Im letzten Artikel haben wir über den „Web3 Entrepreneurship Criminal Risk Prevention Guide (1): Identifying and Preventing MLM Risks“ gesprochen. In diesem Artikel besprechen wir weiterhin ein anderes Thema: das virtuelle Geldwechselgeschäft. Da auf dem Markt für virtuelle Währungen und auf dem Devisenmarkt eine Volatilität herrscht und die Wechselkursdifferenz, die durch die Kombination beider entsteht, höher sein wird, zielen einige Leute bei der Durchführung mehrerer Umtauschvorgänge auf die Transaktionsdifferenz ab, um eine „Änderung“ vorzunehmen „und wird so zum USDT-Händler (bezeichnet als „U-Händler“) oder bietet virtuelle Währungsumtauschdienste an. Aber wenn virtuelle Währungen mit Devisen verflochten werden, vervielfachen sich deren Komplexität und Risiken, was dazu führen kann, dass zwar nur wenig Geld verdient wird, aber große Probleme entstehen.

Daher wird Rechtsanwalt Mankiw in diesem Artikel mit der illegalen Wirtschaftskriminalität des Devisenhandels beginnen und über den virtuellen Währungsumtausch sprechen.

Bestandsaufnahme illegaler Geschäftsfälle im Devisenhandel

Fall A

Von Januar 2018 bis September 2021 haben Guo Mouzhao und andere Websites wie die „TW711-Plattform“ erstellt, um Kunden mithilfe der virtuellen Währung Tether USDT als Medium Devisen- und RMB-Umtauschdienste anzubieten. Nachdem Devisenwechselkunden auf der oben genannten Website eine Bestellung aufgegeben haben, zahlen sie Fremdwährungen auf das auf der Website angegebene Auslandskonto ein. Nachdem die Website TEDA-Münzen im Ausland mit den oben genannten Fremdwährungen gekauft hatte, verkaufte Fan Moujuan sie über illegale Kanäle, um RMB zu erhalten, und zahlte dann den entsprechenden RMB-Betrag zum vereinbarten Zeitpunkt auf das vom Kunden angegebene inländische Drittanbieter-Zahlungsplattformkonto ein Wechselkurs, Wechselkursdifferenzen und Dienstleistungsgebühr. Auf der oben genannten Website wurden illegal mehr als 220 Millionen Yuan umgetauscht. Unter anderem erhielt Fan Moujuan mehr als 6 Millionen TEDA-Münzen von Chen Mouguo und tauschte sie gegen mehr als 40 Millionen Yuan ein, indem er das von Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan und anderen bereitgestellte virtuelle Devisenhandelsplattformkonto und RMB-Bankkonto betrieb.

Am 27. Juni 2022 erließ das Volksgericht des Bezirks Shanghai Baoshan ein Urteil und verurteilte Guo Mouzhao zu fünf Jahren Haft und einer Geldstrafe von 200.000 RMB; Fan Mouzhen wurde zu einer Haftstrafe von drei Jahren und drei Monaten und einer Geldstrafe verurteilt 50.000 RMB; Zhan Mouxiang wurde zu einer Haftstrafe von einem Jahr und sechs Monaten und einer Geldstrafe von 5.000 RMB verurteilt; Liang Mouzuan wurde zu einer Haftstrafe von zehn Monaten und einer Geldstrafe von 20.000 RMB verurteilt.

Fall B

Von Februar 2019 bis April 2020 bot Zhaos Bande Umtausch- und Zahlungsdienste für Fremdwährungen in Dirham und RMB in den Vereinigten Arabischen Emiraten und China an. Die Bande sammelte Dirham in bar in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate, überwies gleichzeitig den entsprechenden RMB auf das angegebene inländische RMB-Konto der anderen Partei und nutzte die Dirham dann zum Kauf von „Tether“ (USDT, einer stabilen Währung, die an den Vereinigten Arabischen Emiraten verankert ist). Die gekauften Tether-Münzen werden dann sofort von inländischen Banden illegal verkauft, um RMB zurückzugewinnen, wodurch ein Umlauf aus inländischen und ausländischen Geldern entsteht. Durch die Wechselkursdifferenz kann der Konzern aus jeder Fremdwährungstransaktion mehr als 2 % der Einnahmen erzielen. Nach einer Untersuchung tauschten Zhao und andere zwischen März und April 2019 mehr als 43,85 Millionen RMB aus und erzielten einen Gesamtgewinn von mehr als 870.000 RMB.

