Quelle: Aiying Compliance
Laut der offiziellen Website von Aiying wird erwartet, dass einer der neu angekündigten Listen der Web3-Infrastrukturanbieter Fireblocks ist, der eine Limited Purpose Trust Charter erhalten hat, um Kunden Kryptowährungsverwahrungsdienste in den Vereinigten Staaten anzubieten, was ihm die Teilnahme am Virtual-Reality-Währungsgeschäft ermöglicht wird bald damit beginnen, US-Kunden Cold-Storage-Hosting-Lösungen auf Basis der Fireblocks-Technologie anzubieten.
Quelle: New York State Department of Financial Services NYDFS
Das Treuhandunternehmen von Fireblocks ist Teil seines globalen Plans zum Aufbau eines regulierten Netzwerks zur Verwahrung von Kryptowährungen. Fireblocks hat im Juni ein globales Netzwerk von Unternehmen zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte gestartet, die die Fireblocks-Technologie nutzen und über die Fireblocks-Plattform mit Kunden in Kontakt treten. Der Erwerb einer Treuhandlizenz mit beschränktem Zweck stellt für Kryptounternehmen eine Alternative zur Geschäftstätigkeit im Bundesstaat New York dar und bietet zusätzliche Vorteile im Vergleich zur BitLicense-Lizenz des Bundesstaates New York. Laut NYDFS „kann eine Treuhandgesellschaft mit beschränktem Zweck treuhänderische Befugnisse ausüben, einschließlich Verwahrungsdienstleistungen, und sich im Geldtransfergeschäft im Staat New York engagieren, ohne eine separate New Yorker Geldtransferlizenz zu erhalten.“
In den Vereinigten Staaten haben Bundes- und Landesgesetze eine subtile „Konkurrenz“-Beziehung bei der Regulierung von Kryptowährungen gebildet. Die Regulierung auf Bundesebene liegt in erster Linie in der Verantwortung von FinCEN, der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC). FinCEN reguliert den Handel mit Kryptowährungen durch die BSA und verlangt von Unternehmen, sich als MSBs zu registrieren und strenge Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Kunden-Due-Diligence (KYC) einzuhalten. Die SEC konzentriert sich darauf, ob Kryptowährungen Wertpapiere darstellen und regelt deren Ausgabe und Handel. Die CFTC ist für die Regulierung der Märkte für Kryptowährungs-Futures und derivative Finanzprodukte verantwortlich.
Die Landesaufsicht weist vielfältige Ausprägungen auf. BitLicense des Staates New York ist derzeit das strengste Regulierungssystem für Kryptowährungen auf Landesebene und verlangt von Unternehmen, eine Lizenz zu erwerben, um innerhalb des Staates tätig zu sein. Der Prozess zur Erlangung einer BitLicense ist komplex und teuer. Unternehmen müssen nicht nur hohe Anmeldegebühren zahlen, sondern auch erhebliche Ressourcen in die Erfüllung strenger Compliance-Anforderungen investieren. Unternehmen, die eine BitLicense erwerben, gewinnen jedoch tendenziell mehr Vertrauen und Anerkennung auf dem Markt. Beispielsweise genießen Unternehmen wie Coinbase und Gemini, die BitLicense erwerben, eine höhere Glaubwürdigkeit bei Benutzern und Investoren, was ihnen hilft, mehr Kunden und Gelder anzuziehen. Eine ausführlichere Einführung in das globale System der US-amerikanischen Lizenzen für virtuelle Währungen finden Sie hier: [Zahlung] Eine ausführliche Analyse der rechtlichen Grundlagen und Anforderungen für US-Lizenzen für Kryptowährungszahlungen.
Heute möchte Aiying hauptsächlich die beiden Lizenzen einführen, die Web3-Unternehmen benötigen, um Geschäfte mit virtuellen Währungen im Bundesstaat New York durchzuführen: BitLicense und Limited Purpose Trust Charter.
