Krypto-Betrug und -Schwindel haben der finanziellen Sicherheit vieler Amerikaner einen massiven Schlag versetzt und stellen eine der größten finanziellen Plünderungen in der US-Geschichte dar. Allein im Jahr 2023 meldete das FBI Verluste in Höhe von über 12,5 Milliarden Dollar aufgrund dieser Betrügereien, ein Anstieg von 22 % gegenüber dem Vorjahr.
Beim Internet Crime Center der Behörde gingen erschreckende 880.418 Beschwerden über mögliche Krypto- und Online-Diebstähle ein. Dies lässt auf eine noch düsterere Realität schließen, da viele Opfer ihre Verluste nicht melden.
Dringender Bedarf für strategische Intervention
Die zunehmende Flut von Krypto-bezogenen Verbrechen erfordert sofortiges und entschlossenes Handeln aus Washington DC. Da der Kryptomarkt einen weiteren Bullenzyklus erlebt, erhöht der Zustrom neuer Benutzer und Kapitals das Betrugsrisiko erheblich.
Der aktuelle Regulierungsrahmen in den USA, oder das Fehlen eines solchen, setzt Anleger und Verbraucher erheblichen Risiken aus. Die fragmentierte Aufsicht durch SEC, CFTC und IRS hat Lücken geschaffen, die Hacker mit Leichtigkeit ausnutzen.
Es ist wichtig, dass Prävention Vorrang vor Reaktion hat. Die Gesetzgeber müssen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche rigoroser durchsetzen und ein einheitlicheres Regulierungsumfeld schaffen, um Schlupflöcher zu schließen, die Cyberkriminelle ausnutzen.
Dazu gehört die Festlegung strenger Melde- und Inspektionsstandards für Kryptounternehmen und Strafverfolgungsbehörden. Diese Maßnahmen werden dazu beitragen, illegale Aktivitäten umgehend zu identifizieren und zu vereiteln und potenziellen Opfern Echtzeitschutz zu bieten.
Zügellose Ausbeutung von Kryptowährungen bis hin zu Ponzi-Systemen
Das Pew Research Center berichtete, dass im Jahr 2023 mehr als 43 % der Krypto-Investoren Zweifel an der Sicherheit ihrer Investitionen in die Krypto-Industrie hatten. Diese Stimmung spiegelt die allgemeinen Auswirkungen von Krypto-bezogenen Verbrechen wider, die unterschiedliche demografische Gruppen betreffen, darunter Väter, alleinerziehende Mütter, Studenten und ältere Menschen.
Das FBI betonte, dass den Verbrauchern zwischen 2021 und 2023 Verluste in Höhe von über 29 Milliarden US-Dollar entstanden seien, wobei viele Vorfälle aufgrund gesellschaftlicher Stigmatisierung und mangelnden Vertrauens in Abhilfemaßnahmen nicht gemeldet worden seien.
Die Verwendung von Kryptowährungen bei illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche, Menschenhandel und Terrorismusfinanzierung ist zunehmend komplexer geworden. Böswillige Akteure sind den Strafverfolgungsbehörden oft zwei Schritte voraus und nutzen ausgefeilte Technologien, um ihre Spuren zu verwischen.
So haben nordkoreanische Hackergruppen Berichten zufolge seit 2017 Token im Wert von 3 Milliarden US-Dollar gestohlen, davon allein im Jahr 2023 750 Millionen US-Dollar, was etwa 50 % der Deviseneinnahmen des Landes ausmacht.
Darüber hinaus tauchen jeden Monat neue Ponzi-Systeme auf, die Einzelpersonen über Social-Media-Plattformen wie Twitter, Facebook und TikTok ins Visier nehmen. Diese Systeme beginnen normalerweise mit harmlosen Interaktionen und verlagern sich auf Plattformen wie WhatsApp, wo der Betrug eskaliert. Die Opfer werden dazu verleitet, mehr zu investieren, wobei ihre Investitionen oft innerhalb weniger Wochen verschwinden.
Neue Herausforderungen bei der Kryptoregulierung
Die einzigartigen Herausforderungen, die Kryptowährungen mit sich bringen, erfordern innovative politische Rahmenbedingungen, die über traditionelle Regulierungsmaßnahmen hinausgehen. Compliance allein reicht nicht aus. Auch die Integrität des Marktes muss gewahrt werden. Für Kryptowährungsbörsen und Wallet-Anbieter ist es wichtig, den Anlegerschutz zu verbessern. Dieser Spagat zwischen Sicherheit und Innovation ist für die Zukunft der Kryptotechnologien ein Muss.
Trotz dieser Herausforderungen sind die USA in der Lage, bei der Regulierung dieses Bereichs eine führende Rolle zu übernehmen. Amerikanische Haushalte fordern den Kongress auf, rasch strenge Vorschriften umzusetzen, um ihre finanzielle Zukunft zu sichern.
Unterdessen haben die Senatoren Elizabeth Warren und Bill Cassidy auf die Verwendung von Kryptowährungen bei höchst illegalen Handlungen hingewiesen und die Notwendigkeit zusätzlicher Instrumente und Ressourcen betont, um diese Verbrechen wirksam zu bekämpfen.
In einem gemeinsam mit US-Justizminister Merrick Garland verfassten Brief an das Heimatschutzministerium betonten Senator Warren und Senator Bill Cassidy den besorgniserregenden Trend, dass Kryptowährungen als Zahlungsmittel für Material über sexuellen Kindesmissbrauch verwendet werden.
Der Brief der Senatoren fordert eine detaillierte Antwort der Bundesbehörden und die Angabe der zusätzlichen Instrumente und Ressourcen, die sie benötigen, um dieses beunruhigende Problem wirksam anzugehen. Unter Berufung auf aktuelle Erkenntnisse von FinCEN und Chainalysis betont der Brief das wachsende Problem und fordert eine gemeinsame Anstrengung von Kongress und Regierung, um diese Lücken im derzeitigen Regulierungsrahmen zu schließen.
Warrens Brief ist zwar nicht das beste Beispiel, aber es lässt sich nicht leugnen, dass Kryptowährungen es zu einfach gemacht haben, Verbrechen zu begehen. Vielleicht sogar ein bisschen zu einfach.