这事大发了，safe wallet光存在上面的资金就有1000亿美元多，何况还有各种关联合约。要是这钱包底层合约被攻破了，这影响难以估计，可比什么交易所暴雷劲爆多了。这会你可能就有疑问了，要真这么大影响，加密市场不得飞流直下三千尺？
别急，让我们接着往下看。知道钱包类型我们就可以开始分析交易了：
前几个交易看名字 sweepERC20 sweepETH， 看这名字就知道是偷钱操作，safe wallet自己也没这些功能，我们先不去管他们。看到最下面的交易名字是Exec Transaction，这是safe wallet自带功能，所有交易都是通过它进行的。这一定就是这个案件的起始点了，让我们仔细看看。交易详细内容如下：
我们先详细检验下signatures。。
上上下下我慧眼如炬地看了半天（具体怎么看的太长了实在不想写，有人看我再扩写吧），觉得没毛病，这就是一个正正经经的signatures。说明这个交易确实收集到了多个钱包所有人的签名，大家可以理解为保险箱有多个钥匙，这个交易确实收集到了所有的钥匙。好嘛，这下至少我们可以确定，safe wallet的底层合约还是安全的，黑客也是想办法搞来了这些个钥匙才打开了这个safewallet。具体怎么搞来的这些个钥匙呢？我们先按下不表。
然后我们看看这个交易的具体操作吧，欣赏下黑客打开保险柜之后到底是怎么操作的，重点是这个部分。
首先value是0说明这个交易并没做ETH的转账，考虑到这个多半是个开保险柜口子的操作，而且多半存的都是生息资产stETH，倒也正常。to是个智能合约，data就是和这个智能合约交互的内容。
简单来讲就是调用了0x96221423681A6d52E184D440a8eFCEbB105C7242这个合约的这个方法0xa9059cbb，然后传了这个参数 bdd077f651ebe7f7b3ce16fe5f2b025be2969516。
所以我们先看看这个0x96221423681A6d52E184D440a8eFCEbB105C7242 合约是个什么来头。
打开一看，好嘛，没开源，多半就是黑客部署的合约了。这下合约分析不了难道我们就到头了？nonono，聪明的你一定想到了，就算没开源我们看看这个交易到底改了啥不就知道了？
仔细看看交易，OK问题我们找到了。这个交易改了proxy指向。简单解释一下，safe wallet的部署为了节省gas和好升级都采用了proxy模式，简单来讲用户使用的钱包逻辑都是指向到一份代码上的。
钱包地址本身没有代码逻辑，只存钱。黑客用这个交易改了钱包指向的代码逻辑，导致这个钱包它再也不是一个safe wallet了。
它只是披了一个safe wallet的皮，它的内核是0xbdd077f651ebe7f7b3ce16fe5f2b025be2969516这个黑客部署的代码逻辑。可谓是赛博夺舍了，黑客这下可以为所欲为了。
我们再回过去看钱包的一堆sweep操作就可以理解了，黑客赛博夺舍后一顿命令钱包吐钱，钱包全部乖乖执行。
15亿美金一根毛也没剩下。3.销赃
这次Bybit的15亿美元，预计会通过ETH→BTC→法币的路径，花几年时间慢慢洗白，最终变成恩情国h计划的经费。交易所的安全漏洞也很明显。以为三人签名就是绝对安全。
实际上，只要攻破一个签名者的设备，整套系统瞬间崩盘。
管理员在伪造的Safe官网上签字，却不知底层交易早已被调包。这就好比用PPT造芯片，界面再华丽，代码一扒全是bug。为了不拉高ETH价格，Bybit宁可借债也不买币补窟窿。等恩情国的人开始抛ETH，交易所和黑客互相踩踏，韭菜又要被割一轮。
事件曝光后，ETH暴跌，杠杆玩家惨遭血洗，24小时内17万人爆仓，天台又开始排队了。
Bybit一直标榜冷钱包绝对安全，结果被一招打回原形，再厚的保险柜，也防不住内鬼递钥匙。尽管Bybit丢了一年利润，用户仍疯狂挤兑，CEO直播时弹幕却刷满加油挺住，典型的斯德哥尔摩综合征。