BitLicense New York-Lizenz für virtuelle Währungen
Der vollständige Name von BitLicense lautet „Lizenz für virtuelle Währungen des New York State Department of Financial Services“. Dabei handelt es sich um einen Regulierungsrahmen, der 2015 vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) eingeführt wurde, um Geschäfte im Zusammenhang mit virtuellen Währungen im Staat New York zu regulieren . Unternehmen. Mit anderen Worten: Wenn Sie Bitcoin oder andere virtuelle Währungen im Bundesstaat New York kaufen, verkaufen, speichern oder übertragen möchten, müssen Sie zunächst diese Lizenz erwerben. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Einführung in BitLicense:
1. Geltungsbereich
Die BitLicense gilt für alle Unternehmen, die im Bundesstaat New York im virtuellen Währungsgeschäft tätig sind, einschließlich:
Empfang, Speicherung und Übertragung virtueller Währungen: z. B. Bereitstellung von Wallet-Diensten für virtuelle Währungen.
Virtueller Geldwechsel: Wandeln Sie virtuelle Währungen in US-Dollar oder andere Währungen um oder umgekehrt.
Handel mit virtuellen Währungen: Kauf und Verkauf virtueller Währungstransaktionen wie Bitcoin.
Zahlungsabwicklung: Dienste, die virtuelle Währungen für Zahlungen nutzen.
BitLicense ist ein weit gefasster Begriff, der jedoch tatsächlich Lizenzen für verschiedene Arten von Unternehmen abdeckt. Anwendungen werden je nach dem spezifischen Geschäft, in dem das Unternehmen tätig ist, in die folgenden zwei Arten unterteilt:
Lizenz für virtuelle Währungen: beschreibt die Lizenz zur Ausübung grundlegender Geschäfte mit virtuellen Währungen (z. B. Speicherung, Übertragung). Diese Art von Lizenz eignet sich für Unternehmen, bei denen keine Fiat-Währung übertragen wird. Es kann als virtuelle Austauschlizenz verstanden werden.
Lizenz für virtuelle Währungen und Geldtransmitter: Dies ist komplexer und gilt für Unternehmen, die nicht nur virtuelle Währungen anbieten, sondern auch virtuelle Währungen in gesetzliche Währungen umwandeln oder Überweisungen durchführen. Es kann als VAOTC-Lizenz für den außerbörslichen Handel mit virtuellen Währungen verstanden werden.
2. Hauptanforderungen
Unternehmen, die eine BitLicense beantragen, müssen eine Reihe strenger Anforderungen erfüllen, darunter unter anderem:
Kapitalanforderungen: Unternehmen müssen ausreichende Kapitalreserven vorhalten, um die finanzielle Gesundheit sicherzustellen.
Compliance-Anforderungen: Unternehmen sind verpflichtet, Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und „Know Your Customer“ (KYC) zu entwickeln und umzusetzen, um illegale Aktivitäten zu verhindern.
Cybersicherheit: Unternehmen müssen einen Cybersicherheitsplan erstellen, um die Sicherheit von Kundendaten und -geldern zu gewährleisten.
Verbraucherschutz: Unternehmen müssen Maßnahmen zum Schutz der Verbraucherrechte ergreifen und relevante Risiken vor Transaktionen vollständig offenlegen.
Berichterstattung und Führung von Aufzeichnungen: Unternehmen sind verpflichtet, dem NYDFS regelmäßige Finanzberichte vorzulegen und alle relevanten Geschäftsunterlagen mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
Derzeit haben laut offiziellen Website-Daten 22 Institutionen BitLicense-Lizenzen erhalten, darunter uns bekannte Unternehmen: PayPal, Robinhood, Bitstamp USA, Ripple, Coinbase und andere bekannte Institutionen. Nachfolgend finden Sie eine Liste von 22 Institutionen:
Quelle: New York State Department of Financial Services NYDFS
Limited Purpose Trust Charter
Eine Limited Purpose Trust Company-Lizenz ist eine vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) ausgestellte Lizenz speziell für Trusts und die Vermögensverwahrung. Diese Lizenz ermöglicht es dem Unternehmen, Kundenvermögen als Treuhänder im Bundesstaat New York zu verwalten und zu verwahren, wozu sowohl traditionelle Finanzanlagen (wie Bargeld, Wertpapiere usw.) als auch virtuelle Währungen gehören können. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Einführung in die Lizenz:
1. Definition und Zweck
Definition: Eine Treuhandgesellschaftslizenz mit beschränktem Zweck ermöglicht es dem Unternehmen, als Treuhänder zu fungieren und Kunden Vermögensverwahrungs- und Verwaltungsdienstleistungen anzubieten. Diese Lizenz wird in der Regel an Institutionen vergeben, die sich auf die Erbringung von Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Verwahrungsdiensten konzentrieren.
