Die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC hat der Bank of New York Mellon Corp (BNY) die Verwahrung von Krypto-Assets über ETFs hinaus genehmigt.
SEC-Vorsitzender Gary Gensler verkündete die Entscheidung nach einer Rede vor der Federal Reserve von New York. Die Ankündigung könnte Coinbase, den derzeit führenden Verwahrer digitaler Vermögenswerte für die meisten Spot-Bitcoin-ETFs, in Schwierigkeiten bringen.
BNY erhält von der SEC die Genehmigung zur Ausweitung der Kryptoverwahrung
BNY Mellon kontrolliert derzeit Krypto-Vermögenswerte im Wert von über 2 Billionen US-Dollar. Die aktuelle Struktur der Bank, die zur Bereitstellung von Krypto-Verwahrungsdienstleistungen genutzt wird, umfasst bereits Spot-Bitcoin- und Ethereum-ETFs. Kürzlich reichte die Bank beim Office of Chief Accountant der SEC einen Vorschlag ein, BTC und ETH so zu verwahren, dass die Kundengelder im Falle einer Insolvenz geschützt wären. Die Bank gab bekannt, dass sie nun von der SEC eine „keine Einwände“ für ihren Vorschlag erhalten habe, was es ihr ermöglicht, digitale Vermögenswerte zu schützen, ohne sie als Bilanzverbindlichkeiten aufzuführen. Dieser Schritt macht es für die Bank erheblich einfacher, Verwahrungsdienstleistungen anzubieten und die regulatorischen Anforderungen einzuhalten.
SEC-Vorsitzender Gary Gensler erläuterte die Krypto-Verwahrstruktur von BNY Mellon und meinte, dass das Modell auch auf andere digitale Vermögenswerte angewendet werden könnte. Gensler merkte an, dass die aktuelle Genehmigung zwar für Bitcoin- und Ethereum-ETFs gilt, die Verwahrstruktur jedoch nicht auf bestimmte Krypto-Vermögenswerte beschränkt ist.
„Obwohl sich die eigentliche Beratung auf zwei Krypto-Assets bezog, war die Struktur selbst nicht davon abhängig, um welche Kryptowährung es sich handelte, es war egal, um welche Kryptowährung es sich handelte.“
Die Genehmigung ermöglicht es der BNY, ihre Verwahrungsdienste auch für andere von ihr ausgewählte digitale Vermögenswerte anzubieten. Sie ermöglicht es auch anderen Banken, bei der Verwahrung von Kryptowährungen dasselbe Modell zu übernehmen und erweitert so den Umfang digitaler Vermögenswerte, die sie verwahren können.
Regulatorische Bedingungen
Die Zustimmung der SEC hängt davon ab, dass BNY Mellon individuelle Krypto-Wallets verwendet. Dadurch wird sichergestellt, dass im Falle einer Insolvenz die Vermögenswerte der Kunden geschützt und von denen der Bank getrennt sind. Die Wallet-Struktur, die in Zusammenarbeit mit dem Office of the Chief Accountant der SEC entwickelt wurde, spielte eine entscheidende Rolle bei der Erlangung einer „keine Einwände“-Entscheidung der SEC. BNY Mellon muss sich außerdem von Fall zu Fall an das Office of the Chief Accountant wenden. Laut BNY ist das SAB 121-Problem dadurch nicht vollständig gelöst. Die Bank fügte hinzu, sie werde sich mit dem Office of the Chief Accountant über weitere Anwendungsfälle austauschen.
Der Einstieg von BNY Mellon in die Krypto-Verwahrung verschafft dem Unternehmen einen strategischen Vorteil und macht es zu einem wettbewerbsfähigen Akteur auf dem Krypto-Verwahrungsmarkt. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, institutionelle Kunden anzusprechen, die nach einer sicheren und konformen Möglichkeit suchen, über ETFs in digitale Vermögenswerte zu investieren. Der Markt für die Verwahrung von Kryptowährungen wird auf rund 300 Millionen US-Dollar geschätzt und wächst jährlich um 30 %. Dies stellt eine äußerst lukrative Gelegenheit für Finanzinstitute dar, da Banken wie BNY Mellon von der wachsenden Nachfrage nach solchen Dienstleistungen profitieren können.
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