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银行会对你的身份信息进行全面核实，包括姓名、身份证号码、地址、联系方式等。通过官方渠道，如身份证验证系统、企业信用信息网等，确认这些信息的真实性。例如，对于个人客户，要检查其提供的身份证件是否有效，是否存在伪造或冒用的情况；对于企业客户，要核实企业的注册信息、法定代表人身份、经营范围等。

除了基本信息，还会深入了解你的职业、收入来源、经营状况等。例如，对于一个声称是企业高管的个人客户，要核实其所在企业的规模、行业地位、财务状况等，判断其收入是否与其职位相符。对于企业客户，要调查其上下游合作伙伴、交易模式、资金周转情况等。如果客户的资金来源与所声称的背景不相符，就可能存在可疑情况。
调查客户的关联方，如家庭成员、关联企业等，所以当你被管控的时候，一定是有了很多风险点，不是你随便网上找人P几张游戏装备交易截图就能蒙混过关的，只是人家不想深入挖掘而已。

普通人只要你正常使用，日常生活工作是根本不会触发这些体系的，交易金额和交易频率的异常变化才有机会触发这些，可以信号比如你是打工搬砖的，你说你平时的交易金额较小，就吃个猪脚饭那么十几二十块钱，现在突然想通了想进入币圈梭哈，突然出现大额交易，或者交易频率明显增加，这就会触发第一阶段的预警，且没有合理的解释，如没有开展大型促销活动或新的业务合作等，就需要重点关注，但这时候还不会直接风控你。
你资金的流向不要不存在不合理的情况，例如，资金在多个账户之间频繁快速转移，而且这些账户之间没有明显的经济关联或合理的交易背景；
或者资金流向高风险地区或被制裁国家，如一些洗钱高发的离岸金融中心或存在恐怖主义活动的地区，这就是很多币圈的人说什么润出去在汇回来，不太可能的地方，他们只是嘴巴上口嗨而已。
另外，资金在流入和流出时的账户性质不符也会怀疑你，个人资金大量流入企业账户用于非经营性用途。
你如果交易时间和地点的异常情况，例如，在非营业时间进行大量交易，或者客户经常在不同地区、甚至不同国家的多个网点进行交易，且这些交易没有合理的商业或个人原因。如果一个客户频繁在深夜进行跨境转账，且转账金额较大，就需要调查其交易的真实目的。
这就是为什么很多人晚上上分的时候会遭遇保护性止付的原因，你上分的账户刚好也是涉诈监管账户，你半夜打钱给对方，你不被反诈预警谁被呢？
你自己必须对交易目的解释清楚，不要含糊不清、前后矛盾，这可能是可疑资金的迹象。例如，你如果进行一笔大额资金转账，声称是用于购买商品，但无法提供商品的详细信息，如品牌、型号、供应商等，或者所提供的信息与实际情况不符，转账金额与商品价格相差悬殊，就会出问题，你所真实的交易最好每一笔都备注好。
如果你卖出虚拟币，首先是要确保资金安全，然后不要快进快出，正常留存即可，千万不要参与网络赌博等。$BTC #c2c出金

涉诈黑名单，很多人称之为总对总管控，其实不太准确，这种名单的形成基本就是你的账户里面进入了一级涉案资金，即使解除后也会有后遗症，很多人看一半就会来喷了，说我冻卡多次，从来没有收到过一手黑，也上了怎么说？

