Compliance-Experten sollten bei der Regulierung von Kryptowährungen helfen – Gründer von Silk Road 2.0

Wenn es darum geht, in den USA die Verabschiedung angemessener Krypto-Vorschriften zu gewährleisten, ist Compliance möglicherweise von entscheidender Bedeutung.

Da die Akzeptanz von Kryptowährungen zunimmt, scheinen die US-Regulierungsbehörden die Standards hinsichtlich der Meldepflichten für Kryptowährungen, der Handelsregeln usw. zu verschärfen.

Dennoch streben die Regulierungsbehörden möglicherweise strenge Beschränkungen für digitale Vermögenswerte an, weil ihnen das nötige Verständnis für Kryptowährungen fehlt.

Warum Compliance-Experten mit Regulierungsbehörden zusammenarbeiten sollten

Blake Benthall, Gründer des Compliance-Startups Fathom(x), sagte Cointelegraph, dass auf Krypto-Compliance spezialisierte Unternehmen Einfluss auf die Regulierung in den USA nehmen können und sollten.

Benthall, der zuvor „Silk Road 2.0“ gegründet hatte – einen illegalen Online-Marktplatz für Drogen, Kinderpornografie, Waffen und andere illegale Materialien – wurde 2014 in San Francisco festgenommen.

Der Betreiber von Silk Road 2.0, Blake Benthall, wurde gestern von FBI-Agenten in San Francisco, Kalifornien, festgenommen

— FBI New York (@NewYorkFBI), 6. November 2014

Doch statt einer lebenslangen Gefängnisstrafe wurde Benthall vom US-Bundesamt für Ermittlungen (FBI) gestattet, mit ihnen zusammenzuarbeiten und bei der Aufklärung illegaler Krypto-Fälle zu helfen.

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„Während meiner Zeit als Mitarbeiter des FBI habe ich gelernt, dass Onchain-Daten oft irreführend sein können, da Wallet-Adressen leicht generiert werden können, was die Identifizierung der Transaktionsteilnehmer erschwert“, sagte Benthall. „Im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen, wo der Kontobesitz klar definiert ist, können Kryptotransaktionen mehrere und mehrdeutige Eigentümer betreffen, was einen differenzierten Ansatz bei der Regulierung erforderlich macht.“

Benthall merkte an, dass Krypto-Compliance-Firmen wissen, wie man komplexe Onchain-Daten richtig interpretiert. Vor diesem Hintergrund glaubt er, dass Experten auf diesem Gebiet mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeiten können, um sicherzustellen, dass die Regeln wirksam und realistisch sind.

„Diese Firmen können die Regulierungsbehörden dazu anhalten, zu strenge Vorschriften zu vermeiden, die nicht unbedingt die Sicherheit verbessern oder die Privatsphäre schützen“, sagte Benthall.

Krypto-Unternehmen müssen mehr tun

Vincent D’Agostino, der ehemalige FBI-Agent, der Benthall 2014 verhaftete und später mit ihm zusammenarbeitete, sagte Cointelegraph, dass es immer noch regulatorische Verwirrung bezüglich Kryptowährungen gebe.

Er glaubt, dass dies teilweise darauf zurückzuführen ist, dass die Krypto-Unternehmen in dieser Angelegenheit nicht aktiv werden.

„Unternehmen in diesem Sektor müssen die Regulierungsbehörden dazu drängen, den Bereich besser zu verstehen, bevor sie willkürliche Vorschriften erlassen, die letztlich eine schnell wachsende Branche ersticken“, sagte D’Agostino.

Er fügte hinzu, dass ihm während seiner Zeit beim FBI „in allen Regierungsorganisationen viele wohlmeinende, aber höchst fehlinformierte Personen“ aufgefallen seien.

D’Agostino sagte, dass viele seiner Kollegen an Bitcoin (BTC) interessiert waren, jedoch möglicherweise vorschnell dabei waren, neue Technologien als „gut“ oder „schlecht“ zu bezeichnen.

„Sobald diese Etiketten vergeben sind, wird es schwierig, die Wahrnehmung zu ändern“, sagte er.

Krypto-Unternehmen arbeiten mit Regulierungsbehörden an der Einhaltung der Vorschriften

Obwohl Krypto-Unternehmen in Sachen Compliance noch mehr tun müssen, ergreifen einige große Akteure Maßnahmen.

