Originaltitel: Navigating Solana's Top Yield Farming Opportunities
Ursprünglicher Autor: David C, Bankless
Originalzusammenstellung: Deng Tong, Golden Finance
In Stablecoins oder Solanas native Liquiditäts-Stake-Token zu investieren ist vielleicht nicht so aufregend wie die Suche nach dem nächsten bahnbrechenden Coin, kann aber eine zuverlässige Möglichkeit bieten, Geld zu verdienen.
Stablecoins sorgen für Preisstabilität, während LST es Ihnen ermöglicht, Basisprämien zu verdienen und gleichzeitig die Liquidität aufrechtzuerhalten. Mit DeFi-Plattformen wie Kamino, Drift und Save (ehemals Solend) können Sie Stablecoins und LST einsetzen und Ihre Erträge durch Yield-Farming-Strategien steigern.
Unabhängig davon, ob Sie passive Belohnungen mit geringem Risiko bevorzugen oder bereit sind, ein höheres Risiko für größere Belohnungen einzugehen, werden in diesem Artikel die besten Gewinnchancen für führende Stablecoins wie USDC und PYUSD sowie Solanas führendes LST aufgeschlüsselt, um Ihnen dabei zu helfen, die beste Lösung zu finden passt zu Ihrem Risikoprofil.
US-Dollar-Stablecoin
Stablecoins auf Solana haben in diesem Marktzyklus ein explosionsartiges Wachstum erlebt. Während USDC die Kette dominiert, ein einzigartiges Phänomen im Vergleich zu Tethers USDT, verzeichnete Paypals PYUSD nach seiner jüngsten Einführung ein explosionsartiges Wachstum, angetrieben durch Belohnungen aus dem DeFi-Protokoll.
Diese Stablecoins bieten relativ risikoarme Optionen für die Ertragslandwirtschaft, wenn sie in DeFi-Protokollen wie Kamino, Drift und Save (ehemals Solend) verwendet werden. Unabhängig davon, ob Sie auf der Suche nach einem stabilen Einkommen oder einer Option mit höherem Risiko-Rendite-Verhältnis sind, sind diese Vermögenswerte unverzichtbare Optionen für diejenigen, die sich gegen Marktvolatilität absichern und stabile Renditen erzielen möchten.
USDC
Schornstein
Kamino Finance bietet USDC-Inhabern eine Vielzahl von Einkommensmöglichkeiten. Der Hauptpool-Tresor bietet derzeit einen jährlichen Zinssatz von etwa 3,5 %, was einem Rückgang gegenüber der historischen Spanne von 6–9 % entspricht, aber immer noch zuverlässig für passive Renditen mit geringem Risiko ist. Für höhere Renditen bietet der Altcoin-Pool von Kamino einen jährlichen Zinssatz von ca. 7,5 % auf USDC, und der JLP-Pool (Jupiter Liquidity Provider) bietet einen jährlichen Zinssatz von ca. 6,6 %. Aufgrund seiner zentralisierten Liquiditätsstrategie ist er eine gute Wahl für Anleger um Risiko auszugleichen und ideal für Benutzer mit höheren Renditen.
Drift
Das Handelsprotokoll Drift ermöglicht es Benutzern auch, durch das Verleihen von USDC Erträge zu erzielen. Während die Renditen hier mit etwa 3-4 % bescheiden sind und deutlich unter früheren Höchstständen liegen, bieten sie eine stabile, risikoarme Gelegenheit für diejenigen, die kein aggressives Risiko suchen. Darüber hinaus bietet der Versicherungsfonds von Drift eine viel höhere Rendite, derzeit etwa 15 %, aus Gebühreneinnahmen aus Handel, Kreditaufnahme und Clearing, ist jedoch riskanter, da er als Rückhalt für die Zahlungsfähigkeit des Protokolls fungiert.
Speichern
Die algorithmische Kreditplattform Save bietet einen effektiven Jahreszins von 4–5 % auf USDC-Kredite in ihrem Hauptpool. Die Plattform verfügt auch über andere erlaubnislose Pools, die nicht vom Protokoll bereitgestellt werden, wie beispielsweise den JLP/SOL/USDC-Pool, der derzeit einen effektiven Jahreszins von 8,5 % für diejenigen hat, die bereit sind, an riskanteren Liquiditätsstrategien teilzunehmen.
PYUSD
Schornstein
PYUSD ist ein Neuzugang im Solana-Ökosystem, gewinnt aber dank Kaminos aggressiver Renditestrategie schnell an Dynamik. Während die Anfangsrendite bis zu 30 % betrug, hat sich die Rendite seitdem bei etwa 7 % stabilisiert, dem höchsten Wert unter den wichtigsten Pool-Stalltresoren von Kamino. Kamino hat außerdem gerade PYUSD zum JLP-Pool (Jupiter Liquidity Provider) hinzugefügt, der mit rund 8,5 % eine höhere Rendite als sein Haupttresor bietet.
Drift
Der Drift-Kredittresor bietet eine etwas höhere Rendite von etwa 10 %, was die Plattform zu einer attraktiven Option für PYUSD macht. Darüber hinaus bietet Drift für seine Versicherungsfonds einen jährlichen Zinssatz von rund 18,5 % an, bedenken Sie jedoch, dass dies mit einem höheren Risiko verbunden ist.
