Die United Bank of Switzerland (UBS) hat nach der Einführung der weltweit ersten grenzüberschreitenden Repo-Transaktion einen weiteren Erfolg erzielt. Diesmal hat UBS den weltweit ersten tokenisierten Geldmarktfonds geschaffen.
Berichten zufolge handelt es sich bei dem UBS-Produkt um einen Geldmarktfonds, und der UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) basiert auf der Ethereum Distributed Ledger Technology (DLT).
UBS’s uMINT und was es zu bieten hat
Die Hauptfunktion der Tokenisierung von Vermögenswerten besteht darin, Liquidität anzubieten. UBS plant, uMINT in Singapur zu starten. Im Laufe der Zeit hat sich Singapur als das Krypto-Zentrum Asiens erwiesen. Innovationen und technologieorientierte Strategien nehmen zu und entwickeln sich schnell in Singapur.
Der Co-Leiter für Asien-Pazifik bei UBS Asset Management, Thomas Kaegi, sagte: „Wir haben eine wachsende Nachfrage von Investoren nach tokenisierten Finanzanlagen in verschiedenen Anlageklassen beobachtet. Durch die Nutzung der globalen Fähigkeiten von UBS und die Zusammenarbeit mit Kollegen und Regulierungsbehörden sind wir nun in der Lage, unseren Kunden diese innovative Lösung anzubieten.“
Mit der wachsenden Nachfrage nach digitalen Finanzlösungen wies UBS darauf hin, dass der Fonds den Investoren eine institutionelle Cash-Management-Lösung mit kontrolliertem Risiko bieten wird, die hochwertige Geldmarktinstrumente unterstützt.
Warum Ethereum-Blockchain-Technologie
Die Ethereum-Blockchain-Technologie unterscheidet sich von bestehenden Finanznetzwerken, da sie offen und programmierbar ist, ohne zentrale Autorität funktioniert und Entwicklern ermöglicht, neue Modelle für Zahlungen, Investitionen, Kredite und Handel anzubieten.
Der Fonds steht im Einklang mit einer umfassenderen Strategie zur Nutzung der Blockchain-Technologie zur Verbesserung traditioneller Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen investiert zunehmend in öffentliche und private Blockchain-Netzwerke, die die Fondsemission, -verteilung und Echtzeitsiedlungen unterstützen. Die Ethereum-Blockchain-Technologie bietet ebenfalls Zugänglichkeit und Transparenz.
UBS erklärte, dass es die Investoren in die Kontrolle bringt und sicherstellt, dass sie nicht von einem einzigen Technologierahmen abhängig sind. Blockchain-Agnostik bedeutet, dass die offene Architektur von UBS Tokenize nahtlos in die bestehenden Systeme integriert wird und mehrere Distributed Ledger Technology (DLT)-Netzwerke unterstützt.
Die Ethereum-Blockchain-Technologie wurde auch mit anderen Token, einschließlich NFTs, verwendet. Die Blockchain hat einen guten Ruf, was einen positiven Einfluss auf Investitionen in Geldmärkte haben kann. UBS zielt darauf ab, den Zugang für seine Kunden zu erweitern; welche Technologie wäre besser als die Ethereum-Blocktechnologie?
Hat UBS das Zeug dazu, im digitalen Finanzwesen durchzudringen?
UBS hat sich als Institution etabliert, die ihren Kunden erstklassige Lösungen bietet. In diesem Jahr war es an Singapurs Projekt Guardian beteiligt, einer regulatorischen Sandbox-Initiative der Monetary Authority of Singapore (MAS).
Darüber hinaus startete UBS 2023 einen Live-Pilot für einen tokenisierten Variable Capital Company (VCC) Fonds, was das Engagement für digitale Finanzen widerspiegelt.
Der Finanzriese gab außerdem im Juni 2023 digitale strukturierte Anleihen im Wert von 200 Millionen RMB oder 37,16 Millionen US-Dollar aus und erweiterte damit seinen Tokenisierungsfußabdruck. Dies zeigt die Fähigkeit des Unternehmens, vollständig digitale Lösungen für komplexe Finanzprodukte bereitzustellen.
Im November schloss der Vermögensverwalter die weltweit erste grenzüberschreitende Repo-Transaktion mit einer nativ ausgegebenen digitalen Anleihe ab, die vollständig auf einer öffentlichen Blockchain ausgeführt und abgewickelt wurde. Dies war die erste Transaktion, die einen Präzedenzfall für die Blockchain-Adoption im grenzüberschreitenden Finanzwesen setzte und sowohl Transparenz als auch Effizienz erhöhte.
Darüber hinaus hat das Unternehmen 5,7 Billionen US-Dollar der Vermögenswerte seiner Kunden investiert, was mehr als 50 Märkte weltweit umfasst. Dies ist bereits ein fertiger Markt von Menschen, die dem Unternehmen vertrauen. Es ermöglicht, Angebote wie Fondsemissionen und -verteilung zu erweitern und zugänglichere Finanzprodukte zu schaffen.
Im vergangenen Jahr hat die Tokenisierung unter etablierten Finanzunternehmen, einschließlich BlackRock, erheblich an Bedeutung gewonnen.
Kürzlich hat das US-Finanzministerium das Potenzial der Tokenisierung anerkannt, die Märkte neu zu gestalten, und angedeutet, dass sie die Effizienz steigern, den Zugang für Investoren erweitern und die Klarheit im Staatsanleihenmarkt erhöhen könnte. Krypto-Marktanalyse-Experten weisen darauf hin, dass die Behörde keinen besseren Zeitpunkt hätte wählen können, um uMINT zu starten.
