Blockchain ist eine Branche, die stark von „Narrativen“ abhängt. In den letzten Monaten ist PayFi als neues Konzept, das Zahlungen und Finanzen kombiniert, zu einem sehr beachteten neuen Narrativ in der Branche geworden. Es steht für Payment Finance und bezieht sich auf die Nutzung von Blockchain-Technologie zur Bereitstellung der erforderlichen Finanzdienstleistungen für reale Zahlungsszenarien.


In den derzeit gängigen Diskussionen wird die zugrunde liegende Zahlungsinfrastruktur von PayFi oft als hochleistungsfähige öffentliche Blockchain (wie Solana) angenommen, aber wir glauben, dass die Technologie der Off-Chain-Zahlungskanäle, die durch das Lightning-Netzwerk repräsentiert wird, besser dafür geeignet ist, die Rolle der Zahlungsinfrastruktur für PayFi zu übernehmen.


Lightning Network: Globale Zahlungsinfrastruktur

Das Lightning-Netzwerk bietet eine Reihe von entscheidenden Vorteilen:

  1. Sofortige Finalität: Zahlungen im Lightning-Netzwerk können innerhalb von Sekunden abgewickelt werden und bieten den Benutzern sofortige Finalität, da Transaktionen in den Off-Chain-Kanälen stattfinden.

  2. Unbegrenzter Durchsatz: Das Lightning-Netzwerk kann durch Zahlungskanäle den Transaktionsdurchsatz erheblich steigern. Theoretisch ist die TPS (Transactions Per Second, Transaktionen pro Sekunde) in diesen Kanälen unbegrenzt, da Zahlungen zwischen verschiedenen Kanälen sich nicht gegenseitig stören.

  3. Datenschutz: Da Zahlungen über private Zahlungskanäle außerhalb der Kette erfolgen, ist es nicht erforderlich, sie im Hauptnetz öffentlich zu übertragen, was die Offenlegung sensibler Daten verringert und die Privatsphäre der Benutzer schützt.

  4. Schneller und günstiger: Selbst im Vergleich zu traditionellen Web2-Zahlungssystemen bietet das Lightning-Netzwerk weiterhin Vorteile in Bezug auf Transaktionsgeschwindigkeit und Gebühren.

Diejenigen, die glauben, dass leistungsstarke öffentliche Blockchains als globale Zahlungsinfrastruktur dienen können, übersehen einen wichtigen Punkt: Selbst die leistungsstärkste öffentliche Blockchain hat eine TPS-Obergrenze. Da es sich um eine On-Chain-Lösung handelt, müssen Transaktionen zwischen mehreren Knoten synchronisiert und bestätigt werden, was unvermeidlich zu Verzögerungen führt. Daher kann eine hochleistungsfähige öffentliche Blockchain nicht schneller sein als ein zentralisiertes System. Das Lightning-Netzwerk hingegen funktioniert außerhalb der Kette, die Kanäle stören sich nicht gegenseitig, und seine parallele Verarbeitungsfähigkeit ermöglicht es, selbst die Transaktionsdurchsatzrate zentralisierter Systeme zu übertreffen. Daher ist das Lightning-Netzwerk aus der Sicht der TPS überlegen und noch besser als leistungsstarke öffentliche Blockchains.

Tatsächlich übertrifft das Lightning-Netzwerk in mehreren Aspekten die On-Chain-Zahlungen auf leistungsstarken öffentlichen Blockchains, abgesehen von der TPS.

  • Das Lightning-Netzwerk benötigt kein separates Token zur Zahlung von Gasgebühren.

  • Das Lightning-Netzwerk eignet sich hervorragend für Mikropayments und hochfrequente Zahlungen.

  • Das Lightning-Netzwerk bietet sofortige Transaktionsfinalität.

  • Das Lightning-Netzwerk funktioniert außerhalb der Kette und bietet besseren Datenschutz.

  • Das Lightning-Netzwerk erfüllt regulatorische Rahmenbedingungen und unterstützt die Erweiterung für mehr Benutzeranwendungen.

Es muss jedoch anerkannt werden, dass das Lightning-Netzwerk derzeit auch mit einigen dringenden Problemen konfrontiert ist, wie z.B. Liquiditätsengpässen und der fehlenden Unterstützung von Stablecoins.

UTXO Stack: Die Liquiditäts-Stake-Schicht des Lightning-Netzwerks

Als Liquiditäts-Stake-Schicht des Lightning-Netzwerks zielt der UTXO Stack darauf ab, die Liquidität des Lightning-Netzwerks durch die Nutzung eines dezentralisierten Liquiditäts-Stake-Pools (Decentralized Liquidity Staking Pool, DLSP) zu erhöhen.

Benutzer können als Liquiditätsanbieter verschiedene Vermögenswerte (wie ccBTC, Stablecoins und CKB) in den DLSP staken. Diese Liquiditätsvermögenswerte werden an Routing-Knoten im Lightning-Netzwerk vermietet. Diese Knoten bieten Routingdienste im Lightning-Netzwerk an und erheben eine bestimmte Gebühr, wobei der Großteil dieser Einnahmen an den DLSP zurückfließt, um den Liquiditätsanbietern eine Dividende zu zahlen.