Zweck: Unternehmen, die über diese Lizenz verfügen, können verschiedene Arten von Vermögenswerten verwalten, darunter unter anderem Bargeld, Wertpapiere, Edelmetalle und virtuelle Währungen. Dies ermöglicht es ihnen, ihren Kunden spezialisiertere Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Finanzplanung, Nachlassverwaltung usw. anzubieten.
2. Bewerbungsvoraussetzungen
Unternehmen, die eine Lizenz für eine Treuhandgesellschaft mit beschränktem Zweck beantragen, müssen eine Reihe strenger Anforderungen erfüllen, zu denen in der Regel Folgendes gehört:
Kapitalanforderungen: Das Unternehmen muss über ausreichend Kapital verfügen, um seine finanzielle Stabilität und Servicefähigkeit sicherzustellen. Die Kapitalanforderungen werden in der Regel auf der Grundlage der Größe der Vermögenswerte, die das Unternehmen verwalten möchte, und seines Risikoprofils angepasst.
Hintergrundüberprüfungen für das Management: NYDFS verlangt strenge Hintergrundüberprüfungen der leitenden Angestellten und Vorstandsmitglieder eines Unternehmens, einschließlich ihrer Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, ihres finanziellen Status und ihrer beruflichen Qualifikationen.
Geschäftsplan: Das Unternehmen muss einen detaillierten Geschäftsplan vorlegen, in dem der Umfang seiner Treuhand- und Verwahrungsdienste, der Zielmarkt, das Betriebsmodell usw. beschrieben werden.
Compliance-Plan: Bewerber müssen einen umfassenden Compliance-Plan entwickeln, um sicherzustellen, dass ihre Geschäftsaktivitäten den relevanten Gesetzen und Vorschriften entsprechen. Insbesondere ist die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know-Your-Customer (KYC) erforderlich.
Cybersicherheitsmaßnahmen: Unternehmen müssen ihre Cybersicherheitsfähigkeiten nachweisen, um Kundendaten und Depotwerte zu schützen.
3. Regulierung und Compliance
Nach Erhalt einer Treuhandlizenz mit beschränktem Zweck muss das lizenzierte Unternehmen weiterhin die regulatorischen Anforderungen von NYDFS einhalten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:
Regelmäßige Audits: Unternehmen sind verpflichtet, sich regelmäßigen Audits zu unterziehen, die Finanzberichte, Compliance-Verfahren, Risikomanagementmaßnahmen usw. umfassen.
Berichtspflichten: Zertifizierte Unternehmen müssen NYDFS regelmäßig Finanzberichte und andere damit verbundene Berichte vorlegen, um sicherzustellen, dass ihre Geschäftstätigkeit transparent und konform ist.
Verbraucherschutz: Unternehmen sind verpflichtet, strenge Verbraucherschutzmaßnahmen zu entwickeln und umzusetzen, um die Sicherheit der Vermögenswerte der Kunden zu gewährleisten und während des Serviceprozesses für eine angemessene Risikooffenlegung zu sorgen.
Derzeit haben insgesamt 12 Institutionen diese Lizenz erhalten, darunter Coinbase Custody Trust, eine Tochtergesellschaft von Coinbase, die Verwahrungsdienstleistungen für 8 Bitcoin-ETFs in den Vereinigten Staaten erbracht hat. Nachfolgend finden Sie die Liste der lizenzierten Institutionen:
Quelle: New York State Department of Financial Services NYDFS
[Haftungsausschluss] Der Markt birgt Risiken, daher muss bei Investitionen Vorsicht geboten sein. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar und Benutzer sollten prüfen, ob die in diesem Artikel enthaltenen Meinungen, Ansichten oder Schlussfolgerungen für ihre jeweiligen Umstände angemessen sind. Investieren Sie entsprechend und tun Sie dies auf eigenes Risiko.
Dieser Artikel wird mit Genehmigung von „Deep Wave TechFlow“ reproduziert.
Ursprünglicher Autor: Aiying Compliance