Was sind die häufigsten Krypto-P2P-Betrügereien und wie können Sie sie vermeiden?

Krypto-Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P) haben in letzter Zeit aufgrund ihrer Bequemlichkeit und Benutzerfreundlichkeit an Popularität gewonnen. Es ist jedoch wichtig, die potenziellen Risiken zu kennen, die mit P2P-Überweisungen verbunden sind. Wir haben diesen Leitfaden erstellt, um Einblicke in die gängigen P2P-Betrügereien bei Krypto-Transaktionen zu geben. Wir werden auch einige wichtige Tipps erläutern, wie Sie sich davor schützen können, Opfer dieser betrügerischen Aktivitäten zu werden.

Kann man mit P2P-Überweisungen betrogen werden?

Ja, Betrüger können P2P-Überweisungen ausnutzen, um ahnungslose Opfer zu betrügen. Sie können ausgefeilte Taktiken anwenden, um Transaktionen zu manipulieren, Zahlungen falsch darzustellen oder sich als seriöse Plattformen oder Personen auszugeben. Wenn Sie die gängigen Krypto-P2P-Betrügereien verstehen, können Sie das Risiko minimieren, diesen betrügerischen Machenschaften zum Opfer zu fallen.

Wie funktionieren Krypto-P2P-Betrügereien?

P2P-Betrug nutzt das Vertrauen und die Anonymität von Peer-to-Peer-Transaktionen aus. Betrüger verwenden verschiedene Techniken, um Personen zu täuschen und sie dazu zu bringen, Geld oder vertrauliche Informationen freizugeben. Es ist wichtig, diese Betrügereien zu verstehen und wachsam zu bleiben, um Ihr Geld und Ihre digitalen Vermögenswerte zu schützen.

Was sind die häufigsten Krypto-P2P-Betrügereien und wie erkennt man sie?

Betrug mit Zahlungsnachweisen

Betrüger können Screenshots von Zahlungen digital manipulieren, um fälschlicherweise zu behaupten, sie hätten ihren Teil der Transaktion erfüllt. Sie üben Druck auf Sie aus, Geld oder digitale Vermögenswerte freizugeben, ohne den Zahlungseingang zu überprüfen.

SMS-Betrug

SMS-Betrug ist eine Art von Zahlungsnachweisbetrug, bei dem Betrüger ihren Opfern SMS-Textnachrichten senden, die Benachrichtigungen von Banken oder Wallet-Apps ähneln. In den Nachrichten wird fälschlicherweise behauptet, das Opfer habe eine Zahlung von der Gegenpartei erhalten. 

So können Sie sich vor Betrug mit Zahlungsnachweisen schützen:

1. Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr E-Wallet, um den Geldeingang zu bestätigen, bevor Sie eine Transaktion als abgeschlossen markieren.

2. Seien Sie vorsichtig und skeptisch, wenn Ihre Gegenpartei darauf besteht, Gelder freizugeben, bevor sie den Zahlungseingang bestätigt hat.

3. Um nicht auf SMS-Betrug hereinzufallen, überprüfen Sie den Geldeingang immer direkt auf Ihrem Bankkonto oder in Ihrem Krypto-Wallet, anstatt dem Inhalt der Textnachricht blind zu vertrauen.

Chargeback-Betrug

Betrüger veranlassen Rückbuchungen und ziehen Zahlungen an ihre Gegenparteien zurück. Sie können zur Zahlungsabwicklung Konten von Drittanbietern verwenden, was die Rückabwicklung von Transaktionen erleichtert.

Ein Beispiel hierfür ist das Angebot der Gegenpartei, Sie per Scheckeinzahlung zu bezahlen. Der Grund hierfür ist, dass die Rückbuchung von Scheckzahlungen sehr einfach ist und es sich daher höchstwahrscheinlich um Betrug handelt.

So vermeiden Sie Chargeback-Betrug:

1. Überprüfen Sie, ob der Name des Käufers in den Zahlungsdetails mit seinem verifizierten Namen auf der P2P-Plattform übereinstimmt.

2. Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Drittkonten, da hier ein höheres Risiko von Rückbuchungen besteht.

3. Wenn jemand darauf besteht, per Scheck zu bezahlen, betrachten Sie dies als ein Warnsignal und legen Sie sofort Einspruch ein.

Man-in-the-Middle (MitM)-Betrug

Bei diesem Betrug gibt sich ein Betrüger als seriöser Händler auf Binance, KuCoin, Bybit usw. aus und kontaktiert die Opfer über externe Kanäle wie Telegram, WhatsApp oder soziale Netzwerke. Er gibt ihre Bankkontodaten und einen Link zu einer P2P-Anzeige an und bittet die Opfer zur Bestätigung, indem sie sie in den P2P-Chat der Bestellseite kopieren.

Ohne es zu wissen, gibt das Opfer die Bankkontodaten des Betrügers an einen unabhängigen Käufer auf der Crypto P2P-Plattform weiter, der ebenfalls keine Ahnung von dem Betrug hat. Das Opfer gibt die Kryptowährung an den unabhängigen Käufer weiter, der sein Geld stattdessen auf das Bankkonto des Betrügers überweist.

In solchen Fällen ist es nicht möglich, eine Transaktion rückgängig zu machen oder das Kundenserviceteam eingreifen zu lassen, um das Problem zu lösen. Da das Opfer mit dem Betrüger kommuniziert und die Details über eine externe Kommunikation außerhalb der Crypto Exchange-Plattform erhalten hat und die Gelder auf ein Drittkonto überwiesen wurden, das nicht mit dem Crypto Exchange-Händler verbunden ist, kann der Kundensupport von Crypto Exchange keine Lösung anbieten.

