Die Federal Reserve ordnete die Schließung der United Texas Bank an und erließ eine Unterlassungsverfügung.
Diese Maßnahme verpflichtet die Texas Bank zur Erstellung eines umfassenden Aktionsplans zur Behandlung von Governance- und Compliance-Problemen.
Dies ist Teil eines Trends, bei dem die Regulierungsbehörden Banken ins Visier nehmen, die Kryptowährungen akzeptieren – ähnlich wie bei den jüngsten Maßnahmen gegen die Banken der Kunden.
Die Federal Reserve hat Maßnahmen gegen die United Texas Bank in Dallas ergriffen und eine Unterlassungsverfügung erlassen, da diese die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einhält, insbesondere im Umgang mit Kryptowährungskunden.
Compliance-Mängel bei der United Texas Bank
Am 3. September erließ die Fed diese Anordnung als Reaktion auf festgestellte Lücken in der Unternehmensführung der Bank, der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und der Überwachung verdächtiger Aktivitäten, insbesondere bei Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten.
Die Mängel im Zusammenhang mit ausländischen Korrespondenzbanken und virtuellen Währungskunden führten zur Unterstützung der von der Bank und der Federal Reserve vereinbarten Unterlassungsanordnung. Laut einer Pressemitteilung der Fed verpflichtet die Anordnung die United Texas Bank, ihr AML-Compliance-Programm zu unterstützen, um die gesetzlichen Standards auf Bundes- und Landesebene zu erfüllen, mit deren Umsetzung die Bank bereits begonnen hat.
Die Anordnung verpflichtet die United Texas Bank, innerhalb von 90 Tagen einen vollständigen, fünfteiligen Maßnahmenplan zur Behebung dieser Mängel vorzulegen. Dieser Plan muss Maßnahmen zur Sicherstellung einer angemessenen Personalausstattung für Compliance-Funktionen sowie regelmäßige Bewertungen zur Ermittlung des Personalbedarfs enthalten.
Das Management der United Texas Bank stimmte der Anordnung zu, um ein formelles Verfahren zu vermeiden. Die Bank steht nun vor der Herausforderung, ihre Compliance- und Risikomanagementpraktiken an die Erwartungen der Regierung anzupassen, insbesondere im sich schnell entwickelnden Kryptowährungssektor.
Weitergehende Auswirkungen für kryptofreundliche Banken
Die United Texas Bank ist nicht das einzige Finanzinstitut, das mit den Auswirkungen konfrontiert ist. Kürzlich wurde auch die Customers Bank, eine weitere Bank, die für ihren kryptofreundlichen Ansatz bekannt ist, von der Fed angewiesen, ihre Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Gesetze und des Bank Secrecy Act zu verbessern. Diese Richtlinie beinhaltete Mandate zur Verbesserung der Risikomanagementsysteme der Bank für digitale Vermögenswerte.
Die Führungsebene für Geldpolitik und Bankenregulierung, wie die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corporation, zeigt sich zunehmend besorgt über die finanziellen und rechtlichen Risiken, die mit Kryptowährungen verbunden sind. Die Schließung anderer kryptowährungsfreundlicher Banken wie Signature und Silvergate hat diese Risiken offengelegt, und die Regulierungsbehörden haben die betrieblichen Anforderungen verschärft, um solche Vorkommnisse zu verhindern.
Der Beitrag „United Texas Bank sieht sich wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung im Kryptohandel mit bundesstaatlichen Maßnahmen konfrontiert“ erschien zuerst auf Crypto News Land.