In den letzten Jahren sind viele Freunde mit der Sperrung von Bankkarten konfrontiert worden. Obwohl die Gründe unterschiedlich sind, ist der gemeinsame Punkt, dass auf der Karte ein Guthaben vorhanden ist. Ob es sich um Warenkredite, Hypotheken oder die Rentengelder der Eltern handelt: Wenn diese plötzlich eingefroren werden, hat dies erhebliche Auswirkungen auf die Arbeit und das Leben vieler Menschen. Heute werden wir darüber sprechen, wie das Problem der eingefrorenen Bankkarten gelöst werden kann. Jeder ist herzlich eingeladen, gemeinsam darüber zu diskutieren.
1. Warum ist es eingefroren?
1. Es geht um „schmutziges Geld“. Geld aus Cyberkriminalität wie Telekommunikationsbetrug, Online-Glücksspiel, Nacktchatten und Geldwäsche fließen häufig in die Karte. Freunde, die Außenhandels- und digitale Währungstransaktionen betreiben, sind schließlich im Ausland unterwegs.
2. Beteiligen Sie sich an Online-Glücksspiel. Selbst wenn Sie nur einmal spielen, mit einer Einzahlung und Abhebungsaufzeichnung, kann das Konto leicht gesperrt werden.
3. Die Karte wurde ausgeliehen oder verkauft. Wenn Sie Ihre Bankkarte (einschließlich Online-Banking und gebundene Mobiltelefone) jemandem geben, kann diese von Kriminellen zum Empfang von Zahlungen, Abhebungen oder sogar zur Geldwäsche verwendet werden. Nicht nur diese Karte, sondern auch andere Karten bei derselben Bank können betroffen sein.
4. Probleme bei Transaktionen mit virtueller Währung. Erhaltene schwarze U oder die Konten des Zahlers sind mit schmutzigem Geld verbunden.
Zweitens, wer kann Karten einfrieren?
1. Bankfiliale. Die Bank kann aufgrund von Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche gelegentlich verdächtige Konten selbst einfrieren. Keine Panik, die Bank hat nicht das Recht, Gelder abzubuchen, eine Erklärung der Situation kann in der Regel zur Entsperrung führen.
2. Justizorgane. Die Aufsichtsbehörde, die Staatsanwaltschaft, die Gerichte und die Polizeibehörden haben das Recht, Karten während der Bearbeitung von Fällen einzufrieren, häufig sind es Polizeibehörden. Gemäß (Benachrichtigung des Bankenaufsichtsamtes, der Obersten Volksstaatsanwaltschaft, des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und des Ministeriums für Sicherheit über die Regelungen zur Zusammenarbeit von Finanzinstituten mit der Staatsanwaltschaft und den Polizeibehörden bei der Abfrage und dem Einfrieren von Konten) (Yin Jian Fa [2014] Nr. 53) können sie die Bank auffordern, das betroffene Konto einzufrieren.
Drittens, häufige Abteilungen, die Karten einfrieren.
1. Kriminalpolizei. Bei der Bearbeitung von Fällen des Telekommunikationsbetrugs werden häufig zahlreiche betroffene Bankkarten eingefroren, viele Einfrierungen, unterschiedliche Beträge, schnelle Geschwindigkeit, auch die Entsperrung erfolgt schnell, meist nach drei Tagen automatisch, andernfalls kann die Karte wegen des endgültigen Geldflusses für sechs Monate weiter eingefroren werden.
2. Wirtschaftsprüfung. Bei der Bearbeitung von Wirtschaftsstraftaten, insbesondere Geldwäschefällen, sind viele Bankkarten betroffen, hohe eingefrorene Beträge, viele Unternehmenskonten, oft seit über sechs Monaten eingefroren und kontinuierlich.
3. Öffentliche Sicherheit. Behandlung von Fällen des Online-Glücksspiels, die eingefrorenen Konten variieren in der Höhe, hauptsächlich große Beträge und persönliche Lebenskonten.
Viertens, was tun, wenn die Karte eingefroren ist?
Keine Panik, tun Sie zwei Dinge: Erstens, überprüfen Sie den Grund für das Einfrieren, denken Sie nach, ob Sie an illegalen Aktivitäten wie Online-Glücksspiel beteiligt waren, und analysieren Sie die Kontobewegungen auf Abnormalitäten; zweitens, gehen Sie zur Bank und fragen Sie nach der zuständigen Einheit, um herauszufinden, welche Abteilung die Sperre vorgenommen hat, die Dokumentennummer und den Grund. Bereiten Sie sich vor, es gibt folgende Möglichkeiten zur Entsperrung:
1. Automatische Entsperrung. Die Kriminalpolizei hat die Erlaubnis für dringende Zahlungen, bei der Bearbeitung von Betrugsfällen ist der Umfang der Einfrierung groß, die meisten Kriminalbeamten können die eingefrorenen Karten nach drei Tagen ohne zusätzliche Maßnahmen entsperren. Wenn die Entsperrung nicht erfolgt, könnte es daran liegen, dass das Geld letztendlich auf die Karte fließt, was zu einer weiteren Einfrierung von sechs Monaten führen kann.
2. Antrag auf Entsperrung. Wenn die Karte seit mehr als sechs Monaten eingefroren ist und keine illegalen Aktivitäten vorliegen, klären Sie die Bewegungen auf dem Konto, markieren Sie verdächtige Gelder und stellen Sie sicher, dass die Einnahmequellen legal sind, und kontaktieren Sie dann aktiv die zuständige Einheit, um die Situation zu erklären. Wenn Sie an Online-Glücksspiel beteiligt waren, werden die Spielgelder beschlagnahmt (Gelder, die von Glücksspiel-Websites abgehoben wurden), nicht-Spielgelder können zur Entsperrung beantragt werden.
3. Antrag auf Entsperrung. Wenn die zuständige Einheit nicht bei der Entsperrung kooperiert, können Sie schriftliche Materialien vorbereiten und bei der Staatsanwaltschaft oder der Aufsichtsbehörde einen Antrag auf Überwachung stellen.
Darüber hinaus, wenn die Bankkarte nicht am Schalter verwendet werden kann, keine Panik, dies beeinflusst die Kreditwürdigkeit nicht. Es sind nur Online-Transaktionen betroffen, Sozialversicherungs-, Wohnungsbau- und Schalterabhebungen sind nicht betroffen. Normale Kunden können Geld abheben und eine neue Bankkarte mit Online-Banking eröffnen; große Kunden der Bank wenden sich einfach an ihren persönlichen Kundenmanager oder den Filialleiter, um das Problem zu lösen. Wenn die Bankkarte aufgrund eines Schutzstopps eingefroren ist, handelt es sich um eine Schutzmaßnahme, um einen erneuten Betrug zu verhindern. Nach einem Monat oder nach einer Erklärung im örtlichen Betrugsbekämpfungszentrum mit Beweisen kann die Sperre aufgehoben werden.
Für weitere Informationen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Ich bin Audi-哥, wenn Sie Fragen haben, können Sie mich auch fragen, bezüglich Auszahlungen können Sie mich kontaktieren, nach der Überprüfung durch die Bank wird das Geld von der Zahlungsinstitution freigegeben, es ist das sicherste Geld im Land.