P2P ist eine sehr effektive Methode, um Kryptowährungen kostengünstig und schnell zu kaufen. Wenn Sie jedoch ein P2P-Händler sind oder dort einkaufen, stoßen Sie möglicherweise auf Betrüger, die Ihr Bankkonto sperren können.
Die Funktionsweise ist wie folgt:
- Sie eröffnen einen Kaufvorgang für Sie.
- Sie zahlen den Betrag auf Ihr Bankkonto ein und markieren ihn als bezahlt.
- Sie senden Ihnen den Überweisungsbeleg und geben ihn frei, nachdem Sie überprüft haben, ob Sie über das Geld auf Ihrer Bank verfügen.
- Die Betrüger rufen die Bank an und teilen ihr mit, dass sie diese Überweisung nicht anerkennen und dass Sie sie nicht mit einer erfundenen Entschuldigung getätigt haben.
An diesem Punkt werden Sie von der Bank ungefragt gesperrt und erst bei dem Versuch, eine Überweisung durchzuführen, stellen Sie fest, dass Ihr Konto gesperrt wurde.
Die Bank wird Sie bitten, die Eingabe dieses Geldes auf Ihr Konto zu begründen. Da dies nicht möglich ist, da der Krypto-Handel in vielen Ländern nicht reguliert ist, kann die Bank Sie auffordern, das Geld an diese Person zurückzuzahlen.
An diesem Punkt ist der Betrug erledigt. Der Betrüger erhält sein Geld zurück und behält Ihre Kryptowährung.
Empfehlungen:
- Handeln Sie nicht mit Personen, die seit weniger als 60 Tagen registriert sind, da die meisten dieser Betrüger erst kürzlich Konten eröffnet haben.
- Wenn Sie den Personalausweis des Verkäufers anfordern, können Sie die Identität dieser Person erfahren, falls Sie Probleme mit diesem Unternehmen haben.
- Stellen Sie immer sicher, dass Sie nicht von Konten Dritter übertragen werden. Auch wenn sie dich um einen Gefallen bitten: Nein heißt nein.
Ich könnte noch etwas ausführlicher darüber sprechen, da das, worüber ich spreche, auf meiner eigenen Erfahrung basiert, aber belassen wir es an dieser Stelle.
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