Ehemalige Cred-Führungskräfte wegen Überweisungsbetrugs und anderer Anklagen angeklagt

Gegen drei ehemalige Führungskräfte des insolventen Krypto-Kreditgebers Cred wurde am Donnerstag Anklage erhoben. Der Vorwurf lautet Verschwörung zur Begehung von Überweisungsbetrug, Überweisungsbetrug und Durchführung von Finanztransaktionen zu illegalen Zwecken.

Daniel Schatt, Mitbegründer und ehemaliger CEO von Cred, Joseph Podulka, ehemaliger CFO, und James Alexander, ehemaliger Chief Capital Officer, wurden von der US-Staatsanwaltschaft im nördlichen Bezirk von Kalifornien angeklagt. Schatt und Podulka wurden verhaftet und erschienen früher am Tag erstmals vor einem Gericht in San Francisco, wie aus einer am Freitag veröffentlichten Pressemitteilung hervorgeht.

Cred meldete im November 2020 Insolvenz an und schätzte seine Verbindlichkeiten damals auf 100 bis 500 Millionen Dollar, gab aber an, dass es weniger als 100 Millionen Dollar an geschätzten Vermögenswerten habe. Damals machte das Unternehmen für sein Scheitern „Unregelmäßigkeiten“ im Umgang mit „bestimmten Unternehmensgeldern“ verantwortlich. Ein Reorganisationsplan wurde später laut Gerichtsakten von einem Bundesrichter genehmigt.

Cred gehörte zu den ersten in einer Reihe von Insolvenzen hochkarätiger Krypto-Kreditgeber – rund zwei Jahre vor den Insolvenzen von Celsius und Voyager im Jahr 2022.

Ähnlich wie diese anderen gescheiterten Unternehmen bot Cred ein Kreditprogramm namens „CredEarn“ an, das Einlagen von Investoren akzeptierte und marktführende Zinssätze anbot, bevor es Insolvenz anmeldete, ohne genug Geld zu haben, um die Gläubiger zurückzuzahlen. Als das Unternehmen zusammenbrach, hatten die Einleger Cred Kryptowährungen im Wert von über 100 Millionen Dollar anvertraut.

„Die Angeklagten lockten Kunden mit dem Versprechen einer beträchtlichen Rendite auf Kryptowährungsinvestitionen zu Investitionen – die Angeklagten gaben jedoch nicht bekannt, dass praktisch alle Vermögenswerte zur Erzielung der Rendite von einem einzigen Unternehmen generiert wurden, dessen Geschäft darin bestand, unbesicherte Mikrokredite an chinesische Spieler zu vergeben“, hieß es in einer Pressemitteilung des US-Justizministeriums.

„Entgegen den Zusicherungen der Angeklagten vergab Cred Kredite, die weder besichert noch garantiert waren. Darüber hinaus schützte die Absicherungsstrategie von Cred die Investitionen des Unternehmens nicht vor Volatilität“, heißt es in der Erklärung.

„Der Cred Liquidation Trust und seine Fachleute haben unermüdlich daran gearbeitet, die Forderungen ihrer Gläubiger zurückzufordern. Wir haben viel Zeit und Mühe darauf verwendet, mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten. Wir sind dankbar für die harte Arbeit und Sorgfalt des DOJ und des FBI, die zur Anklageerhebung gegen die wichtigsten Führungskräfte geführt hat, die für den ersten großen Krypto-Insolvenzfall in den Vereinigten Staaten verantwortlich sind“, sagten die Anwälte Darren Azman und Joseph Evans von McDermott Will & Emery LLP, die als leitende Berater des Cred Inc. Liquidation Trust fungieren.

In seinem Insolvenzantrag von 2020 machte Cred die Schuld für seinen Zusammenbruch vor allem auf den Ausfall eines externen Investmentmanagers, Quantcoin, geschoben, dem Cred 800 BTC anvertraut hatte – damals im Wert von rund 10 Millionen Dollar. Später behauptete der Cred Liquidation Trust in einer Klage, dass die meisten der verlorenen Kundengelder in Wirklichkeit stillschweigend an den chinesischen Mikrokreditgeber MoKredit verliehen worden seien, der seine Schulden letztlich nicht zurückzahlen konnte.

Den Großteil seines Geldes verdiente MoKredit mit ungesicherten Krediten an chinesische Gamer. Seine Beziehung zu Cred – sowie die Tatsache, dass die beiden Unternehmen denselben Mitbegründer haben – wurde den Gläubigern von Cred nicht ordnungsgemäß offengelegt, heißt es in der Anklageschrift vom Freitag.

Der Cred Liquidation Trust hat separat behauptet, dass Cred Benutzer über die auf den Einzelhandel ausgerichtete Kryptobörse Uphold, die Cred-Gründer Dan Schatt zeitweise als Vorstandsmitglied hatte, zu CredEarn geschleust habe. „Uphold hat Tausende von Einzelhandelskunden dazu gebracht, Kryptowährung an das CredEarn-Programm zu verleihen, indem es es fälschlicherweise als ‚sicher‘, ‚geschützt‘, ‚versichert‘ und ‚vollständig abgesichert‘ vermarktet hat“, heißt es in der Klage.

Laut der Klage, die Anfang des Jahres abgewiesen wurde, sollte CredEarn ursprünglich „UpholdEarn“ heißen, wurde aber umbenannt, um regulatorische Risiken zu vermeiden.

„Uphold wusste, dass Cred eine hochriskante Absicherungsstrategie umsetzte und dass mit den Programmen zur Erzielung von Kryptowährungsrenditen regulatorische Risiken verbunden waren“, heißt es in der Klage. „Anstatt all diese Risiken einzugehen, beschlossen Uphold und Schatt, die Risiken von Uphold abzuwenden, indem sie [,Earn‘] über Cred abwickelten.“

Uphold bestritt die Ansprüche in der Klage und sagte, Schatt sei unfreiwillig aus dem Vorstand entfernt worden. Obwohl die Klage von Creds Liquidation Trust abgewiesen wurde (diese Abweisung wurde in der Berufung bestätigt), ist eine zusätzliche Sammelklage von Creds Gläubigern gegen Uphold noch anhängig.

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