我告诉你，你的卡片涉案信息在反诈平台上有过5次以上的信息（多次止付也算），也会进入这个管控名单，是叔叔部门和银行总行部门给出的共同管控。而反洗钱名单不是这个涉案名单，是你触发了银行内部的预警，触发了可疑交易，可疑监控规则模型在各种金融机构也一直在完善，但可疑交易分析作为事后调查的一种手段，往往无法准确识别并管控风险，正如可疑交易最主要$的资金来源分析，常常因为无法获取有效的信息以及分析方向的错误，导致产生大量错报、漏报以及防御性报送。
这就是为什么很多快进快出、分散转入集中转出、集中转出分散转入、大额进账前小额交易试探，这些都导致你被银行风控。
就上面这些事情，你是否触发了某些不正经行为呢？比如币商、比如参与网络赌博，普通人就是正常生活工作需要，根本不会触发这些管控。
所以，那些在银行机构大吵大闹的人，排除很少一部分被误伤的，自己屁股一定不干净。$BTC $ETH #2025加密趋势预测 #c2c出金

近年来，中国政府在加密货币的监管上持续加强，然而，上海一法院的一项裁决让公众对中国未来的加密货币政策走向充满期待。这一裁决指出，加密货币在中国被视为商品，且个人持有并不违法。这一判决背后的意义，及其对中国加密货币政策和区块链发展带来的影响，值得深入探讨。

近日，上海市松江区人民法院审结了一件由加密货币发行融资服务合同效力引发的服务合同纠纷案件。最后案件裁定明确指出，个人单纯持有加密货币并不违法，这意味着在法律层面上，个人可以合法持有比特币等加密资产。这不仅为那些因政策不确定性而担心持币合法性的个人提供了保护，也反映了法律和监管对加密货币的态度并非全然排斥。

对此，案件法官孙洁表示，尽管中国禁止加密货币交易，但加密货币本身作为一种虚拟商品，具有合法财产权。虽然国家禁止使用加密货币作为支付手段，但并未禁止个人持有或转移加密货币资产。这表明，中国现行的法律框架下，加密货币在某种程度上仍被赋予了商品属性和财产权保护。

不过，尽管法院裁定个人持有加密货币不违法，但这并不意味着加密货币在中国的所有相关活动都是合法的。法院同时强调，代币发行融资活动属于未经批准的非法融资行为，涉及非法集资、金融诈骗等犯罪活动，因此，任何组织或个人在中国境内从事代币发行和融资活动都是被禁止的。

法官孙洁强调，加密货币的匿名性和去中心化特性容易被不法分子利用，可能导致金融秩序的破坏和社会公共利益的损害。因此，尽管法律并未完全禁止加密货币的存在和持有，但相关的商业活动仍然受到严格限制。

值得一提的是，这一裁定的出台，正值中国政府对加密货币监管政策的持续收紧之际。自2017年起，中国相继叫停了境内所有ICO（首次代币发行）活动，并在2021年全面禁止加密货币交易和挖矿。这些严格的政策使得中国成为全球加密货币活动最受限的国家之一。

其实，中国在加密货币和区块链技术的发展上长期以来呈现出一种矛盾状态。一方面，中国全面禁止了加密货币交易，并大规模清退挖矿企业；另一方面，中国政府却大力支持区块链技术的发展。官方曾多次强调区块链是“未来技术的核心”，并希望通过区块链技术推动数字经济和供应链的创新。

这种政策矛盾的核心在于，中国希望利用区块链技术的优势，同时避免加密货币对金融稳定和资本外流的潜在风险。然而，完全剥离加密货币与区块链的联系并不现实，因为加密货币是当前区块链生态的重要组成部分。
如今，面对国际市场对加密货币日益增长的接受度和投资者的关注，中国是否会放宽加密禁令就成为了一个引人关注的话题。近年来，加密货币在其他国家的发展十分积极和迅猛。例如，美国监管机构已将比特币和以太坊等加密货币视为商品，同时允许相关金融产品如比特币期货交易的合法化。欧洲也在制定更加明确的法规框架，以规范并鼓励加密行业发展。

这种国际趋势无疑为中国政策调整提供了参考。如果中国能够妥善平衡金融风险与技术创新之间的关系，加密货币或许可以成为中国推动数字经济的一部分，而不是其发展的阻碍。也就是这种可能性，使得中国作为全球第二大经济体，是否会在加密货币领域进行政策调整，成为了业内人士关注的焦点。

