Jenny Johnson, Präsidentin und CEO von Franklin Templeton, betonte kürzlich in einem Interview auf der 27. jährlichen Milken Institute Global Conference (5.-8. Mai 2024 in Los Angeles, Kalifornien) das transformative Potenzial der Blockchain-Technologie und der generativen künstlichen Intelligenz (KI). Franklin Templeton verwaltet Vermögenswerte in Höhe von 1,6 Billionen US-Dollar und erforscht intensiv innovative Technologien zur Steigerung der Effizienz und Senkung der Betriebskosten.

Franklin Resources, Inc. (NYSE: BEN), auch bekannt als Franklin Templeton, ist eine führende globale Investmentmanagement-Organisation, die für ihre Investmentfonds und Investmentdienstleistungen bekannt ist. Das 1947 von Rupert H. Johnson, Sr. in New York gegründete Unternehmen wurde zu Ehren des amerikanischen Universalgelehrten Benjamin Franklin benannt, was sein Engagement für umsichtige und konservative Anlagepraktiken widerspiegelt.

Im Laufe der Jahre hat sich Franklin Templeton zu einem der weltweit führenden Vermögensverwalter entwickelt und bietet Privatpersonen, Institutionen und Finanzfachleuten in zahlreichen Ländern ein breites Spektrum an Anlage- und Beratungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet vielfältige Lösungen für verschiedene Anlageklassen, darunter Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Alternativen und Multi-Asset-Strategien.

Laut einem Bericht von Cointelegraph hob Johnson ein kürzlich durchgeführtes Experiment hervor, bei dem das Unternehmen über einen Zeitraum von sechs bis acht Monaten Kontodatensätze sowohl mit traditionellen Methoden als auch mit Blockchain-Technologie verarbeitete. Der Blockchain-Ansatz erwies sich als deutlich kostengünstiger, was Johnsons Glauben an die Fähigkeit der Technologie, Finanzprozesse zu rationalisieren, bestärkt.

Johnson prognostiziert einen großen Wandel in der Verwaltung von Anlageprodukten und schlägt vor, dass alle ETFs und Investmentfonds letztendlich auf Blockchain-Plattformen operieren könnten:

„Es ist eine sehr effiziente Technologie und wir glauben, dass sie viele neue Investitionsmöglichkeiten eröffnen wird. Und ehrlich gesagt glaube ich, dass ETFs und Investmentfonds irgendwann alle auf Blockchain basieren werden.“

Dieser Übergang, so bemerkt sie, sei vor allem durch die Notwendigkeit bedingt, die erheblichen Kosten zu senken, die mit der Datenüberprüfung über unterschiedliche Systeme hinweg verbunden sind. Blockchain mit seiner inhärenten Transparenz und Effizienz könnte diese Herausforderungen effektiv bewältigen.

Johnson befasste sich auch mit dem Potenzial der Tokenisierung und nannte das Beispiel der Pop-Ikone Rihanna, die 300 nicht fungible Token (NFTs) herausgab, die über einen Smart Contract einen kleinen Prozentsatz der Lizenzgebühren aus einem ihrer Songs anboten. Dieser Schritt ist ein Beispiel dafür, wie Blockchain auf innovative Weise neue Investitionsmöglichkeiten schaffen und den Zugang zu den Finanzmärkten demokratisieren kann.

Neben Blockchain sprach Johnson auch über die Rolle generativer KI im Finanzwesen. Sie erkannte zwar die Vorteile an, warnte aber vor den Grenzen der KI und verglich sie humorvoll mit einem Schüler, der in Englisch brilliert, aber in Mathe durchfällt. Trotz dieser Herausforderungen integriert Franklin Templeton aktiv KI-Technologien, unter anderem in Zusammenarbeit mit Microsoft zur Entwicklung eines KI-gesteuerten Verkaufsassistenten.

Im Januar diskutierte Johnson auf dem Fortune Global Forum in Abu Dhabi mit Anna Tutova, CEO von Coinstelegram, über die Entwicklung des Unternehmens und seine Vorstöße in die Bereiche Blockchain und Kryptowährung.

Während des Gesprächs ging Johnson ausführlich auf Franklin Templetons Engagement für die Blockchain-Technologie ein und erwähnte insbesondere den Antrag des Unternehmens für einen Franklin Bitcoin ETF. Sie verdeutlichte den Unterschied zwischen Bitcoin und Blockchain und betrachtete letztere als ein Instrument, um den Zugang zu privaten Märkten zu demokratisieren und die Transaktionseffizienz zu verbessern. Johnson wies darauf hin, dass die Blockchain-Technologie das Potenzial hat, nicht traditionelle Anlageklassen zu transformieren und die Effizienz bestehender Finanzprodukte zu steigern. Sie hob die Initiativen von Franklin Templeton hervor, wie die Entwicklung eines tokenisierten Geldmarktfonds und eines blockchainbasierten Aktionärsaufzeichnungssystems, die darauf abzielen, Betrug einzudämmen und die Latenz bei Finanztransaktionen zu verringern.

Johnson, eine Investorin in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ether, SushiSwap und Uniswap, betrachtet diese Beteiligungen als einen kleinen Teil ihres Portfolios. Sie erörterte auch die Bereitschaft von Franklin Templeton, Blockchain- oder kryptobezogene Produkte einzuführen, abhängig von den Entscheidungen der Treuhänder von Pensionsplänen. Johnson betonte die Rolle der Blockchain bei der Erleichterung aktiver, risikoadjustierter Anlageentscheidungen. Sie verwies auf den Erfolg des tokenisierten Geldmarktfonds des Unternehmens in den USA, der über 270 Millionen Dollar an Zuflüssen verzeichnet hat, und äußerte sich optimistisch hinsichtlich zukünftiger Möglichkeiten, da sich die Blockchain-Technologie weiterentwickelt. Sie erkannte zwar das Potenzial bestimmter NFT-Investitionen an, mahnte jedoch zur Vorsicht und zog Parallelen zwischen einigen Aspekten des NFT-Marktes und der Kunstbewertung.

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