Speichern
Die Hauptpoolrendite von Save auf PYUSD liegt derzeit bei etwa 12 % und scheint in letzter Zeit gestiegen zu sein, während die Renditen von Drift und Kamino sinken. Wenn sich dieser Trend fortsetzt, ist Save möglicherweise die beste Plattform für Benutzer, die PYUSD nutzen möchten, ohne zusätzliches Risiko einzugehen.
LST-Rendite
Liquidity Staking Tokens (LST) sind ein wichtiger Teil der Staking-Ökonomie von Solana und ermöglichen es Benutzern, SOL zu setzen und gleichzeitig Liquidität für die Verwendung im breiteren DeFi-Ökosystem zu behalten. Die drei nach Marktwert größten LSTs von Solana – JitoSOL von Jito mit erhöhter Liquidität, mSOL von der bekannten Marinade Finance und JupSOL von Jupiter Exchange, bereitgestellt in Zusammenarbeit mit Sanctum – bieten jeweils eine Grundrendite der Einsatzprämien von ~7,5 %, ~8,12 % und ~8 %, mit zusätzlichen Möglichkeiten, diese Renditen durch DeFi zu steigern, insbesondere auf Kamino.
Für jeden dieser LSTs können durch Kaminos Haupttresor- oder Leverage-Strategien zusätzliche Erträge erzielt werden. Große Tresore bieten zusätzlich zu den Grundprämien für den Einsatz passive Renditen, während Leveraged-Yield-Strategien höhere Renditen für diejenigen bieten, die bereit sind, mehr Risiko einzugehen.
JitoSOL
Haupteinkommen der Staatskasse:
Kamino bietet eine bescheidene Rendite von 0,04 % auf den von JitoSOL angebotenen Haupttresor und fügt damit passives Einkommen zu den Basis-Einsatzprämien hinzu. Diese Option eignet sich für diejenigen, die eine stabile und wartungsarme Rendite suchen.
Hebeleinkommen:
Für Benutzer, die ihre Rendite maximieren möchten, bietet Kaminos Leveraged-Return-Option für JitoSOL sogar noch höhere Renditen, derzeit bis zu 10,5 %. Bei dieser Strategie wird die Hebelwirkung genutzt, um die Erträge zu steigern. Wenn diese derivativen Vermögenswerte jedoch entkoppelt werden, erhöht sich das Risiko im Vergleich zum bloßen Halten von LST.
mSOL
Haupteinkommen der Staatskasse:
Der mSOL-Haupttresor von Kamino bietet eine Rendite von 0,11 %, was die Basis-Einsatzprämien durch passive DeFi-Renditen leicht erhöht. Dieser Tresor ist ideal für die langfristige Aufbewahrung von mSOL und die Erzielung zusätzlicher Einnahmen.
Hebeleinkommen:
Für diejenigen, die keine Angst vor Risiken haben und ihre Renditen steigern möchten, kann Kaminos Leveraged Staking-Strategie für mSOL die Renditen auf etwa 14,5 % steigern.
JupSOL
Haupteinkommen der Staatskasse:
Die Haupttresorrendite von JupSOL auf Kamino beträgt 0,02 %, was eine kleine zusätzliche Rendite zusätzlich zu den Basis-Einsatzprämien bietet. Obwohl die Rendite gering ist, stellt dies eine stetige passive Einkommensquelle für JupSOL-Inhaber dar, die nachts ruhig schlafen möchten.
Hebeleinkommen:
Kaminos gehebelter JupSOL-Pool weist mit rund 14,7 % die höchste Rendite auf. Durch die Nutzung von JupSOL-Einsätzen in DeFi können Benutzer beträchtliche Renditen erzielen – eine Strategie, die sich ideal für diejenigen eignet, die ihre Einsatzrenditen maximieren und gleichzeitig höhere Risiken eingehen möchten.
Zusammenfassen
Alles in allem bieten Stablecoins und LST auf Solana eine Vielzahl von Yield-Farming-Möglichkeiten, sodass Benutzer je nach Risikotoleranz die ausgereiftesten oder stabilsten Vermögenswerte bewirtschaften können.
PYUSD bietet derzeit die höchsten Renditechancen unter den Stablecoins, insbesondere auf Plattformen wie Drift, mit einem APY von bis zu rund 18 %. Wenn es um das Abstecken von Liquidität geht, weisen JupSOL und mSOL derzeit mit rund 15 % die höchsten Leverage-Renditen auf und bieten erhebliche Renditen für diejenigen, die bereit sind, das Risiko einer Leveraged-Strategie einzugehen. Achten Sie jedoch darauf, diese Tresore im Auge zu behalten, da ihre Erträge regelmäßig schwanken können.
Unabhängig davon, ob Sie sich für einen Stablecoin-Tresor mit geringerem Risiko oder eine LST-Farming-Strategie mit höherem Risiko entscheiden, gibt es zahlreiche Möglichkeiten, Ihre Vermögenswerte in das DeFi-Ökosystem von Solana zu investieren.
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