一些专家指出，虽然中国对加密货币的态度严厉，但近年来出现了政策松动的迹象。例如，香港在监管层面积极推进加密货币相关政策，为国际投资者提供合法的交易平台。这一开放姿态被认为是中国大陆在政策上“放风”的试验田。此外，中国还在推动数字人民币的发展，并试图在此过程中借鉴加密货币的底层技术与生态经验。

因此，中国可能会在未来逐步放宽对加密货币的监管，以适应全球金融市场的发展趋势。相较于以往的全面禁令，未来的政策可能会采取更加灵活和审慎的态度，以促进区块链技术的发展，同时保护金融安全。

当然，目前市场众说纷纭，中国未来是否会重新审视其加密货币政策，答案尚不明朗，但近期的信号确实让人看到了可能的转变路径。法院的裁决、香港的试验以及国际市场的发展，这一系列信号都为未来的政策调整留下了可能性。

如果中国能够在监管框架内引导加密货币行业健康发展，既能避免金融风险，又能抓住区块链技术的全球竞争优势，中国或将成为全球加密货币和区块链行业的关键玩家。

总之，中国加密货币政策的转变可能是一个循序渐进的过程，但在去中心化技术日益重要的今天，政策的适度调整将对中国和全球的数字经济发展产生深远影响。

12月1日施行的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，里面讲了哪些内容，对圈内的小伙伴有哪些利好消息呢？我给大家讲清楚，但是还有一些点没说清楚，不过我的意见也没那么重要。
一共18条，规则很细了，对币圈、币商或者散户在这个行业中被误伤的人群来说，是绝对的利好。
惩戒的对象确定：犯了帮信、网络诈骗、妨害信用卡管理（出租出借出售）、侵犯公民个人隐私、掩饰隐瞒犯罪所得罪等受过刑事处罚的，也就是经过人民法院判决的，这种人就会上惩戒名单。
第二种就是经过市级以上公安机关认定：
非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助、或者假冒他人三张（个）以上的。上报审核后即可列为惩戒对象。
如果你是单位，那么法人、或者实际经营者就可以被惩戒。
惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
很多小伙伴不理解这几个惩戒是什么意思：
惩戒包括你不能在银行新开账户，所有银行卡非柜、支付宝、微信登功能都关闭、买房买车信用贷款、关停你的手机卡、宽带、网络等只能有一张（户），不能出境（边控）等，开设公司办理对公账户，连银行理财都会限制，有权机关会把惩戒对象信息提供给中国人民银行征信中心，由中国人民银行征信中心纳入金融信用信息基础数据库。
但是经过我三年研究，发现这里的信用惩戒并不是我们所说的信贷系统的信用惩戒，而是“全国信用信息共享平台”里面的信用公示，这里的信用惩戒指的是国家发展和改革委员会和中国人民银行征信中心管理的，2015年运行的全国信用信息平台，他主要是归集公共信用信息，包括基础信息、行政处罚信息、行政许可信息、红黑名单信息等，和我们说的信贷信息没有任何关系，她长这样：
而现在有明确的法律条款就是由中国人民银行征信中心纳入金融信用信息基础数据库。
这就有法可依了，上了惩戒的把你信息上传到这个数据库，当然申诉的时候也就可以找到源头了。
利好消息就是实行分级惩戒，也就是说不是直接上来就五年惩戒，你被法院判刑后，惩戒期为三年。
你没有被法院判决，只是被有权机关认定，那么就是惩戒两年，这里需要注意的是，你进去踩缝纫机了，惩戒开始时间是按照出狱的时候计算。
你没有进去，缓刑等，是按照认定的时候算。
惩戒流程是：公安部通过“总对总”方式将地方公安机关出具的联合惩戒对象报送表移送国家发展和改革委员会、工业和信息化部和中国人民银行。
这里就有三个部门有你的信息了，这里就是总对总得出处，那些律师说的总对总管控其实是错误的。
相比以前你被惩戒后连人都找不到，这个法律法规非常详细，你被惩戒后，认定的有权机关会将惩戒的事由依据、惩戒期限、惩戒措施和依法享有申诉的权利等内容书面告知（邮寄）被给你。
这就非常方便了，以前你找谁给你惩戒的，可能两三年都找不到人，就是找到人对方直接不承认你也毫无办法。
当然，有异议的也可以申诉，有权机关收到申诉后，应当在三个工作日内一次性告知申诉人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五个工作日内完成核查工作，向申诉人书面反馈核查结果，对于不予解除惩戒措施的应当说明理由。
在惩戒期内，惩戒对象在收到公安机关惩戒通知后10个工作日内可申请保留一张名下非涉案电话卡。
可以确定的就是这两个点，都有据可查了，所有文书里面的应当就是必须的意思：
信用惩戒措施应当通过以下方式予以落实:
(一)将有关惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示;
(二)将有关惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库
相比以前币商被误伤，散户卖U收到一手黑被惩戒的，都不知道在哪去申诉，也不知道准备什么材料，所以，现在有了明确的法律法规，时间成本直接下降。
惩戒对象对惩戒认定有异议的，或者相关惩戒措施到期未解除的，可以通过当面、电话、书面等方式向作出认定的公安机关申诉。公安机关收到申诉后，应当在三个工作日内一次性告知申诉人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五个工作日内完成核查工作，向申诉人书面反馈核查结果，对于不予解除惩戒措施的应当说明理由。
有权机关在收到材料审核后，即时上报，最快10天就能给你解除。
解除惩戒对象的信用惩戒后，国家发展和改革委员会和中国人民银行征信中心应当按照有关规定及时将惩戒对象相关信息移出全国信用信息共享平台和金融信用信息基础数据库，终止信息共享。
确定的一点就是惩戒到期后自动解除，有关惩戒对象自动移出"电信网络诈骗"严重失信主体名单。

