DTCC, das weltweit größte Clearingsystem, und Chainlink, ein Blockchain-Oracle-Dienstleister, haben unter Beteiligung vieler großer Banken in den USA ein Smart NAV-Pilotprogramm abgeschlossen. Das Programm zielt darauf ab, die Methode zur Bereitstellung von Nettoinventarwertdaten (NAV) von Fonds auf der Blockchain zu standardisieren.
Wie DTCC am 16. Mai berichtete, wird Smart NAV mit dem Ziel eingesetzt, die Methode zur Bereitstellung von Nettoinventarwertdaten (NAV) von Fonds auf der Blockchain mithilfe des Multi-Chain Interoperability Protocol (CCIP) von Chainlink zu standardisieren.
Das Programm hat gezeigt, dass durch die Bereitstellung strukturierter Daten auf der Blockchain und die Erstellung von Standardrollen und -prozessen die zugrunde liegenden Daten in viele Anwendungsfälle auf der Blockchain eingebettet werden können, beispielsweise in tokenisierte Fonds und aggregierte Daten von Smart Contracts. Dieser Vertragstyp dient der Speicherung und Verwaltung von Daten für viele verschiedene Fonds.
Laut DTCC kann diese Fähigkeit die künftige Branchenerkundung unterstützen und viele neue Anwendungen und Dienste eröffnen, die auf einer standardisierten Datenplattform basieren und in die Blockchain integriert werden, wie z. B. Brokerage-Anwendungen, eine stärker automatisierte Datenverbreitung und einen einfacheren Zugriff auf historische Daten Mittel.
Das Pilotprogramm hat dazu beigetragen, ein besseres automatisiertes Datenmanagement zu etablieren, die Auswirkungen auf die aktuellen Marktaktivitäten traditioneller Finanzinstitute zu begrenzen, es Kunden zu ermöglichen, historische Daten abzurufen, ohne dass manuelle Aufzeichnungen erforderlich sind, und umfassendere API-Lösungen für Preisdaten bereitzustellen.
Zu den am Pilotprogramm teilnehmenden US-Banken gehören American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street und U.S. Bank.
Nach dem DTCC-Bericht stieg der LINK-Token von Chainlink laut CoinGecko um 12,5 % auf 15,72 $. In den letzten 12 Monaten ist LINK inmitten eines wachsenden Kryptowährungsmarktes um mehr als 130 % gewachsen.
Der DTCC-Bericht erfolgt vor dem Hintergrund des wachsenden Interesses an der Tokenisierung realer Vermögenswerte großer traditioneller Finanzinstitute. Am 19. März startete BlackRock im Ethereum-Netzwerk einen tokenisierten Geldmarktfonds (MMF) namens BUIDL, der Renditen in US-Dollar bietet.
Die Zusammenarbeit zwischen DTCC und Chainlink sowie die Beteiligung großer Finanzinstitute zeigen, dass der Trend der Asset-Tokenisierung zunehmend an Aufmerksamkeit gewinnt und das Potenzial hat, das Gesicht der traditionellen Finanzindustrie zu verändern.
