Warum muss ich eine Vermögensherkunftserklärung ausfüllen?
Um die Sicherheit unserer Nutzer zu gewährleisten, verpflichtet sich Binance, alle Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Zu diesen regulatorischen Verpflichtungen gehört es, in bestimmten Fällen Informationen und Dokumente von unseren Nutzern zur Verifizierung der Herkunft ihres Vermögens und/oder ihrer Mittel zu verlangen. Für bestimmte Nutzer kann es notwendig sein, eine spezielle Vermögensherkunftserklärung einzureichen, um Zugang zu den Fiat-Produkten von Binance zu erhalten. Weitere Informationen findest du in diesen FAQ.
Wie füllt man die Vermögensherkunftserklärung aus? Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
Bitte aktualisiere während des Vorgangs die Browser-Seite nicht.
Wenn du die Binance-Website verwendest:
1. Logge dich in dein Binance-Konto ein und gehe zu [Profil] – [Identitätsverifizierung].
Klicke auf [Jetzt starten].
Wenn du die Binance-App verwendest:
1. Logge dich in deine Binance-App ein und gehe zu [Profil]. Tippe auf den Pfeil neben deinem Nutzernamen und wähle [Verifizierungen].
Tippe auf [Jetzt starten].
2. Du wirst zur PEP-Erklärungsseite (politisch exponierte Person) weitergeleitet. Wenn du eine PEP bist, musst du ein PEP-Erklärungsformular ausfüllen. Tippe auf [Weiter], um fortzufahren.
Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person ist eine natürliche Person, die:
a) WICHTIGE ÖFFENTLICHE ÄMTER AUSÜBT ODER AUSGEÜBT HAT: • Staatsoberhaupt • Regierungschef/Premierminister • Minister • Vize- oder stellvertretender Minister • beigeordneter Minister • Parlamentssekretär • Parlamentsabgeordneter • Richter des Obersten Gerichtshofs • Richter des Verfassungsgerichts oder anderer hochrangiger Rechtsorgane, dessen Entscheidungen (außer in besonderen Umständen) nicht weiter angefochten werden können • Mitglied des Rechnungshofs • Mitglied des Verwaltungsrats einer Zentralbank • Botschafter • Botschaftsrat • Geschäftsträger • Hochrangiger Militäroffizier • Mitglied eines Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgans eines staatlichen Unternehmens.
b) MIT EINER LEITENDEN FUNKTION IN EINER INTERNATIONALEN ORGANISATION BEAUFTRAGT IST ODER WAR: • Mache Angaben zur Organisation und Art der leitenden Funktion: Präsident, Direktor, stellvertretender Direktor, Generalsekretär, Verwaltungsratsmitglied, Verwaltungsratsvorsitzender, stellvertretender Verwaltungsratsvorsitzender oder gleichbedeutende Funktion.
c) EIN FAMILIENANGEHÖRIGER EINER PEP GEMÄSS DEN ABSCHNITTEN a) und b) ist: • Ehepartner • Person, die nach nationalem Recht einem Ehepartner gleichgestellt ist • Kind • Ehepartner eines Kindes, oder Person, die einem Ehepartner gleichgestellt ist.
3. Gib deine Daten ein, um die Vermögensherkunftserklärung zu vervollständigen. Du musst Dokumente hochladen, um dein Jahreseinkommen und deine Einkommensquelle nachzuweisen. Bitte stelle sicher, dass alle eingegebenen Daten mit denen auf den eingereichten Dokumenten übereinstimmen.
4. Wähle alle relevanten Quellen aus, die zu deinem Gesamt-Nettovermögen beitragen.
5. Tippe auf [Datei hochladen], um deine Nachweisdokumente einzureichen.
Hinweise:
- Der Name auf den Nachweisdokumenten sollte mit dem Namen auf deinem Ausweisdokument übereinstimmen. Wenn dies nicht der Fall ist, musst du eine Erklärung liefern, warum diese Dokumente für deine Mittelherkunftserklärung relevant sind.
- Die eingereichten Dokumente sollten so aktuell wie möglich (am besten aus dem letzten Monat) sein.
- Bitte stelle sicher, dass der Name des Ausstellers, das Ausstellungsdatum und alle weiteren Informationen auf den Dokumenten gut erkennbar sind.
6. Bitte habe nach dem Einreichen deiner Vermögensherkunftserklärung etwas Geduld, während wir diese so schnell wie möglich prüfen.