Kristjan会在强势标的中做突破追高，也会埋伏一些小市值的热门标的
他对大量的历史价格行为做了回溯测试和研究，他说这两种方式从很早期的市场开始，一直到现在都非常的有利可图！

我们打开指标搜索栏输入3EMA，这是将三根指数移动平均线合并成一个的综合指标，EMA1的长度设置成10，EMA2设置成20，EMA3设置成50，颜色分别是蓝色黄色和红色/

接着我们在指标搜索栏找到成交量指标Volume，颜色可以参考我的设置，这就是我们要用到的所有作案工具
强势标的中做突破追高的交易规则是/
第一步，在过去一到三个月中的涨幅要在30%到100%之间，并且均线EMA10、EMA20、EMA50呈现由上而下的多头排列/
第二步，行情要出现两周到两个月时间的盘整，我们可以在日线级别的图表标记出这段盘整区间/
第三步，当价格突破盘整区间时，突破的k线就是我们要找的关键k线，关键k线的收盘价就是我们的入场位置，止损就设置在关键k线的下方～

止盈选择分批止盈的方式，Kristjan认为大多数行情在突破后会短暂爆发，这通常会持续几天到一周的时间！
所以在走势爆发5天左右的时候，如果价格突破了一些关键位置，就可以把三分之一的仓位止盈，锁定这些利润，然后将止损价格移到入场价位置，这就可以关闭风险/
剩余部分在跌破EMA10的时候止盈三分之一，跌破EMA20的时候止盈全部仓位，交易逻辑非常清晰，旨在付出较小的风险尽可能的捕捉大的收益！！
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4月12日香港OTC发牌制度公众咨询结束后，欧科云链研究院在星岛日报发表专栏文章，分享对香港OTC市场的调研情况，并提出“技术监管是香港OTC及Web3生态走向规范的关键”。欧科云链研究院认为，随着OTC监管及虚拟资产现货ETF等事件向前推进，香港正逐步完成从全球Web3跟随者向引领者的角色转变。
欧科云链研究院始终积极参与香港虚拟资产相关监管的咨询工作，并于4月初向港府提交了OTC发牌制度咨询建言。自2023年下半年以来，研究院密切关注OTC市场动态，通过线上调研和实地走访等方式对香港OTC市场进行深入研究，计划于近期面向全球发布最新OTC研究报告，欢迎持续关注！
香港主流媒体星岛集团开设的Web3.0安全技术专栏。该专栏面向香港从业者、交易机构、监管机构输出专业性的安全合规建议，旨在促进香港Web3.0行业向安全与合规发展。