Am 24. März 2022 verurteilte das Volksgericht des Bezirks Xihu der Stadt Hangzhou, Provinz Zhejiang, die oben genannten Personen wegen illegaler Geschäftstätigkeit.

Zusammenfassung der Bestandsaufnahme: Es ist ersichtlich, dass die oben genannten beteiligten Personen RMB und Devisen nicht direkt umtauschten, sondern eine Umwegmethode anwendeten und virtuelle Währungen als Vermittler nutzten, um die Wechselkursdifferenz zu verdienen. Warum handelt es sich also um ein solches Verhalten, das illegale Geschäftstätigkeiten mit sich bringt und letztendlich verurteilt und bestraft wird?

Wie erkennt man illegale Devisenhandelsgeschäfte?

Werfen wir einen Blick auf die Definition und die Bestandteile illegaler Geschäftstätigkeiten im Devisenhandel im Sinne des Verwaltungsrechts und illegaler Geschäftstätigkeiten im Devisenhandel im Sinne des Strafrechts.

Gemäß Artikel 2 der „Auslegungen des Obersten Volksgerichtshofs und der Obersten Volksstaatsanwaltschaft zu mehreren auf Gesetze anwendbaren Fragen bei der Behandlung von Straffällen illegaler Geldzahlungs- und -abrechnungsgeschäfte und illegaler Devisenhandel“ (im Folgenden als „Auslegung“ bezeichnet). "), unter Verstoß gegen nationale Vorschriften, die Praxis des Kaufs und Verkaufs von Devisen oder des verdeckten Devisenhandels und andere illegale Devisenkauf- und -verkaufsaktivitäten, die die Ordnung des Finanzmarktes stören und die Umstände schwerwiegend sind, stellen die Straftat der Illegalität dar Geschäftsbetrieb.

Daher ist die Definition illegaler Geschäftsaktivitäten im Devisenhandel sehr intuitiv und umfasst die folgenden zwei Situationen:

① Beim Devisen-Scalping handelt es sich um Kriminelle, die auf dem inländischen Devisenschwarzmarkt günstig kaufen und teuer verkaufen, um Wechselkursdifferenzen zu erzielen.

② Der verschleierte Kauf und Verkauf von Devisen bezieht sich auf den Vorgang der Rückzahlung von RMB mit Devisen oder der Rückzahlung von Devisen mit RMB und die Realisierung der Währungswertumrechnung durch den Tausch von Devisen und RMB.

Wenn die Umstände schwerwiegend sind, handelt es sich auf dieser Grundlage um ein Verbrechen illegaler Geschäftstätigkeit und wird mit einer Freiheitsstrafe von höchstens fünf Jahren oder einer strafrechtlichen Inhaftierung sowie einer Geldstrafe von mindestens einmal, jedoch nicht mehr, geahndet das Fünffache des illegalen Einkommens oder eine Geldstrafe allein.

Gemäß Artikel 225 des Strafgesetzes der Volksrepublik China, Absatz 3 von Artikel 71 der Bestimmungen der Obersten Volksstaatsanwaltschaft und des Ministeriums für öffentliche Sicherheit über die Einreichungs- und Strafverfolgungsstandards für Strafsachen im Zuständigkeitsbereich der Organe der öffentlichen Sicherheit (2) und Artikel 71 der Interpretation Drei Kriterien für schwerwiegende Umstände sind (eines der folgenden muss erfüllt sein):

• Der illegale Geschäftsbetrag übersteigt 5 Millionen Yuan.

• Die Höhe des illegalen Einkommens übersteigt 100.000 Yuan.

