TD Bank schreibt Geschichte als erste US-Bank, die sich einer Verschwörung zur Geldwäsche schuldig bekennt

Die TD Bank, eines der größten Finanzinstitute in den USA, hat sich bereit erklärt, eine Rekordstrafe von drei Milliarden Dollar zu zahlen, die höchste, die jemals nach dem Bank Secrecy Act verhängt wurde, nachdem sie sich in mehreren Anklagepunkten schuldig bekannt hatte. Die Bank ist die größte Bank in der Geschichte der USA, die sich Versäumnisse im Rahmen des Bank Secrecy Act-Programms schuldig bekannt hat, und die erste, die eine Verschwörung zur Geldwäsche zugegeben hat. Das Justizministerium betonte die Compliance-Versäumnisse der Bank, die ein Umfeld geschaffen haben, in dem Finanzkriminalität florierte.

TD Bank bekennt sich schuldig der Geldwäsche und der Verletzung des Bankgeheimnisses

US-Justizminister Merrick B. Garland gab am Donnerstag in Washington D.C. bekannt, dass die TD Bank sich in mehreren Anklagepunkten schuldig bekannt habe, darunter der Verschwörung zur Verletzung des Bank Secrecy Act und der Geldwäsche.

In seiner Erklärung bestätigte Garland, dass die TD Bank einer Strafe von 1,8 Milliarden Dollar zugestimmt habe. Zusammen mit zivilrechtlichen Maßnahmen würde die Gesamtstrafe gegen die Bank etwa 3 Milliarden Dollar betragen. Er merkte an, dass die Einigung „die höchste jemals verhängte Strafe nach dem Bank Secrecy Act und das erste Mal, dass das Justizministerium eine tägliche Geldstrafe gegen eine Bank verhängt hat“ beinhalte. Garland betonte:

Die TD Bank schuf ein Umfeld, in dem Finanzkriminalität florieren konnte. Indem sie ihre Dienstleistungen für Kriminelle zugänglich machte, wurde sie selbst zu einem solchen.

Garland erklärte, dass die TD Bank zugegeben habe, von Januar 2014 bis Oktober 2023 kein angemessenes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche aufrechterhalten zu haben. In diesem Zeitraum habe sie die Kundenaktivität im Wert von 18,3 Billionen Dollar nicht überwacht, wodurch drei Geldwäschenetzwerke über 670 Millionen Dollar über ihre Konten transferieren konnten. An einem dieser Machenschaften waren fünf Bankangestellte beteiligt. Das automatisierte Transaktionsüberwachungssystem der Bank, das verdächtige Aktivitäten aufdecken soll, war absichtlich ineffektiv. Die Führungskräfte, darunter der künftige Chef für Geldwäschebekämpfung, waren sich der Mängel des Systems bewusst, haben sie jedoch nicht behoben.

Im Rahmen der Vereinbarung wird die TD Bank umfassende Reformen durchführen, darunter die Umstrukturierung ihres Compliance-Programms. Garland stellte fest, dass die TD Bank die zehntgrößte Bank in den USA ist, und betonte weiter:

Heute ist die TD Bank die größte Bank in der Geschichte der USA, die sich für Versäumnisse im Zusammenhang mit dem Bank Secrecy Act schuldig bekannt hat, und die erste US-Bank in der Geschichte, die sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig bekannt hat.

Was halten Sie vom historischen Schuldbekenntnis der TD Bank und den rekordverdächtigen Strafen, die ihr auferlegt wurden? Lassen Sie es uns im Kommentarbereich unten wissen. #Write2Earn