Melissa Strait, Chief Compliance Officer bei der Kryptowährungsbörse Coinbase, sagte gegenüber Cointelegraph, dass Coinbase der Einhaltung von Vorschriften höchste Priorität einräumt und bestrebt ist, Branchenstandards für regulatorische Klarheit im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu setzen.

Strait sagte, dass Coinbase seit über einem Jahrzehnt mit globalen Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitet, um Ressourcen und Schulungen bereitzustellen, die dazu beitragen sollen, die illegale Verwendung von Kryptowährungen zu verhindern.

„Wir haben mit den Regulierungsbehörden zusammengearbeitet, um ein robustes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche und ein Programm zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung aufzubauen“, sagte Strait.

Im Januar forderte Coinbase das US-Finanzministerium auf, die vorgeschlagenen Meldepflichten für Transaktionen mit Krypto-Mixern zu überdenken. Im Oktober 2023 schlug das Financial Crimes Enforcement Network Aufzeichnungs- und Melderegeln vor, die das Mischen von Kryptowährungen als einen Bereich „hauptsächlicher Geldwäscheprobleme“ einstufen.

Binance arbeitet auch eng mit globalen Regulierungsbehörden zusammen. Noah Perlman, Chief Compliance Officer von Binance, sagte Cointelegraph, dass das Compliance-Team von Binance sich persönlich mit Regulierungsbehörden weltweit getroffen habe, um sie über die Branche zu informieren.

„Diese Gespräche sind im Gange und von entscheidender Bedeutung“, sagte Perlman. „Wir arbeiten daran, die Lücke zwischen Krypto und traditionellem Finanzwesen zu schließen und neue globale Compliance-Standards zu setzen, die einen besseren Schutz für die Benutzer erreichen können.“

Am 15. August wurden die Website von Binance sowie die Android- und iOS-Apps für Krypto-Investoren in Indien verfügbar gemacht. Binance-Apps und die Website waren zuvor in Indien aufgrund der Nichteinhaltung lokaler Vorschriften verboten.

Herausforderungen können Innovationen behindern

Obwohl es bemerkenswert ist, dass einige Krypto-Unternehmen mit Regulierungsbehörden zusammenarbeiten, um die Branche voranzubringen, bleiben Herausforderungen bestehen.

Laut Perlman besteht eine der größten Herausforderungen bei der Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden darin, veraltete Erwartungen gegenüber der Kryptoindustrie zu zerstreuen.

„Binance und andere seriöse Akteure halten starke Compliance-Programme aufrecht und entwickeln diese weiter, die mit denen etablierter, traditioneller Finanzinstitute vergleichbar sind“, sagte er.

Obwohl dies der Fall sein könnte, merkte Perlman an, dass noch mehr Arbeit zu tun sei. „Die Branche muss auf die Bedenken der Regulierungsbehörden hören, um sicherzustellen, dass wir ihre Erwartungen erfüllen und verantwortungsvoll wachsen“, sagte er.

D’Agostino erklärte weiter, dass kulturelle Herausforderungen zu Rückschlägen führen könnten.

„Die Leute, die sich in Krypto-Unternehmen engagieren, sind oft Programmierer, Bauarbeiter und Menschen mit idealistischen Ambitionen“, sagte er. „Diese Art von Menschen kann oft den Überblick über die komplizierte Regulierungslandschaft verlieren, in der sie sich bewegen, und dabei letztendlich schwerwiegende Fehler begehen.“

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D’Agostino fügte hinzu, dass es erschreckend einfach sei, Werkzeuge zu entwickeln, die zur Geldwäsche verwendet werden könnten.

„Kryptounternehmen müssen sicherstellen, dass sie ein gutes Gleichgewicht zwischen den Erbauern und denen haben, die auf der Regulierungs- oder Durchsetzungsseite der Dinge gearbeitet haben, um sicherzustellen, dass alle Aspekte berücksichtigt werden“, sagte er.

Inzwischen wurde in den USA ein neuer Gesetzentwurf eingebracht, der die Befugnisse des Secret Service zur Bekämpfung von Kryptowährungskriminalität erweitern soll. Der Gesetzentwurf, bekannt als „Combatting Money Laundering in Cyber ​​Crime Act of 2024“, soll dem Secret Service die Befugnis erteilen, Kryptowährungstransaktionen von nicht lizenzierten Geldtransferunternehmen zu untersuchen.