• Der Betrag der illegalen Geschäftstätigkeit beträgt mehr als 2,5 Millionen Yuan oder der Betrag des illegalen Einkommens beträgt mehr als 50.000 Yuan, und es liegt einer der folgenden Umstände vor: Personen, gegen die wegen illegaler Devisentransaktionen strafrechtlich ermittelt wurde; werden wegen illegaler Devisentransaktionen innerhalb von zwei Jahren strafrechtlich verfolgt. Diejenigen, die sich weigern, den Verbleib der in dem Fall beteiligten Gelder zu erklären, oder die sich weigern, bei den Wiederbeschaffungsbemühungen zu kooperieren, was dazu führt, dass diejenigen, die das gestohlene Geld nicht zurückerhalten können; andere schwerwiegende Folgen verursacht haben.

Wenn die Umstände besonders schwerwiegend sind, wird er zu einer Freiheitsstrafe von mindestens fünf Jahren verurteilt und mit einer Geldstrafe von mindestens einmal, jedoch nicht mehr als dem Fünffachen des illegalen Einkommens belegt, oder sein Eigentum wird beschlagnahmt. Die Standards sind (einer der folgenden muss erfüllt sein):

• Der illegale Geschäftsbetrag übersteigt 25 Millionen Yuan;

• Die Höhe des illegalen Einkommens übersteigt 500.000 Yuan;

• Der Betrag der illegalen Geschäftstätigkeit beträgt mehr als 12,5 Millionen Yuan oder der Betrag des illegalen Einkommens beträgt mehr als 250.000 Yuan, und es liegt eine der vier Situationen vor, die im dritten Standard für schwerwiegende Umstände aufgeführt sind.

Dem vorherigen Fall zufolge führten die Guo Mouzhao-Bande und die Zhao Mou-Bande zwar keine Direktverkäufe zwischen RMB und Fremdwährungen durch, sie nutzten jedoch virtuelle Währungstransaktionen als Medium, um RMB mit Devisen zurückzuzahlen oder Devisen mit RMB zurückzuzahlen Verwendung von Devisen und Der Vorgang der Währungsumrechnung durch RMB-Swap realisiert im Wesentlichen den Austausch zwischen RMB und Fremdwährungen. Gleichzeitig ist der Betrag enorm und die Umstände besonders ernst. Im Fall Guo Mouzhao nutzte Fan Mouzhen lange Zeit Tether USDT als Medium, um den Auftraggeber bei Devisengeschäften mit Fremdwährungen und RMB zu unterstützen. Die beiden Parteien hatten auch andere Kontakte wie Investitionen und Hilfe bei der Lösung Es gab Probleme mit dem Einfrieren der Bankkarte und die Beziehung war eng. Er galt als Nebentäter.

Unter diesem Gesichtspunkt ist es nicht schwer festzustellen, dass die folgenden zwei Merkmale für die illegalen Geschäftsaktivitäten des Kaufs und Verkaufs von Devisen auf dem Markt für virtuelle Währungen zusammengefasst werden können:

• Gewinnzweck. Die Erzielung von Gewinnen durch Handelsaktivitäten ist eine inhärente Voraussetzung für Geschäftsaktivitäten. Zu den Methoden gehören direkte Gewinne aus dem Kauf und Verkauf von Devisen sowie indirekte Gewinne aus Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Devisen. Es kann bedeuten, einen Gewinn für sich selbst zu erzielen, einen Gewinn für andere zu erzielen oder andere einen Gewinn erzielen zu lassen. In beiden Fällen kommt es darauf an, ob der Täter das subjektive Ziel verfolgt, durch illegalen Devisenhandel Gewinne zu erzielen.

• Unerlaubter Devisenhandel. Alle Käufe und Verkäufe von Devisen außerhalb ausgewiesener Devisenbanken und des China Foreign Exchange Trading Center und seiner Zweigstellen sind nicht autorisierte Devisentransaktionen, die hauptsächlich in zwei Situationen unterteilt werden: Kauf und Verkauf von Devisen und Kauf und Verkauf von Devisen in getarnter Form .

Die letztere Situation kommt auf dem aktuellen Kryptowährungsmarkt häufig vor, und die typischste Methode wird als „Gegenangriff“ bezeichnet. In solchen Fällen nutzen die Täter in der Regel die besonderen Eigenschaften virtueller Währungen aus, um die nationale Devisenaufsicht zu umgehen, indem sie RMB von Kunden in China oder ausländische Währungen im Ausland einsammeln und dann den entsprechenden Devisenbetrag auf das angegebene ausländische Bankkonto oder die inländische Bank des Kunden einzahlen Konten ermöglichen den einseitigen Geldumlauf im In- und Ausland. Oberflächlich betrachtet haben die beiden Parteien RMB und Devisen nicht direkt gekauft oder verkauft, sondern tatsächlich den Kauf und Verkauf von Devisen abgeschlossen.

