Die US-Notenbank hat der kryptofreundlichen United Texas Bank eine Unterlassungsverfügung auferlegt und dabei „erhebliche Mängel“ in den Risikomanagementsystemen der Bank und ihrem Umgang mit ihren Krypto-Kunden geltend gemacht.
In einer Unterlassungsverfügung vom 4. September teilte die Fed mit, sie habe die United Texas Bank im Mai untersucht und dabei Probleme mit ihrer Corporate-Governance-Struktur sowie „Versäumnisse“ des Vorstands und der Geschäftsleitung der Bank festgestellt.
„Bei der Prüfung wurden erhebliche Mängel im Zusammenhang mit Kunden des ausländischen Korrespondenzbankgeschäfts und virtueller Währungen festgestellt, insbesondere im Hinblick auf das Risikomanagement und die Einhaltung der geltenden Gesetze, Regeln und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, einschließlich des Bank Secrecy Act“, schrieb die Fed in ihrer Anordnung.
Die Fed erklärte, sie habe „erhebliche Mängel“ bei den Geschäften der Bank festgestellt. Quelle: Federal Reserve
Bemerkenswerterweise wurde in der Anordnung nicht dargelegt, inwiefern die Bank gegen die Vorschriften bezüglich ihrer Krypto-Kunden verstoßen hat.
Die Fed fügte hinzu, dass die United Texas Bank seitdem weitere Maßnahmen ergriffen habe, um ihre Einhaltung des Bank Secrecy Act (BAS) sowie ihres Anti-Geldwäscheprogramms (AML) zu stärken.
In der Anordnung wurde darauf hingewiesen, dass der Vorstand der Bank zugestimmt habe, einen formellen Plan vorzulegen, wie die „Aufsicht des Vorstands“ hinsichtlich der Einhaltung der BSA/AML-Anforderungen gestärkt werden könne.
Die United Texas Bank beschäftigt derzeit 75 Mitarbeiter und verwaltet laut ihrem letzten Quartalsbericht ein Vermögen von insgesamt rund einer Milliarde Dollar.
Die Federal Reserve erließ im August eine ähnliche Zwangsmaßnahme gegen eine andere kryptofreundliche Bank.
Am 8. August teilte die Fed mit, sie habe erhebliche Mängel in den Risikomanagementsystemen der in Pennsylvania ansässigen Customers Bancorp und ihrer Tochtergesellschaft Customers Bank festgestellt.
Die Customers Bank schnitt bei den „jüngsten Prüfungen und Inspektionen“ durch die Federal Reserve Bank von Philadelphia nicht gut ab und ergreift bereits Maßnahmen, um die von der Fed festgestellten Mängel im Management und in den Praktiken der Bank zur Bekämpfung von Geldwäsche zu beheben, wie aus der entsprechenden C&D-Anordnung hervorgeht.
Die jüngste Flut von Durchsetzungsmaßnahmen hat die Anschuldigungen erneut entfacht, dass die Regierung eine koordinierte Kampagne durchführt, um Banken daran zu hindern, mit der Kryptoindustrie zusammenzuarbeiten. Ihre Anhänger nennen dies „Operation Chokepoint 2.0“.
Dan Spuller, Leiter der Angelegenheiten der Krypto-Interessengruppe Blockchain Association, sagte, die Unterlassungsverfügung gegen die United Texas Bank sei die Fortsetzung der „Operation Chokepoint“.
Quelle: Dan Spuller
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