Der folgenden Tabelle kannst du eine Liste der akzeptierten Dokumente entnehmen:
| Vermögensherkunft | Nachweisdokumente |
| Lohn | 1. Lohnabrechnung, die dein Gehalt für die letzten drei Monate belegt 2. Kontoauszug mit Gehaltszahlungen der letzten drei Monate 3. Aktueller Steuerbescheid |
| Selbstständige Erwerbstätigkeit | 1. Aktueller Steuerbescheid 2. Kontoauszug mit monatlichen Einkommenszahlungen der letzten drei Monate UND ein Nachweis der Gewerbeanmeldung |
| Erbschaft | 1. Kopie des Testaments ODER 2. Unterzeichnetes Schreiben des Testamentsvollstreckers/Rechtsanwalts bzw. ein Testamentsvollstreckerzeugnis ODER 3. Bescheinigung des Testamentsvollstreckers/Nachlassverwalters über die Erbverteilung ODER 4. Steuerbescheid, der die Höhe der erhaltenen Erbschaft ausweist UND 5. Kontoauszug, aus dem die Einzahlung der geerbten Mittel oder Vermögenswerte (bei geerbten Mitteln die Überweisung auf dein Bankkonto) hervorgeht Wenn ein Nutzer geerbte Vermögenswerte veräußert hat und nun stattdessen ein Fiat-Guthaben besitzt, sollte er die Option „Ersparnisse“ wählen. Kontoauszüge müssen in den letzten drei Monaten ausgestellt worden sein. Steuerbescheide müssen sich auf das Jahr der Erbschaft beziehen. |
| Spende | 1. Spendenvereinbarung ODER 2. Unterzeichnetes Schreiben (aus den letzten drei Monaten), in dem die Einzelheiten der Schenkung/Spende und das Ausweisdokument des Spenders bestätigt werden, ODER 3. Bestätigungsbeleg einer Wohltätigkeitsorganisation/gemeinnützigen Organisation mit Einzelheiten zum Geschenk/zur Spende UND 4. Kontoauszug mit Angabe der Schenkungs-/Spendeneinzahlung Bei Einkommen aus Zuschüssen sollte die Option „Zuschüsse“ gewählt werden. Wenn du geschenkte/gespendete Vermögenswerte veräußert hast und nun stattdessen ein Fiat-Guthaben besitzt, wähle bitte die Option „Ersparnisse“. |
| Hypotheken/Kredite | 1. Kredite/Hypotheken einer Bank oder eines Finanzinstituts: a. Hypotheken-/Kreditvertrag mit Betrag und Details UND b. Bei Krediten – Kontoauszug, der den Eingang des Kreditbetrags auf das Konto zeigt 2. Persönliche (private) Kredite – von natürlichen Personen: a. Beglaubigtes Schreiben oder ein Vertrag zur Bestätigung des Kredits UND b. Kontoauszug, der die Krediteinzahlung ausweist 3. Mikrofinanz-/P2P-Kredite: a. Kreditvertrag mit dem Kreditbetrag und den Kreditbedingungen UND b. Kontoauszüge der Plattform UND c. Kontoauszug, der die Krediteinzahlung ausweist Alle Dokumente (mit Ausnahme von Hypotheken-/Kreditverträgen) müssen innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein. |
| Unternehmensgewinne (Aktien/Dividenden) | 1. Die letzten Dividendenabrechnungen/Vereinbarungen über Gewinnausschüttungen 2. Kontoauszug, auf dem die letzte Dividendenzahlung ausgewiesen ist 3. Aktueller Steuerbescheid zur Bestätigung von Dividendenzahlungen/Unternehmensgewinnen 4. Aktuelle geprüfte Unternehmensabschlüsse mit detaillierten Angaben zu deinen Dividendenausschüttungen Bei unregelmäßigen Dividendenzahlungen muss der Nachweis die gesamten auf Binance eingezahlten Mittel abdecken. Die Dokumente müssen gemäß den lokalen gesetzlichen Vorschriften unterzeichnet, gestempelt oder digital verifiziert sein. |
| Finanzanlagen | 1. Kontoauszüge zum Anlagekonto 2. Portfoliobewertungsberichte 3. Nachweis des Eigentums an Wertpapieren 4. Aktien- oder Eigentumsurkunden 5. Steuerbescheid 6. Sonstige Dokumente zum Nachweis deiner Anlagebestände Alle Dokumente müssen in der Regel in den letzten drei Monaten ausgestellt worden sein. Steuerbescheide müssen sich auf das letzte Steuerjahr beziehen. |