Um sich vor MitM-Betrug zu schützen, müssen Sie:

1. Kommunizieren Sie nur innerhalb der P2P-Plattform und vermeiden Sie Transaktionen außerhalb der Plattform.

2. Erinnern Sie Käufer daran, dass Überweisungen durch Dritte gegen die P2P-Transaktionsrichtlinien verstoßen.

3. Überprüfen Sie die Bankkontodaten der Gegenpartei direkt auf der Crypto Exchange-Plattform.

4. Vertrauen Sie bei P2P-Geschäften auf der Krypto-Austauschplattform nicht auf Angebote oder Informationen, die Sie über externe Kanäle erhalten.

Dreiecksbetrug

Bei Dreiecksbetrug geben zwei Betrüger gleichzeitig Bestellungen beim selben Verkäufer auf. Sie nutzen das Vertrauen und die Dringlichkeit des Verkäufers aus, um Geld ohne ordnungsgemäße Überprüfung freizugeben.

So läuft ein Dreiecks-P2P-Betrug ab:

Betrüger A bestellt Kryptowährungen im Wert von 5.000 USDT (Bestellung A) und Betrüger B bestellt Kryptowährungen im Wert von 6.000 USDT (Bestellung B). Betrüger B überweist dann 5.000 USDT an den Verkäufer.

Gleichzeitig markiert Betrüger A Bestellung A als bezahlt. Der Verkäufer gibt die Kryptowährung an Käufer A frei und schließt damit Bestellung A für 5.000 USDT ab. Betrüger B sendet dem Verkäufer weitere 1.000 USDT, stellt den Zahlungsnachweis über 5.000 USDT zur Verfügung, den er von Käufer A erhalten hat, und übt Druck auf den Verkäufer aus, die digitalen Vermögenswerte im Rahmen von Bestellung B freizugeben.

Benutzer, die Dreiecksbetrug begehen, zielen darauf ab, den Verkäufer dazu zu drängen, das Geld sofort freizugeben, ohne die Überweisung zu verifizieren. Es kann leicht passieren, dass Geld freigegeben wird, ohne zu verifizieren, wer die Überweisung veranlasst hat. Wenn Sie nicht aufpassen, geben Sie das Geld möglicherweise zweimal frei, erhalten aber nur die Hälfte oder weniger der von Ihnen gekauften Vermögenswerte zurück.

Um beim P2P-Handel nicht Opfer von Dreiecksbetrug zu werden, müssen Sie:

1. Bestätigen Sie den Erhalt aller Gelder aus ausstehenden P2P-Transaktionen, bevor Sie Vermögenswerte freigeben.

2. Seien Sie vorsichtig mit Zahlungsnachweisen der Gegenparteien, da Betrüger versuchen könnten, diese wiederzuverwenden.

Betrügereien mit Krypto-Austauschplattformen

Betrüger geben sich als Mitarbeiter einer Krypto-Börse aus, um Benutzer zu täuschen und ihr Geld zu stehlen. Sie kontaktieren potenzielle Opfer über inoffizielle E-Mails oder Social-Media-Konten, fordern persönliche Informationen an und initiieren betrügerische Transaktionen.

Sie könnten Sie auffordern, Ihre E-Mail-Adresse im P2P-Chatfenster preiszugeben, und behaupten, dass der P2P-Treuhanddienst der Krypto-Austauschplattform diese Informationen zur Bestätigung der Zahlung benötigt. Sie könnten Ihnen dann eine Phishing-E-Mail senden, die der offiziellen Mitteilung der Krypto-Austauschplattform ähnelt, und Sie dazu verleiten, zuerst Ihre Kryptowährung freizugeben, um die Zahlung zu erhalten.

Um sich vor Betrügereien auf Krypto-Austauschplattformen zu schützen, gehen Sie wie folgt vor:

1. Die Crypto Exchange-Plattform wird Sie niemals auffordern, eine P2P-Transaktion per E-Mail abzuschließen. Geben Sie Gelder immer erst frei, nachdem Sie die Zahlung über die P2P-Plattform erhalten haben.

2. Geben Sie im Chat niemals persönliche Informationen oder Offline-Kontaktinformationen weiter. 

3. Stellen Sie sicher, dass Zahlungen mit der angegebenen Zahlungsmethode der Gegenpartei erfolgen und dass der Name auf dem Konto mit dem verifizierten Namen der Gegenpartei auf der Crypto Exchange-Plattform übereinstimmt.

4. Seien Sie vorsichtig bei externen Angeboten oder Informationen, die Sie über inoffizielle Kanäle erhalten.

5. Sie können das offizielle Verifizierungszentrum der Krypto-Austauschplattform überprüfen, um die Authentizität der entsprechenden Kanäle zu bestätigen.

Abschluss

P2P-Transaktionen sind zwar praktisch, es ist jedoch wichtig, sich der gängigen Betrugsmaschen bewusst zu sein und die notwendigen Vorkehrungen zu treffen, um sich zu schützen. Wenn Sie verstehen, wie diese Betrügereien funktionieren, und die bereitgestellten Sicherheitstipps befolgen, können Sie das Risiko minimieren, auf dem Kryptomarkt Opfer von P2P-Betrug zu werden.

Bleiben Sie wachsam, seien Sie skeptisch gegenüber Angeboten, die zu gut klingen, um wahr zu sein, und überprüfen Sie immer Transaktionen und Zahlungsbelege, bevor Sie Geld oder digitale Vermögenswerte freigeben. Indem Sie bewährte Methoden befolgen, z. B. Transaktionen über das Chatsystem der Crypto Exchange-Plattform durchführen, Zahlungsdetails doppelt prüfen und verdächtiges Verhalten dem Kundensupport melden, können Sie das Risiko minimieren, Opfer von P2P-Krypto-Betrug zu werden, und Ihre Investitionen schützen.