Obwohl es im Wesentlichen nur unter Verwendung virtueller Währungen als Medium umgesetzt wird, kann es objektiv gesehen, solange das Geschäftsverhalten der Umrechnung von RMB und Devisen verwirklicht wird, das Verbrechen illegaler Geschäftstätigkeiten des Devisenhandels darstellen. Obwohl die virtuelle Währung in diesem Fall nicht über die Eigenschaften einer legalen Währung verfügt, dient sie objektiv als Medium und kann den geschäftlichen Kern des illegalen Devisenhandels nicht verbergen.

Mankiw-Anwalt berät

Basierend auf unserem Verständnis illegaler Devisenhandelsgeschäfte müssen wir daher eine rigorose und stetige Haltung einnehmen, um die mit dieser Art von Kriminalität verbundenen Risiken so weit wie möglich zu reduzieren:

• Vermeiden Sie gewinnorientierte Aktivitäten. Einzelpersonen oder Außenhandelsunternehmen müssen beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen vermeiden, sich an Geschäften oder der Erzielung von Gewinnen zu beteiligen, und sie müssen klarstellen, ob der Zweck der Transaktion ihrem eigenen Gebrauch dient. „Persönliche Nutzung“ bezieht sich hier auf den Zweck der Befriedigung der Bedürfnisse von Einzelpersonen oder Unternehmen und nicht auf den Weiterverkauf oder andere kommerzielle Zwecke, d. h. nicht auf die Erzielung von Gewinnen durch Wechselkursdifferenzen beim Handel mit Kryptowährungen;

• Vermeiden Sie direkten oder indirekten Austausch. Bei Kryptowährungstransaktionen sollte der tatsächliche Austausch von RMB und Devisen vermieden werden. Wenn objektiv nur ein einseitiger Fluss zwischen virtueller Währung und RMB oder virtueller Währung und Devisen stattfindet, handelt es sich nicht um illegale Geschäftsaktivitäten.

• Vermeiden Sie die Beihilfe zu kriminellem Verhalten. Dazu gehört die Einführung von Personen mit Bedarf an Geldwechsel, die Bereitstellung finanzieller Unterstützung, die Unterstützung von Inkassokonten und die Unterstützung beim Kauf und Verkauf virtueller Währungen usw. Im oben erwähnten Fall von Guo Mouzhao galten beispielsweise die von Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan und anderen bereitgestellten virtuellen Devisenhandelsplattformkonten und RMB-Bankkonten als Guthaben. Gleichzeitig sollten die Akteure auch AML- und KYC-Maßnahmen ergreifen, um andere kriminelle Aktivitäten als illegale Operationen zu verhindern.

Abschluss

Im digitalen Zeitalter dringen Kryptowährungen langsam in jeden Winkel der Weltwirtschaft vor. Aus der Perspektive der Integration globaler Märkte und der Bequemlichkeit der Kapitalströme haben die Variabilität der Regulierungspolitik und die Resonanz der Marktstimmung die Interaktion zwischen virtuellen Währungen und Devisen sensibler gemacht. In diesem Zusammenhang sollten relevante Anleger beim virtuellen Währungsumtauschgeschäft sehr wachsam bleiben, um zu vermeiden, dass ein kleiner Geldbetrag zu einer kriminellen Handlung wird.

Wenn Sie bereits involviert sind und Risiken nicht effektiv verwalten und kontrollieren können, wenden Sie sich bitte rechtzeitig an ein professionelles Rechtsteam, um mögliche Probleme zu lösen. Die Rechtsanwälte Mankiw werden auch weiterhin allgemeine Compliance-Themen in verschiedenen Blockchains ausgeben, um mehr Unternehmern und Investoren eine sichere und konforme Zukunft zu ermöglichen. Bleiben Sie dran!