Liquiditätsanbieter, die Vermögenswerte wie ccBTC, CKB und USDI in den DLSP einspeisen, erhalten im Verhältnis 1:1 Staking-Zertifikate, die als Liquiditätstoken bezeichnet werden, wie lnBTC, lnCKB und lnUSDI. Die Prägung und Vernichtung von Liquiditätstoken wird durch Smart Contracts kontrolliert. Durch den Besitz dieser Liquiditätstoken können Benutzer nicht nur automatisch passive Erträge erzielen, sondern auch die Liquidität der Vermögenswerte bewahren, sodass sie weiterhin an DeFi, Staking und anderen wirtschaftlichen Aktivitäten teilnehmen können, um das gesamte Liquiditätspotential der Vermögenswerte effektiv freizusetzen.

RGB++: Stablecoins auf der Bitcoin-Blockchain ausgeben

RGB++ ist ein dezentralisiertes Asset-Emissionsprotokoll, das für die Bitcoin-Blockchain entwickelt wurde. Als erweiterte Protokollbasis von RGB nutzt es eine Turing-vollständige Blockchain im UTXO-Modell (wie Nervos CKB), um Statusänderungen und Transaktionsverifizierung zu verwalten. Das RGB++-Protokoll unterstützt die Ausgabe verschiedener RGB++-Assets (einschließlich fungibler und nicht fungibler Token), einschließlich Stablecoins.

Die Schlüsseltechnologie von RGB++ wird als „isomorphe Bindung“ bezeichnet. Sie verknüpft einen Dust-Satoshi (d.h. ein Bitcoin UTXO) mit einem RGB++-Asset (definiert in einer CKB-Zelle) und die Entsperrbedingungen dieser Zelle bestehen darin, diesen spezifischen Dust-Satoshi (plus eine Verifikationsverpflichtung) auszugeben. Wenn dieser Dust-Satoshi also ausgegeben wird, wird das entsprechende RGB++-Asset gleichzeitig übertragen, ähnlich wie der Schatten eines Objekts sich mit seiner Bewegung bewegt.

Darüber hinaus können RGB++-Assets dank der Eigenschaften der isomorphen Bindung und des UTXO-Modells nahtlos zwischen verschiedenen UTXO-Blockchains wechseln, ohne auf traditionelle Cross-Chain-Brücken angewiesen zu sein, was bildlich als „Leap“ bezeichnet wird.

Durch das RGB++-Protokoll können Stablecoins auf der Bitcoin-Blockchain ausgegeben und in Zahlungssysteme außerhalb der Kette wie das Fiber Network und das Lightning-Netzwerk zirkuliert werden. Turing-vollständige Smart Contracts bieten Stablecoins auch fortgeschrittene Funktionen wie Zahlungsbedingungen und Zeitverriegelung.


Fiber Network: Kombination mit dem Lightning-Netzwerk

Das Fiber Network ist das Lightning-Netzwerk, das auf der Nervos CKB-Blockchain implementiert ist. Es kann eng mit dem Lightning-Netzwerk von Bitcoin verbunden werden und ein größeres und robusteres hybrides Netzwerk bilden. Die Hauptfunktion dieses hybriden Netzwerks besteht darin, Stablecoins in das Lightning-Netzwerk einzuführen. Das Fiber Network nutzt die Turing-vollständigen Fähigkeiten der CKB-Blockchain und unterstützt nativ benutzerdefinierte Assets. Zum Beispiel können Stablecoin-Assets, die auf dem RGB++-Protokoll basieren, auf der Bitcoin-Blockchain ausgegeben und dann ohne Brückenübertragung auf die CKB-Blockchain übertragen werden, bevor sie schließlich ins Fiber Network und das Lightning-Netzwerk gelangen, da beide nahtlos miteinander kommunizieren.


JoyID: Wallet-Eingang für Stablecoin-Zahlungen

JoyID ist das erste Bitcoin-Multi-Chain-Wallet, das die Passkey-Technologie integriert. Es unterstützt neben Bitcoin und anderen öffentlichen Blockchains auch das Lightning-Netzwerk und das Fiber Network und wird eine Funktion für Stablecoin-Zahlungen einführen, mit dem Ziel, der Wallet-Eingang für Stablecoin-Zahlungen über das Lightning-Netzwerk und das Fiber Network zu werden. Gleichzeitig wird JoyID das Staking-Protokoll des UTXO Stacks integrieren, um es den Benutzern zu ermöglichen, BTC, CKB und Stablecoins einfach in den DLSP zu staken, um die Liquidität des Lightning-Netzwerks zu erhöhen. Dank der benutzerfreundlichen Erfahrung von JoyID wird der Staking-Prozess einfach und unkompliziert.

Derzeit hat JoyID über 800.000 Benutzer. Mit seiner starken Funktionskombination, einschließlich Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und Multi-Chain-Unterstützung, wird JoyID als Wallet-Eingang die Stablecoin-Zahlungen im Lightning-Netzwerk vorantreiben.

Kürzlich wird das JoyID-Wallet das Lightning-Netzwerk unterstützen und hat eine Beta-Testaktivität für das JoyID Lightning Network Wallet gestartet. In Zukunft wird es Aktivitäten zur Aktivitätsanreize und Liquiditätsanreize geben, und alle sind herzlich eingeladen, aktiv teilzunehmen:
[Beta-Test-Link] testnet.joyid.dev

[Beta-Test-Anleitung]: https://nervina.notion.site/130c046a93fd80019d52f34c00584900