Jason Jiang在香港虚拟资产现货ETF原则性获批的同时，OTC市场也加速迈入合规纪元。据《信报》报道，香港OTC发牌制度的公众咨询已于4月12日结束，不过由于该制度仅涵盖比特币和以太坊等极少数币种，引发部分从业者担忧。但整体而言，香港现阶段各方对即将到来的OTC监管是积极且正面的。 1、从“跟随者”向“引领者” 香港在虚拟资产领域正从“跟随者”向“引领者”转变。经历一年多的稳健发展，这种引领性主要体现在：对虚拟资产出入金的重点关注，并通过施加全新牌照逐步将法币稳定币和OTC纳入监管，这是在全球都是领先且独特的;同时主动引导虚拟资产与传统金融市场融合，借助代币化证券和现货ETF等金融工具加速Web3创新采用。在这个过程中，技术监管发挥着越来越重要的作用。欧科云链控股（01499. HK）公司执行董事、董事局主席兼行政总裁任煜男去年接受媒体采访时曾提出，发牌制度仅是香港虚拟资产合规发展的起点，技术监管才是未来规范Web3市场的关键。日前香港批准以实物交割模式发行虚拟资产现货ETF，我们认为其中很大原因在于监管部门和相关机构有信心借助KYT、KYA等技术手段和合规工具应对虚拟资产托管与交割过程中可能涉及的各类风险。在OTC监管过程中，我们也认为以链上数据为核心的Web3监管科技将成为不可或缺的一环。
在此次的公共意见征询回复中，欧科云链研究院也重点建议港府考虑使用更多Web3监管技术，并鼓励OTC牌照申请方配备区块链分析工具等合规产品，以提升监管透明度并降低合规成本。 2、为什么建议采用更多Web3合规技术？ 尽管近年来虚拟资产交易诈骗多发，使公众对虚拟资产活动更加警觉，也让此前常被忽略的OTC风险逐渐暴露。我们发现，尽管OTC商家提供的服务与传统货币兑换服务类似，但在业务流程和风险情况方面存在显著差异。香港OTC业务更多是复杂的链下+链上混合模式，即货币端通过现金完成链下转移，但资产端则需借助区块链网络进行链上交易。这种混合模式比传统货币兑换服务更复杂，也意味着OTC风险不仅会源于法币体系，还可能来自更新颖且更复杂的链上环节。为了匹配这种混合模式，以KYC为核心的静态风险识别与防控技术并不能满足要求，市场需要更灵活且更有针对性的Web3合规方案。图：常见的香港OTC实体店交易流程来源：欧科云链研究院OTC研究报告（即将发布）因此，我们建议有意在港申牌的OTC商家可考虑将KYA和KYT等技术整合到现有KYC流程中，深入挖掘OTC链上特征，通过钱包地址风险筛查和交易实时监测，主动识别且及时应对可能出现的各类不良或欺诈交易，从而改变应对链上风险的被动局面，提升防范与打击OTC洗钱活动的主动性。同时，利用区块链分析工具还可以帮助监管更有效地监查OTC市场，并通过可视化接口提高监管效率。今年2月剑桥监管科技实验室的调查结果，目前监管科技主要关注银行业务和投资者保护，而仅有21%的机构将虚拟资产监管作为优先事项。在港府大力推广Web3的同时，积极采用区块链分析工具或将为全球监管树立榜样。任何健康发展的行业都不可能永远躲在阴暗角落，只有让阳光照进来才有希望。#比特币减半 $BTC