| Rente | 1. Eine Bescheinigung über die erhaltenen Rentenzahlungen/Sozialleistungen der entsprechenden Instanz (z. B. Behörde, Arbeitgeber oder Versicherer) 2. Schreiben von Pensionskasse/Rentenversicherungsträger/Sozialleistungsträger, in dem Höhe, Häufigkeit und Zeitraum der Zahlungen bestätigt werden 3. Kontoauszüge, aus denen Zahlungen von Renten/Sozialleistungen hervorgehen Bitte beachte: Die Dokumente müssen innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein. |
| Eigentumsverhältnisse des Unternehmens | 1. Aktuelle Unterlagen zum Nachweis des Anteilsbesitzes UND 2. Aktuelle geprüfte Finanzdaten des Unternehmens ODER 3. Offizieller Unternehmensbewertungsbericht (vom Vorjahr) ODER 4. Aktueller Steuerbescheid – Körperschaft- oder Einkommensteuerbescheid, in dem der Wert des Unternehmens angegeben ist |
| Savings | 1. Sparkontoauszug, aus dem der angesparte Gesamtbetrag und die entsprechenden Finanzierungstransaktionen hervorgehen 2. Nachweis, der belegt, wie die Ersparnisse generiert wurden |
| Daytrading | 1. Aktueller Steuerbescheid zur Bestätigung des Daytrading-Jahresgewinns 2. Schreiben eines zertifizierten Finanzberaters/-buchhalters, das die Daytrading-Aktivitäten und den Jahresgewinn bestätigt 3. Erträgnis-/Umsatzaufstellungen des letzten Jahres mit Angabe des Gesamtgewinns UND Kontoauszug für den entsprechenden Zeitraum mit Angabe der Gewinnentnahmen Auf den Kontoauszügen müssen personenbezogene Daten und das Logo des Ausstellers ersichtlich sein. Screenshots des Transaktionsverlaufs ohne angezeigte Kontodetails werden nicht akzeptiert. |
| Zuschüsse | 1. Unterzeichnetes Schreiben (aus den letzten drei Monaten), in dem die Einzelheiten der Zuwendung UND der Ausweis des Zuwendungsleistenden bestätigt werden, ODER 2. Kontoauszug über die Zuwendungszahlungen (der letzten drei Monate) UND Ausweisdokument des Zuwendungsleistenden (ein Ausweis ist nicht erforderlich, wenn dein Nachname mit jenem des Zuwendungsleistenden übereinstimmt) |
| Immobilien | 1. Eigentumsurkunden/-titel 2. Kaufverträge 3. Aktueller Bewertungsbericht 4. Steuerbescheid – mit Angabe des Immobilienwerts Gemäß lokaler Vorschriften ist der alleinige Nachweis von Immobilienverkäufen nicht ausreichend. Ein Verkauf eines Vermögenswerts wird stattdessen als „Ersparnisse“ kategorisiert. |
| Krypto-Anlagen | 1. Kontoauszüge der Krypto-Asset-Plattform oder -Börse, aus denen die Bestände und personenbezogenen Angaben hervorgehen UND Dokumentation der unterschiedlichen Kryptoaktivitäten (z. B. ICO, Staking, DeFi) mit Ausweis der Bestände und personenbezogenen Angaben ODER 3. Steuerbescheid, aus dem die Kryptobestände oder Steuern auf Kryptogewinne hervorgehen, ODER 4. Schriftliche Bestätigung eines zertifizierten Finanzberaters, Finanzbuchhalters oder Steuerberaters, in der die Krypto-Anlagen und daraus erzielte Gewinne bestätigt werden. Bei Dokumenten für Krypto-zu-Fiat-Verkäufe sollte die Option „Ersparnisse“ gewählt werden. |
| Offizielle Bestätigung von einem zertifizierten Experten | Von einem zertifizierten Experten (z. B. Rechtsanwalt, Buchhalter, Finanzberater oder Steuerberater) ausgestellte Bestätigung der Herkunft des Gesamtvermögens des Nutzers, in der die Herkunft der Mittel und die Beträge bescheinigt werden. Die Dokumente müssen Namen, Anschrift, Position, Registernummer und andere Angaben des Bescheinigers enthalten und entsprechend den lokalen Vorschriften unterzeichnet und/oder gestempelt sein. |
| Sonstiges (bitte erläutern) | Jegliche Art von relevanten Unterlagen, die zur Überprüfung der Herkunft der Mittel eines Nutzers herangezogen werden können (zusammen mit den Erläuterungen des Nutzers) |